あなたは金融の自由のために必要な投資物件の数を疑問に思っていますか？

私は、ほとんどの不動産投資家がいつか自分の個人的な努力収入を投資不動産からの現金に置き換えることを望んでいるが、ほとんどの人は目標を達成するための戦略を持っていないことを発見しました。

一日の仕事を辞めて快適に暮らせるようにするには、どれだけの物件が必要ですか？

答えは簡単です…

それは依存します。

それはおそらくあなたが聞きたかったものではありませんが、実際には悪い質問です。

あなたが所有する物件の数は本当に重要ではありません。

もっと重要なのは、あなたの資産ベースの価値とあなたのお金があなたのためにどのように懸命に働くかです。

なぜ私はこれを言うのですか？

私はむしろ地域オーストラリアの50の二次特性よりも一つのウェストフィールドショッピングセンターを所有したいので。

どのようにあなたの財産ポートフォリオをオフに住んでいますか？

多くの不動産投資家は、彼らが彼らの収入を交換したい知っているが、私はほとんどが実際に彼らが実際に金融の自由を達成する方法について考

彼らは戦略を持っていません。

彼らは計画を持っていません。

彼らはそれが起こることを願っています。

他の投資家は、彼らが彼らの賃貸収入をオフに住んでいるだろうと思いますが、私はめったにこれが起こるのを見ません。

あなたの収入を置き換えるのに十分なサイズのキャッシュフロー肯定的な特性のポートフォリオを成長させることはあまりにも難しいです。

一方、私が扱っている裕福な投資家は、高成長物件の実質的な資産基盤を成長させ、ローン-トゥ-バリュー-レシオ（LVR）を下げて、投資生活の次の段階、キャッシュ-フロー-フェイズに移行できるようにキャッシュ-マシンを構築している。

彼らは様々な方法でLVRを下げます。

:

• 彼らのポートフォリオの値が上昇し続けている間、彼らのローンはほぼ同じままであるように、プロパティを購入（または遅く）を停止します。
• 改装や開発を通じて製造資本の成長によってそのプロパティに値を追加します。
• 彼らの年金を使用していくつかの債務を完済します。
• 元利を完済して債務を削減します。または
• プロパティまたは二つを販売します。

しかし、彼らの富創造戦略の第一段階は、常に実質的な資産基盤を構築することを含みます。

家賃だけで生きていけないのか？

あなたはtax100,000の税引き後の年間所得が欲しいとしましょう。

どのようにそれを達成するつもりですか？

いくつの物件が必要ですか？

あなたの計画が最終的にあなたの借金を返済し、家賃をオフに生きることである場合は、おそらく税収の後にその$100,000を達成するために住宅ローン

私を信じてはいけませんか？

オーストラリアのよく位置する不動産の平均総利回りは約4％ですが、寛大であり、あなたの不動産ポートフォリオ全体で4.5％の利回りを得るとしましょう。

これは、あなたが最終的に借金のない不動産の$1百万価値を所有している場合、あなたは4 45,000家賃を得るでしょうことを意味します。

しかし、あなたはまだ料金と税金とエージェントの手数料と修理を支払わなければならないでしょう;year35,000年のようなもの

そして、あなたはこの収入に税金を支払わなければなりません。

あなたが合計を行うとき、あなたは税引後の年にその$100,000を獲得するために、少なくとも4 4millionの価値が邪魔されていないポートフォリオが必要で

それはproperty4百万の価値のある財産であり、住宅ローンの負債はないことを覚えておいてください。

そしてもちろん、あなたはそれに対して借金をせずに自分の家を所有する必要があります。

質問させてください…

あなたは今まで$4millionを節約することができますか？

あなたの賃貸料からの少数のドルの週の肯定的な現金流動のサイズ有価証券を造るか。

今のところ、実質的な資産基盤を構築する唯一の方法は、適切に配置された不動産の活用と複合成長を利用することであることは明らかであるべき

私の心の中で、不動産を通じて財政的に独立する唯一の方法は、まず（高成長不動産を購入することによって）実質的な資産基盤を成長させ、次に次の

ここでは、それがどのように動作するかです：

早送り10または15年とあなたがよく位置投資不動産のown5millionプラスあなた自身の家を所有して想像

あなたが典型的な80％のローン対価値比率を持っていたなら、あなたは否定的に連動しているでしょう。

一方、あなたの財産ポートフォリオに対して負債がなければ、肯定的なキャッシュフローがありますが、レバレッジの利点は見送られます。

真ん中のどこかで、多分50％のLVRで、あなたの財産ポートフォリオは自己資金になります。

あなたは少しのキャッシュフローが残っているかもしれませんが、生きるのに十分ではありません。

あなたがそれについて考えるならば、借金のない同じサイズのポートフォリオよりも、debt5millionの資産ポートフォリオをam2.5millionの負債で蓄積する方がはるかに簡単になります。

その後、銀行に行って、あなたの収入に依存しない自己資金ポートフォリオがあり、実際には保守性のために少し現金が残っていることを説明

あなたはその後、余分な$100,000ローンを求めるだろうので、あなたはあなたのLVRをわずかに増加しています。

良いニュースは、それが収入ではないので、あなたはこのお金に税金を支払う必要はありませんということです。

しかし、あなたはあなたの生活費のためにお金を使用する場合、税控除の対象となりません利息を支払わなければならないでしょう。

これは、利息の支払いの後、あなたが生きるために約$93,000を残していることを意味します。

数字をクランチ…

今年の終わりに、あなたはあなたの$100,000を”食べ”ました。

平均年には400,000ドル増加し、悪い年には150,000ドルまたは200,000ドルしか上昇しなかった可能性があります。

もちろん、あなたの財産の価値が増えたので、あなたの家賃も増加しています。

確かにあなたが借りた1 100,000を使い果たしましたが、あなたのポートフォリオは価値が上昇しているので、家賃とともに、あなたのLVRは初めよりも年末

あなたは本当に現金機械を持っていて、それから何度も何度もこれを行うことができます。

これは本当に機能しますか？

昔は株式を離れて生活するのは簡単でした。

あなただけの銀行に行くと低docローンを取得しなければならなかったし、限り、あなたのプロパティは、値が増加するように、それは順風満帆

確かに今日は難しいですが、それは間違いなくできます。

銀行に保守性を示すためには、LVRを下げなければなりません。

言うまでもなく、一晩でこれを達成することはできません。

実質的な資産基盤と快適なローン対価値比率を構築するには時間がかかります。

しかし、レバレッジ、配合、時間の魔法を利用すると、それが起こります。

あなたは資産保護計画を持っていますか？

もちろん、この戦略はあなたの財産ポートフォリオの成長とあなたの能力が財産サイクルに乗るかどうかに依存します。

これは、あなたの資産基盤を構築し、高成長のプロパティを購入し、価値を追加するとき、あなたが経験するupsとdownを見て、資産保護計画が必要になることを意味します。

結局のところ、次の10年間で私たちは良い時と悪い時を過ごすでしょう。

高い金利の期間と低い金利の期間があります。

そして、我々は強い経済成長の期間を持つでしょうが、景気後退もあります。

精通した投資家は良い時期を頼りにしていますが、資産保護計画と財務および税務戦略を持って、最も効率的な方法で構造を設定することを確

誤解しないでください、私はちょうど不動産投資から金融の自由を得ることを簡単にしましたが、それは簡単ではありません。

そして、それは言葉の遊びではありません。

実際には、不動産投資に関与する人の約20％が最初の年に売却し、半分に近い最初の5年で自分の

そして、不動産に滞在する投資家のうち、約90％が第二の不動産を乗り越えることはありません。

だから、あなたの夢に資金を供給するために不動産投資から金融の自由をしたい場合は、ほとんどの不動産投資家がやっていることとは異なる何

あなたは、ほとんどのオーストラリアの不動産投資家が聞く人に異なる人々に耳を傾ける必要があるだろう。

あなたは自分自身にいくつかの目標を設定し、知られており、証明され、信頼されている戦略に従う必要があります。

その後、あなたの不動産投資事業を一度に一つのプロパティを成長させます。

適切なタイプの物件を購入することが鍵

希少性のレベルを持っているものであり、所有者-占有者（価値を押し上げ続けるため）とテナント（あなたの住宅; 適切な場所（長期的な平均を上回っているもの）、不動産サイクルの適切なタイミング（多くの州では今になる）、適切な価格で。

成功した投資家になるためには、独立した公平なプロのアドバイザー（営業担当者ではない）のチームで自分自身を囲む必要があります–知られている、証明され、信頼されている人々のチームなので、私たちが経験しているような時代の変化において、Metropoleの独立した不動産投資ストラテジストのように誰もあなたを助けることができないことを思い出させることはおそらく適切です。