a Financial Conduct Authority (FCA) aggodalmának adott hangot a bennfentes kereskedelemmel kapcsolatban, tekintettel az otthonról dolgozó kereskedők számának növekedésére. Tehát hogyan lehet csökkenteni a kockázatot?

míg az Egyesült Királyságban az esetek száma alacsonynak tűnik, érdemes szem előtt tartani, hogy a szabadságvesztés-büntetések nem. Az FCA nagyon komolyan kezeli a piaci visszaéléseket.

mi a bennfentes kereskedelem?

az 1993.évi büntető igazságszolgáltatási törvény 52. szakaszának(2) bekezdésének b) pontja szerint az a személy, aki bennfentesként rendelkezik információval, bennfentes kereskedelmet követ el, ha ezeket az információkat más személynek adja ki, kivéve a munkaviszonyuk, hivataluk vagy szakmájuk feladatainak megfelelő ellátása során. A piaci visszaélésről szóló rendelet (MAR) 10.cikkének (1) bekezdése megerősíti, hogy az ilyen közzététel jogellenes.

mi a bennfentes információ?

a MAR a bennfentes információt olyan pontos információként határozza meg, amely:

• nem hozták nyilvánosságra
• közvetlenül vagy közvetve egy vagy több kibocsátóhoz vagy egy vagy több pénzügyi eszközhöz kapcsolódik, és
• nyilvánosságra hozása valószínűleg jelentős hatást gyakorolna e pénzügyi eszközök áraira vagy a kapcsolódó származékos pénzügyi eszközök árára.

nevezetes Brit bennfentes kereskedési ügyek

Goldman Sachs

a Goldman Sachs egykori elemzőjét hamis képviselet alapján bennfentes kereskedelemmel és csalással vádolták meg.

Mohammed Zinát és testvérét azzal vádolták, hogy a Financial Conduct Authority (FCA) szerint 142 000 dollárt tettek ki bennfentes kereskedelemből olyan társaságok részvényeiben, mint az Arm Holdings és a Punch Taverns 2016-ban és 2017-ben.

a párt három rendbeli csalással is vádolták, összesen 95 000 db, a Tesco Banktól felvett hitelhez kapcsolódóan. A testvérek állítólag azt mondták a banknak, hogy az alapokat lakásfelújításokra kívánják felhasználni, amikor a kölcsönöket állítólag bennfentes kereskedelmük finanszírozására használták fel.

ha csalásban bűnösnek találják őket, pénzbírsággal és akár 10 év börtönnel is sújthatják őket. A bennfentes kereskedelem bűnös ítélete szintén hét évig terjedő pénzbírsággal jár. Tárgyalásukat a Southwark Crown Court-ra állítják 2022 áprilisában.

UBS

Fabiana Abdel-Malek volt alkalmazott, mint egy vezető compliance officer UBS Londonban. Ironikusan, egy fizetős mobiltelefont használt, hogy belső információkat továbbítson Walid Choucairnek, a család barátja. Körülbelül 1,4 millió dollár nyereséget ért el a bennfentes információkból. 3 év börtönbüntetésre ítélték őket 2019-ben.

Deutsche Bank

Martyn Dodgson volt Deutsche Bank ügyvezető igazgatót és Andrew Hind könyvelőt bennfentes kereskedelem vádjában bűnösnek találták, és 4-3 év börtönbüntetésre ítélték. A bíróság meghallgatta, hogy a pár hogyan továbbította a bennfentes információkat más bűntársaknak, akik a nevükben kereskedtek, nettósítva 6,9 millió USD-t 2006-2010 között.

bűntársaik, Graeme Shelley, Paul Milsom és Julian Rifat korábban bűnösnek vallották magukat. A Milsom és a Rifat kereskedők 2 év, illetve 19 hónap büntetést kaptak, 100 000 Ft-os pénzbírsággal, míg Shelley két év felfüggesztett büntetést kapott.

a bennfentes kereskedelem kockázatának csökkentése

átvilágítás

vizsgálja meg a potenciális és meglévő alkalmazottak és beszállítók hátterét. Legyen óvatos a vörös zászlókkal szemben, beleértve a nem pénzügyi kötelességszegést is. Fontos, hogy tudd, kivel van dolgod, és hogyan viselkednek.

különös gondossággal járjon el az irodán kívül

különösen kereskedelmi vagy társadalmi eseményeken, ahol szoros kapcsolatban állhat más pénzügyi cégekkel. Ügyeljen arra, hogy azonnal távolítsa el magát minden olyan beszélgetésből, amely érzékeny témákba vagy korlátokba ütközik. És amikor úton van, tegyen extra adatvédelmi óvintézkedéseket.

egyértelműen határozza meg az érzékeny, nem nyilvános információkat

biztosítsa, hogy mind a munkavállalók, mind a beszállítók tudják, mit oszthatnak meg jogszerűen másokkal a jogellenes közzététel megakadályozása érdekében.

soha ne adjon ki nem nyilvános információkat kívülállóknak

ez magában foglalja, de nem kizárólagosan, a felvásárlásokkal, egyesülésekkel, bevételekkel, nyereséggel kapcsolatos figyelmeztetésekkel, peres eljárásokkal vagy biztonsági ajánlatokkal kapcsolatos részleteket.

ne javasoljon vagy ösztönözzön bennfentes információ alapján

a MAR értelmében bűncselekmény pénzügyi eszközökkel foglalkozni vagy megkísérelni, vagy egy másik személyt bennfentes információ alapján tranzakciókra ajánlani vagy rábírni.

legyen óvatos informális vagy társadalmi környezetben

az egymást átfedő munkakapcsolatok, ahol a személyzet más cégek korábbi kollégáival szocializálódik, a helytelen információk megosztásának kockázatát jelentik.

azonnal jelentsen bármilyen aggályt

minden alkalmazottnak haladéktalanul jelentenie kell a vezetőnek, a HR-nek vagy a megfelelőségi csoportnak a bennfentes kereskedelemmel, a jogellenes nyilvánosságra hozatallal vagy a piaci manipulációval kapcsolatos aggályokat.

Probe & dokumentálja az álláskeresők munkatörténetét

ez a bizonyíték felbecsülhetetlen értékű lesz, ha később gyanús tevékenységet fedeznek fel (például ha egy kereskedő egy üzleti iskola ismerősének tulajdonában lévő társaság részvényeivel kereskedik).

vigyázzon a szabálytalan kereskedési mintákra

vigyázzon a szokásos vásárlási mintákon kívül eső kereskedésekre, mivel ezek gyanús tevékenységet jelezhetnek.

blackout időszakok szervezése

ahol a kereskedők bizonyos időpontokban nem vásárolhatnak értékpapírokat, például eredményhirdetéseket.

szeretne többet megtudni az FCA megfelelőségéről?

ha szeretne naprakész lenni az FCA legjobb gyakorlataival, iparági ismereteivel és a szabályozási megfelelőség, a digitális tanulás, az EdTech és a RegTech hírek legfontosabb trendjeivel kapcsolatban, iratkozzon fel a Skillcast Compliance Bulletin-re.

annak érdekében, hogy könnyebben navigálhasson a megfelelőségi környezetben, összegyűjtöttük a legfontosabb kifejezések és definíciók kereshető szószedeteit összetett témákban, beleértve az egyenlőséget, a pénzügyi bűnözést, a GDPR-t és az SMCR-t. Rendszeresen beszámolunk a legutóbbi FCA-bírságokból származó legfontosabb tanulságokról is.

a YouGov-nak a megfelelőségi kérdésekkel, attitűdökkel és kockázatfelfogással kapcsolatos folyamatos kutatásait az egyesült királyságbeli munkahelyeken a Megfelelőségi Insights blogjainkon keresztül követheti.

és ha átfogó képzési megoldást keres, az FCA Compliance Tanfolyamkönyvtárunk több mint 60 modullal rendelkezik.

végül, de nem utolsósorban, több mint 70 ingyenes megfelelőségi képzési segédeszközünk van, beleértve az értékeléseket, a legjobb gyakorlati útmutatókat, az ellenőrző listákat, az asztali segédeszközöket, az e-könyveket, a játékokat, a segédanyagokat, a plakátokat, a képzési prezentációkat és még az e-learning modulokat is!

ha bármilyen kérdése vagy aggálya van a megfeleléssel vagy az e-tanulással kapcsolatban, kérjük, vegye fel a kapcsolatot.

örömmel segítünk!