akkreditoitu sijoittaja on henkilö, jolla on kelpoisuus sijoittaa, käydä kauppaa ja käydä kauppaa rahoitusarvopapereilla ja jolla on erityisasema finanssialan sääntelylakien mukaan. SEC on määrittänyt, että on olemassa kaksi pääasiallista kriteeriä, joita yksityishenkilö voi käyttää tullakseen akkreditoiduksi sijoittajaksi.

ensin akkreditoiduksi sijoittajaksi voi kelpuuttaa henkilön, jonka ansiotulot ovat kahden viime vuoden aikana yli 200 000 dollaria tai yhteistulot puolison kanssa yli 300 000 dollaria. Pätevyys voidaan kuitenkin antaa vain, jos henkilö odottaa saavansa saman verran tuloja seuraavan vuoden aikana. Yksityishenkilöt voivat olla myös akkreditoituja sijoittajia, jos heidän yksittäinen nettoarvonsa tai yhteinen nettoarvonsa on yli $1 miljoona, kun sijoitus tapahtuu.

keinoja verifiointiin

muita menetelmiä akkreditoidun sijoittajan todentamiseksi on myös käytettävissä, jos et ole oikeutettu nettovarallisuuteen tai korkean tulotason menetelmiin. Kun sinut katsotaan akkreditoiduksi sijoittajaksi, voit sijoittaa rahasi rekisteröimättömiin sijoituksiin, joita tarjoavat pääomasijoitusyhtiöt, pääomasijoitusrahastot ja hedge-rahastot. Jos haluat sijoittaa edellä mainittuihin rahastoihin, seuraavassa artikkelissa annetaan opas siitä, miten tulla todennetuksi akkreditoiduksi sijoittajaksi.

Oletko Sisäpiiriläinen?

henkilö voi olla akkreditoitu sijoittaja, jos hän on myytävien tai tarjottavien arvopapereiden liikkeeseenlaskijan johtaja, osakas tai toimitusjohtaja. Vaikka suurin osa akkreditoiduista sijoittajista saa tämän nimityksen tulotasonsa tai nettovarallisuutensa vuoksi, rekisteröimättömään arvopaperiin suoraan sidoksissa olevat henkilöt voivat myös saada tämän nimityksen. Rekisteröimätön arvopaperi on mitä tahansa osaketta, joukkovelkakirjaa tai seteliä, joka on vielä rekisteröitävä SEC: ssä myytäväksi yleisölle. Akkreditoitu sijoittaja tarkoittaa, että voit ostaa nämä arvopaperit ennen kuin ne on saatettu yleisön saataville.

todisteet, jotka vaaditaan todistamaan Sisäpiirikelpoisuus

kun yrität ostaa rekisteröimätöntä arvopaperia vipurahastosta tai pääomasijoitusrahastosta sisäpiiriläisenä, sinun on esitettävä todisteet siitä, että olet kyseisen arvopaperin johtaja, osakas tai toimitusjohtaja. Nämä todisteet voivat olla päätöslauselmia, vakiintuneita asiakirjoja, hallinnollisia asiakirjoja tai vastaavia todistuksia. Kaikki, mikä voi todistaa, että olet sisäpiirissä, voidaan hyväksyä todisteeksi sisäpiiriläisen asemasta.

on aikoja, jolloin tämä todistusaineisto voi olla julkisesti saatavilla tutkimusraporttien, arvopaperitietojen tai muun kolmannen osapuolen lähteistä saatavien tietojen kautta. Vaikka vain pieni valikoima yksilöitä saavat akkreditoitu sijoittajia tällä menetelmällä, sitä pidetään helpoin tapa saada todennettu.

Hanki Ammattikirje

voit myös tulla akkreditoiduksi sijoittajaksi antamalla todisteeksi ammattimaisen kirjeen, jonka vain pätevät henkilöt voivat antaa sinulle. Näitä henkilöitä ovat:

• rekisteröity meklari-kauppias
• valtuutettu asianajaja, joka on tällä hetkellä hyvässä asemassa
• sijoitusneuvoja, joka on rekisteröity SEC: hen
• laillistettu tilintarkastaja, joka on tällä hetkellä rekisteröity ja on hyvässä asemassa

mitä tämä Ammattilaiskirje sanoo?

sinulle toimitetussa ammattimaisessa kirjeessä on mainittava, että kolmen edellisen kuukauden aikana on ryhdytty loogisiin toimiin sen määrittämiseksi, että olet akkreditoitu sijoittaja ja että sinut on todettu akkreditoiduksi sijoittajaksi. Jos sinulla on asianajaja tai kirjanpitäjä rinnallasi, joka pystyy antamaan tämän lausunnon, voit käydä läpi todentamisprosessin tarvitsematta käyttää merkittävää rahasummaa. Ammattilaiskirjeen hankkimisesta voi kuitenkin joutua maksamaan pientä maksua.

on myös mahdollista, että lakimies tai kirjanpitäjä, jonka kanssa työskentelet, ei halua antaa tätä kirjettä. Yksi syy voi olla se, että nämä henkilöt suhtautuvat vaivalloisesti ammattimaisen kirjeen antamiseen vastuukysymysten vuoksi. Jos näin on, sinun on ehkä keskityttävä tullaksesi todennetuksi akkreditoiduksi sijoittajaksi näyttämällä näyttöä korkeista tuloista tai korkeasta nettovarallisuudesta.

Kelpaako Vuositulosi?

todennäköisesti yleisin tapa tulla varmennetuksi akkreditoiduksi sijoittajaksi on tietty tulotaso. Sinua voidaan pitää akkreditoitu sijoittaja, jos sinulla on ansiotulot, jotka ylittävät $200,000 molempien kahden viime vuoden aikana.

sama pätee, jos on saanut puolisonsa kanssa yhteistuloja, jotka ovat yli 300 000 euroa kahden viime vuoden ajalta. Tulotason todentaminen voi kuitenkin joskus olla vaikeaa, koska sinun on todistettava, että sinulla on kohtuulliset odotukset saman tulotason saamisesta kuluvana vuonna. Jos olet epävarma työsuhteesi turvallisuudesta tulevaisuudessa, voi olla parempi yrittää tulla varmennetuksi akkreditoiduksi sijoittajaksi kokonaisnettovarallisuutesi kautta.

on tärkeää huomata, että tulot on saatava samalla tavalla molempina vuosina. Et varmenneta, jos ansaitset enemmän kuin $200,000 yksilönä yhden vuoden, mutta tehdä yli $300,000 yhteistuloina seuraavan vuoden. Sanotaan, että tienaat 250 000 dollaria ensimmäisestä vuodesta, kun puolisosi tienaa lähes mitään. Tämä osoittaa, että olisit lopulta tullut akkreditoitu sijoittaja näyttämällä yli $200,000 yksittäisten tulojen. Jos toinen vuosi on teet $150,000 kun puolisosi tekee $200,000, et olisi oikeutettu yksilö, mutta sen sijaan vain olla yli yhteinen tuloraja $300,000.

vaikka tienaat molempina vuosina yli 200 000 markkaa, rahat on ansaittava samalla tavalla molempina vuosina, jotta voit varmistua. Poikkeuksen tähän sääntöön saa, jos menee naimisiin tai eroaa kahden vuoden aikana, mutta silti täyttää 200 000 tai 300 000 dollarin rajan.

tulojen todistamiseen vaadittavat todisteet

helpoin tapa esittää tulojen todistamiseen tarvittavat todisteet on toimittaa viralliset tai valtion asiakirjat, joista käyvät ilmi tulosi, jotka voivat olla säännölliset palkkakannat tai vuotuiset veroilmoitukset. Jos et pysty toimittamaan tätä dokumentaatiota, on myös mahdollista saada kirje työnantajaltasi tai kirjanpitäjältäsi, joka vahvistaa, että palkkasi tai vuositulosi ovat yli 200 000 dollaria tai 300 000 dollaria yhteistuloineen. Jos sinun on pyydettävä tätä kirjettä, varmista, että työnantajasi tai kirjanpitäjäsi esittää myös todisteet siitä, että voit säilyttää nämä tulot kuluvana vuonna. Kirjeen mukana pitää ilmoittaa, että uskoo tulotasonsa olevan kuluvan vuoden rajan yläpuolella.

pidetäänkö sinua korkean nettovarallisuuden yksilönä?

voit tulla akkreditoiduksi sijoittajaksi todistamalla, että sinulla on korkea nettovarallisuus, mikä tarkoittaa, että Oman nettovarallisuutesi tai yhteisen nettovarallisuutesi puolison kanssa tulee olla yli miljoona dollaria. Pääongelma tämän laskennan tekemisessä on se, että pääasuntosi positiivista arvoa ei lasketa suoraan, kun kokonaisvaroja lasketaan. Vaikka arvo kodin ei lasketa, kaikki velka, joka on syntynyt viimeisten 60 päivän aikana pääasunto vähennetään arvosta koko omaisuuden. Tämä menetelmä voi olla hyvin yksinkertainen laskea, jos sinulla sattuu olemaan nolla velat ja käytännössä kaikki varat yhden pankkitilin. Muuten, sinun kannattaa punnita etuja ja haittoja kunkin vaihtoehdon.

todistusaineisto, joka vaaditaan todistamaan Suuri nettoarvo

vaikka saattaa vaikuttaa siltä, että suuren nettoarvon todistaminen olisi helpoin tapa tulla akkreditoiduksi sijoittajaksi, on tärkeää ymmärtää, että sinun on julkistettava sekä varasi että velkasi, jotta nettoarvo voidaan laskea. Ei riitä, että omaisuus on yli miljoona dollaria. On myös tärkeää, että määrä velkoja sinulla on tällä hetkellä eivät laske kokonaisarvosi alle $1 miljoonaa.

on olemassa kolme erillistä tekijää, joita käytetään todennettaessa, että sinulla on yli miljoonan dollarin nettovarallisuus. Ensimmäinen tekijä sisältää luottoraportin itsellesi ja puolisollesi, joista jälkimmäinen on tarpeen vain, jos yrität saada korkean nettovarallisuuden todentamisen kautta yhteisen nettovarallisuuden puolisosi kanssa. Jos Yhdysvaltain luottoraporttiin pääsee käsiksi,se on annettava. Jos sinulla ei ole luottoraportti sidottu nimesi, sinun on selitettävä, miksi ei ole luottoraportti, joka voi tehdä todentaminen vaikeaa.

seuraava askel nettovarallisuuden osoittamisessa on kaikkien velkojesi paljastaminen. Jos sinulla on velkoja, ne vähennetään nettovarallisuudestasi. Jos uskot, että ei ole mitään velkoja sidottu nimesi, sinun täytyy tehdä myöntävä lausunto, että sinulla ei ole velkoja. Viimeinen vaihe on paljastaa kaikki varat. Kun luovutat omaisuuttasi, sinun on tuettava niitä asiakirjoilla, jotka osoittavat, että olet omaisuuden oikeutettu omistaja. Myös omaisuuserän arvo on laskettava.

eri varallisuuksilla on erilaiset ohjeet, kun yrität laskea nettovarallisuuttasi. Esimerkiksi kaikki vakuutukset tai elinkorot, että sinulla voi olla käteisarvo heille, mikä tarkoittaa, että niitä voidaan käyttää varoina. Kaikista pankkitileistä tai talletustodistuksista on annettava viimeisin tiliotteesi, joka näyttää tilin arvon. Jos keräät oikeat asiakirjat, sinun pitäisi pystyä käyttämään lähes kaikkia varojasi todisteena siitä, että olet Korkea nettovarallisuus yksilö.

Sijoitussalkkusi monipuolistaminen akkreditoituna sijoittajana

oletko akkreditoitu sijoittaja, joka haluaa monipuolistaa salkkuasi? Jos näin on, harkitse sijoittamista liikekiinteistöihin AB Capitalin kanssa. Yli 75 vuoden yhdistelmäkokemuksella ammattitaitoisella henkilökunnallamme on kokemusta ja tietoa, joita tarvitaan auttamaan asiakkaita heidän investointitarpeissaan. Tärkeimmät tukemamme sijoitusmahdollisuudet ovat turvattuja sijoitusmahdollisuuksia kiinteistöille.

on olemassa useita sijoitusvaihtoehtoja, joista voit valita, jos haluat monipuolistaa salkkuasi. Voit esimerkiksi sijoittaa asuinkiinteistöihin tai liikekiinteistöihin riippuen mieltymyksestäsi ja odotettavissa olevasta tuotosta. Tiimimme voi auttaa sinua määrittämään, mikä sijoitusstrategia sopii salkkuusi. Ota yhteyttä AB Capital jo tänään päästäksesi alkuun!