oletko ajatellut tehdä oman veroilmoituksen vuodelle 2020? Tulit oikeaan paikkaan. Suurimmalle osalle kanadalaisista määräaika jättää tuloveroilmoitus vuodelle 2020 on 30.huhtikuuta 2021, mutta se ei tarkoita, ettet voi aloittaa suunnittelua nyt. Itse asiassa, jos haluat maksimoida veronpalautuksen ja minimoida mahdolliset verot velkaa, se on fiksu saada aikaisin alkuun. Tulovero on suurin yksittäinen kotitalousvähennys useimmille perheille, joten on vain järkevää ottaa kaikki irti verohyvityksistä ja vähennyksistä.

Kanadan veroilmoitusjärjestelmä on itsearviointijärjestelmä. Se tarkoittaa, että on sinun velvollisuutesi veronmaksajana tehdä oma veroilmoituksesi ja noudattaa verolakeja ja-sääntöjä. Vaikka päätät palkata ammattilainen tai käyttää työkalua tiedoston oman veroilmoituksen, se on silti hyvä idea on perusymmärrys veroilmoituksen, jotta et ole overlooking mitään mahdollisia verosäästöjä.

mikä on veroilmoitus?

Connaught Building, CRA: n päämaja. Kuvalähde:

veroilmoitus on kanadalaisille yhtenäinen tapa ilmoittaa veronsa. Siihen liittyy raportointi edellisen kalenterivuoden verotettavat tulot, verohyvitykset ja muut tiedot Canada Revenue Agency (CRA). Kun jätät veroilmoituksen, voit joko saada veronpalautuksen tai maksu suoritetaan CRA: lle.

toimihenkilön on tyypillisesti jätettävä veroilmoitus seuraavan vuoden huhtikuun 30. päivään mennessä. Esimerkiksi vuoden 2020 veroilmoitus on jätettävä 30.huhtikuuta 2021 mennessä. Joskus veroilmoituksen määräaikaa kuitenkin pidennetään, jos 30. huhtikuuta osuu viikonloppuun tai lomaan, tai jos on maailmanlaajuinen pandemia. Jos et täytä veroilmoitusta tähän määräaikaan mennessä ja sinulla on veroja maksamatta, saatat kohdata sekä seuraamuksia että korkoja.

jos olet itsenäinen ammatinharjoittaja, sinulla on hieman pidempi aika jättää veroilmoitus—seuraavan vuoden kesäkuun 15.päivään asti. Kuitenkin, jos olet velkaa mitään GST tai HST, se on vielä erääntyy huhtikuussa 30.

jos olet tekemässä veroilmoitusta menehtyneestä, se on jätettävä normaalin jättöajan kuluessa 30. Huhtikuuta tai kuusi kuukautta kuolinpäivän jälkeen, sen mukaan kumpi tulee myöhemmin.

*on tärkeää huomata, että verotuksen takarajaa on muutettu joidenkin käytäntöjen mukana COVID-19: n vuoksi. Hanki kaikki tiedot täältä.

Avaintermit

tässä on lista keskeisistä termeistä, jotka on tunnettava, jotta ymmärtää veroilmoitusprosessin.

• Verolappu: Verolaskun laatii työnantaja, maksaja tai pesänhoitaja. Suurin osa verolapuista pitäisi saada 28. helmikuuta mennessä.
• verohyvitys: verohyvitys on vähennys veroista, jotka olet henkilökohtaisesti velkaa. Jos voit käyttää verohyvitystä, jokainen verovelvollinen saa saman verohyödyn riippumatta siitä, kuinka paljon tuloja ansaitset. Verohyvityksiä on kahdenlaisia: palautettavia ja ei-palautettavia. Palautettava verohyvitys on verohyvitys, jonka saat, jos olet oikeutettu. Verohyvitys, jota ei palauteta, on saatavilla vain, kun täytät tietyt ehdot.
• Verovähennys: Verovähennys alentaa verotettavan tulosi määrää henkilökohtaisen marginaaliveroprosenttisi mukaan.
• marginaaliveroprosentti: Kanadassa käytetty verojärjestelmä, jossa mitä enemmän verotettavaa tuloa ansaitset, sitä enemmän veroja maksat. Marginaaliverosi on vero, jonka maksat seuraavasta dollarista ansaitsemistasi tuloista.
• Veroasteikot: liitto-ja lääninhallituksilla on erilaiset veroasteikot, joiden avulla voi laskea paljonko veroja on velkaa. Yleensä mitä korkeampi veroluokka, sitä korkeampi marginaaliveroprosentti.
• Veronpalautus: Veronpalautus on rahaa, jonka saat takaisin CRA: lta, kun maksat liikaa veroja.
• saldo velkaa: kun sinulla on saldo velkaa, yleensä sinun täytyy jättää veroilmoitus viimeistään 30. huhtikuuta yhdessä maksun tai voit joutua myöhässä hakemuksen seuraamukset ja korot.

jos haluat tutustua vielä enemmän termeihin, tutustu koko verosanastoon.

kenen pitäisi tehdä veroilmoitus Kanadassa?

kuvalähde:

sinun on jätettävä veroilmoitus Kanadassa, jos jokin seuraavista tilanteista koskee sinua:

• sinulla on tuloveroja maksamatta.
• olet saanut CRA: lta pyynnön jättää veroilmoitus.
• puolisosi tai avopuolisosi ja päätät jakaa eläketulosi.
• saat ansiotuloveroennakon.
• olet luovuttanut pääomakiinteistön (esim.kiinteistöt) tai sinulla on verotettava myyntivoitto (esim. sijoitusrahastot).
• vakuutetun on maksettava takaisin työvakuutus tai vanhuusturvaetuudet.
• et ole maksanut kokonaan takaisin rahamääriä, jotka on lainattu rekisteröidystä eläkesäästöjärjestelmästäsi Asunnonostajien suunnitelmaan tai elinikäisen oppimisen suunnitelmaan.
• olet suorittanut maksuja Canada Pension Plansiin (CPP).
• henkilö on itsenäinen ammatinharjoittaja ja hän on maksanut vakuutusmaksuja työvakuutuksesta ja muista tukikelpoisista ansioista.
• olet ulkomailla asuva henkilö, joka saa tietyntyyppistä kanadalaista lähdetuloa.

vaikka mikään edellä mainituista ei koske sinua, sinun tulee jättää veroilmoitus, jos:

• haluat veronpalautuksen.
• työtuloveroetuutta haluaa hakea.
• haluat saada GST/HST-kunnian.
• sinä ja puolisosi tai avopuolisosi haluatte aloittaa tai jatkaa Kanadan lapsilisien maksamista.
• sinulla on muu kuin pääomatappio, jota haluat hakea muina vuosina maksettavien verojen alentamiseksi.
• haluat siirtää tai siirtää käyttämättä jääneen osan lukukausimaksustasi.
• haluat ilmoittaa tulot, jotka voisit maksaa RRSP: llesi pitääksesi RRSP: n vähennysrajasi ajan tasalla tulevia vuosia varten.
• haluat siirtää käyttämättä jääneen osan investointiverohyvityksestä kuluvan vuoden menoihin.
• haluat uusia taatun toimeentulolisän tai vanhuusturvan mukaisen etuuden.

jos olet ulkomailla asuva Kanadalainen, voit joskus jatkaa Kanadan veroilmoituksen jättämistä, vaikka sinun ei tarvitsisi tehdä sitä. CRA käyttää näitä kolmea ensisijaista tekijää verotuksellisen asuinpaikkasi määrittämisessä: asuinpaikkaa, avopuolisoa tai avopuolisoa sekä huollettavia. Jos olet epävarma siitä, pitäisikö sinun tehdä veroilmoitus, on parasta puhua kansainvälisen veroasiantuntijan kanssa.

mitä asiakirjoja tarvitset veroilmoituksen tekemiseen?

jotta veroilmoituksen tekeminen helpottuisi, tässä on lista aineistoista, jotka kannattaa kerätä ennen arkistointia:

Verolaput

• T4 työtulolaput
• korot, osingot, sijoitusrahastot (T3, T5, T5008)
• Työvakuutusetuudet (T4E)
• yleinen Lastenhoitoetuus (RC62)
• opetus/koulutus tulot (t2202a)
• Vanhuusturva-ja CPP-etuudet (T4A-OAS, t4ap)
• muut eläkkeet ja elinkorot (T4A)
• sosiaaliavustukset (T5007)
• palkansaajakorvaukset (T5007))

verotulot

• RRSP-maksutulot
• sairauskulut
• ammatti-tai ammattiyhdistysmaksut
• lapsen, puolison tai avopuolison tuki
• hyväntekeväisyyslahjoitukset
• poliittiset avustukset
• Lastenhoitokulut
• muuttokulut
• opintolainan korot
• maksetut opintolainan korot
• maksetut Kulut ja korkokulut
• maksetut Kulut ja korkokulut
• kotitoimiston kulut
• ammattitutkintokokeet

muut asiakirjat/tiedot

• kaikki henkilökohtaiset tietosi (perheenjäsenesi synti, osoite, syntymäaika, siviilisääty, huollettavat jne.)
• edellisen vuoden veroilmoitus
• edellisen vuoden veroilmoitus/uudelleenarviointi
• varastojen, obligaatioiden tai kiinteistöjen myynti tai oletettu myynti
• pohjoisten asukkaiden tulot
• vuokratulot ja kulutulot
• liiketoiminnan, maatilan tai kalastuksen tulot/kulut
• auto/matkapäiväkirja ja kulut
• työkyvyttömyysverohyvitystodistus
• palvelussuhteen ehtoja koskeva ilmoitus (T2200)
• huoltosopimusasiakirjat

mitä toimenpiteitä sinun tulee tehdä ennen veroilmoituksen jättämistä?

kuvalähde:

Seuraavassa on joitakin strategioita ja toimia voit pitää mielessä auttaa tekemään veroilmoitusprosessin helpompaa:

1. Suunnittele etukäteen

   aloita vuoden alussa suunnittelu siitä, miten aiot jäsentää raha-asioitasi, jotta voit pienentää kokonaisverolaskuasi. Esimerkiksi, voit tehdä säännöllisesti RRSP maksuja ympäri vuoden alentaa veroja velkaa seuraavana vuonna.

2. Pidä kirjaa ja kuitteja vuoden ajalta

   Aloita verotietojen ja kuittien tiedostokansio, jonka voit järjestää sitä mukaa kuin niitä tulee. Tämä tekee elämäsi paljon helpompaa tulla vero aikaa, koska sinulla on vähemmän todennäköisesti väärin kuitit ja muut tärkeät veroasiakirjat. Sisällytä kaikki liittyvät kulut voit vaatia, kuten kotitoimisto, auton kulut, vuokra ominaisuuksia ja enemmän.

3. varmista, että sinulla on kaikki Verokuittisi ja-kuitit

   käy huolellisesti läpi yllä oleva verokuittien ja kuittien luettelo ja varmista, että olet kerännyt kaikki sinulle tärkeät tiedot ennen veroilmoituksen jättämistä. Etsikää kaikki, jotka puuttuvat. Useimmat verolaput on annettava 28. helmikuuta mennessä, lukuun ottamatta T3-lipukkeita, jotka on annettava 90 päivän kuluttua rahaston vuoden päättymisestä.

4. päätä, tarvitsetko apua

   , jos sinulla on ”plain vanilla” – veroilmoitus—ts. olet palkattu työntekijä, jolla ei ole mitään monimutkaista—niin voit luultavasti tiedosto oman veroilmoituksen yksi parhaista veroilmoitus ohjelmisto saatavilla markkinoilla. Jos kuitenkin olet itsenäinen ammatinharjoittaja, omistat vuokra-asunnon tai verotustilanteesi on jostain muusta syystä monimutkaisempi, voi olla parempi hakea ammattimaista verotusapua. Veroasiantuntija voi auttaa maksimoimaan verohyvitykset ja vähennykset, samalla minimoimalla mahdolliset verot.

   jos päätät, että tarvitset apua, olet kiitollinen siitä, että otit aikaa verolappujen ja kuittien järjestelemiseen, koska se mitä todennäköisimmin säästää rahaa, kun palkkaat ammattilaisen.

mitkä ovat eri veroilmoituksen lomakkeet Kanadassa?

Tässä muutamia yleisiä verolomakkeita, jotka sinun tulisi tuntea veroilmoitusta tehdessäsi.

T1 yleinen verolomake: T1-verolomaketta käytetään henkilökohtaisen tuloveroilmoituksen täyttämiseen. Siinä on viisi osiota: tunnistetiedot, kokonaistulot, nettotulot, verotettavat tulot ja palautukset/velkasumma.

Schedule 1-Federal Tax: Schedule 1-verolomaketta käytetään liittovaltion nettoveron laskemiseen. Voit myös vaatia federal non-refundable verohyvityksiä ja liittovaltion vero olet velvollinen maksamaan verotettavaa tuloa.

luettelo 3-myyntivoitot (tai-tappiot): luetteloa 3 käytetään laskettaessa veroilmoituksessa olevien verotettavien pääomien määrää. Siinä on kahdeksan eri osaa suoritettavana.

luettelo 7 – RRSP-ja PRPP-käyttämättömät maksut, siirrot sekä HBP-ja LLP-toiminnot: luetteloa 7 käytetään raportoitaessa kaikista RRSP-maksuista, joita olet tehnyt vuoden aikana. Voit myös käyttää aikataulu 7, Jos et ole vähentää koko RRSP maksuja.

aikataulu 9-lahjoitukset ja lahjat: aikataulua 9 käytetään laskettaessa verovuoden aikana tekemiäsi lahjoituksia ja lahjoja.

Maakuntaverolomakkeet: lääniverolomakkeet, jotka täytät, riippuvat siitä, missä maakunnassa asut. Esimerkiksi Ontariossa sinun täytyy suorittaa ON428, on-BEN ja ON479. ON428 laskee, kuinka paljon veroa on maksettava provinssille; ON-BEN on hakemus Ontario Trillium-etuuteen ja Ontario Senior Homeowner ’ s Property Tax-avustukseen; ON479: ää käytetään verohelpotusten hakemiseen.

auttaakseen kanadalaisten tukemista vaikeana aikana Kanadan hallitus otti käyttöön joukon tilapäisiä COVID-19-tautiin liittyviä etuja maaliskuusta 2020 alkaen. COVID-19-hyödyt on suunnattu niille, joihin COVID-19 vaikuttaa taloudellisesti eniten.

jos on saanut jonkin näistä COVID-19-eduista, siitä on veroseuraamuksia. Lue lisää eri ohjelmista ja COVID-19-etujen saamisen veroseuraamuksista.

Canada Emergency Response Benefit

Canada Emergency Response Benefit (CERB) oli 2 000 dollarin kuukausietu (vastaa 500 dollaria viikossa). Se tarjosi taloudellista tukea kanadalaisille, jotka ovat COVID-19: n taloudellisesti heikentämiä työntekijöitä tai itsenäisiä ammatinharjoittajia.

tukikelpoiseksi pääsemiseksi sinun olisi pitänyt olla vähintään 15-vuotias, lopettaa työnteko COVID-19: n vuoksi tai olla oikeutettu Työvakuutukseen (TS.) tai käyttänyt EI-etuudet, sinulla oli vähintään 5 000 dollarin työ-tai yrittäjätulot vuonna 2019 tai hakemispäivää edeltäneiden 12 kuukauden aikana etkä ole vapaaehtoisesti irtisanoutunut työpaikastasi.

CERB alkoi maaliskuussa 2020, sitä jatkettiin useita kertoja kestäen syyskuuhun 2020 ennen kuin se korvattiin useilla muilla COVID-19-tautiin liittyvillä eduilla.

Canada Emergency Student Benefit

The Canada Emergency Student Benefit (Cesb) oli etuus, joka tarjosi taloudellista tukea korkeakoulu-ja yliopisto-opiskelijoille sekä lukiosta valmistuneille, jotka eivät kyenneet saamaan työpaikkaa COVID-19: n vuoksi. Jos olisit ollut oikeutettu, olisit saanut 1250 dollaria neljän viikon jaksolta jopa 16 viikon ajan.

jos sinulla on vamma tai huollettavia, olisit voinut saada lisäksi 750 dollaria joka neljäs viikko.

CESB: tä tarjottiin toukokuun 2020 ja elokuun 2020 välisenä aikana.

Canada Recovery Benefit

The Canada Recovery Benefit (CRB) korvasi CERB: n syyskuussa 2020. Se on $500 viikossa etu, joka kestää enintään 26 viikkoa. Saadakseen sen on oltava työntekijä, joka on lopettanut työnteon tai tulosi ovat pienentyneet 50 prosenttia tai enemmän COVID-19: n vuoksi, etkä ole oikeutettu Työsuhdevakuutukseen (EI).

Canada Recovery Sick Benefit

Canada Recovery Sick Benefit (CRSB) on 500 dollarin viikkoetuus, joka kestää enintään kaksi viikkoa. Saadakseen sen täytyy olla työntekijä, joka ei pysty työskentelemään vähintään puoleen viikosta, koska sairastui COVID-19-tautiin. Olit karanteenissa COVID-19: n takia. Etuuden voi saada myös, jos sinulla on ennestään sairaus, saat hoitoa tai olet sairastunut muihin sairauksiin, jotka lääkärin tai muun terveydenhuollon ammattilaisen mielestä tekisivät sinut alttiimmaksi COVID-19: n saamiselle.

Canada Recovery Caregiving Benefit

Canada Recovery Caregiving Benefit (Crcb) on 500 dollarin viikkoetuus, joka kestää enintään 26 viikkoa. Saadakseen sen et saa olla töissä vähintään puolet viikosta, koska sinun täytyy hoitaa alle 12-vuotiasta lasta tai perheenjäsentä, koska koulut, päiväkodit ja LASTENHOITOLAITOKSET ovat suljettuina COVID-19-tautiin liittyen. Myös siksi, että lapsesi tai perheenjäsenesi on sairas ja/tai sinun on eristäydyttävä itse tai sinua pidetään suurena riskinä saada vakavia terveysongelmia COVID-19: n takia.

miten COVID-19: ään liittyvistä etuuksista verotetaan

olet velvollinen maksamaan COVID-19: ään liittyvistä etuuksista tuloveroa aivan kuten mistä tahansa muustakin saamastasi tulosta, olipa kyse työtulosta tai korkotulosta. Saat T4A-ja/tai T4E-verolaskun kaikista saamistasi COVID-19-eduista.

CERB: n tai CESB: n etuuksien osalta lähdeveroja ei kannettu. Siksi, voit päätyä velkaa veroa, kun jätät veroilmoituksen. Samaan aikaan CRB: hen, CRSB: hen ja CRCB: hen sovellettiin 10 prosentin lähdeveroa. Tämä voi olla tai ei riitä ennakonpidätys riippuen omasta henkilökohtaisesta veroprosentista. Et tiedä ennen veroilmoituksen jättämistä, onko sinulla vielä veroja maksamatta.

kuinka kauan CRA: n veroilmoitusten käsittely Kanadassa kestää?

voit odottaa, että CRA käsittelee veroilmoituksesi ja antaa veroilmoituksesi sekä mahdolliset palautukset kahden viikon kuluessa sähköisesti toimitetusta veroilmoituksesta ja kahdeksan viikon kuluessa paperiveroilmoituksesta. Jos olet ulkomailla, voit odottaa 16 viikkoa. Veroilmoituksen käsittely voi kuitenkin kestää CRA: lta pidempään, jos sinut valitaan tarkempaan verotarkastukseen. Voit nopeuttaa prosessia, voit saada veronpalautuksen suoralla talletuksella.

voit tarkistaa veroilmoituksesi tilan milloin tahansa verkossa CRA My-tililtäni tai MyCRA-mobiilisovelluksen kautta. Jos haluat, voit soittaa CRA: n Telerefund-palveluun numeroon 1-800-959-1956 ja tarkistaa veroilmoituksesi tilan. Muista pitää veroilmoituksesi käsillä kahden viime vuoden ajalta, sillä sinua saatetaan pyytää vahvistamaan tiedot henkilöllisyytesi todentamiseksi.

kun veroilmoitus on käsitelty, voi odottaa saavansa veroilmoituksen postissa. Arviointiilmoitus sisältää yhteystiedot, lausuntopäivän tiedot, tarvittavat toimenpiteet ja nykyisen saldosi.