monet kanadalaiset eivät enää pidä kiinteistöjä vain asiana, jossa he voivat elää. Viime vuosikymmeninä Kanadan kiinteistömarkkinoilla on tullut kukoistava teollisuuden näytteille valtava tuotto.

kiinteistösijoittaminen on ihanteellinen tapa parkkeerata pääomasi, jotta voit seurata sijoituksesi kasvua. Se on myös loistava tapa luoda tuloja tuottava lähde.

jotta saat perspektiivin siitä, kuinka suosittu kiinteistösijoittaminen on tullut, tässä muutamia mielenkiintoisia tilastoja:

kanadalaiset sijoittajat ja ulkomaiset ostajat ostivat ennätykselliset 551 000 asuinkiinteistöä vuonna 2020.

Kanadassa myytyjen asuntojen keskihinta joulukuussa 2020 oli 607 280 dollaria, kasvua 17,1% joulukuusta 2019.

monet kanadalaiset, jotka etsivät tapoja sijoittaa kiinteistöihin, epäröivät. Sitä on kutsuttu kiinteistökuplaksi jo pitkään.

toinen syy epäröintiin on se, että liikkeellä on paljon väärää tietoa, joka voi hämmentää ihmisiä.

keskityn valmistelemaan sinua kiinteistösijoitusyritykseen Kanadassa. Tämä artikkeli on opas, joka auttaa sinua ymmärtämään ihanteellinen kiinteistöinvestointi vaihtoehtoja Kanadassa, että voit hyödyntää.

1.Pääasiallinen asuinpaikka kiinteistöinvestointi

ensimmäinen, ja todennäköisesti, tärkein menetelmä kiinteistösijoittamisen Kanadassa on pääasiallinen residence kiinteistösijoitus. Pääasunnon (primary residence) ostaminen on pitkäaikainen tapa sijoittaa kiinteistöihin.

kun ostat perusasunnon, et vain osta asuntoa, vaan teet pitkäaikaisen sijoituksen.

kun omistaa pääasunnon, ei auta vuokranantajaa asuntolainan maksamisessa. Maksat omaa asuntolainaasi ja kasvatat varallisuuttasi. Voit ostaa oman asunnon, sinun täytyy säästää pääomaa käsirahaa.

muista, että kun ostat asuinkiinteistön, sen asema pääasuntona on sinulle ratkaiseva väline taloussuunnittelun kannalta.

Canada Revenue Agency (Cra) sallii verovapauden voitoista, jotka olet ansainnut myymällä pääasunnon.

tämä poikkeus on ratkaiseva, kun on kyse kiinteistösijoituksista Kanadaan. Kaikki omistamasi kiinteistöt ovat veronalaisia, kun niiden arvo nousee. Tätä arvonnousua kutsutaan myyntivoitoksi, ja kaikista arvoltaan kasvavista omaisuuseristä peritään myyntivoittoveroa.

kun myyt kiinteistön, olet velvollinen maksamaan myyntivoitoista veroa puoleen myyntivoitosta. Jos olet kuitenkin myymässä pääomaisuutta, CRA tarjoaa sinulle täydellisen vapautuksen kaikista myyntivoittoveroista, jotka olisit muutoin velkaa liiketoimesta.

aiheeseen liittyvää luettavaa: miten Kanadassa voi säästää veroista

pääasiallisen asuinpaikan statuksen lisäksi on useita asioita, joita kiinteistösijoittamisessa tulee ottaa huomioon.

asioita, jotka kannattaa ottaa huomioon pääasuntoa ostettaessa

kiinteistön hinta on ensisijainen tekijä, jota kannattaa harkita. Pääasuntoa ostaessa kannattaa kuitenkin pitää mielessä vielä muutama asia:

A) velkasuhde

jos on varaa ostaa asunto käteisellä. Sinulla on myös varaa ostaa talo, jos sinulla on tarpeeksi käsirahaa, ja voit saada asuntolainan uudesta kodista.

kiinteistösijoittajat, joiden velkasuhde on huono (DTI), eivät välttämättä saa asuntolainaa uudesta talosta. Varmista, että sinulla on kunnollinen DTI-suhde ennen kuin ostat kiinteistön.

B) asuntomarkkinatilanne

hyvä henkilökohtainen taloudellinen tilanne ei ole ainoa huomioon otettava tekijä. Asunnon ostaminen on huomattava investointi, ja asuntomarkkinat ovat nyt erilaiset verrattuna siihen, mitä ne olivat ennen.

edelliset sukupolvet nauttivat valtavia voittoja omistamansa omaisuuden kautta myymällä sen useita vuosia myöhemmin. Moni asunnonomistaja menetti merkittävästi rahaa, kun asuntomarkkinat romahtivat vuosikymmen sitten.

mielestäni vuoden 2020 asuntomarkkinatilanne voisi oikeuttaa ostamaan kiinteistöjä halvalla, jos sen ajoittaa oikein.

C)taloustilanne

vastaa asuntomarkkinatilannetta. On aikoja, jolloin asuntomarkkinat ovat alhaalla ja vuosia, jolloin ne ovat kohtuuttoman hintaisia.

taloustilanteessa, jossa asuntomarkkinahinnat ovat uskomattoman alhaiset, voi nauttia huikeista pitkän aikavälin tuotoista, jos ostaa asunnon halvalla.

D) mieti elämäntyyliäsi

kun olet hankkimassa pääasuntoa, se tulee olemaan paikka, jota kutsut kodiksi jonkin aikaa. Mieti elintapojasi ja asuinkiinteistön sopivuutta tarpeidesi perusteella.

sinun täytyy ostaa asunto, johon sinulla on varaa ja joka vastaa tarpeitasi asunnosta. Sijoitat kotiin, kun ostat ensisijaisen asunnon – et vain osta taloa.

e) pitäisikö vuokrata vai ostaa?

tässä on erinomainen video, jonka avulla voi päättää, ostaako vai vuokraako kotinsa.

2.Osta ja pidä

toinen perinteinen tapa sijoittaa kiinteistöihin Kanadassa on luoda buy-and-hold-strategia. On olemassa useita tapoja, joilla voit saavuttaa onnistuneen tavan tuottaa tuloja kiinteistöistäsi ostamalla ja pitämällä kiinni omaisuudestasi.

• omakotitalon voi ostaa ja vuokrata perheelle.
• voit ostaa omakotitalon, asua yhdessä yksiköstä ja vuokrata loput.
• osta moniperhetalo ja vuokraa Kaikki asunnot.

onnistunut buy-and-hold-strategia voi auttaa sinua saamaan huomattavia tuloja omaisuudestasi vuokran kautta.

sen avulla voi lopulta kattaa asuntolainan kulut ja ansaita voittoa. Mitä kauemmin pidät kiinni kiinteistöstä, sitä enemmän potentiaalista arvostusta voit nauttia kiinteistön arvosta.

3.Asuntovuokratuotot

erinomainen tapa käyttää kiinteistöinvestointeja Kanadassa on ostaa asuinkiinteistö ja vuokrata se. Omistaminen asuinkiinteistöjen avaa mahdollisuuden voit ansaita tuloja investoinnin kautta kuukausimaksut vuokralaiset.

tienaamasi tulot voivat mennä asuntolainan maksamiseen ja kassavirran lisäämiseen käytettäväksi.

muista, että asuinkiinteistöjen omistaminen voi olla kovaa työtä. Se on aktiivinen investointi, ja sinun täytyy olla mukana asioissa oman omaisuuden enemmän käytännön lähestymistapa. Suurin osa hoitaa asuntovuokraamot itse.

jos et halua toimia aktiivisena vuokranantajana, voit palkata isännöitsijän asioimaan vuokralaisten kanssa, huolehtimaan asunnosta puolestasi ja varmistamaan, että saat vuokran ajallaan.

varmista, että vuokra-asuntosi tuottaa sen verran kassavirtaa, että sinulle jää riittävästi rahaa maksettuasi isännöitsijän palkkaamisesta aiheutuneet kulut.

asuntojen vuokratulot voivat olla kiinteistösijoittajille merkittävä tulonlähde. Mukaan Global Property Guide, voit ansaita bruttovuokratuotto yli 4,5% asunnot Montrealissa, ja se voi mennä jopa 6% asunnot niinkin pieni kuin 645 neliöjalkaa.

Related Reading: How To Make Passive Income in Canada

4.Kaupalliset vuokratuotot

Commercial rental income on harvinainen menetelmä, jolla yksittäiset sijoittajat hankkivat tuloja kiinteistösijoittamalla Kanadaan. Liikekiinteistöihin voi kuulua mitä tahansa toimistorakennuksista ostoskeskuksiin ja kaikkea siltä väliltä.

Liikekiinteistöjen avulla yritykset voivat toimia kiinteistössä tuottaakseen tuloja. Kiinteistön omistajat voivat saada merkittäviä tuloja vuokralaisiltaan saamansa vuokran kautta.

Liikekiinteistöjen ansaintamahdollisuudet ovat valtavat. Mukaan Statista, keskimääräinen pyytää vuokraa toimistotilaa Toronton keskustassa oli $37.05 per neliö jalka.

se kuuluu kaupungin kalleimpiin marketteihin. 2 200 neliön toimistotilasta voi saada 81 510 dollarin noteeratun vuokran. Se on vuokratuloina lähes 6 800 dollaria kuukaudessa.

on tietysti otettava huomioon, että liikekiinteistöt ovat myös aktiivinen investointi. Sinun täytyy olla käytännön hallinnassa kiinteistön ja tekemisissä vuokralaisten kanssa. Riippuen liikekiinteistön omistat, koukerot käsittely hallinta omaisuuden voi myös merkittävästi vaihdella.

kaupallisten vuokrakiinteistöjen ostamiseen tarvittavan kohtuuttoman alkupääoman ja sen hallinnoinnin monimutkaisuuden vuoksi monet ihmiset eivät välttämättä halua ostaa suoraan liikekiinteistöä.

realistisempi tapa hyödyntää liikekiinteistötuloja on REITs tai REIT ETF. Puhun molemmista myöhemmin, jotta saat paremman idean.

5.Kääntämisen ominaisuudet

Flipping ominaisuudet, jos tehdään oikein, voi auttaa sinua tekemään huomattavia voittoja. Se on merkittävä tapa kiinteistösijoittamisen Kanadassa.

flipping Propertiesin ideana on, että ostetaan kiinteistö, jonka eteen pitää tehdä jotain työtä. Kiinteistöllä pitää olla merkittävä potentiaali arvonnousuun, jos sitä remontoi.

jos löytyy nopeasti kunnostettavaa ja remontoitavaa asuinkiinteistöä, sen voi myydä komealla voitolla. Vaikka talojen ostaminen, korjaaminen ja myyminen voitolla voi tuntua suoralta kaupalta, talojen pyörittäminen ei aina kannata.

voi törmätä monenlaisiin asioihin. Sinun täytyy tietää, mitä olet joutumassa ennen kuin päätät mennä tämän strategian. Minkä tahansa kiinteistön ostaminen, koska se tarvitsee korjausta, ei toimi.

menestyäkseen kiinteistönvälityksessä on etsittävä kiinteistöjä, jotka vaativat joitain kosmeettisia päivityksiä, mutta joissa ei ole suuria vikoja kuten vuotava kellari tai rakenteellisia vikoja.

ennen kuin sijoitat mihinkään tällaiseen kiinteistöön tarkoituksenaan kääntää se, sinun tulisi keskustella kiinteistönvälittäjän kanssa ja varmistaa, että voit myydä kiinteistön uudelleen etsimälläsi summalla.

jos talo sopii laskulle, on laskettava remonttien kustannukset ja verrattava niitä lopulliseen hintaan, kun se on valmis myyntiin. Jos se antaa sinulle mahdollisuuden kääntää merkittävä voitto, se on investoinnin arvoinen.

aiheeseen liittyvä lukema: parhaat sijoitukset Kanadaan

6.Airbnb asuntosi

sinun ei välttämättä tarvitse noudattaa perinteistä lähestymistapaa asuinkiinteistöjen vuokraamisessa. Pitkäaikaisilla vuokraussivustoilla, kuten Airbnb: llä, voit vuokrata tilan, jonka avulla voit ansaita ylimääräistä rahaa.

ei tarvitse edes vuokrata kokonaista kotia ansaitakseen rahaa Airbnb-alustalta. Lyhytaikaisen vuokrauksen verkkosivuilla voit vuokrata ylimääräisen makuuhuoneen asunnossasi ansaita ylimääräistä rahaa.

sinun on varmistettava, että tutustut kaikkiin kunnan sääntöihin ja taloyhtiön hallituksen sääntöihin aina, kun se on tarpeen, ennen kuin vuokraat asuntosi lyhytaikaisella vuokralla Airbnb: n kautta. Airbnb-säädöksissä on lisääntyviä rajoituksia liudan syitä.

the Globe and Mailin mukaan Airbnb sovelsi hiljattain rajoitusta Airbnb: n varaamiseen nuorille kanadalaisille Torontossa sattuneen epäonnisen välikohtauksen jälkeen.

on parasta olla täysin tietoinen kaikista säädöksistä varmistuakseen siitä, että noudattaa kaikkia lakeja. Kannattaa myös pitää kiinteistöä tarkasti silmällä, sillä lyhytaikaiset vuokralaiset eivät tyypillisesti pidä kiinteistöstä hyvää huolta niin paljon kuin pitkäaikaiset vuokralaiset yleensä.

7.Maanvuokratuotot

voit käyttää tyhjääkin maata vuokratulojen hankkimiseen. Jos omistat tyhjillään olevan maan, voit vuokrata sen kaikille kiinnostuneille, jotka haluavat käyttää maata eri syistä. Yleisin maanvuokratulojen lähde on sen vuokraaminen viljelijöille.

viljelysmaan vuokralaisina he maksavat vuokran kuukausittain tai vuosittain, jotta he voivat tuottaa tuloja. Sinun pitäisi tietää, että jos saat vuokratuloja tyhjistä maa-alueista, voit joutua maksamaan veroa tuloista.

tyhjän maan omistaminen ja sen käyttäminen vuokraustarkoituksiin voi olla eduksi silloinkin, kun sinulla ei ole aktiivisia vuokralaisia.

jos et saa vuokratuloja tyhjästä maasta, CRA pitää kiinteistön ylläpidosta aiheutuvia kuluja investointimenoina. Se tarkoittaa, että mahdolliset maan ylläpitokulut voidaan lisätä myynnissä olevan kiinteistön alkuperäiseen hintaan.

tontin hinta on suurempi tuon summan takia, jos myy tyhjillään olevaa tonttia. Tarkempia tietoja vapautuneen maan verotuksesta voit lukea CRA: n verkkosivuilta täältä.

8.REIT-varastot

kiinteistöinvestointi Trust osakkeet ovat fantastinen tapa voit hyödyntää kiinteistöinvestointi Kanadassa. REIT ovat yrityksiä, jotka omistavat ja ylläpitävät tuloja tuottavia kiinteistöjä.

REIT voi omistaa laajan kiinteistösalkun, johon voi kuulua liikekiinteistöjä, kuten toimistoja, asuntoja, sairaaloita, ostoskeskuksia ja jopa asuinkiinteistöjä. Voit ostaa ja myydä pörssissä noteerattujen pörssinoteerattujen reittien osakkeita välittäjän kautta.

REIT: n osakkeiden ostaminen tarjoaa altistuksen kiinteistömarkkinoille ilman käytännön lähestymistapaa, se tekee kiinteistöstä helpommin saavutettavan ja tarjoaa sinulle merkittävän voiton osinkojen kautta.

on ihanteellista sijoittaa REIT: iin, jolla on takanaan vakaat hinnat ja joka on maksanut luotettavasti maksuja osakkeenomistajilleen.

REIT-teollisuus on ollut olemassa yli 25 vuotta. Kanadan viidestä reitistä vuonna 1996 Toronton pörssissä on lähes 40 reitiä. Alan suosio kasvaa, koska helppous REITs tarjota kanadalaisia sijoittajia kiinnostunut kiinteistöalalla.

Kanadalaisreittejä voi ostaa ilmaiseksi Wealthsimple-kaupalla, joka ei peri kaupankäyntipalkkioita. Hanki $50 rekisteröitymisbonus täällä.

aiheeseen liittyvää lukemista: Kanadan parhaat REIT-varastot

9. REIT ETFs

toinen loistava tapa hyödyntää kiinteistösijoittamisen Kanadassa on kautta REIT pörssilistatut rahastot (ETF). Kun sijoittaa tiettyihin REITs, olet riippuvainen suorituskykyä yhden yrityksen kasvattaa pääomaa. Se voi jättää sijoituksesi tappioriskiin, jos REIT kärsii tai laskee osakemarkkinoilla.

REIT ETF tarjoaa sinulle mahdollisuuden sijoittaa hajautettuun REITs-portfolioon. Se on passiivinen sijoitus, joka koostuu Kanadan kärkisijojen osakkeista. Sinun ei tarvitse käydä läpi vaivaa valitsemalla tietyn REIT.

ETF: n omistaminen antaa sinulle automaattisesti monipuolistamisen useisiin kiinteistöihin, kuten asuinkiinteistöihin, vähittäiskauppaan, toimistoon, asuntoihin, teollisuusyrityksiin ja paljon muuhun.

sijoitussalkun hajauttaminen voi johtaa pääomasi pienempään riskiin. Se on vaihtoehto, jota konservatiivisemmat sijoittajat voivat harkita.

REIT ETF eivät välttämättä anna samoja tuottoja kuin yksittäiset REIT voivat. Ne ovat myös taipuvaisia olemaan vähemmän ailahtelevia aikoina, jolloin osakemarkkinoilla on vaikeaa.

my two favourite ways to buy REIT ETF in Canada are:

Kuva	Tuotenimi	ominaisuudet	Hinta
päätoimittajan valinta	rikkaiden kauppa	ETF ostaa ja myy 0 dollarin kaupankäyntipalkkiot työpöytä-ja mobiilikauppa hyvämaineinen brändi kaunis Design	Hanki $50 rekisteröitymisbonus
luotettava valinta	Questrade	ETF buys have $0 trading palkkiot työpöytä-ja mobiilikauppa useimmat käytettävissä olevat tilit	saada $50 Vapaa varastossa kaupat

Related Reading: Best REIT ETFs in Canada

Real Estate Investing vs. Stocks

yleinen asia, että ihmiset kysyvät, onko heidän pitäisi harkita sijoittamista osakemarkkinoilla tai kiinteistömarkkinoilla saada enemmän merkittäviä tuottoja.

Kanadan kiinteistömarkkinat ovat kukoistava teollisuudenala. Kuitenkin Toronton pörssi on toinen ilmiömäinen paikka pysäköidä pääoman loistava tuotto.

tämän kiinteistönvälittäjän mukaan jopa hän myöntää, että Kanadan osakkeet ovat nousseet keskimäärin 6,0 prosenttia vuodessa, kun Kanadan kiinteistöjen arvo on noussut 4 prosenttia vuodessa viimeisten 25 vuoden aikana. Voi tuntua siltä, että osakkeet ovat parempi sijoitus kuin kiinteistöt.

mutta hänen argumenttinsa on, että vipuvoimaa voi käyttää suurempiin voittoihin. Jos sijoittaa $100,000 osakkeisiin, saat täsmälleen $100,000 arvoinen osakkeita. Jos sijoittaa saman $100,000 kiinteistöihin 75% rahoitus, voit ostaa $400,000 arvoinen kiinteistöjen ominaisuuksia.

6%: n vuosikeskiarvon mukaan osakemarkkinoilla 100 000 dollaria voi kasvaa 25 vuoden jälkeen noin 405 000 dollariin. Sama $100,000 käsiraha sijoitettu $400,000 kiinteistö voi kasvaa arvo yli $1,000,000 jälkeen 25 vuotta olettaen tuotto 4%. Tämä on yli kaksinkertainen tuotto, jos sijoittaa kiinteistöihin.

mutta ole tietoinen, tämä on kaksiteräinen miekka. Ostat jotain vipuvaikutuksella, joten jos menetät rahaa omaisuutesi arvosta, menetyksesi satuttavat paljon enemmän. Albertalaiset ovat kokeneet tämän ongelman viime vuosina.

Kiinteistöt voisivat tarjota sinulle merkittävämpää pitkän aikavälin vakautta ja tuottoa osakemarkkinoihin verrattuna, jos pystyt ottamaan lainaa matalalla korolla. Se on aineellinen voimavara, joka ei todennäköisesti koskaan mene nollaan. Kiinteistöille on aina käyttöä, ja ainoa tapa, jolla voit menettää rahaa sijoituksestasi alalle, on myymällä alas markkinoilla.

salkussa on tilaa sekä kiinteistöille että osakkeille. Omistan omaisuutta ja osakkeita ja ETF osana minun monipuolistaminen strategia. Haittapuolia kiinteistöjen ovat se on aikaa vaativa ja voi olla paljon tutkimusta ja suunnittelua mukana. Mutta palkinnot voivat olla sen arvoisia.

Final Thoughts

when it comes to investing, it can never should be a ”joko/tai” approach. Monimuotoisuus toimii aina paremmin, jotta saat kunnon tuoton ja suojelet pääomaasi.

rahan sijoittaminen osakemarkkinoille voi olla fantastista, mutta kannattaa harkita sijoittamista myös kiinteistömarkkinoille.

sille on syynsä, miksi se on kanadalaisten suosituimpia sijoituskohteita: ihmiset haluavat sijoittaa asioihin, joita he voivat koskettaa ja nähdä.

varastot voivat olla monelle vähän abstrakti käsite. On emotionaalinen yhteys kiinteistöihin, jotka voivat kehittyä, että et vain saa ostamalla osakkeita yrityksen!

Toivottavasti tämä artikkeli auttoi sinua ymmärtämään Kanadan kiinteistömarkkinoihin sijoittamisen eri tapoja. Jos haluat muita vaihtoehtoja sijoittamiseen, lue minun Wealth Awesome guide to investing in Canada täältä.