de meeste mensen weten hoe belangrijk het is financieel voorzichtig te zijn en hun geld verstandig te beheren. Maar weten en doen zijn vaak heel verschillende dingen. In de meeste gevallen, ze gewoon niet weten hoe het te doen. En dus wenden ze zich tot financieel adviseurs die de nodige vaardigheden en ervaring hebben om hen te helpen.

dit biedt enorme mogelijkheden op het gebied van financiële diensten. Het beste deel is dat je niet eens hoeft te werken voor een bedrijf voordat u professioneel financieel advies kunt bieden. U kunt de onafhankelijke route te gaan en carve out uw eigen deel van de Grote Markt.

aan het eind van dit artikel weet u wat er nodig is om een onafhankelijk financieel adviseur te worden en uw eigen baas te zijn. Laten we erin duiken!

overzicht van de primaire verantwoordelijkheden van een financieel adviseur

in eenvoudige termen helpen financiële adviseurs hun cliënten met kennis van zaken financiële beslissingen te nemen op basis van hun financiële doelstellingen op korte en lange termijn. Deze beslissingen variëren meestal van welke financiële producten te kopen voor pensioen planning aan aandelenmarkt te investeren en estate planning en zelfs Risicobeheer.

sommige financieel adviseurs hebben een uiteenlopende achtergrond, waardoor zij een scala aan algemene financiële diensten kunnen verlenen, terwijl anderen gespecialiseerd zijn in een bepaald gebied, zoals vermogensbeheerof persoonlijke financiën.Naast het implementeren van oplossingen op maat voor hun klanten, besteden financiële adviseurs ook hun tijd aan het op de markt brengen van hun diensten. Dit is een cruciale vaardigheid om te hebben, vooral als u wilt overstappen naar een onafhankelijke financieel adviseur.

de verwerving van nieuwe cliënten is een integraal onderdeel van het succes van elke nieuwe activiteit, met name in de financiële sector. De belangrijkste reden hiervoor is dat financiële producten en diensten Niet dingen zijn die de gemiddelde consument regelmatig koopt. Sommige klanten kopen deze diensten een of twee keer in hun leven.

gevestigde financiële adviesbureaus zouden het misschien beter doen, omdat zij meestal het geld hebben om een marketingbureau in te huren om nieuwe perspectieven hun weg te sturen. Maar als een onafhankelijke financiële dienstverlener, bereid zijn om het nodige werk te zetten om nieuwe klanten te verkrijgen en bestaande te behouden.

waarom een onafhankelijk financieel adviseur worden?

ondanks de uitdagingen die met een dergelijke stap gepaard gaan, zijn er een aantal dwingende redenen om te overwegen een onafhankelijk financieel adviseur te worden. Deze omvatten:

word je eigen baas

betaald werk is een grote zaak, omdat het kan betekenen financiële stabiliteit en diverse groeimogelijkheden binnen de organisatie. Maar vraag iedereen die succesvol is overgestapt naar zelfstandig werken, en ze zullen je vertellen dat niets beter is dan de vrijheid om je eigen baas te zijn. U kunt uw nieuwe bedrijf precies op te bouwen zoals u denkt dat het zal het meeste succes op de lange termijn te bieden.

potentieel onbenut inkomen

de tarieven variëren in de financiële sector, maar ongeacht hoeveel werk u als werknemer inbrengt, er is altijd een limiet aan hoeveel u binnen een bepaalde periode kunt verdienen. Als de financiële adviesbureau rekeningen klanten per uur, dan is uw inkomen potentieel als werknemer wordt afgetopt tot het uurtarief dat door het bedrijf. Als u voor een makelaar-dealer werkt, kunt u een vast percentage van de inkomsten van het makelaarsplatform worden betaald.

dit is niet het geval wanneer u een onafhankelijk financieel adviseur bent. Er is geen loonplafond bij het runnen van je eigen bedrijf. U bepaalt uw eigen tarieven op basis van de complexiteit van de diensten die u levert. Als je je werk goed doet en land een paar goede klanten, kon je veel meer inkomen dan je deed werken als werknemer.

klantaanbod aanpassen

De gemiddelde consument van vandaag verwacht meer flexibiliteit op het gebied van financiële diensten. Ze willen werken met een financieel adviseur die hun unieke behoeften begrijpt en gepersonaliseerde oplossingen biedt. Als een onafhankelijke financieel adviseur geeft u deze broodnodige flexibiliteit om uw aanbod aan te passen en het ontwikkelen van sterkere relaties met klanten als gevolg.

een ander voordeel van deze flexibiliteit voor zelfstandige financiële professionals is dat zij hun diensten gemakkelijk kunnen personaliseren om zich te onderscheiden van hun concurrenten. Dit is meestal een scherp contrast met top financiële adviesbureaus en makelaar-dealers, waarvan de gebruikelijke praktijk is om te vergrendelen in een bepaalde set van productaanbod.

Wat zijn de belangrijkste soorten financiële adviseurs?

de financiële sector is vrij breed, en dus is er een breed spectrum van aandachtsgebieden waaruit u uw selectie(s) als financieel adviseur kunt maken. De belangrijkste soorten financiële adviseurs zijn:

• Geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA)
• Certified Public Accountants (Ocmw ‘ s)
• Estate Planning Advocaten
• Onafhankelijke Broker-Dealers
• Gecertificeerde Financiële Planners
• beleggingsadviseur Vertegenwoordiger (IAR)
• Effectenmakelaars (ook wel bekend als de effecten vertegenwoordigers)
• verzekeringsmaatschappijen Verkopers
• Geld/rijkdom managers

Als u geïnteresseerd bent in het nastreven van een carrière in de financiële dienstverlening, neem de tijd om te beoordelen uw persoonlijkheid en vaardigheden, zodat u kunt kiezen rechter focus gebied.

beschikt u over de middelen om een onafhankelijk financieel adviseur te worden?

de hierboven besproken voordelen zijn zeker overtuigend. Maar voordat u de sprong te nemen, neem wat tijd om te overwegen of de onafhankelijke financieel adviseur carrià re pad is goed voor u. Stel jezelf deze belangrijke vragen:

• ben je echt gepassioneerd over het helpen van mensen om hun financiële doelen te bereiken?
• kunt u complexe ideeën vereenvoudigen en ze vervolgens naadloos presenteren aan een breed scala aan mensen?
• bent u enthousiast over het vooruitzicht van netwerken en het bereiken van vreemden om uw financiële diensten te promoten?
• geniet u van het werken met cijfers en het analyseren van gegevens uit meerdere bronnen om gezond financieel advies te ontwikkelen?Vindt u het gemakkelijk om beslissende actie te ondernemen voor uzelf en anderen?
• bent u bedreven in het opbouwen van sterke klantrelaties?

als uw antwoord op alle of de meeste van deze vragen ja is, dan kan een carrière als onafhankelijk financieel adviseur voor u geschikt zijn. De volgende stap is weten hoe het moet.

onafhankelijk financieel adviseur worden

de stappen om onafhankelijk financieel adviseur te worden, verschillen afhankelijk van uw startpunt. Bijvoorbeeld, als je net begint en overweegt een carrià re pad in financiële adviesdiensten, je nodig hebt om eerst te voldoen aan bepaalde eisen voordat je jezelf een financieel adviseur kunt noemen. Deze omvatten:

voldoen aan de onderwijsvereisten

het hebben van een bachelordiploma met betrekking tot financiën, investeringen, accounting, bedrijfskunde of economie is een geweldige plek om te beginnen. Heb je wel een bachelordiploma, maar niet in een van deze relevante cursussen, dan kun je het extra cursuswerk doen, zodat je in ieder geval een basisfundament in finance hebt. Een andere optie is om van toepassing te zijn op het werk in een financiële dienstverlener en krijgen on-the-job training.

als u van plan bent een certified financial advisor te worden, moet u een aantal cursussen op universiteitsniveau volgen in verschillende relevante onderwerpen, waaronder pensioenplanning, estate planning, verzekeringsplanning, inkomstenbelastingplanning, beleggingsplanning en professioneel gedrag.

hoewel het geen vereiste is voor het verlenen van financiële planningsdiensten, is het hebben van een masterdiploma in een verwante cursus een geweldige manier om jezelf te onderscheiden.

voldoen aan de vereiste certificerings-of vergunningseisen

afhankelijk van de financiële adviesdiensten die u wenst te verlenen, kan het nodig zijn om bepaalde licenties en certificeringen te verkrijgen. In feite, sommige staten vereisen individuen om een geldige licentie te hebben voordat ze kunnen verkopen of professioneel advies over financiële producten zoals verzekeringen, verhandelde effecten, beleggingsfondsen, beurs plannen, enzovoort.

de National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) beveelt aan om een of meer van de volgende certificeringen te hebben alvorens financieel advies uit te brengen:

• Certified Financial Planner (GVB)
• Personal Financial Specialist (PFS)
• Chartered Financial Analyst (CFA)
• Chartered Financial Consultant (ChFC))

als je een RIA wilt worden, moet je slagen voor het examen Series 65. U kunt ook het Rechtsexamen beleggingsadviseurs afleggen. Beide worden beheerd door de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). U dient zich ook te registreren bij de Securities Exchange Commission (SEC) of de staat waarin u wenst te werken.

Verkrijg een vergissingen-en nalatigheidsverzekering

dit is een speciale vorm van Beroepsaansprakelijkheidsverzekering die financiële adviseurs, verzekeringsmaatschappijen, advocaten, consultants en andere verwante beroepsbeoefenaren beschermt tegen claims van nalatige handelingen of inadequaat werk.

als u eerder werknemer was van een financiële adviesbureau, is de kans groot dat het bedrijf een verzekering had. Maar nu dat je weg te breken en het opzetten van uw eigen onafhankelijke firma, je nodig hebt om dekking te verkrijgen voordat u kunt beginnen met het aannemen van klanten.

bekijk deze korte handleiding voor het verkrijgen van e&o verzekering.

blijf op de hoogte van compliancezaken

de financiële sector is sterk gereguleerd. Straffen voor het niet voldoen aan je compliance verplichtingen kunnen behoorlijk hoog zijn, vooral voor iemand die net begint. Dus voordat u begint met het onderhouden van klanten, zorg ervoor dat u up-to-date bent over de vele wettelijke eisen die de financiële dienstverlening industrie. Onafhankelijke levensverzekeringsagenten moeten zich bijvoorbeeld houden aan de verordening ter bestrijding van witwassen/terrorismefinanciering.

maak uw businessplan

uw businessplan hoeft niet complex te zijn. Maar het moet gedetailleerd genoeg zijn, zodat u gemakkelijk kunt verwijzen naar het en krijgen duidelijkheid over wat u wilt bereiken in uw bedrijf. Een goed businessplan zou moeten hebben:

• de juridische structuur van uw bedrijf
• de bedrijfsnaam en het merk
• een gedetailleerde beoordeling van de vlottende activa en passiva van uw bedrijf
• plannen voor belangrijke overwegingen zoals uw kantoorruimte, apparatuur, technologie, enz
• Personeelsmanagementplan

Maak een plan voor hoe u de transitie wilt financieren

onafhankelijk financieel adviseur worden is een grote stap, een die kan enige ernstige financiering vereisen. Dus voordat je die ontslagbrief print, zorg ervoor dat je bepaalde financiële waarborgen hebt. Opstartkosten kunnen snel oplopen, en je moet in staat zijn om ze uit de weg voordat u kunt beginnen met het onderhoud van klanten.

de realiteit is dat, tenzij u al een solide klantenbestand hebt, u waarschijnlijk moeite zult hebben om uw vorige inkomsten binnen uw eerste paar maanden als nieuwe bedrijfseigenaar te evenaren. Stel je verwachtingen niet te hoog in dit stadium. Als het je lukt om quitte te spelen in je eerste jaar, is dat al een enorme prestatie.

kostenbesparende maatregelen implementeren, zoals thuis werken in plaats van een kantoorruimte huren, back-office-functies uitbesteden en overheadkosten minimaliseren.

begin met sourcen van cliënten

idealiter zou u al een paar cliënten moeten hebben die bereid zijn met u over te stappen. Op deze manier, heb je op zijn minst wat inkomsten komen terwijl uw nieuwe bedrijf wortel schiet. Het benutten van het bestaande klantenbestand van uw huidige werkgever is een geweldige plek om te beginnen. Dit is echter niet altijd haalbaar omdat de meeste werkgevers in arbeidsovereenkomsten voor werknemers een ijzersterk non-concurrentiebeding opnemen.

als u deze bestaande clients niet direct kunt pochen, overweeg dan om hen in plaats daarvan om verwijzingen te vragen. Ze kunnen mensen in hun netwerk dat perfect kan zijn voor uw specifieke merk van financiële adviesdiensten.

een andere optie is om uw eigen directe en uitgebreide netwerk te bereiken. De waarheid is dat iedereen financiële planning nodig heeft, zelfs als ze niet weten dat ze het nodig hebben. Praat met uw familie, vrienden, collega ‘ s en kennissen over het belang van het verkrijgen van gezond financieel advies. Zelfs als ze zich niet onmiddellijk bij u aanmelden, kunnen ze misschien een aantal verwijzingen op uw manier verzenden.

uw inbound marketing opzetten

een goed ontworpen website van financieel adviseur staat centraal in elke succesvolle inbound marketingstrategie. Dit is niet een van die opstartkosten die u kunt vermijden. Als mensen niet in staat zijn om uw financiële diensten online te vinden, dan bent u nog niet klaar om zakelijke activiteiten te beginnen — dat is gewoon het feit.

Social media platforms zoals Linkedin, Reddit en Facebook zijn ook geweldig voor het sourcen van nieuwe klanten. De sleutel is om eerst uw diensten te definiëren en een overzicht van de soorten mensen die staan om het meest te profiteren van hen. Daarna is het een kwestie van die mensen vinden en dan hun aandacht krijgen.

u moet ook investeren in automatiseringstools en CRM-platforms (client relationship management). Het belangrijkste voordeel hier is dat je een groot deel van uw inkomende marketing automatiseren, zodat je tijd om zich te concentreren op de werkelijke client werk.

gerelateerd: onze top 5 populaire CRM-platforms voor Financieel Adviseurs

Hoe lang duurt het voordat ik financieel adviseur word?

dit hangt echt af van uw scherpstelgebied(en). Gemiddeld kan het tot zeven jaar of zelfs meer duren om een GVB te worden. Natuurlijk, dit omvat de tijd besteed aan het behalen van de bachelor ‘ s degree (meestal vier jaar) en het verkrijgen van de nodige jaren van ervaring om te voldoen aan bepaalde certificeringseisen.

als u al een universitaire graad hebt in een financiële cursus of als het focusgebied dat u volgt geen certificering vereist, kunt u meestal meteen beginnen met het zoeken naar werk.

wat zijn de vooruitzichten op lange termijn in deze loopbaan?

volgens de VS Bureau of Labor Statistics, financiële adviseurs kunnen uitkijken naar een robuuste job outlook in de komende paar jaar. Zij voorspellen dat het veld met maar liefst 27% zal groeien en in de komende jaren meer dan 60.000 nieuwe banen zal scheppen.

een van de belangrijkste redenen hiervoor is de toenemende belangstelling voor goede financiële educatie. Steeds meer mensen beginnen te beseffen dat ze behoefte hebben aan een betere controle over hun persoonlijke financiën. En dus, ze zoeken financieel adviseurs die hen door kunnen lopen en bieden gepersonaliseerde oplossingen op basis van hun financiële omstandigheden.

een andere reden is dat nieuwe financiële producten en diensten massaal op de markt komen. Mensen die niet in staat waren om te profiteren van de traditionele financiële producten zoals Beleggingsfondsen, levensverzekeringen, en aandelen investeren wenden zich tot nieuwere producten zoals cryptogeld en gedecentraliseerde financiële oplossingen.

start uw onafhankelijk financieel adviseur met B12!

B12 is een alles-in-één platform voor kleine ondernemers en professionele dienstverleners. Laat ons u helpen bij de lancering van uw nieuwe onafhankelijke financiële advies bedrijf met een krachtige online aanwezigheid. Ten eerste krijg je een prachtige, volledig functionele website gebouwd met behulp van kunstmatige intelligentie en zorgvuldig aangepast aan uw specificatie door ons web design team.

deze website wordt geleverd met ingebouwde business management tools zoals een online facturatie-en facturatiesysteem waarmee u betalingen direct op uw site kunt accepteren. Er is ook onze intuïtieve boekings – en planningtool waarmee bezoekers van uw website eenvoudig afspraken met u kunnen plannen zonder uw website te verlaten. We bieden ook marketingdiensten aan zoals SEO, copywriting, bloggen en meer.

Meld u vandaag nog aan op B12 om aan de slag te gaan en de online aanwezigheid van uw bedrijf in slechts 30 dagen operationeel te maken. U kunt ook ons productoverzicht bezoeken om meer te weten te komen over de oplossingen die wij bieden.