Remortgaging van uw woning om de aankoop van een ander onroerend goed te financieren is een manier waarop veel mensen hun ambitie vervullen om te investeren in een buy-to-let of een tweede huis. Er is veel om over na te denken bij het maken van deze stap, dus denk dat Plutus dit artikel heeft gemaakt om u door alle overwegingen voor remortgaging om een ander onroerend goed te kopen. Als u op enig moment met een adviseur wilt praten, zijn de experts van Plutus slechts een telefoontje verwijderd.

Wat zijn de opties?

de beschikbare opties zijn grotendeels afhankelijk van waarvoor u de middelen wilt gebruiken. De scenario ‘ s waarin een persoon zou kunnen remortgage om een tweede woning te kopen omvatten:

• investeren in een buy-to-let – dit is waar u geld inzamelt van uw huidige woning om een andere te kopen die u vervolgens verhuurt aan huurders.
• koop-huurders meenemen naar uw huidige woning om een nieuw huis voor uzelf te kopen.
• vakantiewoningen-Dit is een type woning dat u op korte termijn verhuurt aan mensen die Accommodatie nodig hebben voor hun vakantie.
• tweede huis-het geld dat wordt opgehaald uit remortgaging zou kunnen gaan naar een aankoop van een tweede huis zoals een vakantiehuis.
• investering in commercieel onroerend goed-het geld dat u ophaalt, koopt een onroerend goed dat verhuurd wordt aan een bedrijf, zoals een winkel.
• Remortgaging van commercieel onroerend goed-misschien bezit u al een commercieel onroerend goed dat u kunt herfinancieren om een ander onroerend goed te kopen. Het gaat hier om commerciële hypotheken, die een beetje anders zijn dan residentiële hypotheken.

waar moet ik aan denken als ik een ander onroerend goed wil kopen?

ongeacht uw plannen, Er zullen een aantal belangrijke factoren zijn die het bedrag bepalen dat u voor uw hypotheek wordt aangeboden. De factoren die je nodig hebt om na te denken over omvatten:

• eigen vermogen
• kredietgeschiedenis
• betaalbaarheid
• persoonlijke omstandigheden
• soorten onroerend goed
• en meer…

Hoe werkt remortgaging om een ander onroerend goed te kopen?

als u van plan bent een hypotheek te nemen om een ander onroerend goed te kopen, moet u eerst nadenken over de hoeveelheid eigen vermogen die u in uw huidige woning hebt.

hoeveel eigen vermogen heb ik nodig om een hypotheek te nemen om een ander onroerend goed te kopen?

u berekent het bedrag van uw eigen vermogen door de waarde van uw woning te nemen en het resterende saldo van uw hypotheek af te trekken. Een remortgage kan u toelaten om toegang te krijgen tot deze equity.Een fundamentele factor die hypotheekverstrekkers zullen gebruiken om te beoordelen hoeveel zij kunnen lenen, is loan to value (LTV). Dit verwijst naar het saldo van de hypotheek die momenteel is beveiligd tegen uw huis, en het wordt gepresenteerd als een percentage van de totale waarde van het pand. Bij het remortgaging om een ander onroerend goed te kopen, Denk Plutus kan u helpen bij het vinden van kredietverstrekkers die zal bieden tot 95% LTV, afhankelijk van uw eigen vermogen, betaalbaarheid en kredietwaardigheid.

bijvoorbeeld …

stel dat de huidige waarde van uw woning £400.000 is en u een openstaande hypotheek van £100.000 heeft. Uw LTV zou 25% zijn en het eigen vermogen in uw woning bedraagt £300.000. Als u deze equity wilt vrijgeven om een ander onroerend goed te kopen, kan het bedrag dat u kunt lenen oplopen tot £360.000, zodat u £260.000 overhoudt voor de aankoop van het onroerend goed met een LTV van 90%.

we zien dat kredietgevers meestal gelukkiger zijn met een lagere LTV-lening. Als je een remortgage met een hogere LTV wilt, heb je minder opties beschikbaar en moet je verwachten een hoger tarief te betalen.

het maximale LTV dat voor u beschikbaar is, hangt ook af van uw omstandigheden. Factoren zoals uw kredietgeschiedenis, uw leeftijd en het doel van de lening zullen allemaal een impact hebben. Bijvoorbeeld, met een standaard woonhypotheek, de maximale LTV is 95%, terwijl voor een buy-to-let/let-to-buy hypotheek is 85%. Voor een vakantie laat hypotheek, de LTV aangeboden is meestal tot 70-80%.

hoe is de betaalbaarheid van invloed op het remortgaging om een nieuw onroerend goed te kopen?

als u een tweede woning wilt herfinancieren, zal de nieuwe hypotheek groter zijn dan uw huidige. Kredietverstrekkers zullen alleen bereid zijn om deze stap omhoog als ze tevreden zijn dat u zich kunt veroorloven om de terugbetalingen op een grotere lening.

uw inkomen kan op een aantal manieren worden beoordeeld omdat verschillende kredietverstrekkers verschillende benaderingen volgen. Om te kunnen begrijpen hoeveel geld een remortgage beschikbaar zou kunnen maken, moet u zich bewust zijn van de opties tot uw beschikking.

Hoe wordt de betaalbaarheid berekend?

elke kredietgever heeft zijn eigen methode voor het berekenen van het bedrag dat u kunt lenen. Zij maken hiervoor vaak gebruik van complexe modellen om in aanmerking te komen. Dit betekent dat bij het remortgaging om een nieuwe woning te kopen er veel keuze is. Het is essentieel om de juiste kredietgever te selecteren voor uw omstandigheden als het bedrag dat u wordt aangeboden hangt af van deze keuze.

de berekening van de betaalbaarheid zal gebaseerd zijn op zowel het niveau van uw inkomen als, in veel gevallen, de som van uw reguliere uitgaven. Er zijn geldschieters die in staat zijn om te bieden tot 5.5 x uw jaarsalaris zal zijn, maar de meer standaard aanpak is om te lenen tot 4-4.5 x uw inkomen.

het is belangrijk op te merken dat verschillende kredietverstrekkers verschillende opvattingen zullen hebben over aanvullende bronnen van inkomsten, zoals overwerk en bonussen. Sommige kredietverstrekkers zullen overwegen 100% van uw bonussen in hun berekeningen, terwijl anderen alleen overwegen 50%. Er zijn zelfs geldschieters die helemaal geen rekening houden met bonussen in hun berekeningen.

het vinden van de kredietgever met de juiste variabelen voor uw omstandigheden kan een enorm verschil maken voor het bedrag dat u wordt aangeboden.

bijvoorbeeld …

uw jaarlijkse basissalaris bedraagt £ 40.000 en u krijgt een jaarlijkse bonus van £10.000. Als u een kredietverstrekker die alleen rekening houdt met 50% van uw bonus, en biedt een maximum van 4x uw salaris, wordt u aangeboden tot £180.000. Als u de hulp van een geheel-van-markt Adviseur, vindt u misschien een geldschieter die 100% van uw bonus beschouwt en leent tot 5x uw inkomen, wat betekent dat het maximale bedrag dat u zou kunnen worden aangeboden is zo hoog als £250.000. Er is niets anders aan je omstandigheden, maar de verschillende aanpak van kredietverstrekkers maakt een enorm verschil voor wat je kunt lenen.

Remortgaging om een ander onroerend goed te kopen als aannemer

sommige kredietverstrekkers hebben grote vooruitgang geboekt bij het verbeteren van de manier waarop zij aannemers onderbrengen. Afhankelijk van uw omstandigheden, moet er een optie die er zijn voor u.

de gespecialiseerde adviseurs van Think Plutus zijn in staat om de beste hypotheken te vinden voor professionals die aan verschillende soorten contracten werken. Deze kunnen omvatten:

• hypotheek voor zelfstandigen
• nulurencontracthypotheek
• vaste contractanten
• hypotheek voor subcontractanten van kredietinstellingen
• uitzendkrachten

opnieuw zullen er verschillende vereisten zijn voor verschillende kredietverstrekkers. Sommigen zullen aandringen op een minimumperiode van werken als aannemer, terwijl anderen aanvragen zullen overwegen van nieuwe aannemers die in dezelfde bedrijfstak werken waar zij voorheen werkzaam waren.

met betrekking tot personen die een contract voor bepaalde tijd hebben, zullen sommige kredietverstrekkers willen zien dat het contract ten minste eenmaal is verlengd om een aanvraag in overweging te nemen. Andere kan nodig zijn om een minimale hoeveelheid resterende tijd op het huidige contract te zien.

De hoeveelheid aangeboden aan aannemers heeft de neiging om op basis van het dag tarief verdiend, dus een berekening is waarschijnlijk als volgt uitzien:

Dag tarief – £250

Wekelijkse tarief – £200 x 5 = £1,250

Jaarsalaris – £1,250 x 46 weken = £57,500

Dit betekent dat een aannemer met een dagtarief van € 200 een geldschieter zou kunnen overwegen £46,000 uw jaarinkomen. Kredietverstrekkers vermenigvuldigen het weektarief niet met 52 omdat ze enkele weken voor vakantie en de tijd tussen contracten toestaan.

als uw inkomsten via de bouwsector Scheme (CIS) komen, dan zijn er eigenlijk gespecialiseerde hypotheekopties gemaakt met u in gedachten. Deze gespecialiseerde hypotheken kunt u uw bruto-inkomsten op loonbrieven in plaats van zakelijke rekeningen of zelfbeoordelingen. We hebben meer informatie hierover op de CIS hypotheken sectie van onze website.

Remortgaging om een ander onroerend goed te kopen als u zelfstandig bent

In de moderne tijd zijn er een aantal hypotheekopties waar zelfstandige kredietnemers uit kunnen kiezen. De traditie is altijd geweest voor geldschieters om te vragen voor 3 jaar van business accounting geschiedenis, maar veel geldschieters vandaag zal bereid zijn om slechts 1 jaar van de rekeningen te accepteren. Er zijn zelfs een aantal die zal overwegen zelfs minder dan 1 jaar trading geschiedenis als u dicht bij het einde van dat jaar, of als u werkt in hetzelfde soort bedrijf dat u in dienst waren onmiddellijk VOORDAT u overschakelt naar zelfstandigen. Er zijn echter andere factoren betrokken bij een remortgage.

verschillende kredietverstrekkers beoordelen het inkomen op verschillende manieren. Salaris en dividenden worden vaak gebruikt voor bedrijfsleiders, maar soms worden andere winsten binnen het bedrijf in aanmerking genomen, wat een aanzienlijk verschil maakt voor het resultaat.

bijvoorbeeld …

als bestuurder van een naamloze vennootschap bent u ook voor 50% aandeelhouder van de onderneming. Het bedrijf maakt een winst van £200.000, maar u neemt slechts een £ 10.000 salaris plus £ 40.000 dividenden om uw belastingplicht te minimaliseren. Een geldschieter zal meestal overwegen uw inkomen om uw salaris plus de dividenden, wat betekent £ 50.000. Een geldschieter die zal bieden 5x salaris zal bieden tot £250.000.

echter, een gespecialiseerde geldschieter die ook rekening houdt met de bedrijfswinsten zou zijn berekeningen kunnen baseren op de winst van £200.000. Als een 50% aandeelhouder, uw aandeel van dit bedrag is £ 100.000 + £ 10.000 salaris. Zelfs als de hypotheekverstrekker bood een meer standaard 4x inkomen model, dit type kredietverstrekker zou kunnen bieden tot £ 440,000 in deze omstandigheden.

ook hier zijn er veel geldschieters en nog meer opties van hen. Gezien de vele overwegingen, raden we aan te spreken om te denken Plutus voor begeleiding en advies om de best mogelijke beslissing te nemen.

we hebben meer informatie over zelfstandige hypotheken.

is het mogelijk een hypotheek te nemen op een tweede woning met een laag inkomen?

als u een laag inkomen heeft, kunt u nog steeds een remortgage deal voor uw woning vinden als u in staat bent om uw betaalbaarheid aan te tonen. Sommige kredietverstrekkers zullen een minimuminkomen voor kredietnemers bepalen, vaak tussen £15.000 en £ 20.000. Er zijn echter veel geldschieters die geen minimuminkomen bepalen voor hun aanvragers.

kan ik een hypotheek op mijn huis nemen om een andere te kopen als ik leningen en/of kredietkaarten heb?

leningen en kredietkaarten vormen niet noodzakelijk een belemmering voor remortgaging. Het enige ding om bewust te zijn van is dat alle uitstaande schulden die je hebt kan invloed hebben op uw betaalbaarheid, het verminderen van het bedrag dat u in staat bent om te lenen. Als u van plan bent om uw huis remortgage om een andere te kopen, al uw regelmatige uitgaven en kredietverplichtingen zal worden in de betaalbaarheid berekeningen van een kredietgever. Het zal nuttig zijn als u de saldi op uw ongedekte schulden kunt verminderen voordat u een remortgage aanvraagt – dit kan mogelijk het bedrag van het aangeboden geld verhogen.

bijvoorbeeld …

uw salaris bedraagt £ 40.000 per jaar en uw krediet-en creditcardverplichtingen kosten £500 per maand. Wanneer een kredietgever zijn financiële beoordeling verwerkt, kunnen deze bestaande verplichtingen van uw inkomsten worden afgetrokken. Als die geldschieter tot 4x salaris biedt, zou de berekening er zo uitzien:

£50,000 – £,6000 = £44,000 x 4 = £176,000

u kunt dit verbeteren door het afbetalen van uw bestaande schulden en creditcards, zodat de geldschieter die verplichtingen niet factor in de berekening. Het zou er dan zo uitzien:

£50.000 x 4 = £200,000

Dit is een belangrijk verschil, dus het is zeker de moeite waard om te overwegen. Door het verminderen van uw bestaande kredietverplichtingen voor het toepassen, kunt u sterk verhogen van het bedrag dat u kunt lenen door remortgaging.

kan ik een hypotheek nemen om een nieuw onroerend goed te kopen als ik parttime werk?

er is geen reden waarom dit een probleem zou zijn zolang u kunt bewijzen dat u het nieuwe hypotheekbedrag kunt betalen.

met inbegrip van andere inkomstenbronnen in uw aanvraag

Als u een ander onroerend goed wilt kopen, wilt u mogelijk extra inkomstenbronnen opnemen om uw betaalbaarheid te verbeteren. Er zijn geldschieters die alle bronnen van extra inkomsten zullen overwegen, inclusief overwerk, bonussen, tweede banen en inkomsten uit investeringen. Er zijn echter ook geldschieters die het niveau van de extra inkomsten die zij kunnen overwegen op 75% of zelfs slechts 50% zullen beperken. Sommige kredietverstrekkers zullen ook rekening houden met voordelen zoals werkbelastingkredieten, kinderbelastingkredieten en kinderbijslag in hun betaalbaarheid berekeningen, terwijl anderen niet.

dit is een gebied waar er grote variatie is van de ene kredietgever naar de andere, dus we raden u aan contact op te nemen met Think Plutus om hulp te krijgen van onze deskundige adviseurs bij het vinden van de beste opties die voor u beschikbaar zijn.

kan ik een hypotheek op mijn huis nemen om een nieuw pand te kopen als ik onlangs een nieuwe baan ben begonnen?

er zijn geldschieters die aanvragen van geldschieters die onlangs een baan zijn begonnen, in overweging zullen nemen. Nogmaals, dit gebied kan aanzienlijk variëren van de ene kredietgever naar de volgende. Er zullen er zijn die 12 maanden arbeidsverleden vereisen, terwijl anderen tevreden zullen zijn met slechts 6 maanden. Sommige kredietverstrekkers vereisen alleen dat u de proeftijd hebt voltooid, en er zullen zelfs kredietverstrekkers zijn die uw aanvraag vanaf de eerste dag in een nieuwe baan zullen overwegen.

als u weet waar u moet zoeken, kunt u zelfs kredietverstrekkers vinden die een toekomstig contract overwegen dat over minder dan 3 maanden begint. Dit soort gespecialiseerde makelaars zijn niet altijd gemakkelijk toegankelijk voor het grote publiek, dus vraag Think Plutus over de beschikbare opties wanneer u ons vertelt over uw omstandigheden.

Betaalbaarheidsberekeningen voor buy-to-let en let-to-buy

wanneer uw remortgageplannen betrekking hebben op het kopen van een tweede woning om een huuropbrengst te verkrijgen, of het nu gaat om het verhuren van de nieuwe woning of uw huidige, zullen kredietverstrekkers de betaalbaarheid berekenen op basis van de huuropbrengsten die dat onroerend goed zal opleveren. Daarnaast zullen andere factoren in overweging worden genomen.

In de voorbije jaren zouden de berekeningen van een kredietgever voor een buy-to-lethypotheek volledig gebaseerd zijn op huurinkomsten en deposito ‘ s. Vandaag zijn er regels die betekenen dat geldschieters complexere beoordelingen moeten verwerken die rekening houden met het niveau van de belasting die u betaalt.

bij een buy-to-verhuur moeten de huuropbrengsten ten minste 125% van elke hypotheek dekken die wordt berekend tegen een stresspercentage van 5,5% voor belastingplichtigen met een basistarief. Als u een hogere belastingbetaler bent, stijgt het percentage naar 145% of zelfs 160%.

bijvoorbeeld …

een buy-to-let-hypotheek van £ 250.000 met een rente van 5,5% zou resulteren in maandelijkse rentelasten van £1.145. Dit betekent dat de maandelijkse huurinkomsten niet lager mogen zijn dan £1.431 als de lener het basisbelastingtarief hanteert, of zelfs £1.832 als de lener onderworpen is aan de 160% – eis.

deze minimale stresstests en belastingwijzigingen zijn niet de enige overwegingen. Nieuwe regelgeving zijn gekomen in dat effect de manier waarop kredietverstrekkers applicatie benaderen van elke portfolio verhuurder die 4+ buy-to-let eigenschappen bezit. Deze regelgeving betekent dat kredietverstrekkers moeten de gehele portefeuille van de verhuurder in kwestie te beoordelen, het berekenen van de totale inkomsten en LTV waarin elk onroerend goed dat zij bezitten naast alle andere inkomsten.

uiteraard passen verschillende kredietverstrekkers de nieuwe regels op verschillende manieren toe, waardoor de markt steeds complexer is geworden. Er kunnen aanzienlijke verschillen zijn tussen kredietverstrekkers in termen van de manier waarop zij een lening beoordelen. De deskundige adviseurs van Think Plutus werken hard om op de hoogte te blijven van de laatste ontwikkelingen, zodat we alle opties begrijpen. Wij kunnen u begeleiden door het hele proces om het beste resultaat mogelijk te krijgen.

kan ik een hypotheek nemen om een ander onroerend goed te kopen als ik een slecht krediet heb?

het korte antwoord is ja. Het zal mogelijk zijn voor u om remortgage om een tweede huis te kopen, maar het zal afhangen van de aard van uw krediet kwesties en hoe recent ze zijn. Kredietverstrekkers moeten weten welke problemen je hebt gehad, hoe lang geleden je ze had, het bedrag van het geld betrokken en of het is opgelost. U kan ook worden gevraagd om een uitleg van uw verleden krediet problemen te geven om te proberen en te overtuigen van de geldschieter dat ze waren een eenmalige en de kans dat ze weer gebeurt zijn minimaal.

verwacht dat de maximale LTV voor een kredietnemer met een slecht krediet lager zal zijn dan voor een kredietnemer met een schone kredietverleden. Dat gezegd hebbende, het zou nog steeds mogelijk zijn om te lenen zo veel als 90% LTV met problemen op uw kredietgeschiedenis – misschien zelfs 95% als de problemen waren een lange tijd geleden. Daarnaast kunt u verwachten dat de hypotheekrente voor een slecht krediet lening hoger is dan die op standaard high street producten. Niettemin, het is een concurrerende markt en er zijn een aantal goede deals te vinden van kredietverstrekkers die gespecialiseerd zijn in remortgages met slecht krediet. Je moet alleen weten waar je moet zoeken.

soorten onroerend goed

een hypotheek is een specifiek type lening dat is gegarandeerd op een onroerend goed. Om deze reden, kredietverstrekkers hebben strenge criteria met betrekking tot vastgoed types ze kunnen lenen op. Met standaard geschakelde/half-vrijstaande huizen en speciaal gebouwde flats, zou er geen probleem moeten zijn met de meerderheid van de kredietverstrekkers.

als het onroerend goed in kwestie een studio of een ex-woning van de raad is, of het is gebouwd met ongebruikelijke materialen zoals hout of beton, kunnen uw opties beperkter zijn en kunt u een niet-standaard bouwhypotheek nodig hebben. Het is belangrijk om de juiste kredietgever voor dit soort eigenschappen te benaderen, dus als je je onzeker voelt over iets, neem dan contact op met Think Plutus voor advies.

persoonlijke omstandigheden

kan ik een hypotheek nemen als ik een recente veroordeling heb?

indien uw veroordeling op grond van de Rehabilitation of delinquenten Act 1974 wordt uitgesproken, bent u niet verplicht iets over historische waarschuwingen of veroordelingen bekend te maken. Dit betekent dat geldschieters niet in staat zullen zijn om ze in aanmerking te nemen. Met niet-gespendeerde veroordelingen, moet je het aangeven als je erom vraagt. Denk dat Plutus kunt u door dit en toon u de opties die voor u beschikbaar zijn.

zijn er leeftijdsvereisten om een ander onroerend goed te kopen?

de meeste kredietverstrekkers hebben een minimumleeftijd van 18 jaar. Als u een meer senior lener die willen remortgage om een tweede huis te kopen, zijn er verschillende opties voor u. Sommige kredietverstrekkers zullen een maximale leeftijd bepalen, hetzij in de aanvraagfase of aan het einde van de hypotheektermijn, maar veel kredietverstrekkers hebben geen maximale leeftijdseisen. De belangrijkste vraag voor kredietverstrekkers is betaalbaarheid, dus als u het nemen van een hypotheek die zich uitstrekt tot uw pensioen, kunt u worden verplicht om te bewijzen dat u de middelen om aflossingen via pensioeninkomen veroorloven.

Overige overwegingen

kan ik een hypotheek nemen om een ander onroerend goed te kopen als mijn huidige hypotheek kosten voor vervroegde aflossing met zich meebrengt?

ja dat kan, maar als het gaat om vervroegde aflossing van uw huidige hypotheek, kan het de moeite waard zijn na te denken over de vraag of u moet wachten tot er geen boete meer is voor remortgaging. In sommige gevallen is het de moeite waard om die vervroegde aflossing te betalen, terwijl dat in andere gevallen niet het geval is. Praat het door met Think Plutus en we zullen in staat zijn om onze deskundige mening te geven over uw beste opties.

kan ik een hypotheek nemen om een ander onroerend goed met contant geld te kopen?

als u voldoende geld kunt inzamelen door remortgaging om een tweede woning met contant geld te kunnen kopen, dan is het zeker mogelijk. U kunt zelfs merken dat het maximaliseren van het lenen met uw bestaande hypotheek goedkoper is dan het afsluiten van een buy-to-let of tweede woninghypotheek.

Als u niet in staat bent om voldoende geld op te halen om het tweede onroerend goed te kopen, kan een andere hypotheek nodig zijn. De hypotheek die u afsluit op het tweede pand hangt in de eerste plaats af van uw intenties voor dat pand. Er zijn gespecialiseerde producten voor tweede woningen of vakantieverhuur, of u zult moeten kijken naar buy-to-let hypotheken als u van plan bent om de woning te verhuren aan huurders.

geld ophalen met een gedekte lening

voor sommige mensen is een gedekte lening of een tweede Last een geschiktere optie dan een remortage. Denk dat Plutus beide opties in overweging kan nemen om te adviseren over welke de betere aanpak voor u zal zijn om te nemen.

kan een vastgoedbelegging worden geremorteerd?

Remortgaging van een onroerend goed om eigen vermogen vrij te geven om een ander te kopen is een veelgebruikte techniek die door verhuurders wordt gebruikt om hun portefeuille uit te breiden. Sommige buy-to-let kredietverstrekkers lenen tot 85% en berekenen de betaalbaarheid op basis van de huuropbrengsten die het onroerend goed kan bereiken. Houd er rekening mee dat recente wijzigingen in de regelgeving betekenen dat kredietverstrekkers een minimale stresstest moeten toepassen bij buy-to-let hypotheken. Het niveau van deze stresstest hangt af van de vraag of u het basis-of hoger tarief betaalt.

verhuizen naar huis

soms ontmoeten we klanten die naar een nieuw huis willen verhuizen zonder hun huidige woning te verkopen. Kredietverstrekkers bieden voor dit doel huur-om-te-kopen hypotheken aan, waardoor leners hun bestaande woning kunnen verhuren om fondsen te werven om een nieuw huis te kopen of te storten. Denk dat Plutus kan adviseren over dit proces om ervoor te zorgen dat u de best mogelijke deal.

kan ik een hypotheek nemen om een onroerend goed in het buitenland te kopen?

het is mogelijk om de door remortgaging aangetrokken middelen te gebruiken om een vakantiehuis in het buitenland te kopen. Kredietverstrekkers hebben meestal geen probleem met dit doel en de criteria zullen grotendeels identiek zijn aan een remortgage om een nieuw onroerend goed te kopen in het Verenigd Koninkrijk.

als het uw doel is om een hypotheek te nemen op een onroerend goed in het buitenland, kunt u misschien genoeg geld ophalen van uw huidige woning om het onroerend goed in het buitenland in contanten te kopen. Als u echter verdere financiering nodig hebt, kan het nodig zijn om een gespecialiseerde hypotheek af te sluiten. Denk dat Plutus u kan helpen uw volledige scala aan opties te overwegen en advies te geven over uw beste route om dat droomvakantiehuis in het buitenland veilig te stellen. Neem contact met ons op om te praten met een adviseur die kan helpen.

is het mogelijk om een eigenschap die ik geërfd heb te hermorteren?

in de meeste gevallen is remortgaging van een erfelijk bezit geen probleem. De probate moet zijn voltooid, zodat u de onbetwiste wettelijke eigenaar van het pand. De meeste kredietverstrekkers zullen vereisen dat u de wettelijke eigenaar zijn geweest voor een minimum van 6-12 maanden, maar er zijn een paar die zal lenen op een woning die u minder dan 6 maanden geleden geërfd. Alle begunstigden, en dus alle eigenaren, van het onroerend goed zal moeten worden genoemd op de hypotheek, tenzij een deel van de deal is dat u hen koopt uit hun aandeel in het onroerend goed.

bespreek uw plannen om een ander onroerend goed te kopen

indien u van plan bent uw woning te herverhuren om een ander onroerend goed te kopen dat u aan huurders verhuurt, hebt u een buy-to-verhuurhypotheek nodig. We hebben een gedetailleerde sectie van onze website gewijd aan buy-to-let hypotheken, dus neem een kijkje daar eerst.

als u andere plannen voor de nieuwe eigenschap hebt, zijn deze hopelijk op deze pagina behandeld. Als u vragen heeft of meer wilt weten over alles wat we hier hebben behandeld, aarzel dan niet om contact op te nemen met Think Plutus vandaag. Onze gespecialiseerde adviseurs zijn experts in alle soorten remortgages en kunnen u betrouwbaar, professioneel advies geven over elke optie die u ter beschikking staat. We zijn een heel-van-markt Adviseur, wat betekent dat we kunnen vinden u gespecialiseerde kredietverstrekkers en producten die gewoon niet beschikbaar zijn voor het grote publiek, het maximaliseren van uw kansen op het krijgen van de best mogelijke deal.

zodra u ons hebt verteld over uw plannen en uw omstandigheden, kunt u achterover leunen en aan Plutus het werk laten doen om de juiste geldschieter te vinden met de best mogelijke deal voor u. Voor kwaliteit remortgage advies kunt u vertrouwen, denk Plutus.