een geaccrediteerde belegger is iemand die in aanmerking komt om te beleggen, handelen en handelen in financiële effecten en een speciale status heeft krachtens de wetgeving inzake financiële regelgeving. De SEC heeft vastgesteld dat er twee belangrijke criteria zijn die door een individu kunnen worden gebruikt om een geaccrediteerde belegger te worden.
Ten eerste kan iemand die in de afgelopen twee jaar een inkomen van meer dan $200.000 of een gezamenlijk inkomen met een echtgenoot van meer dan $300.000 heeft verdiend, in aanmerking komen als geaccrediteerde belegger. Deze kwalificatie kan echter alleen worden verstrekt als het individu verwacht een vergelijkbaar inkomen te verdienen in het komende jaar. Individuen kunnen ook geaccrediteerde beleggers zijn als hun individuele nettowaarde of hun gezamenlijke nettowaarde meer dan $1 miljoen is wanneer de investering plaatsvindt.
mogelijkheden tot verificatie
aanvullende methoden om te controleren of u een geaccrediteerde belegger bent, zijn ook beschikbaar als u niet in aanmerking komt voor de methoden voor vermogenswinst of hoge inkomens. Wanneer u wordt beschouwd als een geaccrediteerde belegger, kunt u uw geld te investeren in niet-geregistreerde investeringen die worden geleverd door durfkapitaalbedrijven, private equity fondsen, en hedgefondsen. Als u wilt investeren in de eerder genoemde fondsen, het volgende artikel biedt een gids over hoe je een geverifieerde geaccrediteerde belegger te worden.
Bent U Een Insider?
een natuurlijke persoon kan een geaccrediteerde belegger zijn indien hij een directeur, algemene partner of uitvoerend functionaris is van de emittent van de verkochte of aangeboden effecten. Terwijl de meerderheid van de geaccrediteerde beleggers deze aanwijzing ontvangen vanwege hun inkomensniveau of nettowaarde, kunnen mensen die direct gebonden zijn aan de niet-geregistreerde effecten ook deze aanwijzing ontvangen. Een niet-geregistreerd effect is elke vorm van voorraad, obligatie, of note die nog moet worden geregistreerd bij de SEC te worden verkocht aan het publiek. Als een geaccrediteerde belegger betekent dat u deze effecten kunt kopen voordat ze beschikbaar zijn gemaakt voor het publiek.
bewijs dat vereist is om de status van Insider aan te tonen
wanneer u probeert een niet-geregistreerd effect van een hedge fund of een private equity fund als insider te kopen, moet u aantonen dat u een directeur, algemene partner of uitvoerend functionaris van het betrokken effect bent. Dit bewijs kan worden in de vorm van resoluties, gevestigde macht, documenten, of soortgelijke certificaten. Alles wat kan bewijzen dat je in een insider positie bent kan worden geaccepteerd als bewijs om insider status te bewijzen.
er zijn momenten waarop dit bewijs publiekelijk beschikbaar zou kunnen zijn via onderzoeksrapporten, effectendepots of andere soorten informatie die beschikbaar zijn via externe bronnen. Terwijl slechts een kleine selectie van individuen zal kwalificeren om geaccrediteerde beleggers door middel van deze methode, het wordt beschouwd als de makkelijkste manier om te worden geverifieerd.
Verkrijg een professionele brief
u kunt ook een geaccrediteerde belegger worden door een professionele brief als bewijs te leveren, die u alleen door gekwalificeerde personen moet worden verstrekt. Deze personen omvatten:
- een geregistreerde makelaar / handelaar
- een erkende advocaat met een goede reputatie
- een beleggingsadviseur die is ingeschreven bij de SEC
- een gecertificeerde accountant met een goede reputatie
wat heeft deze professionele brief te zeggen?
in de professionele brief die u wordt verstrekt, moet worden vermeld dat logische stappen zijn genomen om te bepalen dat u een geaccrediteerde belegger bent in de voorafgaande drie maanden en dat u een geaccrediteerde belegger bent bevonden. Als u een advocaat of accountant aan uw zijde die in staat is om deze verklaring te verstrekken, zou u in staat zijn om te gaan door het verificatieproces zonder dat u een aanzienlijke som geld te besteden. Het kan echter nodig zijn om een kleine vergoeding te betalen om een professionele brief te verkrijgen.
het is ook mogelijk dat de advocaat of accountant waarmee u werkt zich niet op zijn gemak voelt bij het verstrekken van deze brief. Een reden kan zijn dat deze personen moeite hebben met het uitgeven van een professionele brief als gevolg van aansprakelijkheidskwesties. Als dit het geval is, moet u zich mogelijk richten op het worden van een geverifieerde geaccrediteerde belegger door het tonen van bewijs van hoge inkomsten of hoge nettowaarde.
Komt Uw Jaarinkomen In Aanmerking?
waarschijnlijk is de meest gebruikelijke manier om een gecontroleerde geaccrediteerde belegger te worden door een bepaald inkomensniveau te hebben. U kunt worden beschouwd als een geaccrediteerde belegger als je inkomen dat hoger is dan $200.000 voor beide van de laatste twee jaar.
hetzelfde geldt als u samen met uw echtgenoot een inkomen heeft verworven dat de afgelopen twee jaar meer dan $300.000 bedraagt. Echter, het inkomensniveau verificatie kan soms moeilijk te verkrijgen zijn, omdat u zal worden verplicht om te bewijzen dat u een redelijke verwachting van het verdienen van hetzelfde niveau van het inkomen in het lopende jaar. Als u niet zeker bent van de veiligheid van uw werk in de toekomst, is het misschien beter om te proberen om een geverifieerde geaccrediteerde belegger te worden via uw totale nettowaarde.
het is belangrijk op te merken dat uw inkomen voor beide jaren op dezelfde manier moet worden verkregen. U zult niet worden geverifieerd als je meer dan verdienen $ 200.000 als een individu voor een jaar, maar maak meer dan $ 300.000 als gezamenlijke inkomen voor het volgende jaar. Laten we zeggen dat je $250.000 voor het eerste jaar, terwijl uw echtgenoot maakt bijna niets. Dit geeft aan dat u uiteindelijk een geaccrediteerde belegger zou worden door het weergeven van meer dan $200.000 met individuele inkomsten. Als het tweede jaar heeft u het maken van $ 150.000, terwijl uw echtgenoot maakt $ 200.000, zou je niet in aanmerking komen als een individu, maar zou in plaats daarvan alleen boven de gezamenlijke inkomensdrempel van $ 300.000.
hoewel u in beide jaren meer dan $200.000 verdient, moet het geld op dezelfde manier worden verdiend om u te laten verifiëren. Een uitzondering op deze regel is toegestaan als je getrouwd of gescheiden tijdens de periode van twee jaar, maar nog steeds voldoen aan de $200.000 of $300.000 drempel.
bewijs dat vereist is voor het bewijs van inkomen
de eenvoudigste manier om bewijs te leveren dat vereist is voor het bewijs van inkomen is het verstrekken van officiële of overheidsdossiers die uw inkomen weer te geven, dat kan zijn uw reguliere loonstrookjes of uw jaarlijkse belastingaangiften. Als u deze documentatie niet kunt verstrekken, is het ook mogelijk om een brief te verkrijgen van uw werkgever of accountant die bevestigt dat uw loon of jaarinkomen hoger zijn dan $200.000 of $300.000 met een gezamenlijk inkomen. Als u deze brief moet aanvragen, zorg er dan voor dat uw werkgever of accountant ook aantoont dat u deze inkomsten voor het lopende jaar kunt behouden. Samen met deze brief moet u een verklaring afleggen dat u denkt dat uw inkomen boven de drempel voor het lopende jaar zal zijn.
wordt u beschouwd als een persoon met een hoog vermogen?
u kunt een geaccrediteerde belegger worden door aan te tonen dat u een hoge nettowaarde hebt, wat betekent dat uw individuele nettowaarde of gezamenlijke nettowaarde met uw echtgenoot meer dan $1 miljoen moet bedragen. Het belangrijkste probleem bij het maken van deze berekening is dat de positieve waarde voor uw hoofdverblijf niet direct wordt geteld wanneer uw totale activa worden berekend. Hoewel de waarde van uw woning niet wordt meegeteld, worden alle schulden die in de afgelopen 60 dagen met uw hoofdverblijf zijn aangegaan, afgetrokken van de waarde van uw totale vermogen. Deze methode kan heel eenvoudig te berekenen als je toevallig nul verplichtingen en vrijwel al uw activa binnen een enkele bankrekening. Anders, wilt u de voors en tegens van elke optie afwegen.
bewijs dat nodig is om een hoog vermogen aan te tonen
hoewel het lijkt alsof een hoog vermogen aan te tonen de gemakkelijkste verificatiemethode is om een geaccrediteerde belegger te worden, is het belangrijk om te begrijpen dat u zowel uw activa als uw verplichtingen openbaar moet maken, zodat het vermogen kan worden berekend. Het is niet genoeg om meer dan $ 1 miljoen aan activa te hebben. Het is ook belangrijk dat het aantal verplichtingen die u op dit moment niet lager uw totale waarde tot onder de $1 miljoen.
er zijn drie verschillende factoren die worden gebruikt bij het verifiëren dat u een nettowaarde van meer dan $1 miljoen hebt. De eerste factor betreft het kredietrapport voor uzelf en uw echtgenoot, de laatste daarvan is alleen nodig als u probeert in aanmerking te komen voor de hoge netto waarde verificatie door middel van gezamenlijke netto waarde met uw echtgenoot. Als een Amerikaans kredietrapport kan worden geraadpleegd, moet het worden verstrekt. Als u geen kredietrapport hebt dat aan uw naam is gebonden, moet u uitleggen waarom er geen kredietrapport is, wat verificatie moeilijk kan maken.
de volgende stap om uw vermogen te bewijzen is het openbaar maken van al uw verplichtingen. Als je verplichtingen hebt, zullen ze van je nettowaarde worden afgetrokken. Als u van mening bent dat er geen verplichtingen verbonden zijn aan uw naam, moet u een bevestigende verklaring afleggen dat u geen verplichtingen heeft. De laatste stap bestaat uit het openbaar maken van al uw activa. Wanneer u uw activa bekend te maken, je nodig hebt om hen te ondersteunen met documentatie die laat zien dat u de rechtmatige eigenaar van het actief. De waarde van het actief moet ook worden berekend.
verschillende activa hebben verschillende richtlijnen wanneer u probeert uw nettowaarde te berekenen. Bijvoorbeeld, elke verzekering of lijfrenten die je hebt zou een contante waarde voor hen, wat betekent dat ze kunnen worden gebruikt als activa. Voor alle bankrekeningen of certificaten van storting, moet u uw laatste afschrift dat de waarde van de rekening weergeeft. Als u de juiste documentatie te verzamelen, moet u in staat zijn om bijna al uw activa te gebruiken als bewijs dat u een hoog netto waard individu.
diversificatie van uw beleggingsportefeuille als geaccrediteerde belegger
bent u een geaccrediteerde belegger die uw portefeuille wil diversifiëren? Als dat zo is, overweeg dan te investeren in commercieel vastgoed met AB Capital. Met meer dan 75 jaar gecombineerde ervaring hebben onze professionele medewerkers de ervaring en kennis die nodig zijn om klanten te helpen met hun investeringsbehoeften. De belangrijkste soorten beleggingsmogelijkheden die we faciliteren zijn gegarandeerde beleggingsmogelijkheden voor onroerend goed.
er zijn meerdere beleggingsopties waaruit u kunt kiezen als u uw portefeuille wilt diversifiëren. U kunt er bijvoorbeeld voor kiezen om te investeren in residentieel vastgoed of commercieel vastgoed, afhankelijk van uw voorkeur en het type rendement dat u verwacht. Ons team kan u helpen bepalen welke beleggingsstrategie geschikt is voor uw portefeuille. Neem vandaag nog contact op met AB Capital om aan de slag te gaan!