we zijn allemaal bekend met het proces van rouwen over het overlijden van een vriend, familielid of geliefde – we kleden ons in het zwart, wonen een begrafenis bij en vieren het leven dat ze hadden.
wanneer u een uitvoerder of aangewezen vertegenwoordiger bent, wordt het proces van het verwerken van iemands dood echter ingewikkelder.
plotseling bent u verantwoordelijk voor het ontwarren van het leven van deze persoon, zijn bezittingen en zijn papierwerk.
kan het niet alleen verwarrend zijn om te bepalen welke documenten moeten worden bewaard, maar ook hoe lang ze moeten worden bewaard?
hoewel een advocatenkantoor u kan helpen bij het sorteren van dossiers en het bepalen van welke documenten u moet bewaren, is hier een handleiding over wat u moet bewaren en hoe lang:
Hoe Lang Moeten Belastingaangiften Worden Bewaard?
meestal zijn de belastingaangiften de belangrijkste zorg bij de behandeling van de juridische documenten van een overleden persoon.
de verjaringstermijn voor een belastingcontrole bedraagt vier jaar. Dit betekent dat het CRA (Canada Revenue Agency) Een willekeurige audit kan uitvoeren op de belastingaangiften van de overledene voor de komende vier jaar.
ondanks deze verjaringstermijn, is het raadzaam dat u ten minste zes jaar alle belastinggegevens bijhoudt voor het geval er vragen rijzen over de aangifte van de overledene.
dit omvat alle ingediende bestanden samen met belangrijke belastingformulieren en ontvangsten.
Welke Andere Registers Moeten Worden Bijgehouden?
er is meer in de documentatie van een overleden persoon dan belastingaangiften.
hoewel het overweldigend lijkt te denken aan al het papierwerk, zijn hier enkele belangrijke documenten die moeten worden bewaard, verdeeld in vier categorieën:
juridische documenten
juridische documenten zijn alle documenten die verband houden met het recht, of het nu federaal, provinciaal of lokaal is. Deze registers moeten voor onbepaalde tijd worden bijgehouden.
dit betekent dat alle juridische documentatie van begunstigde aan begunstigde moet worden doorgegeven.
indien u deze gegevens hebt geërfd, moeten deze bij uw eigen vitale gegevens worden bewaard en aan uw begunstigde worden doorgegeven.
deze documenten omvatten de overlijdensakte van de overledene, alsmede de volgende documenten:
- geboorteakte
- sociale zekerheidskaart
- huwelijksakte
- Echtscheidingsbesluiten
- juridisch Testament
- Overlijdensakte
elk van deze akten kan nodig zijn voor het beheer van zaken die verband houden met de nalatenschap. Vooral bewijs van huwelijk, huwelijkse voorwaarden en/of echtscheiding – zonder hen, kunt u zich te maken met nalatenschap geschillen.
als er niets anders is, kunt u deze belangrijke documenten bewaren omwille van de familiegeschiedenis of Genealogie.
financiële documenten
we hebben het al gehad over het belang van het bijhouden van de belastingaangiften van de overledene, maar er zijn ook andere financiële documenten die moeten worden bewaard.
deze documenten dienen gedurende ten minste drie jaar na de indiening van de nodige successierechten bewaard te worden.
belangrijke financiële documenten zijn::
- rekeningafschriften
- ontvangsten
- Uitbetalingsstroken
- pensioen-en uitkeringsstaten
- belastingaangiften
tijdens een belastingaangifte, of zelfs een controle, kunnen deze documenten worden opgevraagd – het is dus het beste ze bij de hand te houden.
Testamenten & nalatenschappen
medische documenten
medische documenten en informatie moeten ten minste tien jaar worden bewaard.
privacywetten beschermen echter de medische dossiers van een persoon, zodat u een aangewezen vertegenwoordiger of juridisch uitvoerder van de nalatenschap van de persoon zou moeten zijn om toegang te krijgen.
voorbeelden van belangrijke medische documentatie zijn::
- ziekteverzekeringskaarten
- medische tests
- medische anamnese
- voorschriften
- ontslagpapieren voor ziekenhuizen
deze gegevens zullen helpen om de aard van de ziektekostenverzekering van de overledene te verduidelijken, evenals alle aandoeningen waaraan zij leden (of niet leden).
deze informatie is ook nuttig omdat het familieleden kan helpen bepalen of een van deze aandoeningen erfelijk is.
ook kunt u documentatie nodig hebben met betrekking tot de resultaten van ziekenhuisbezoeken om zowel de bezoeken als de toegediende behandelingen bij te houden.
andere belangrijke documenten
het is mogelijk dat u een stapel diverse documenten doorzoekt nadat een persoon is overleden.
Hoe weet u wat u moet bewaren en wat u moet weggooien?
voordat u iets weggooit dat niet legaal, financieel of medisch is, overweeg dan om de volgende gegevens bij te houden::
- diploma ‘ s
- thuis-en autoverzekering
- huurovereenkomsten
- Post
als u en de overledene een woning deelden, kunt u hun post blijven openen en de correspondentie beheren. U kunt overwegen contact op te nemen met de afzender om hen op de hoogte te stellen van het overlijden van de persoon.
als u niet bij de overledene woonde, moet u bewijzen dat u de uitvoerder van hun nalatenschap bent voordat u wijzigingen in hun postdienst kunt aanbrengen.
afgezien van de post, moet u ernaar streven om deze documenten ten minste 10 jaar te bewaren – met name de woning-en autoverzekering, die kan helpen bij het goed beheren van het landgoed.
anders zijn diploma ‘ s meestal niet wettelijk vereist, maar kunnen ze sentimentele waarde hebben.
het organiseren van belangrijke documenten
het doorzoeken van de bezittingen van een overledene kan overweldigend zijn, vooral wanneer het om papierwerk gaat.
om de taak minder stressvol en meer georganiseerd te maken, investeer je in een accordeonmap om het papierwerk per jaar te scheiden.
zorg ervoor dat u alles labelt en controleer de map elk jaar om te zien welke informatie niet langer bewaard hoeft te worden.
als u te maken heeft met het papierwerk van een overleden familielid, vriend of geliefde, aarzel dan niet om contact op te nemen met onze professionele advocaten van Erfgoedrecht.
wij kunnen de tijd nemen om u te helpen het papierwerk te begrijpen en ervoor te zorgen dat de nodige documenten veilig en gezond worden bewaard.
Neem Contact Met Ons Op