Hoe kan ik overleven als persoonlijke bankier?

50% van de Personal Banker stopte in 9 maanden. Dat zijn verontrustende statistieken. Na alle pijn en glamour van het krijgen in de baan als een persoonlijke bankier, uw overlevingspercentage is op zijn best, 50% in 9 maanden. Dat omvat 1 tot 2 maanden opleiding en misschien 1 maand van de afwikkeling in uw nieuwe bankkantoor.

toch neemt het vermogensbeheer in de banksector elk jaar een paar honderd nieuwe werknemers in dienst. Er is altijd vers bloed, en mensen met de honger en vastberadenheid om te slagen die u kunnen vervangen. Hoe word je de 50% die de 9 maanden overleefd heeft?

No. 1 accepteer jezelf als verkoper!

Ja. We vergroten het voor speciale effecten. Het maakt niet uit hoe je je voorstelt dat je bent als een bankier, vermogensbeheerder, persoonlijke bankier, afgestudeerde met top-gekerfd investment grade kennis – de waarheid is dat je een verkoper bent.

je doet één ding goed: je verkoopt. U verkoopt financiële producten zoals Unit Trust, gestructureerde producten, verzekeringen gekoppelde beleggingen, en misschien leningen, deposito ‘ s rekeningen en creditcards.

de bank heeft inkomsten en een hoge marge nodig om uw salaris en uw provisie te betalen.

omzet is gelijk aan inkomen. Als je meer inkomen wilt, leer dan verkopen.

~ Robert Kiyosaki

een nieuwe persoonlijke bankier doet er vaak maanden over om zich te realiseren dat het een verkooprol is, en haat het dat ze producten verkopen en geen advies geven aan klanten. Ze verspilden kostbare tijd, die ze konden besteden aan het begrijpen van klanten, producten & vermogensbeheer. Hoe eerder je het accepteert, hoe beter je het doet.

No. 2 Er is nooit het beste product

veel persoonlijke bankiers concurreren met andere bankproducten, rentetarieven en onvoldoende productassortiment. Sommigen geloven zo veel in de producten van een andere bank dat ze hun baan opgaven om zich bij hen aan te sluiten – alleen om te beseffen dat het gepercipieerde betere product komt met trade-offs zoals lagere commissie, kleine investeringen lancering grootte of opgesloten in promoties met andere producten.

er zijn altijd goede producten die u kunt aanbevelen als een wealth management oplossing. De strijd is om de producten snel genoeg te leren en te begrijpen, zodat u in staat bent om in het financiële plan van de klant te passen. Er is geen gids om van te leren. Het beste is via Caproasia Online.

No. 3 niet in staat de kunst van vermogensbeheer & beleggen

te erkennen, is het moeilijk onderscheid te maken tussen vermogensbeheer en beleggen. De meesten denken aan vermogensbeheer als verzekering, pensioen of onderwijsbehoeften. Investeren gaat over geld verdienen.

eenvoudig uitgelegd of gebrekkig? Als persoonlijke bankier wordt u gevangen in het verstrekken van Vermogensbeheeradvies of beleggingsadvies. Hoe dan ook, je weet waarschijnlijk niet wat het verschil is. Of misschien dacht je van wel.

veel persoonlijke bankiers vallen in de val van het beoefenen van vermogensbeheer en niet in staat om de verkoopdoelstelling te halen. De gemakkelijkere manier om te raken verkoop doel is om te investeren advies, die wanneer het mis gaat, de persoonlijke bankier paniek. Hoe bereik je een balans? Dat brengt ons bij het volgende punt.

indien beursdeskundigen zo deskundig waren, zouden zij aandelen kopen en geen advies verkopen

~ Norman Ralph Augustine

No. 4 relaties opbouwen

Als u had opgemerkt dat veel vermogensbeheerders van banken relatiebeheerders worden genoemd, is dit een zeer passende beschrijving van hun rollen. Zij beheren de relaties van klanten voor de bank.

hierdoor begrijpt de Personal Banker de cliënten goed genoeg om een scala aan Financieel Advies aan de cliënt te verstrekken. Dit is een vaak verwaarloosde stap die leidt tot slecht advies. Terug naar de verkoop, als je goed verkoopt, verdien je meer.

financiële zaken zijn persoonlijk en gevoelig. Degenen die persoonlijk te verbinden met klanten goed, heeft het voordeel. Wanneer een klant je vertrouwt, moet je het vertrouwen niet misbruiken.

Lees meer: Top 2 producten om een sterke relatie op te bouwen met klanten in retail banking

Nr. 5 verkoopdoelstellingen beheren

het grootste probleem voor Personal Banker is het onvermogen om verkoopdoelstellingen te beheren. Helaas, net van school, wat weet jij over het managen van sales target?

het is absoluut noodzakelijk om een goed plan te hebben om de verkoopdoelstellingen te beheren tegen beperkingen zoals productassortiment, productpromoties en de beleggingsprofielen van klanten. Volg ons op Caproasia Online als we verkopen & omzet strategieën om u te helpen uw verkoopdoelstelling te overschrijden. Het betekent meer prikkels en Commissie.

No. 6 Speak Banking & Investment Jargons, Terminologies, History

UT, ILP, CLN, CDS, SOE, GIC, ECB, Fed, Janet Yellen, Warren Buffett?

• weet u wat er in 1997 gebeurde? De Aziatische Financiële Crisis.
• weet u wat er in 1995 is gebeurd? Barings Bank ineenstorting
• weet u wat er gebeurde in 1945? Het Internationaal Monetair Fonds werd opgericht
• Wanneer werd DBS Bank opgericht?
• Wat gebeurt er als DBS Bank instortte?
• Wat gebeurt er met het geld als ik sterf?

nu krijg je merkwaardige vragen, die je intelligentie en professionaliteit verstoorden. Leer je snel genoeg of stop je snel genoeg?

hier hebben we 6 Tips om je de 9 maanden te laten overleven. Als u een persoonlijke bankier, volg ons als we ontdekken meer ideeën, inzichten en strategieën voor u.

aanbevolen artikel: hoe slaagt u als Personal Banker? en wat doe je na persoonlijk Bankieren?

bezoek Personal Banker Guide of Priority Banker Guide voor meer informatie.

• Wat is een Personal Banker
• Hoe wordt u een Personal Banker
• 50% van de Personal Banker stopte binnen 9 maanden
• hoe overleeft u als Personal Banker
• hoe slaagt u als Personal Banker? Deel 1
• hoe slaagt u als persoonlijke bankier? Deel 2
• Wat doet u na persoonlijk Bankieren?

meer artikelen:

• wat doe je na persoonlijk Bankieren?
• Wat is een Priority Banker?
• Wat is een Private Banker?
• Wat is een beleggingsadviseur?
• Wat is een Treasury Specialist?
• Wat is een relatiebeheerder?
• wat doet een relatiebeheerder?
• de 6 personen die een sterk Vermogensbeheerteam vormen
• 10 populaire functies in vermogensbeheer
• 5 soorten financiële instellingen die toetreden als vermogensbeheerder