obligaties zijn essentieel voor een diverse beleggingsportefeuille. Ze helpen uw portefeuille te beschermen tegen volatiliteit op de aandelenmarkt en bieden tegelijkertijd een regelmatige en betrouwbare bron van passief inkomen. Het beste van alles, het is nu makkelijker dan ooit om obligaties te kopen in Canada!

persoonlijk houd ik 20% tot 25% van mijn gehele beleggingsportefeuille in obligatie-ETF ‘ s. Deze fondsen zijn enkele van mijn favoriete holdings in mijn portefeuille omdat ze maandelijks dividenden betalen, wat een betrouwbare cashflow biedt die ik kan gebruiken om andere beleggingen te kopen. Ik houd zelfs mijn kern obligatie fondsen ingesteld op druppels (Dividend Reinvestment Plan), dus ik ben altijd het verhogen van mijn positie in deze ETF ‘ s. Als gevolg daarvan groeit mijn passieve inkomen elke maand. Ik denk dat obligaties een must-have zijn voor elke portefeuille, en iedereen die wil gaan beleggen moet een percentage van hun beleggingsportefeuille toewijzen aan deze activaklasse.

Wat Zijn Obligaties?

obligaties worden, net als aandelen, uitgegeven door ondernemingen om kapitaal aan te trekken voor bedrijfsactiviteiten. Obligaties, echter, zijn veel anders dan aandelen in hoe ze werken en wat ze bieden voor de belegger.

wanneer u in aandelen belegt, koopt u aandelen in een bedrijf en wordt u mede-eigenaar van dat bedrijf. Dat geeft u recht op winstdeling en vaak stemrecht om een stem te hebben in de manier waarop het bedrijf wordt gerund. Met obligaties, leen je een bedrijf geld. Dit geeft u recht op rentebetalingen plus een gegarandeerd rendement van uw kapitaal wanneer de looptijd van de lening eindigt. In tegenstelling tot aandelen, ontvangt u geen winstdeling in het bedrijf of stemrechten als obligatiehouder.

de beste manier om te begrijpen wat obligaties zijn en hoe ze werken, is ze als een lening te zien. U leent een bedrijf geld dat ze zullen terugbetalen door een bepaalde datum, met rente. Om het simpel te zeggen, obligaties zijn niet zo anders dan studentenleningen of een autolening, behalve dat je de geldschieter bent in plaats van de lener!

Waarom heb ik obligaties in mijn portefeuille nodig?

obligaties zijn essentieel om in uw portefeuille te hebben om uw beleggingstoewijzingen in evenwicht te brengen en vormen een bron van passief inkomen.

obligaties bewegen gewoonlijk in de tegenovergestelde richting van aandelen. Dus als de aandelenmarkt daalt, stijgen de prijzen van obligaties en vice versa. Door een mix van obligaties en aandelen in uw beleggingsportefeuille te hebben, kunt u de volatiliteit verminderen die u als belegger ervaart.

obligaties vormen ook een uitstekende bron van passief inkomen voor uw portefeuille. Omdat obligaties garanderen een rendement op uw investering betaald op een vast schema, ze zijn perfect voor beleggers die willen een betrouwbare bron van passief inkomen. Obligatie-ETF ‘ s hebben de neiging om hun rentebetalingen maandelijks, wat betekent dat je betaald vaker dan aandelen die meestal betalen op een kwartaalschema. Dit is de reden dat veel mensen de neiging om hun portefeuille aan te passen om meer obligaties als ze bijna met pensioen.

sleuteltermen

als het gaat om het begrijpen van obligaties en het toevoegen ervan aan uw beleggingsportefeuille, zijn er enkele belangrijke beleggingstermen die u moet begrijpen:

• looptijd: de looptijd vanaf de datum van uitgifte van de obligatie tot de vervaldatum. Met andere woorden, de looptijd van de lening! Dit kan variëren van 1 tot 20 jaar.
• vervaldatum: de datum waarop de obligatietermijn eindigt en uw beleggingskapitaal wordt geretourneerd.
• couponrente: de jaarlijks aan de obligatiehouder betaalde rente. Een obligatie met een coupon van 3% betaalt 3% per jaar. Betalingen worden meestal maandelijks gepland.

nieuwsgierig naar nog meer beleggingstermen? Bekijk onze investment glossary.

Hoe kunt u obligaties kopen in Canada

er zijn twee manieren om obligaties te kopen in Canada: U kunt een obligatiefonds kopen via uw makelaarsrekening, of u kunt obligaties rechtstreeks van de uitgevende overheid of onderneming kopen via een financiële makelaar.

kopen van een obligatie ETF

de beste manier om obligaties te kopen in Canada is door een obligatiefonds te kopen, zoals een obligatie ETF. Er zijn obligatiefondsen die ofwel bedrijfs-of overheidsobligaties, kort-of langlopende obligaties, of een mix van al het bovenstaande bevatten. Als je overweldigd bent door het aantal keuzes, is het het beste om een breed marktobligatiefonds te selecteren dat zowel binnenlandse als internationale obligaties van verschillende voorwaarden bevat, van zowel bedrijven als overheden. Een obligatie-ETF is de gemakkelijkste manier om tegen lage kosten in een diverse obligatieportefeuille te beleggen.

om aandelen van een obligatie-ETF te kopen, hoeft u alleen maar de ETF in uw makelaarsrekening te selecteren tijdens de handelsuren en het aantal aandelen te kopen dat u aan uw portefeuille wilt toevoegen. Omdat ETF ‘ s op de beurs worden verhandeld, wordt uw bestelling ingevuld en worden de aandelen in het obligatiefonds aan uw portefeuille toegevoegd zodra de transactie is voltooid. Voor elke andere ETF-aankoop worden dezelfde provisies in rekening gebracht die uw makelaarsrekening in rekening brengt.

Questrade is een kortingsmakelaar die geen provisies in rekening brengt voor de aankoop van ETF ‘ s. U kunt kopen zo weinig als een aandeel per keer en betalen geen handelskosten. Dit maakt het eenvoudig en gratis om obligaties toe te voegen aan uw beleggingsportefeuille met Questrade.

de rentebetalingen die u van de obligaties in uw obligatie-ETF ontvangt, worden rechtstreeks op uw makelaarsrekening gestort, meestal maandelijks. U kunt dit geld dan gebruiken om meer aandelen van de obligatie ETF te kopen of te beleggen in andere ETF ‘ s of aandelen. Wanneer obligaties in de obligatie ETF vervallen, zal de fondsbeheerder nieuwe obligaties kopen om de fondstoewijzing en-inkomsten te behouden.

obligatie-ETF ‘ s hebben beheersvergoedingen en exploitatiekosten, die zullen worden berekend in de Management Expense Ratio (MER) van het fonds. Bond MERs variëren meestal van 0,05% tot 0.20% afhankelijk van de ETF-aanbieder, wat vergelijkbaar is met de ETF-voorraad.

direct obligaties kopen

een andere manier om obligaties te kopen is rechtstreeks van de overheid of het bedrijf dat ze uitgeeft. Deze worden niet verhandeld op de beurs als een obligatie ETF, dus je moet contact opnemen met een makelaar om een aankoop te doen.

uw makelaar is een financiële instelling, makelaar of een andere gelicentieerde financieel adviseur. Zij zullen een lijst van obligaties beschikbaar voor aankoop, u selecteert degene die u wilt en vervolgens contact met hen via de telefoon, en zij zullen de aankoop voor u. Makelaars meestal rekenen een forfaitaire Commissie om obligaties te kopen, dus het is alleen zinvol om een aankoop die ten minste een paar duizend dollar om uw kosten tot een minimum te houden. Als u de obligaties die u bezit wilt verkopen voordat ze vervallen, moet u uw makelaar opnieuw bellen om een handel te maken en opnieuw commissies te betalen.

rentebetalingen van uw obligatie zullen worden gestort op de rekening die u bij uw financiële rekening aanduidt, en dit is dezelfde rekening waarop uw investeringskapitaal zal worden geretourneerd wanneer de obligatie afloopt. Als u uw geld opnieuw wilt investeren in een andere obligatie, moet u opnieuw uw makelaar bellen en commissies betalen om dit te doen.

er zijn geen beheerskosten wanneer u individuele obligaties koopt. Dat komt echter omdat je de moeite moet nemen om ervoor te zorgen dat je een diversiteit aan obligaties hebt met verschillende coupons en voorwaarden in je portefeuille!

obligaties voor uw portefeuille kiezen

bij het selecteren van obligaties voor uw beleggingsportefeuille wilt u een mix van bedrijfsobligaties en overheidsobligaties met wisselende Voorwaarden en couponrente opnemen. Net als bij aandelen, diversificatie is de sleutel! De eenvoudigste en meest betaalbare manier om dit te bereiken is met een obligatie ETF, anders moet u een asset mix die tientallen of zelfs honderden verschillende individuele obligaties bevat om uw kapitaal goed te diversifiëren selecteren. Als u geïnteresseerd bent in de milieu-impact van uw financiën, kunt u ook kiezen voor het toevoegen van groene obligaties aan uw portefeuille, samen met uw andere obligaties en obligaties ETF ‘ s.

begin met beleggen in ETF ’s met Questrade en ontvang $50 in vrije transacties

risico’ s van obligaties

hoewel obligaties een essentiële investering zijn om aan een portefeuille toe te voegen, zijn ze niet risicovrij! Obligaties zijn doorgaans minder volatiel dan aandelen, maar ze kunnen in waarde dalen. En er is ook het risico dat ze niet worden terugbetaald!

renterisico

als de rente stijgt, neemt de waarde van obligaties als reactie af. Hoe langer de looptijd van de obligatie, des te gevoeliger is de koers voor de rente. We bevinden ons momenteel in een omgeving met lage rente die naar verwachting op een gegeven moment zal omkeren. Als de rente over 3 of 5 jaar stijgt, zal dat de waarde van de vandaag gekochte obligaties verlagen.

kredietrisico van de emittent

ook bestaat de mogelijkheid dat de emittent niet in staat is het kapitaal dat hij de obligatiehouder op de vervaldag verschuldigd is, terug te betalen. Dit is zeldzaam, daarom worden obligaties over het algemeen beschouwd als veiliger beleggingen dan aandelen, maar het risico is niet nul. Hoe kredietwaardiger de obligatie-emittent, zoals een provinciale of federale overheid, hoe groter de kans dat zij hun schulden terugbetalen. Hoe riskanter de obligatie-emittent, zoals een nieuwe of worstelende onderneming, hoe groter de kans dat ze niet in staat zijn om het bedrag dat ze lenen terug te betalen. Het risico dat de obligatie niet wordt terugbetaald, wordt meestal weerspiegeld in de couponrente.daarom zie je hogere tarieven voor langer minder kredietwaardige emittenten en obligaties met een langere looptijd.

toch blijven obligaties een minder volatiele belegging dan aandelen en een uitstekende bron van passief inkomen voor uw portefeuille. Zorgvuldig selecteren van de juiste mix van obligaties als beleggingen kan uw kapitaal te beschermen en het genereren van een goed rendement.

conclusie

obligaties zijn vastrentende en termijnbeleggingen, waardoor ze vergelijkbaar zijn met GIC ‘ s, maar ze handelen meer als aandelen. Ze zijn essentieel om uw beleggingsportefeuille in evenwicht te brengen en te diversifiëren, en de makkelijkste manier om ze toe te voegen is met een obligatie-ETF die via uw makelaarsrekening is gekocht. Of u nu uw portefeuille wilt beschermen tegen volatiliteit op de aandelenmarkt, of u wilt gewoon een consistente passieve inkomstenstroom toevoegen aan uw beleggingen, obligaties zijn de ideale keuze.Begin met investeren in ETF ‘ s met Questrade en ontvang $ 50 in gratis Trades