Dateline: Bogota, Colombia
Laatst deelde ik hoe ik de ontvangst van mijn tweede paspoort vertraagde door drie fundamentele fouten te maken.
een van die fouten was dat de deskundigen niet de deskundigen waren. Deze dagen doe ik grote inspanningen om niet alleen naar de experts te gaan en hen te betalen voor de ware waarde van hun kennis en diensten, maar, indien mogelijk, ik ook curate de informatie die ik krijg uit mijn netwerk om het te delen met u.
niet zo lang geleden deelde mijn vriend Claudio Grass – een expert in de goudhandel – de korte versie van zijn top tien tips voor het kopen van goud. Omdat ik de rijkdom aan kennis die hij bezit kende, vroeg ik hem om te gaan zitten voor een interview zodat we de lange versie van diezelfde lijst konden maken.
zijn inzicht in de wereld van goud stelde niet teleur.Claudio richtte een aantal jaren geleden een edelmetaalbedrijf op, Global Gold, dat zich toelegde op het verhandelen en opslaan van fysiek goud volgens de Zwitserse wetgeving. Na zes jaar in het bedrijf, nam hij ontslag uit het bedrijf om Zwitserland te promoten als de beste plek om fysiek geld op te slaan.Door zijn jarenlange ervaring heeft hij sterke banden gelegd met de beste goudbedrijven in Zwitserland en Liechtenstein – waarvan vele voorheen zijn grootste concurrenten waren. Als goudadviseur kan hij klanten nu doorverwijzen naar de juiste bedrijven en hen helpen oplossingen op maat te creëren voor het kopen van fysiek goud en het opslaan in de juiste rechtsgebieden om hun goudinvesteringen buiten het banksysteem te beschermen.
hier zijn Claudio ‘ s top tien tips voor het kopen van goud:
behandelde onderwerpen
1. Alleen fysiek goud en zilver
iedereen die goud en zilver onderzoekt, moet begrijpen dat de basisfunctie ervan als Geld is. Goud werd 5000 jaar lang als geld gebruikt. Het was pas in 1971 toen Nixon van de gouden standaard afging dat de hele wereld begon over te stappen naar het fiat systeem met behulp van papiergeld dat niet door goud wordt ondersteund. Daarvoor werd al het papiergeld ondersteund door goud.
nu de valuta ‘ s van de wereld niet worden ondersteund door door de overheid gehouden goud, is de papiermarkt voor goud enorm gegroeid als mensen geld willen kopen dat wordt ondersteund door een fysieke grondstof. Dit is vooral gemakkelijk te zien als je kijkt naar de commodity exchange market – COMEX – waar ze soms meer dan 500 papieren claims voor elke ounce fysiek goud regelmatig beschikbaar op de COMEX.
de hefboomwerking in het systeem is enorm omdat zoveel mensen geloven dat ze goud op papier bezitten. Echter, als ze dat geld willen claimen, zullen ze snel ontdekken dat er niet genoeg fysiek goud beschikbaar is. Dat is waarom, wanneer je goud koopt als een verzekering tegen de crash van het monetaire systeem, zorg ervoor dat je het fysiek hebt.
koop het niet op papier.
koop het fysiek omdat er zelfs bepaalde papierproducten zijn die niet garanderen dat u daadwerkelijk goud bezit. Als je de grootste producten van Wall Street koopt, zoals een exchange-traded fund of een GLD of zelfs een SLD, kun je de details in hun algemene voorwaarden doornemen en zien dat ze je niet eens vertellen of ze daadwerkelijk het fysieke goud hebben.
bovendien is het niet toegestaan om fysieke levering te vragen en, heel vaak, hebben ze clausules in contanten, wat betekent dat de bank u in contanten kan uitbetalen in plaats van fysieke metalen in een harde monetaire crisis of oorlog.
dit is precies wat u niet wilt.
daarom, als je gelooft in goud en je wilt het aan de kant zetten als uw verzekering of om geld te besparen voor een lange periode van tijd, zorg ervoor dat het fysiek is en dat u het bezit. Zorg er ook voor dat u de exacte details ontvangt van de items die u bezit, inclusief streepjesnummers, stempels, enz.
2. Het moet onder uw directe en niet-bezwaarde eigendom
er is een oud gezegde, “Als je je goud niet kunt houden, je hebt het niet.”
dit is belangrijk om te begrijpen, vooral als het gaat om de gemiddelde persoon op straat die niet zoveel geld heeft om in goud te investeren.
als dat uw situatie is, moet u kleine gouden munten rechtstreeks kopen en ze in de buurt van uw woonplaats opslaan, zodat u snel toegang hebt tot uw goudopslag in een barre crisisscenario.
Als u meer geld hebt en u wilt echt delen van uw vermogen in fysiek goud toewijzen, dan is het zinvol om naar rechtsgebieden te gaan die sterke privé-eigendomsrechten hebben. De beste rechtsgebieden die je tegenwoordig kunt vinden zijn nog steeds Zwitserland en Liechtenstein, vooral als het gaat om fysieke edelmetalen die buiten het traditionele banksysteem zijn opgeslagen.
zorg ervoor dat wanneer u een goudopslagbedrijf selecteert, u weet dat u de eigenaar bent van het goud, dat het goud rechtstreeks aan u toebehoort en dat het bedrijf waarmee u te maken hebt het niet kan verpanden, afdekken of leasen. Dat is van vitaal belang.
3. Alleen de meest liquide Munten en staven
u wilt zoveel mogelijk goud voor contant geld te krijgen. De belangrijkste regel is het opbouwen van uw vloeibare goud en zilver voorraad. Dit betekent dat je moet investeren in wettig betaalmiddel munten zoals het esdoornblad, De Oostenrijkse Filharmonie, of de Australische Nugget. De belangrijkste reden is dat je niet wilt rondrennen met een kilo bar in een harde crisis. Zorg ervoor dat ze een wettig betaalmiddel zijn en dat ze een lage fabricagekosten hebben.
bijvoorbeeld, laten we aannemen dat je een esdoornblad koopt — de munt van de Canadese munt. Wanneer u koopt, moet de prijs van het fysieke ounce goud zo dicht mogelijk bij de papieren spotprijs van goud liggen. Dat is altijd de onderliggende manier waarop je de waarde van een ounce goud berekent.
dan moet u bovendien de fabricagekosten betalen (die de dealer aan de munt moet betalen om het fysiek te laten produceren) en dan betaalt u een makelaarskosten voor al het werk dat de dealer moet doen voordat u het persoonlijk bij u kunt krijgen.
of u nu een gouden munt koopt zoals het Maple Leaf of het Oostenrijkse Filharmonisch Orkest of de Australische Nugget (de munten met de laagste betalingen op de markt), als u ze rechtstreeks in een winkel of online winkel kunt kopen, zorg er dan voor dat u niet meer dan 5-6% betaalt. Het hangt echt af van de setup, maar dat is de Algemene prijsklasse. Zodra u tevreden bent met uw voorraad van kleinere overheersing munten, kunt u naar grotere formaten.
Eén waarschuwing: niet kopen op eBay. Als je onder de spotprijs van goud kunt kopen, is het waarschijnlijk te mooi om waar te zijn. Wees voorzichtig bij het zoeken om te kopen van nep bronnen. Probeer uit te vinden welke certificaten een edelmetaalhandelaar die een winkel heeft kan hebben.
het is ook belangrijk om deze vuistregel te kennen: hoe kleiner de eenheid, hoe hoger de premies die klanten bereid zijn te betalen. Dit betekent dat het kopen van een één-kilo goudstaaf zal altijd minder kosten in termen van een premie over spot dan het kopen van een één-ounce munt.
hoe zit het met numismatische munten? Iedereen die zeldzame munten willen kopen, moet de numismatische zaken volledig begrijpen voordat hij grote beslissingen neemt. Je moet de munten kennen. Numismatics kan een enorme prijs omhoog. De markt kon twee, drie, of zelfs vier keer de prijs van een gewone ounce goud betalen voor een oude munt. Als je niet begrijpt wat je koopt, doe het dan niet. Je moet de kennis hebben, en als je de kennis niet hebt, blijf weg van dit spul.
4. Opbouw van liquide voorraden
goud is monetaire verzekering en een middel om over een langere periode spaartegoeden op te bouwen. Bijvoorbeeld, een persoon die $100.000 in fysiek goud investeerde in 1970 zou in staat zijn om ongeveer 1800 ounces goud te kopen. Vandaag zou dat $2 miljoen waard zijn. Zelfs als je in 2004 een ounce goud kocht voor een prijs van $500, zou het nu meer dan $1900 waard zijn.
zoals bij alles wat met goud te maken heeft, moet je weten wat je doet. In dit geval betekent dat dat je een beleggingshorizon nodig hebt. Kijk niet naar het als uw trading voertuig. In plaats daarvan, ervoor zorgen dat u koopt en vervolgens het goud aan de kant. Het is je verzekering. Het fungeert als een opslag van waarde.
u kunt rijkdom niet uit het niets afdrukken. Het is onmogelijk.
u kunt dit gedurende een bepaalde periode doen, maar op een dag moet de schuld worden terugbetaald. Het wereldwijde financiële systeem had 140 biljoen krediet in 2008; vandaag staan we op bijna 258 biljoen krediet. Dat is enorm. Alles heeft een einde en deze schuldorgie waar we de afgelopen 50 jaar getuige van zijn geweest, zal ook eindigen.
we weten niet precies wanneer, de tijd is altijd traag, maar het zal eindigen. Daarom moet je vloeibaar goud op de zijkant zetten. Je wilt toegang hebben tot je goud in een crisis en je wilt niet rondrennen met een kilo goud. Je zult willen dat het vloeibaar is.Een les uit het verleden: tijdens de Weimarrepubliek in Duitsland, toen de inflatie hoogtij vierde, kon een ounce goud een huis kopen en een zilveren ounce kon de Boer betalen om kip te hebben voor de komende vier of vijf weken. Als een soortgelijke situatie zich vandaag zou voordoen, zult u in staat zijn om goud te gebruiken voor grotere kansen en zilver om kleinere dingen te financieren.
5. Gebruik geen krediet, koop met spaargeld
iedereen die goud wil kopen moet eerst sparen voordat hij investeert. Dat is de ruggengraat van een gezonde economie. Het huidige systeem is afhankelijk van schuld, krediet en consumptie – precies het tegenovergestelde van een gezonde economie. Gebruik niet de slechte gewoonten die dit systeem hebben gemaakt om het tegengif voor het systeem te kopen.
als u goud koopt, gebruik dan uw spaargeld, zet het op de zijkant en zorg ervoor dat het volledig van u is. Neem geen krediet of speculeren om goud te kopen. Je weet nooit wat de markt doet en je kan hebben om terug te betalen uw krediet voordat de prijs van goud stijgt. Gebruik je spaargeld. Je moet vandaag bepaalde wensen opgeven zodat je in de toekomst van je beleggingen kunt profiteren.
zo werkt een eerlijk systeem.
6. Bewaar enkele munten bij u in de buurt
zoals ik al eerder zei, moet u altijd toegang hebben tot wat goud. U kunt het in een kluis thuis of begraven buiten-wat je wilt-zorg ervoor dat je het kunt vinden. De sleutel is om direct toegang te hebben tot je goud als er iets gebeurt.
echter, u moet niet al uw goud in de buurt opslaan; alleen wat u beschikbaar wilt hebben in een crisissituatie. Je moet je verzekering buiten het land hebben. De Verenigde Staten, bijvoorbeeld, confisqueerden goud in 1933 onder Franklin Roosevelt. Hetzelfde gebeurde onder Mussolini in Italië, Onder Hitler in Duitsland en onder Stalin in de Sovjet-Unie.
Zwitserland daarentegen was de laatste valuta die van de goudstandaard afging. Ze hebben altijd een munt gehad — zelfs tijdens oorlogstijd-die kon worden ingewisseld voor fysiek goud. En de politici hebben niet de macht om daar goud in beslag te nemen.
dus, als algemene regel, als je meer dan $50.000 hebt om in goud te beleggen, bewaar het dan in een veilige jurisdictie. Voor iets minder dan dat, hou het in de buurt.
7. Bewaar een deel van uw goud in een veilig rechtsgebied
vanwege de hierboven besproken kwesties, moet u een deel van uw goud opslaan in een veilig rechtsgebied waar de macht van de politiek beperkt is.Zwitserland is een van de veiligste rechtsgebieden omdat het zeven presidenten en een gedecentraliseerd politiek systeem heeft. Dit betekent dat de staten en de gemeenten over het algemeen veel meer macht hebben om de regels op hun eigen niveau te maken.
Zwitserland is gebaseerd op het subsidiariteitsbeginsel, wat betekent dat als een gemeente een probleem niet op eigen niveau kan oplossen en de steun van de staat nodig heeft, zij een beroep kan doen op de staat. Maar het werkt nooit andersom. Het moet van onderaf komen.
een gecentraliseerd systeem met één president voor 320 miljoen Amerikanen, aan de andere kant, kan de regels van bovenaf maken en de mensen negeren omdat ze de macht hebben. In Zwitserland kent niemand de naam van de president. Het Zwitserse volk heeft het laatste woord en ze zouden nooit confiscatie toestaan, zo dom zijn ze niet. Dit is een uniek systeem dat je niet in andere landen vindt.Liechtenstein is vergelijkbaar, maar ze hebben een monarchfiguur-Prins Hans-Adam II-die vetorecht heeft. Hij is echter een groot voorstander van goud. Hij was betrokken bij het Center for Austrian Economics en schreef het boek, The State in The Third Millennium, waar hij afscheidingsrechten promoot tot op gemeentelijk niveau, evenals gezonde geldprincipes zoals goud en zilver.
met andere woorden, hij is een vrij goede kerel, hij is een klassiek liberaal en hij is zeer voor goud en zilver. Daarom is Liechtenstein ook zinvol als rechtsgebied voor het opslaan van goud.
kant opmerking: Ik heb ook contact opgenomen met mijn vriend Joshua Rotbart, om meer inzicht te krijgen in veilige rechtsgebieden. Hij is de oprichter en managing partner van J. Rotbart & Co, Een in Hongkong gevestigd bedrijf, en een wereldwijde expert op het gebied van edelmetalen voor investeringen. Dit is wat hij te zeggen had.:
” in de afgelopen jaren hebben we een trend gezien van cliënten die hun activa liever naar Azië verplaatsen, met name naar Singapore en Hongkong. De redenen voor hun zet zijn onder meer de bezorgdheid over de stabiliteit van het financiële systeem in Europa die zwitserland kan treffen, evenals de ongewenste aandacht die Zwitserland de afgelopen jaren trok in termen van de integriteit van hun banksysteem.
onze klanten zien de groei van de opslaginfrastructuur in Azië en de bloeiende economie en vinden dat het veilig is om hun edelmetaal daar op te slaan. In dit verband is het opmerkelijk om de ontwikkelingen in Singapore te vermelden: van de bouw van de Singapore Freeport in 2009, tot het afzien van de GST on investment-grade bullion in 2012, tot de oprichting van de Singapore Bullion Market Association, de regering in Singapore is vastbesloten om zichzelf te veranderen in het “Aziatische Zwitserland” en het aantrekken van de internationale “gold bugs.”
hier bij Nomad Capitalist zijn we sterke voorstanders van het opslaan van goud in Singapore. Voor degenen die net begonnen met het opslaan van goud, raden we kijken naar Buillionstar. Voor degenen met meer te investeren, voel je vrij om contact op te nemen met ons team om premium goud opslag opties in een holistische offshore plan.
8. Bewaar altijd buiten het banksysteem
fysiek goud is het tegengif voor het huidige systeem. Het huidige banksysteem is gebaseerd op krediet, papier en computer cijfers. De crisis die we verwachten — de reden waarom zoveel mensen goud kopen om zichzelf te beschermen — zal een enorme bankencrisis zijn. Daarom, als je besluit om fysiek goud te kopen, is het alleen maar logisch om het buiten dat banksysteem op te slaan.
eigendomsrechten in het bankwezen zijn van tijdelijke aard. Banken hebben in het verleden fysiek goud en contant geld in beslag genomen, en er is altijd de mogelijkheid van een bail-in waarbij alle activa ongetwijfeld in beslag zullen worden genomen.
sommigen zouden kunnen beweren dat u een kluis zou kunnen hebben, maar meestal zijn deze niet verzekerd. Bovendien, tijdens zware crises in het verleden, was de bank ofwel gesloten of had ze niet de hoeveelheid goud die ze beweerde te hebben.
dit probleem begon in de jaren tachtig toen banken wiskundigen in het systeem brachten die beargumenteerden dat ze niet al het goud nodig hadden. Ze veronderstelden dat banken waarschijnlijk slechts 25% nodig hadden. Banken begonnen dus 75% van hun goud uit te lenen of zelfs te verkopen. Sommigen investeerden het in staatsobligaties waar zij een gegarandeerd rendement op de investering ontvingen. Beetje bij beetje verdween veel van het goud in het banksysteem.
de bottom line: zet uw goud niet in de banken. Dat risico wil je niet nemen.
9. Voldoen aan alle wetten bij het kopen van goud
wanneer de mogelijkheid zich voordoet, moet de gemiddelde goudinvesteerder een paar munten kopen. De meeste goudinvesteerders zullen niet in staat zijn om veel munten tegelijk te kopen, maar dat kan in uw voordeel werken. Als je een paar munten per jaar koopt, kun je ze privé kopen.
dit is beslist positief.
wanneer u kleine coupures koopt, kunt u anoniem kopen – U hoeft uzelf niet te identificeren of persoonlijke informatie vrij te geven. En het is volledig legaal. Het kopen van kleine hoeveelheden tegelijk geeft u nog meer veiligheid en privacy. Dus, de gemiddelde koper is in een voordeel bij het kopen van kleine.
er zijn echter wetten voor degenen die willen investeren in grotere hoeveelheden fysiek goud. Als u in een positie om grotere aankopen te doen, zorg ervoor dat u de wet te volgen en dat het wordt verklaard.
u moet de juiste motivatie hebben om in fysiek goud te gaan. Als je goud wilt kopen om iets te verbergen omdat je gelooft dat goud misschien de laatste mogelijkheid is en dat de overheid er nooit achter zal komen, dan is dat de verkeerde motivatie.
als je in goud gelooft, moet je volgens de regels van het spel spelen. Je moet meegaand zijn. Maar als je eenmaal compliant bent, is het mogelijk om te blijven spelen volgens de regels van het spel en te voorkomen dat je geld wordt geconfisqueerd. Dit is mogelijk als u uw goud in een rechtsgebied als Zwitserland of Liechtenstein opslaat. Vooral als het onder de Zwitserse en Liechtensteinse wetgeving is opgeslagen, is het veilig.
10. Investeer alleen geld dat je niet nodig hebt gedurende vijf jaar
We weten niet wanneer het systeem gaat crashen. Als je de mensen gelooft die zeggen dat het systeem in de komende zes maanden zal instorten, zul je slechte financiële beslissingen nemen. Geloof ze niet. Niet speculeren.
investeer alleen geld dat je de komende vijf jaar echt niet nodig hebt. Alles kan gebeuren in vijf jaar. In 2020 hebben we geleerd dat alles kan gebeuren in vijf korte maanden. Hoewel het zeer waarschijnlijk is dat de prijs van goud Over vijf jaar hoger zal zijn dan vandaag, is het moeilijker om te weten wat er op de korte termijn zal gebeuren.
als u een goed rendement wilt, moet u ten minste vijf jaar wachten. Als het systeem voor die tijd crasht, komt het goed, maar gebruik geen geld dat je over drie, zes of zelfs negen maanden nodig hebt, omdat we niet weten waar de prijs op de korte termijn naartoe gaat.
een ounce goud is altijd een ounce goud, maar de prijs van de fiat is wat fluctueert. Het maakt niet uit wat, er is een zeer grote kans dat, na vijf jaar, zult u echt blij zijn met uw investering.
er is geen idee wat er in de nabije toekomst met de goudprijzen zal gebeuren, maar u kunt er gerust van uitgaan dat uw investering over vijf jaar zal zijn gegroeid.
Bonustip: gebruik het LBMA-ecosysteem
een laatste tip van J. Rotbart & Co. is alleen edelmetaal aan te schaffen dat is geraffineerd door leden van de London Bullion Market Association (“LBMA”) of de London Platinum and Palladium Market (“LPPM”).
zoek aanbieders die alleen goederen verzenden en opslaan bij veilige logistieke bedrijven die lid zijn van de verenigingen. Dit biedt gemoedsrust met betrekking tot de authenticiteit van de goederen, evenals de zekerheid dat de veiligheidsnormen op gelijke voet staan met de markt.
wanneer het tijd is om uw activa te liquideren, zal het via de LBMA aangeschafte edelmetaal minder tijd kosten om te liquideren en zal het hele proces u minder kosten. Items die uit het LBMA/LPPM-ecosysteem zijn verwijderd, moeten worden getest of geanalyseerd voordat ze weer in het systeem worden gedeponeerd.Claudio reist al vier weken door de Verenigde Staten en heeft Texas, Montana, Georgia, Alabama, Washington en New York bezocht. Hier zijn enkele van zijn laatste gedachten en observaties van zijn reizen:
” I am extremely positive about what I see happening. Ik heb met veel mensen gesproken en we zien dat er duidelijke tendensen zijn in de richting van decentralisatie. Je hebt het internet en het is duidelijk dat de overheid de media en de informatie die we krijgen niet langer controleert.
daarom hebben we Trump-en Brexit-en afscheidingsbewegingen en fake news. Dit zijn allemaal scheuren in het systeem. Tegelijkertijd, echter, we hebben Bitcoin en blockchain technologie, die zal leiden tot een gedecentraliseerd financieel systeem, gedecentraliseerde communicatie, gedecentraliseerde wetgeving, en gedecentraliseerde productie.
hierdoor kunnen de drie tot vier miljard mensen die momenteel geen toegang hebben tot een bankrekening (maar die allemaal smartphones hebben) toegang krijgen tot het systeem. Zij zullen marktdeelnemers worden in de toekomst en, met een gedecentraliseerd financieel systeem op de blockchain, de trend is duidelijk: we bewegen in de richting van decentralisatie.
het systeem zoals we het kennen valt uiteen, wat betekent dat goud volkomen logisch is – net als cryptocurrencies en blockchain technologie.
het is zinvol om meer tijd te besteden aan het onderzoeken van deze onderwerpen, omdat ze in de toekomst zullen blijven groeien. De nieuwe wereldorde zal binnenkort geschiedenis zijn. Het gecentraliseerde systeem zal niet zegevieren. En met elke USD of euro die je in fysiek goud en zilver stopt, haal je liquiditeit uit het huidige systeem dat ze niet langer kunnen gebruiken om oorlogen te financieren of politici om te kopen.”
u kunt Claudio vinden op http://claudiograss.ch/.
Eén aanvullend inzicht van J. Rotbart & Co.: De trends zoals hierboven vermeld door Claudio zijn populair over de hele linie. De vraag naar fysieke edelmetalen neemt toe sinds de financiële crisis van 2008 en meer klanten kiezen ervoor om te investeren in edelmetaal als een strategie voor de bescherming van rijkdom voor de toekomst.
cliënten verplaatsen hun activa van bankkluizen naar privékluizen. Daar zijn een paar redenen voor.:
- betere toegang tot hun vermogen (ze zijn niet langer afhankelijk van kantooruren, de goodwill van de bankier, enz.);
- grotere afstand tot het bereik van overheden en regelgevers;
- betere dienstverlening; en
- betere prijs-kwaliteitverhouding.
we zien ook een nieuwe trend als het gaat om jurisdicties: individuele cliënten verplaatsen veel activa naar de “nieuwe grens” van Azië om de hierboven genoemde redenen.
een andere trend die we zien is dat klanten geld verplaatsen tussen edelmetalen en cryptocurrencies. Zoals Claudio vermeldt, we stappen in de richting van decentralisatie en, in dit opzicht, zijn er overeenkomsten tussen cryptos en goud, als beide activa zijn de facto wereldwijd gedecentraliseerde valuta.
daarom verplaatsen cliënten middelen tussen de twee activa. Ze zijn ofwel het nemen van winsten uit Bitcoin (bijvoorbeeld) en herinvesteren ze in fysieke metalen, of ze liquideren hun metalen bedrijven om de opbrengst te investeren in cryptos.
een andere trend die we zien is dat cliënten bereid zijn leningen te nemen op basis van hun fysieke deelnemingen om andere investeringen te doen. Het verschil in deze trend is dat de leningen niet afkomstig zijn van banken (dus de holdings van de cliënten zullen niet worden gedeponeerd onder de activa van de leningende bank) maar van gerenommeerde particuliere kredietverstrekkers.
als u klaar bent om goud te kopen of om grotere bedragen te investeren, neem dan contact op met ons team om uw strategie voor de allocatie van activa te bepalen als onderdeel van een uitgebreid offshoreplan.
- auteur
- recente berichten
