De fleste vet viktigheten av å være økonomisk forsvarlig og administrere pengene sine klokt. Men å vite og gjøre er ofte veldig forskjellige ting. I de fleste tilfeller vet de bare ikke hvordan de skal gjøre det. Og så vender de seg til finansielle rådgivere som har de nødvendige ferdigheter og erfaring for å hjelpe dem.

dette åpner opp enorme muligheter i finansielle tjenester plass. Det beste er at du ikke engang trenger å jobbe for et firma før du kan tilby profesjonell økonomisk rådgivning. Du kan gå den uavhengige ruten og skjære ut din egen andel av det store markedet.

på slutten av denne artikkelen vet du hva som trengs for å bli en uavhengig finansiell rådgiver og være din egen sjef. La oss dykke inn!

Oversikt over hovedansvaret til en finansiell rådgiver

i enkleste termer hjelper finansielle rådgivere sine kunder med å ta informerte økonomiske beslutninger basert på deres kortsiktige og langsiktige økonomiske mål. Disse beslutningene varierer vanligvis fra hvilke finansielle produkter som skal kjøpes for pensjonsplanlegging til aksjemarkedsinvestering og eiendomsplanlegging og til og med til risikostyring.

noen finansielle rådgivere har ulik bakgrunn, noe som gjør dem i stand til å tilby en rekke generelle finansielle tjenester, mens andre spesialiserer seg på et bestemt område, for eksempel formuesforvaltning eller personlig økonomi.

utover å implementere skreddersydde løsninger for sine kunder, bruker finansielle rådgivere også sin tid på å markedsføre sine tjenester. Dette er en viktig ferdighet å ha, spesielt hvis du ønsker å gå over til en uavhengig finansiell rådgiver.

Ny klient oppkjøp er integrert til suksess for enhver ny virksomhet, spesielt en i finansnæringen. Hovedårsaken til dette er at finansielle produkter og tjenester ikke er ting som den gjennomsnittlige forbrukeren kjøper regelmessig. Noen kunder kjøper disse tjenestene en eller to ganger i løpet av livet.

Etablerte finansielle rådgivningsfirmaer kan fare bedre fordi de vanligvis har penger til å ansette et markedsføringsbyrå for å sende nye prospekter. Men som en uavhengig finansiell tjeneste profesjonell, vær klar til å sette inn det nødvendige arbeidet for å skaffe nye kunder og beholde eksisterende.

Hvorfor bli en uavhengig finansiell rådgiver?

Til tross for utfordringene som følger med et slikt trekk, er det en rekke overbevisende grunner til å vurdere å bli en uavhengig finansiell rådgiver. Disse inkluderer:

Bli din egen sjef

å være yrkesaktiv er en stor ting fordi det kan bety finansiell stabilitet og ulike vekstmuligheter i organisasjonen. Men spør noen som har lykkes overført til å være selvstendig næringsdrivende, og de vil fortelle deg at ingenting slår friheten til å være din egen sjef. Du kan bygge din nye virksomhet nøyaktig hvordan du føler det vil gi mest suksess på lang sikt.

Uncapped income potential

Priser har en tendens til å variere i finansnæringen, men uansett hvor mye arbeid du legger inn som ansatt, er det alltid en grense for hvor mye du kan tjene innen en gitt periode. Hvis det finansielle rådgivningsfirmaet regner klienter per time, er ditt inntektspotensial som ansatt avkortet til timeprisen fastsatt av firmaet. Hvis du jobber for en megler-forhandler, kan du bli betalt en fast prosentandel av inntektene opptjent av meglingsplattformen.

Dette er ikke tilfelle når du er en uavhengig finansiell rådgiver. Det er ingen lønn cap når du kjører din egen virksomhet. Du setter dine egne priser basert på kompleksiteten til tjenestene du tilbyr. Hvis du gjør arbeidet ditt godt og lander noen gode kunder, kan du tjene mye mer inntekt enn du jobbet som ansatt.

Tilpass kundetilbud

Dagens gjennomsnittlige forbruker forventer mer fleksibilitet når det gjelder finansielle tjenester. De ønsker å jobbe med en finansiell rådgiver som forstår deres unike behov og gir personlige løsninger. Å være en uavhengig finansiell rådgiver gir deg denne sårt tiltrengte fleksibiliteten til å tilpasse tilbudene dine og utvikle sterkere kundeforhold som et resultat.

En annen fordel denne fleksibiliteten gir for selvstendig næringsdrivende finansielle fagfolk er at de enkelt kan tilpasse sine tjenester for å skille seg fra sine konkurrenter. Dette er vanligvis en skarp kontrast til topp finansielle rådgivningsfirmaer og meglerforhandlere, hvis vanlige praksis er å låse inn et bestemt sett med produkttilbud.

hva er de viktigste typene finansielle rådgivere?

finansnæringen er ganske bred, og så er det et bredt spekter av fokusområder for å gjøre ditt valg(er) som finansiell rådgiver. De viktigste typene finansielle rådgivere er:

• Registrerte Investeringsrådgivere (RIA)
• Sertifiserte Revisorer (Cpaer)
• Eiendomsplanleggingsadvokater
• Uavhengige Meglerforhandlere
• Sertifiserte Finansielle Planleggere
• Investeringsrådgiverrepresentant (iar)
• Aksjemeglere (også Kjent som registrerte verdipapirrepresentanter))
• forsikringsselskaper selgere
• penger/rikdom ledere

Hvis Du Er Interessert I Å Forfølge En Karriere I Finansnæringen, Ta Deg Tid Til Å Vurdere Din Personlighet Og Ferdigheter Slik At Du Kan Velge høyre fokusområde.

har du det som trengs for å bli en uavhengig finansiell rådgiver?

fordelene som er omtalt ovenfor, er overbevisende. Men før du tar spranget, ta litt tid å vurdere om den uavhengige finansielle rådgiver karrierevei er riktig for deg. Spør deg selv disse viktige spørsmålene:

• er du virkelig lidenskapelig om å hjelpe folk med å nå sine økonomiske mål?
• har du en egen evne til å forenkle komplekse ideer og deretter presentere dem sømløst til et bredt spekter av mennesker?
• er du begeistret av utsiktene til nettverk og nå ut til fremmede for å fremme dine finansielle tjenester?
• liker du å jobbe med tall og analysere data fra flere kilder for å utvikle lyd økonomisk rådgivning?
• er du komfortabel med å ta avgjørende tiltak for deg selv og andre?
• er du flink til å bygge sterke kundeforhold?

hvis svaret På alle eller de fleste av disse spørsmålene Er Ja, så forfølge en karriere som en uavhengig finansiell rådgiver kan være riktig for deg. Det neste trinnet er å vite hvordan du skal gå om det.

Bli en uavhengig finansiell rådgiver

trinnene for å bli en uavhengig finansiell rådgiver vil variere avhengig av utgangspunktet. For eksempel, hvis du bare starte opp og vurderer en karrierevei i finansiell rådgivning, må du først møte visse krav før du kan kalle deg en finansiell rådgiver. Disse inkluderer:

Møt de pedagogiske kravene

Å Ha minst en bachelorgrad relatert til økonomi, investering, regnskap, næringsliv eller økonomi er et flott sted å starte. Hvis du har en bachelorgrad, men ikke i noen av disse relevante kursene, kan du ta på deg de ekstra kursene, slik at du i det minste har et grunnleggende grunnlag i økonomi. Et annet alternativ er å søke om å jobbe i et finansielt tjenestefirma og motta opplæring på jobben.

Hvis du har tenkt å bli en sertifisert finansiell rådgiver, må du fullføre en rekke kurs på høyskolenivå i ulike relevante emner, inkludert pensjonsplanlegging, eiendomsplanlegging, forsikringsplanlegging, inntektsskatteplanlegging, investeringsplanlegging og profesjonell oppførsel.

Selv om ikke et krav for å gi økonomisk planlegging tjenester, å ha en mastergrad i et beslektet kurs er en fin måte å sette deg ut.

Oppfyll de nødvendige sertifiserings-eller lisenskravene

Avhengig av de økonomiske rådgivningstjenestene du ønsker å tilby, kan det være nødvendig å skaffe visse lisenser og sertifiseringer. Faktisk krever enkelte stater at enkeltpersoner har en gyldig lisens før de kan selge eller gi faglig rådgivning om finansielle produkter som forsikring, omsatte verdipapirer, verdipapirfond, stipendplaner og så videre.

NATIONAL Association Of Personal Financial Advisors (NAPFA) anbefaler å ha en eller flere av følgende sertifiseringer før du tilbyr økonomisk rådgivning:

• Sertifisert Finansiell Planlegger (CFP)
• Personlig Finansiell Spesialist (PFS)
• Chartered Financial Analyst (CFA)
• Chartered Financial Consultant (ChFC)

Hvis DU vil bli EN RIA, må Du bestå Series 65 eksamen. Alternativt kan Du ta Investment Advisers Law Eksamen. Begge er administrert Av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Du må også registrere Deg hos Securities Exchange Commission (SEC) eller staten der du ønsker å øve.

Få feil og utelatelser forsikring

Dette er en spesiell type profesjonell ansvarsforsikring som beskytter finansielle rådgivere, forsikringsselskaper, advokater, konsulenter og andre relaterte fagfolk fra krav om uaktsomme handlinger eller utilstrekkelig arbeid.

hvis du tidligere var ansatt i et finansielt rådgivningsfirma, er sjansene at selskapet hadde e &o forsikring. Men nå som du bryter bort og setter opp ditt eget uavhengige firma, må du få dekning før du kan begynne å ta på klienter.

Sjekk ut denne hurtigveiledningen for hvordan du får Tak I e &o forsikring.

Hold deg oppdatert på compliance saker

finansnæringen er sterkt regulert. Straff for ikke å oppfylle dine samsvarsforpliktelser kan være ganske bratt, spesielt for noen som nettopp har startet. Så før du begynner å betjene kunder, sørg for at du er oppdatert på de mange regulatoriske kravene som styrer finansnæringen. For eksempel må uavhengige livsforsikringsagenter overholde Anti-Hvitvasking/Terrorfinansiering Compliance regulation.

Lag din forretningsplan

din forretningsplan trenger ikke å være komplisert. Men det bør være detaljert nok slik at du enkelt kan referere til det og få klarhet om hva du vil oppnå i din virksomhet. En god forretningsplan bør ha:

• den juridiske strukturen i virksomheten din
• firmanavnet og merkevaren
• en detaljert vurdering av bedriftens omløpsmidler og gjeld
• Planer for viktige hensyn som kontorlokaler, utstyr, teknologi osv
• Personalstyringsplan

Lag en plan for hvordan du skal finansiere overgangen

å bli en uavhengig finansiell Rådgiver er et stort skritt, en som kan kreve litt seriøs finansiering. Så før du skriver ut at resignasjon brev, sørg for at du har visse økonomiske sikringstiltak på plass. Oppstartskostnader kan raskt legge opp, og du må kunne få dem ut av veien før du kan begynne å betjene kunder.

realiteten er at med mindre du allerede har en solid kundebase, vil du sannsynligvis sliter med å matche din tidligere inntekt i løpet av de første månedene som ny bedriftseier. Ikke sett forventningene dine for høye på dette stadiet. Hvis du klarer å bryte selv i ditt første år, er det allerede en massiv prestasjon.

Implementere kostnadsbesparende tiltak som å jobbe hjemmefra i stedet for å leie et kontorlokal, outsource back-office-funksjoner og minimere kostnader.

Begynn sourcing klienter

Ideelt sett bør du allerede ha noen få kunder som er villige til å overgå med deg. På denne måten har du i det minste noen inntekter som kommer inn mens den nye virksomheten din tar rot. Å tappe inn i eksisterende kundebase av din nåværende arbeidsgiver er et flott sted å starte. Dette er imidlertid ikke alltid mulig siden de fleste arbeidsgivere inkluderer en jernkledd ikke-konkurranseklausul i ansettelseskontraktavtaler.

hvis du ikke kan pochere disse eksisterende klientene direkte, bør du vurdere å be dem om henvisninger i stedet. De kan ha folk i sitt nettverk som kan være perfekt for din bestemt merkevare av finansielle rådgivningstjenester.

Et annet alternativ er å nå ut til ditt eget umiddelbare og utvidede nettverk. Sannheten er at alle trenger økonomisk planlegging, selv om de ikke vet at de trenger det. Snakk med familie, venner, kolleger og bekjente om viktigheten av å skaffe lyd økonomisk rådgivning. Selv om de ikke umiddelbart registrere deg med deg, kan de være i stand til å sende noen henvisninger din vei.

Sett opp din inbound marketing

en godt utformet finansiell rådgiver nettsted er i sentrum av enhver vellykket inbound marketing strategi. Dette er ikke en av de oppstart utgifter som du kan unngå. Hvis folk ikke klarer å finne dine finansielle tjenester på nettet, er du ennå ikke klar til å starte forretningsvirksomhet — det er bare faktum.

Sosiale medieplattformer Som Linkedin, Reddit Og Facebook er også gode for å skaffe nye kunder. Nøkkelen er å først definere dine tjenester og skissere hva slags mennesker som står for å dra mest nytte av dem. Etter det er det et spørsmål om å finne disse menneskene og deretter få oppmerksomheten deres.

du må også investere i automatiseringsverktøy og crm-plattformer. Hovedfordelen her er at du kommer til å automatisere en stor del av din inbound marketing, så du har tid til å fokusere på faktisk klientarbeid.

Relatert: Våre topp 5 populære CRM-plattformer for finansielle rådgivere

Hvor lang tid tar det før Jeg blir finansiell rådgiver?

dette avhenger virkelig av fokusområdet ditt. I gjennomsnitt kan det ta opptil syv år eller enda mer å bli EN CFP. Selvfølgelig, dette inkluderer tidsbruk skaffe bachelorgrad (vanligvis fire år) og få de nødvendige års erfaring for å møte visse sertifiseringskrav.

hvis du allerede har en høyskole grad i et finansrelatert kurs eller fokusområdet du forfølger ikke krever sertifisering, kan du vanligvis begynne å søke arbeid med en gang.

hva er de langsiktige utsiktene i denne karriereveien?

IFØLGE USA Bureau Of Labor Statistics, finansielle rådgivere kan se frem til en robust jobbutsikt de neste par årene. De spår at feltet vil vokse med så mye som 27% og føre til etablering av over 60.000 nye arbeidsplasser i de neste årene.

en av hovedgrunnene til dette er den økende interessen for riktig økonomisk utdanning. Flere og flere mennesker begynner å innse at de trenger å ha bedre kontroll over deres personlige økonomi. Og så søker de finansielle rådgivere som kan gå dem gjennom og gi personlige løsninger basert på deres økonomiske forhold.

En annen grunn er at nye finansielle produkter og tjenester kommer inn i markedet mye. Folk som ikke kunne dra nytte av tradisjonelle finansielle produkter som verdipapirfond, livsforsikring og aksjeinvestering, vender seg til nyere produkter som kryptokurrency og desentraliserte finansløsninger.

Start din uavhengige finansiell rådgiver virksomhet Med B12!

B12 Er en alt-i-ett-løsningsplattform for småbedriftseiere og profesjonelle tjenesteleverandører. La oss hjelpe deg med å lansere din nye uavhengige finansielle rådgivningsvirksomhet med en kraftig online tilstedeværelse. Først, du får en fantastisk, fullt funksjonell nettside bygget ved hjelp av kunstig intelligens og møysommelig tilpasset dine spesifikasjoner av vår web design team.

dette nettstedet kommer med innebygde forretningsadministrasjonsverktøy som et online fakturerings-og faktureringssystem som lar deg godta betalinger direkte på nettstedet ditt. Det er også vårt intuitive booking-og planleggingsverktøy som gjør at besøkende på nettstedet ditt enkelt kan planlegge avtaler med deg uten å forlate nettstedet ditt. Vi tilbyr også markedsføringstjenester SOM SEO, copywriting, blogging og mer.

Registrer Deg På B12 i dag for å komme i gang og få virksomhetens tilstedeværelse på nett i løpet av så lite som 30 dager. Du kan også besøke Produktoversikten vår for å lære mer om løsningene vi tilbyr.