tenker du på å sende inn din egen selvangivelse for 2020? Du har kommet til rett sted. For de aller fleste Kanadiere er fristen for å sende inn inntektsavkastningen for 2020 30. April 2021, men det betyr ikke at du ikke kan begynne å planlegge nå. Faktisk, hvis du ønsker å maksimere din skatt refusjon og minimere eventuelle skatter grunn, er det smart å få en tidlig start. Inntektsskatt er den største enkeltkostnaden for de fleste familier, så det er bare fornuftig å få mest mulig ut av skattekredittene og fradragene dine.

Den Kanadiske skatte filing system er et system for egenvurdering. Det betyr at det er ditt ansvar som skattyter, å sende inn din egen selvangivelse og overholde skattelover og regler. Selv om du bestemmer deg for å ansette en profesjonell eller bruke et verktøy for å sende inn din egen selvangivelse, er det fortsatt en god ide å ha en grunnleggende forståelse av selvangivelse, for å sikre at du ikke overser eventuelle skattebesparelser.

Hva Er En Selvangivelse?

Connaught Building, hovedkvarteret TIL CRA. Bildekilde:

en selvangivelse er en ensartet måte For Kanadiere å sende inn sine skatter. Det innebærer rapportering av tidligere kalenderår skattepliktig inntekt, skattekreditter og annen informasjon Til Canada Revenue Agency (CRA). Når du sender inn selvangivelsen, kan du enten motta refusjon eller et beløp skal betales TIL CRA.

hvis du er lønnsmedarbeider, må du vanligvis sende inn selvangivelsen din innen 30. April det følgende året. Du må for eksempel sende inn 2020-selvangivelsen innen 30. April 2021. Men noen ganger er fristen for skatteinnlevering forlenget hvis 30. April faller på en helg eller ferie, eller hvis det er en global pandemi. Hvis du ikke klarer å sende inn selvangivelsen innen denne fristen, og du har skatt på grunn, kan du møte både straffer og renter.

er du selvstendig næringsdrivende, har du litt lenger tid til å levere selvangivelsen-frem til 15. juni året etter. Men hvis du skylder NOEN GST eller HST, er det fortsatt på grunn av April 30.

hvis du sender inn en selvangivelse for noen som gikk bort, må den innleveres innen den normale innleveringsfristen 30. April eller seks måneder etter dødsdatoen, avhengig av hva som kommer senere.

*det er viktig å merke seg at skattefristen er endret sammen med noen retningslinjer som følge AV COVID-19. Få all informasjon her.

Nøkkelbegreper

her er en liste over nøkkelbegreper å være kjent med for å forstå prosessen med innlevering av skatter.

• Skatteseddel: En skatteseddel utarbeides av arbeidsgiver, betaler eller administrator. Du bør få de fleste skatteslippene dine innen 28. februar.
• Skattefradrag: en skattefradrag er et fradrag fra skatt du personlig skylder. Forutsatt at du kan bruke skattekreditten, mottar hver skattyter samme skattefordel, uansett hvor mye inntekt du tjener. Det er to typer skattekreditter: refunderbart og ikke refunderbart. En refunderbar skattekreditt er en skattekreditt du vil motta hvis du er kvalifisert. En ikke-refunderbar skattefradrag er bare tilgjengelig for deg når du oppfyller bestemte vilkår.
• Skattefradrag: Et skattefradrag senker mengden av skattepliktig inntekt, avhengig av din personlige marginale skattesats.
• Marginal Skattesats: et skattesystem som brukes I Canada hvor jo mer skattepliktig inntekt du tjener, jo mer skatt du betaler. Din marginale skatt er skatten du betaler på neste dollar av inntekt du tjener.
• Skatt Parentes: de føderale og provinsielle myndigheter har ulike skatt parentes for å beregne hvor mye skatt du skylder. Generelt, jo høyere skatt braketten jo høyere marginal skattesats.
• Skatt Refusjon: En skatt refusjon er penger du får tilbake fra CRA når du betaler for mye skatt.
• Balanse På Grunn: når du har en balanse på grunn, er du vanligvis pålagt å sende inn selvangivelsen din innen 30. April sammen med betalingen, eller du kan møte sent innlevering straffer og renter.

hvis du vil gjøre deg kjent med enda flere vilkår, sjekk ut vår komplette skatteordliste.

Hvem Skal Sende Inn En Selvangivelse I Canada?

Bildekilde:

Du må sende inn en selvangivelse i Canada hvis noen av følgende situasjoner gjelder for deg:

• du har inntektsskatt grunn.
• du mottok en forespørsel om å sende inn en selvangivelse fra CRA.
• din ektefelle eller samboer og du velger å dele pensjonsinntekt.
• du er i mottak av arbeidsinntekt skatt fordel forskudd.
• du avhendet kapitaleiendom (f. eks. fast eiendom) eller du har en skattepliktig kapitalgevinst (f.eks. verdipapirfond).
• du er pålagt å tilbakebetale arbeidsforsikring eller alderssikkerhetsfordeler.
• du har ikke fullt tilbakebetalt beløp lånt fra din registrerte pensjonssparingsplan (rrsp) For Boligkjøperens Plan eller Livslang Læringsplan.
• du har gjort bidrag Til Canada Pensjonsordninger (CPP).
• du er selvstendig næringsdrivende og har betalt premie for ansettelsesforsikring og annen kvalifisert inntjening.
• Du er en ikke-resident i mottak av visse typer Kanadiske kilde inntekt.

selv om ingen av de ovennevnte gjelder for deg, bør du sende inn selvangivelsen hvis:

• Du ønsker å motta en skatt refusjon.
• du ønsker å kreve arbeidsinntektsskattefordelen.
• du vil motta gst / HST-kreditten.
• Du og din ektefelle eller samboer ønsker å starte Eller fortsette å motta Canada barnetrygd betalinger.
• Du har et ikke-kapitaltap som du vil søke om andre år for å redusere betalbar skatt.
• du vil overføre eller videreføre ubrukt del av studiebeløpet.
• du vil rapportere inntekter som du kan bidra TIL RRSP for å holde rrsp-fradraggrensen oppdatert for fremtidige år.
• du ønsker å videreføre ubrukt del av investeringen skatt kreditt på utgifter som du pådratt i inneværende år.
• du ønsker å fornye din garantert inntekt supplement eller kvote fordeler under alderssikkerhet.

hvis Du er Kanadisk bosatt i utlandet, kan du noen ganger fortsette å sende Inn Din Kanadiske selvangivelse, selv om du ikke er pålagt å gjøre det. CRA bruker disse tre primære faktorene for å bestemme din skattemessig bosted: bosted, ektefelle eller samboer og avhengige. Hvis du er usikker på om du skal sende inn selvangivelsen din, er det best å snakke med en internasjonal skatteekspert.

Hvilken Dokumentasjon Trenger Du for Å Sende Inn En Selvangivelse?

for å gjøre skatt innlevering prosessen enklere, her er en liste over materialer som du bør samle før innlevering:

Skattelister

• T4 slips for arbeidsinntekt
• Renter, utbytte, verdipapirfond (T3, t5, T5008)
• Trygdeytelser (T4e)
• Universell Barnetrygd (RC62)
• Undervisning/utdanning kvitteringer (t2202a)
• Alderssikkerhet Og Cpp-Ytelser (T4a-Oas, t4ap)
• andre pensjoner Og livrenter (T4a)
• Sosialhjelpsutbetalinger (T5007)
• ytelser til arbeidstakere (T5007)

Skatteinntekter

• rrsp bidrag kvitteringer
• Medisinske utgifter
• profesjonell eller fagforeningskontingent
• Støtte til barn, ektefelle eller samboer
• Veldedige donasjoner
• Politiske bidrag
• Utgifter til Barnepass
• Flytteutgifter
• Renter betalt på studielån
• Kostnader Og renteutgifter
• utgifter til hjemmekontor
• eksamener for profesjonell sertifisering

andre dokumenter/informasjon

• all din personlige informasjon (sin av dine familiemedlemmer, adresse, fødselsdato, sivilstatus, pårørende, etc.)
• Forrige års selvangivelse
• Forrige Års Varsel Om Vurdering/Revurdering
• salg eller ansett salg av aksjer, obligasjoner eller fast eiendom
• Nordlige innbyggere fradrag kvitteringer
• Leieinntekter og utgiftskvitteringer
• Næringsinntekter, gård eller fiskeinntekter
• bil/reise loggbok og utgifter
• disability tax credit certificate
• Erklæring Om Ansettelsesforhold (T2200)
• varetekt ordning dokumentasjon

hvilke skritt bør du ta før Innlevering selvangivelsen?

Bildekilde:

her er noen strategier og handlinger du kan huske på for å gjøre skatt innlevering prosessen enklere:

1. Planlegg Fremover

   i begynnelsen av året begynner du å planlegge hvordan du skal strukturere dine økonomiske forhold for å redusere din samlede skatteregning. For eksempel kan du gjøre regelmessige rrsp-bidrag gjennom året for å senke skattene dine neste år.

2. Behold Poster Og Kvitteringer I Løpet Av Året

   Start en filmappe for skatteposter og kvitteringer som du kan organisere når de kommer inn. Dette vil gjøre livet ditt mye lettere å komme skattetid, da du vil være mindre sannsynlig å ha feilplasserte kvitteringer og andre viktige skattedokumenter. Inkluder alt relatert til utgifter du vil kreve, for eksempel et hjemmekontor, bilutgifter, utleieboliger og mer.

3. Sørg For At Du Har Alle Dine Skatteregler Og Kvitteringer

   nøye gjennom listen over skatteregler og kvitteringer inkludert ovenfor, og sørg for at du har samlet alle de som er relevante for deg før du sender inn selvangivelsen. Spore opp noen som mangler. De fleste skatteslipper må utstedes innen 28. februar, unntatt T3-slips, som skal utstedes 90 dager etter stiftelsens årsslutt.

4. Bestem Om Du Trenger Hjelp

   hvis du har en ‘vanlig vanilje’ selvangivelse-dvs— du er en lønnet ansatt uten noe komplisert – da kan du sannsynligvis sende inn din egen selvangivelse med en av de beste selvangivelsesprogramvarene som er tilgjengelige på markedet. Men hvis du er selvstendig næringsdrivende, eier en utleieeiendom eller din skattesituasjon er mer kompleks av annen grunn, kan det være bedre å oppsøke profesjonell skattehjelp. En skatteekspert kan bidra til å maksimere skattekredittene og fradragene dine, samtidig som du minimerer eventuelle skatter.

   hvis du bestemmer deg for at du trenger hjelp, vil du være takknemlig for at du tok deg tid til å organisere skattesedler og kvitteringer, da det mest sannsynlig vil spare deg for penger når du ansetter en profesjonell.

Hva Er De Forskjellige Tax Return Forms I Canada?

Her er noen grunnleggende, vanlige skatteskjemaer du bør være kjent med når du sender inn selvangivelsen.

T1 General Tax Form: t1 tax form er det du bruker til å fullføre din personlige selvangivelse. Den har fem seksjoner: identifikasjon, total inntekt, nettoinntekt, skattepliktig inntekt og refusjon / balanse grunn.

Schedule 1-Federal Tax: Schedule 1 skatteskjema brukes til å beregne netto føderal skatt. Du kan også kreve dine føderale ikke-refunderbare skattekreditter og enhver føderal skatt du må betale på din skattepliktige inntekt.

Schedule 3-Kapitalgevinster( Eller Tap): Schedule 3 brukes til å beregne mengden av skattepliktige kapital på selvangivelsen. Den har åtte forskjellige seksjoner å fullføre.

Schedule 7-Rrsp Og PRPP Ubrukte Bidrag, Overføringer, OG HBP Og LLP Aktiviteter: Schedule 7 brukes til å rapportere EVENTUELLE rrsp bidrag du har gjort i løpet av året. Du vil også bruke Tidsplan 7 hvis du ikke trekker dine fulle rrsp-bidrag.

Schedule 9-Donasjoner og Gaver: Schedule 9 brukes til å beregne eventuelle donasjoner og gaver du har gjort gjennom hele skatteåret.

Provinsielle Skatteskjemaer: provinsielle skatteskjemaer du vil fullføre, avhenger av provinsen du bor i. I Ontario må DU for EKSEMPEL fullføre ON428, ON-BEN OG ON479. ON428 beregner hvor mye skatt betales til provinsen; ON-BEN er et program Til Ontario Trillium Benefit Og Ontario Senior Hus Eiendomsskatt Grant; OG ON479 brukes til å kreve eventuelle skattekreditter du er kvalifisert for.

For å støtte Kanadiere i en vanskelig tid, introduserte Den Kanadiske regjeringen en rekke midlertidige COVID – 19-relaterte fordeler fra Mars 2020. COVID – 19-fordelene er rettet mot de som er mest berørt AV COVID-19 fra et økonomisk synspunkt.

hvis du mottok NOEN AV DISSE COVID – 19-fordelene, er det skattemessige konsekvenser. Les videre for å lære om de ulike programmene og de skattemessige konsekvensene av Å motta COVID-19-fordeler.

Canada Emergency Response Benefit

Canada Emergency Response Benefit (CERB) var en $ 2,000 per måned fordel (tilsvarende $ 500 per uke). Det tilbød økonomisk bistand til Kanadiere som er ansatte eller selvstendig næringsdrivende som har blitt økonomisk påvirket AV COVID-19.

for å være kvalifisert, måtte du ha vært minst 15 år gammel, sluttet å jobbe på GRUNN AV COVID – 19 eller er kvalifisert For Ansettelsesforsikring (DVS.) eller har uttømt EI-fordeler, du hadde minst $5000 i arbeids-eller selvstendig næringsinntekt i 2019 eller i 12 måneder før datoen for søknaden din, og du har ikke frivillig sagt opp jobben din.

CERB begynner I Mars 2020, blir utvidet flere ganger, og varer til September 2020 før den ble erstattet av flere ANDRE COVID-19-relaterte fordeler.

Canada Emergency Student Benefit

CANADA Emergency Student Benefit (CESB) var en fordel som ga økonomisk bistand til høyskole-og universitetsstudenter så vel som nyutdannede fra videregående skole som ikke kunne få jobb på GRUNN AV COVID-19. Hvis du var kvalifisert, ville du ha mottatt $1,250 i en fire ukers periode i opptil 16 uker.

hvis du har funksjonshemming eller avhengige, kan du også ha mottatt ytterligere $ 750 for hver fjerde ukes periode.

CESB ble tilbudt Mellom Mai 2020 og August 2020.

Canada Recovery Benefit

Canada Recovery Benefit (CRB) erstattet CERB i September 2020. Det er en $500 per uke fordel som varer i maksimalt 26 uker. For å være kvalifisert til å motta det må du være en ansatt som har sluttet å jobbe eller inntekten din har blitt redusert med 50 prosent eller mer på GRUNN AV COVID-19, og du er ikke kvalifisert for Ansettelsesforsikring (EI).

Canada Utvinning Sykepenger

Canada Utvinning Sykepenger (CRSB) er en $500 per uke fordel som varer i maksimalt to uker. For å være kvalifisert til å motta DET må du være en ansatt som ikke er i stand til å jobbe i minst halvparten av uken fordi du ble smittet MED COVID-19. DU må også ha vært i karantene på GRUNN AV COVID-19. Du kan også kvalifisere til fordelen hvis du har en eksisterende tilstand, gjennomgår behandling eller du har fått andre sykdommer som ifølge en lege eller annet helsepersonell vil gjøre DEG mer tilbøyelig til Å fange COVID-19.

Canada Recovery Caregiving Benefit

Canada Recovery Caregiving Benefit (CRCB) er en $500 per uke fordel som varer i maksimalt 26 uker. For å være kvalifisert til å motta det, må du ikke kunne jobbe minst halvparten av uken fordi du må ta vare på et barn under 12 år eller et familiemedlem på grunn av at skoler, barnehager og barnepassanlegg blir stengt i forbindelse MED COVID-19. Også fordi barnet eller familiemedlemmet ditt er syk og / eller du er pålagt å selvisolere eller du anses som høy risiko for alvorlige helseproblemer på GRUNN AV COVID-19.

Hvordan Du Blir Beskattet PÅ COVID – 19-Relaterte Ytelser

du må betale inntektsskatt på COVID-19-relaterte ytelser, akkurat som alle andre inntekter du mottar, enten det er arbeidsinntekt eller renteinntekter. Du bør motta en t4a-og / ELLER T4E-skatteseddel for EVENTUELLE COVID-19-fordeler du har mottatt.

FOR CERB-eller CESB-fordeler ble ingen skatt holdt tilbake ved kilden. Derfor kan du ende opp grunn skatt når du filen selvangivelsen. I mellomtiden, FOR CRB, CRSB og CRCB, en 10 prosent kildeskatt ble brukt. Dette kan eller ikke kan være nok skatt tilbakeholdt avhengig av din egen personlige skattesats. Du vil ikke vite før du filen selvangivelsen om du har fortsatt har skatt grunn.

Hvor Lang TID TAR CRA Å Behandle Selvangivelse I Canada?

DU kan forvente AT CRA skal behandle selvangivelsen din og utstede varsel om vurdering sammen med eventuell refusjon innen to uker for en elektronisk innlevert selvangivelse og åtte uker for en papirinnlagt selvangivelse. Hvis du er en ikke-resident, kan du forvente å vente 16 uker. DET kan imidlertid ta CRA lengre tid å behandle selvangivelsen din hvis du er valgt for en mer detaljert skattevurdering. For å hjelpe fremskynde prosessen, kan du velge å motta din skatt refusjon via direkte innskudd.

du kan når som helst sjekke status på selvangivelsen din på CRA Min Konto eller Ved Å bruke MyCRA-mobilappen. Hvis du foretrekker DET, kan DU ringe CRAS Telerefund-tjeneste på 1-800-959-1956 for å bekrefte statusen for selvangivelsen din. Sørg for å ha din selvangivelse hendig fra de siste to årene, som du kan bli bedt om å bekrefte informasjon for å godkjenne identiteten din.

når selvangivelsen er behandlet, kan du forvente å motta et varsel om vurdering i posten. Innkalling til vurdering inkluderer kontaktinformasjon, uttalelse dato informasjon, eventuelle handlinger du må ta og din nåværende saldo.