Dateline: Bogota, Colombia
den andre dagen delte jeg hvordan jeg forsinket mottak av mitt andre pass ved å gjøre tre grunnleggende feil.
En av disse feilene var rett og slett ikke å la ekspertene være eksperter. I disse dager gjør jeg en stor innsats for ikke bare å gå til ekspertene og betale dem for den sanne verdien av deres kunnskap og tjenester, men når det er mulig, kuraterer jeg også informasjonen jeg får fra nettverket mitt for å dele den med deg.
for ikke lenge siden delte Min venn Claudio Grass – en ekspert i gullbransjen – den korte versjonen av sine ti beste tips for å kjøpe gull. Å vite vell av kunnskap han besitter, jeg ba ham om å sitte ned for et intervju, slik at vi kunne lage den lange versjonen av den samme listen.
hans innsikt i gullverdenen skuffet ikke.
Claudio bygget opp Et edelt metall selskap Kalt Global Gold for flere år siden som fokuserte på handel og lagring av fysisk gull under Sveitsisk lov. Etter seks år i bransjen, han trakk seg fra selskapet for å fremme Sveits som det beste stedet å lagre fysiske penger.
fra sine mange års erfaring har han skapt sterke forbindelser med De Beste gullselskapene I Sveits og Liechtenstein – mange av dem var tidligere hans største konkurrenter. Som gullkonsulent kan han nå henvise kunder til de riktige selskapene, hjelpe dem med å lage skreddersydde løsninger for å kjøpe fysisk gull og lagre det i de riktige jurisdiksjonene for å beskytte sine gullinvesteringer utenfor banksystemet.
Her Er Claudios topp ti tips for å kjøpe gull:
Emner Dekket
1. Bare Fysisk Gull Og Sølv
alle som undersøker gull og sølv, må forstå at dens grunnleggende funksjon er som penger. Gull ble brukt som penger i 5000 år. Det var først I 1971 Da Nixon gikk av gullstandarden at hele verden begynte å overgå til fiat-systemet ved hjelp av papirpenger som ikke støttes av gull. Før det ble alle papirpenger støttet av gull.
nå som verdens valutaer ikke støttes av statlig gull, har papirmarkedet for gull vokst enormt ettersom folk søker å kjøpe penger som støttes av en fysisk vare. Dette er spesielt lett å se om DU ser PÅ commodity exchange market – COMEX – hvor de noen ganger har over 500 papir krav for hver unse av fysisk gull regelmessig tilgjengelig PÅ COMEX.
utnyttelsen i systemet er enorm fordi så mange tror at de eier gull på papir. Men hvis de vil hevde at pengene, vil de raskt finne ut at det ikke er nok fysisk gull tilgjengelig. Derfor, når du kjøper gull som en forsikring mot krasj i det monetære systemet, må du sørge for at du har det fysisk.
ikke kjøp den på papir.
Kjøp det fysisk fordi det er enda visse papirprodukter som ikke garanterer at du faktisk eier gull. Hvis Du kjøper de største produktene Fra Wall Street, for eksempel et børshandlet fond eller ET GLD eller TIL og med ET SLD, kan du faktisk gå gjennom detaljene i vilkårene og se at de ikke engang forteller deg om de faktisk har det fysiske gullet.
på toppen av det har du ikke lov til å be om fysisk levering, og ganske ofte har de kontantoppgjørsklausuler, noe som betyr at banken kan betale deg ut i kontanter i stedet for fysiske metaller i en hard pengekrise eller krig.
dette er akkurat det du ikke vil ha.
derfor, hvis du tror på gull og du vil sette den på siden som din forsikring eller for å spare penger i lang tid, må du sørge for at den er fysisk og at du eier den. Sørg også for at du får de nøyaktige detaljene for elementene du eier, inkludert stolpenumre, kjennetegn osv.
2. Det Må Være Under Ditt Direkte Og Uhemmet Eierskap
Det er et gammelt ordtak, » Hvis du ikke kan holde gullet ditt, eier du det ikke.»
dette er viktig å forstå, spesielt når det gjelder den gjennomsnittlige personen på gaten som ikke har så mye penger å investere i gull.
hvis det er din situasjon, bør du kjøpe små gullmynter direkte og lagre dem i nærheten der du bor, slik at du har rask tilgang til gulllagringen din i et hardt krisescenario.
hvis du har mer penger og du virkelig vil tildele deler av rikdommen din til fysisk gull, er det fornuftig å gå inn i jurisdiksjoner som har sterke private eiendomsrettigheter. De beste jurisdiksjonene du finner i disse dager Er Fortsatt Sveits og Liechtenstein, spesielt når det gjelder fysiske edle metaller lagret utenfor det tradisjonelle banksystemet.
bare vær sikker på at når du velger et gulllagringsselskap, vet du at du er eier av gullet, at gullet tilhører deg direkte, og at selskapet du har å gjøre med ikke kan løfte det, sikre det eller leie det ut. Det er viktig.
3. Bare De Mest Likvide Mynter Og Barer
du ønsker å få så mye gull for kontanter som mulig. Hovedregelen er å bygge opp din flytende gull og sølv lager. Dette betyr at du bør investere i lovlige betalingsmynter som Maple Leaf, Austrian Philharmonic eller Australian Nugget. Hovedårsaken er at du ikke vil løpe rundt med en kilo bar i en hard krise. Bare sørg for at de er et betalingsmiddel og at de har en lav fabrikasjon avgift.
la oss for eksempel anta at du kjøper en maple leaf-mynten fra Den Kanadiske mynten. Når du kjøper, bør prisen på den fysiske unse av gull være så nær som mulig til papir spotprisen på gull. Det er alltid den underliggende måten du beregner verdien av en unse gull.
deretter må du betale fabrikasjonsgebyret (som forhandleren må betale til mint for å få det fysisk produsert) og deretter betaler du et meglergebyr for alt arbeidet forhandleren må gjøre før du kan få det levert til deg personlig.
enten du kjøper en gullmynt som Maple Leaf eller Austrian Philharmonic Eller Australian Nugget (myntene med de laveste utbetalingene i markedet), hvis du kan kjøpe dem direkte i en butikk eller en nettbutikk, sørg for at du ikke betaler mer enn 5-6%. Det er egentlig avhengig av oppsettet, men det er den generelle prisklassen. Så snart du er fornøyd med lageret ditt av mindre dominasjonsmynter, kan du flytte opp til større formater.
en advarsel: ikke kjøp på eBay. Hvis du kan kjøpe under spotprisen på gull, er det sannsynligvis for godt til å være sant. Vær forsiktig når du ønsker å kjøpe fra falske kilder. Prøv å finne ut hvilke sertifikater en edelt metallforhandler som har en butikk kan ha.
det er også viktig å vite denne tommelfingerregelen: jo mindre enheten, jo høyere premier kundene er villige til å betale. Dette betyr at å kjøpe en kilo gullbarre alltid vil koste mindre når det gjelder en premie over spot enn å kjøpe en en-ounce mynt.
hva med numismatiske mynter? Alle som ønsker å kjøpe sjeldne mynter må fullt ut forstå numismatic virksomheten før du gjør noen store beslutninger. Du må vite myntene. Numismatikk kan ha en stor opp pris. Markedet kan betale to, tre eller til og med fire ganger prisen på en vanlig unse gull for en gammel mynt. Hvis du ikke forstår hva du kjøper, så ikke gjør det. Du må ha kunnskapen, og hvis du ikke har kunnskapen, hold deg unna disse tingene.
4. Bygg Opp Likvide Aksjer
Gull Er monetær forsikring, samt et middel til å bygge opp besparelser over en lengre periode. For eksempel ville en person som investerte $100 000 i fysisk gull i 1970 kunne kjøpe omtrent 1800 gram gull. I dag ville det være verdt $ 2 millioner . Selv om du kjøpte en unse gull i 2004 til en pris på $500, ville det nå være verdt over $1900.
som med alt relatert til gull, må du vite hva du gjør. I dette tilfellet betyr det at du må ha en investeringshorisont. Ikke se på det som ditt handelsbil. I stedet, sørg for at du kjøper og deretter sette gull til side. Det er din forsikring. Det fungerer som en butikk av verdi.
du kan ikke skrive ut rikdom ut av ingenting. Det er umulig.
du kan gjøre det i en viss periode, men en dag må gjelden bli tilbakebetalt. Verdens finanssystem hadde 140 billioner av kreditt i 2008; i dag står vi på nesten 258 billioner av kreditt. Det er enormt. Alt har en slutt, og dette gjeld orgie som vi har vært vitne til i det siste 50 år kommer til å ende så vel.
vi vet ikke nøyaktig når, tiden er alltid treg, men det vil ende. Det er derfor du bør sette flytende gull på siden. Du vil ha tilgang til gullet ditt i en krise, og du vil ikke løpe rundt med et kilo gull. Du vil at den skal være flytende.
en leksjon fra fortiden: Under Weimar-Republikken I Tyskland da inflasjonen løp voldsomt, kunne en unse gull kjøpe et hus og en sølv ounce kunne betale bonden å ha kylling for de neste fire eller fem ukene. Hvis en lignende situasjon skulle oppstå i dag, vil du kunne bruke gull for større muligheter og sølv for å finansiere mindre ting.
5. Ikke Bruk Kreditt, Kjøp Med Besparelser
Alle som ønsker å kjøpe gull må spare først før de investerer. Det er ryggraden i en sunn økonomi. Dagens system er avhengig av gjeld, kreditt og forbruk-det motsatte av en sunn økonomi. Ikke bruk dårlige vaner som har skapt dette systemet for å kjøpe motgift til systemet.
hvis du kjøper gull, bruk besparelsene dine, sett den på siden, og sørg for at den er helt din. Ikke ta ut kreditt eller spekulere for å kjøpe gull. Du vet aldri hva markedet gjør, og du må kanskje betale tilbake kreditt før prisen på gull stiger. Bruk besparelsene dine. Du må gi opp visse ønsker i dag, slik at du kan tjene på dine investeringer i fremtiden.
slik fungerer et ærlig system.
6. Lagre Noen Mynter I Nærheten Av Deg
som jeg nevnte tidligere, bør du alltid ha tilgang til noe gull. Du kan sette den i en safe hjemme eller begrave den utenfor-hva du vil – bare sørg for at du kan finne den. Nøkkelen er å ha direkte tilgang til gullet ditt hvis noe skjer.
du bør imidlertid ikke lagre alt gullet ditt i nærheten; akkurat det du vil ha tilgjengelig i en krisesituasjon. Du bør ha din forsikring utenfor landet. Usa konfiskerte for eksempel gull tilbake i 1933 under Franklin Roosevelt. Det samme skjedde Under Mussolini I Italia, Under Hitler I Tyskland, Og Under Stalin I Sovjetunionen.
Sveits, Derimot, Var den siste valutaen for å gå av gullstandarden. De har alltid hatt en valuta – selv i krigstid – som kan byttes mot fysisk gull. Og politikerne har ikke makt til å konfiskere gull der.
så, som en generell regel, hvis du har over $50.000 å investere i gull, lagre den i en sikker jurisdiksjon. For noe mindre enn det, hold det i nærheten.
7. Lagre Noe Av Gullet Ditt I En Sikker Jurisdiksjon
På grunn av problemene som er diskutert ovenfor, bør du lagre noe av gullet ditt i en sikker jurisdiksjon der politikkens makt er begrenset.
Sveits er en av de sikreste jurisdiksjonene fordi De har syv presidenter og et desentralisert politisk system. Dette betyr at statene og kommunene generelt har mye mer makt til å lage reglene på eget nivå.
Sveits ble grunnlagt på subsidiaritetsprinsippene, noe som betyr at hvis en kommune ikke kan løse et problem på eget nivå og trenger støtte fra staten, kan Den ringe til staten. Men det fungerer aldri den andre veien rundt. Det må være fra bunnen opp.
et sentralisert system med en president for 320 millioner Amerikanere, derimot, kan lage reglene fra toppen og ignorere folket fordi de har makt. I Sveits vet ingen navnet på presidenten. Det Sveitsiske folk har det siste ordet, og de ville aldri tillate konfiskering, de er ikke så dumme. Dette er et unikt system som du ikke finner i andre land.
Liechtenstein er lik, Men De har en monarkfigur-Prins Hans-Adam II-som har vetorett. Han er imidlertid en sterk tilhenger av gull. Han var involvert i Senter For Østerriksk Økonomi og skrev boken, Staten I Det Tredje Årtusen, hvor han fremmer løsrivelsesrettigheter ned til kommunenivå, samt sunne pengeprinsipper som gull og sølv.
Med andre ord, han er en ganske god fyr, han er en klassisk liberal og han er veldig mye for gull og sølv. Av Den grunn er Liechtenstein også fornuftig som en jurisdiksjon for lagring av gull.
Side Note: jeg har også nådd ut til min venn Joshua Rotbart, for å få mer innsikt i trygge jurisdiksjoner. Han er grunnlegger Og administrerende partner Av J. Rotbart & Co, Et Hong Kong-basert selskap, og en global ekspert på edle metaller for investering. Her er hva han hadde å si:
» i de siste årene har vi sett en trend av kunder som foretrekker å flytte sine eiendeler Til Asia, spesielt Til Singapore og Hong Kong. Årsakene til deres trekk inkluderer bekymringen for stabiliteten I det finansielle systemet i Europa som kan påvirke Sveits, samt den uønskede oppmerksomheten Sveits trakk de siste årene når Det gjelder integriteten til banksystemet.
våre kunder ser veksten i lagringsinfrastruktur I Asia og den blomstrende økonomien og føler at det er trygt å lagre bullion der. I denne forbindelse er det bemerkelsesverdig å nevne utviklingen I Singapore: fra å bygge Singapore Freeport i 2009, til avkall PÅ GST på investering-grade bullion i 2012, til å etablere Singapore Bullion Market Association, regjeringen I Singapore har vært fast bestemt på å slå seg inn I «Asiatiske Sveits» og tiltrekke seg den internasjonale » gull bugs.»
Her På Nomad Capitalist, er vi sterke talsmenn for lagring av gull I Singapore. For de som nettopp har begynt å lagre gull, anbefaler Vi å se På Buillionstar. For de med mer å investere, gjerne nå ut til vårt team for å inkludere premium gull lagringsalternativer i en helhetlig offshore plan.
8. Lagre Alltid Utenfor Banksystemet
Fysisk gull er motgift mot dagens system. Det nåværende banksystemet er basert på kreditt, papir og datasifre. Krisen som vi forventer-grunnen til at så mange mennesker kjøper gull for å beskytte seg selv – vil være en stor bankkrise. Derfor, hvis du bestemmer deg for å kjøpe fysisk gull, er det bare logisk å lagre det utenfor det banksystemet.
Eiendomsrett i banksystemet er av midlertidig karakter. Banker i det siste har konfiskert fysisk gull og kontanter, og det er alltid mulighet for en bail-in der alle eiendeler vil utvilsomt bli konfiskert.
Noen kan hevde at du kan ha en safe, men mesteparten av tiden er de ikke forsikret. Dessuten, under harde kriser i fortiden, var banken enten stengt eller hadde ikke mengden gull de hevdet å ha.
dette problemet startet tilbake på 1980-tallet da bankene brakte matematikere inn i systemet som hevdet at de ikke trengte alt gullet på hånden. De antok at bankene sannsynligvis bare trengte 25% på hånden. Så begynte bankene å lien ut eller til og med selge 75% av gullet sitt. Noen investerte det i statsobligasjoner hvor de fikk en garantert avkastning på investeringen. Litt etter litt forsvant mye av gullet i banksystemet.
bunnlinjen: ikke legg gullet ditt i bankene. Du ønsker ikke å ta den risikoen.
9. Vær I Samsvar Med Alle Lover Når Du Kjøper Gull
Når muligheten oppstår, bør den gjennomsnittlige gullinvestoren kjøpe noen mynter. De fleste gullinvestorer vil ikke kunne kjøpe mange mynter om gangen, men det kan fungere til din fordel. Hvis du kjøper noen mynter per år, kan du kjøpe dem privat.
Dette er en klar positiv.
når du kjøper små kirkesamfunn, kan du kjøpe anonymt-du trenger ikke å identifisere deg selv eller avsløre personlig informasjon. Og det er helt lovlig. Å kjøpe små mengder om gangen gir deg enda mer sikkerhet og personvern. Så, den gjennomsnittlige kjøperen har en fordel når han kjøper små.
det er imidlertid lover for de som ønsker å investere i større mengder fysisk gull. Hvis du er i stand til å foreta større kjøp, må du kontrollere at du følger loven og at den er erklært.
du må ha den rette motivasjonen for å gå inn i fysisk gull. Hvis du vil kjøpe gull for å skjule noe fordi du tror at gull kan være den siste muligheten, og at regjeringen aldri vil finne ut, er det feil motivasjon.
hvis du tror på gull, må du spille etter spillets regler. Du må være kompatibel. Men når du er kompatibel, er det mulig å fortsette å spille etter spillets regler og holde pengene dine konfiskert. Dette er mulig hvis du lagrer gull i en jurisdiksjon som Sveits eller Liechtenstein. Spesielt hvis det er lagret Under Sveitsisk og Liechtenstein lov, er det trygt.
10. Bare Invester Penger Du Ikke Trenger I Fem År
Vi vet ikke når systemet kommer til å krasje. Hvis du tror folk som sier at systemet kommer til å kollapse i de neste seks månedene, vil du gjøre dårlige økonomiske beslutninger. Ikke tro på dem. Ikke spekulere.
invester bare penger som du egentlig ikke trenger i minst de neste fem årene. Alt kan skje om fem år. Og i 2020 har vi lært at alt kan skje i løpet av fem korte måneder. Mens det er svært sannsynlig at prisen på gull vil være høyere om fem år enn det er i dag, er det vanskeligere å vite hva som vil skje på kort sikt.
hvis du vil ha en god avkastning, må du vente minst fem år. Hvis systemet krasjer før da, vil du ha det bra, men bruk ikke penger du trenger om tre, seks eller til og med ni måneder fordi vi ikke vet hvor prisen går på kort sikt.
en unse gull er alltid en unse gull, men prisen på fiat er det som svinger. Uansett hva, det er en svært høy sannsynlighet for at, etter fem år, vil du være veldig fornøyd med investeringen.
Det er ingen å fortelle hva som vil skje med gullpriser i nær fremtid, men du kan trygt anta at investeringen din vil ha vokst om fem års tid.
Bonus Tips: Bruk Lbma Økosystemet
et siste tips Fra J. Rotbart & Co. er å bare anskaffe bullion som ble raffinert av medlemmer Av London Bullion Market Association («LBMA») eller London Platinum Og Palladium Market («LPPM»).
Se etter leverandører som bare sender og lagrer varer med sikre logistikkfirmaer som er medlemmer av foreningene. Dette gir trygghet med hensyn til ektheten av varene, samt forsikring om at sikkerhetsstandardene er på nivå med markedet.
når det er på tide å avvikle dine eiendeler, vil bullion anskaffet via LBMA ta mindre tid å avvikle og hele prosessen vil koste deg mindre. Elementer som ble fjernet FRA lbma / LPPM økosystemet må testes eller analyseres før deponert tilbake i systemet.
Den Økende Trenden For Å Kjøpe Gull
Claudio har reist over Hele Usa i fire uker nå, og har besøkt Texas, Montana, Georgia, Alabama, Washington og New York. Her er noen av hans siste tanker og observasjoner fra hans reiser:
«jeg er ekstremt positiv om hva jeg ser skjer. Jeg har snakket med mange mennesker, og vi kan se at det er klare trender mot desentralisering. Du har internett, og det er klart at regjeringen ikke kontrollerer media og informasjonen vi blir matet lenger.
Det er derfor Vi har Trump og Brexit og løsrivelsesbevegelser og falske nyheter. Dette er alle sprekker i systemet. Samtidig har Vi Imidlertid Bitcoin og blockchain-teknologi, som vil føre til et desentralisert finansielt system, desentralisert kommunikasjon, desentralisert lov og desentralisert produksjon.
Dette vil tillate de tre til fire milliarder menneskene som for tiden ikke har tilgang til en bankkonto (men som alle har smarttelefoner) for å få tilgang til systemet. De vil bli markedsdeltakere i fremtiden, og med et desentralisert finansielt system på blockchain er trenden klar: vi beveger oss mot desentralisering.
systemet som vi kjenner det, bryter fra hverandre, noe som betyr at gull gir perfekt mening – det gjør også cryptocurrencies og blockchain-teknologi.
det er fornuftig å bruke mer tid på å undersøke disse emnene fordi de vil fortsette å vokse inn i fremtiden. Den nye verdensorden blir snart historie. Det sentraliserte systemet kommer ikke til å seire. Og med hver DOLLAR eller euro du legger inn i fysisk gull og sølv, trekker du likviditet fra dagens system som de ikke lenger kan bruke til å finansiere kriger eller bestikke politikere.»
Du kan finne Claudio på http://claudiograss.ch/.
En ekstra innsikt Fra J. Rotbart & Co.: Trendene Som Nevnt ovenfor Av Claudio er populære over hele linja. Etterspørselen etter fysiske edle metaller er økende siden finanskrisen i 2008, og flere kunder velger å investere i bullion som en strategi for formuesbeskyttelse for fremtiden.
Kunder flytter sine eiendeler fra bankhvelv til privateide hvelv. Det er noen grunner til det:
- Bedre tilgang til sine eiendeler(de er ikke lenger avhengig av arbeidstid, bankens goodwill, etc.);
- Økt avstand fra rekkevidden til regjeringer og regulatorer;
- Bedre service; og
- bedre valuta for pengene.
vi ser også en ny trend når det gjelder jurisdiksjoner: individuelle kunder flytter mange eiendeler til «new frontier» I Asia av grunnene vi nevnte ovenfor.
En annen trend som vi ser er at kundene flytter midler mellom edle metaller og cryptocurrencies. Som Claudio nevner, går vi mot desentralisering, og i denne forbindelse er det likheter mellom kryptoer og gull, da begge eiendelene er de facto globale desentraliserte valutaer.
dette er grunnen til at klienter flytter midler mellom de to eiendelene. De tar enten fortjeneste Fra Bitcoin (for eksempel) og reinvesterer dem i fysiske metaller, eller de likviderer metallbeholdningen for å investere inntektene i kryptoer.
en annen trend som vi ser er at kundene er villige til å ta lån mot sine fysiske beholdninger for å gjøre andre investeringer. Forskjellen i denne trenden er at lånene ikke kommer fra banker (slik at kundenes beholdninger ikke vil bli deponert under utlånsbankens eiendeler), men fra anerkjente private långivere.
hvis du er klar til å begynne å kjøpe gull eller investere større summer, ta kontakt med teamet vårt for å finne ut din strategi for aktivaallokering som en del av en omfattende offshore-plan.
- Forfatter
- Siste Innlegg
