2020 년 세금 환급을 생각하고 있습니까? 당신은 바로 찾아 오셨습니다. 대다수의 캐나다인에게 2020 년 소득세 신고 마감일은 2021 년 4 월 30 일이지만 지금 계획을 시작할 수 없다는 의미는 아닙니다. 너가 너의 세금 환급을 확대하,빚지고있는 어떤 세금을 극소화하고 싶으면 실제로,이른 시작을 얻기 위하여 똑똑하다. 소득세는 대부분의 가족에 대한 하나의 가장 큰 가계 비용,그래서 그것은 단지 당신의 세액 공제 및 공제를 최대한 활용하는 의미가 있습니다.

캐나다 세금 신고 시스템은 자체 평가 시스템입니다. 즉,납세자로서 자신의 세금 신고서를 제출하고 세법 및 규칙을 준수하는 것은 귀하의 책임입니다. 당신은 전문가를 고용하거나 자신의 세금 신고서를 제출하는 도구를 사용하기로 결정하더라도,그것은 여전히 세금 환급의 기본적인 이해를 가지고하는 것이 좋습니다,당신이 어떤 잠재적 인 세금 절감을 내려다 보지 않도록하기 위해.

세금 환급이란 무엇입니까?

코넛 빌딩,본부. 이미지 소스:

세금 환급은 캐나다인들이 세금을 신고 할 수있는 통일 된 방법입니다. 귀하의 이전 연도의 과세 소득,세액 공제 및 기타 정보를 캐나다 세입 기관에 보고하는 것이 포함됩니다. 당신이 당신의 세금 신고를 할 때,당신은 환불을받을 수 있습니다 또는 금액은 교육 기관에 지급됩니다.

당신이 급여 직원 인 경우,당신은 일반적으로 다음 해 4 월 30 일까지 세금 신고서를 제출해야합니다. 예를 들어,2021 년 4 월 30 일까지 2020 년 세금 신고서를 제출해야 합니다. 그러나 4 월 30 일이 주말이나 공휴일에 해당하거나 전 세계적으로 유행하는 경우 세금 신고 기한이 연장되는 경우가 있습니다. 이 마감일까지 세금 신고서를 제출하지 않고 세금을 납부해야 하는 경우,벌금과 이자 모두에 직면할 수 있습니다.

자영업자 인 경우 다음 해 6 월 15 일까지 세금 신고서를 제출하는 데 시간이 조금 더 걸립니다. 그러나,만약 당신이 어떤 미국 표준시 또는 미국 표준시 빚 지 고,그것은 여전히 4 월 30 일 예정 이다.

사망한 사람에 대한 세금 신고서를 제출하는 경우,사망일로부터 4 월 30 일 또는 6 개월 중 더 늦은 날짜의 일반 신고 마감일까지 제출해야 합니다.

*코로나 19 로 인해 일부 정책과 함께 세금 기한이 변경되었음을 유의해야 합니다. 여기에서 모든 정보를 얻으십시오.

주요 용어

다음은 세금 신고 과정을 이해하기 위해 숙지해야 할 주요 용어 목록입니다.

• 세금 전표: 세금 전표는 고용주,지불 자 또는 관리자가 준비합니다. 2 월 28 일까지 세금 전표의 대부분을 받아야 합니다.
• 세액 공제:세액 공제는 귀하가 개인적으로 빚진 세금에서 공제 한 것입니다. 당신이 세액 공제를 사용할 수 있습니다 제공,각 납세자에 관계없이 적립 얼마나 많은 소득,동일한 세금 혜택을받습니다. 세금 공제에는 환불 가능 및 환불 불가의 두 가지 유형이 있습니다. 환불 가능한 세액 공제는 자격이 있는 경우 받게 되는 세액 공제입니다. 환불 불가 세액 공제는 특정 조건을 충족하는 경우에만 사용할 수 있습니다.
• 세금 공제: 세금 공제는 개인 한계 세율에 따라 과세 소득의 양을 낮춘다.
• 한계 세율:더 많은 과세 소득을 적립 캐나다에서 사용되는 세금 시스템,더 많은 세금을 지불 할 것이다. 귀하의 한계 세금은 당신이 적립 소득의 다음 달러에 지불 할 세금이다.
• 세금 브래킷:연방 및 지방 정부는 빚 얼마나 많은 세금을 계산하기 위해 다른 세금 브래킷이 있습니다. 일반적으로,높은 세금 브래킷 높은 한계 세율.
• 세금 환급: 세금 환급은 너무 많은 세금을 송금할 때 다시 받을 수 있는 돈입니다.
• 빚 균형:당신이 빚 균형이있는 경우,일반적으로,당신은 지불과 함께 4 월 30 일까지 세금 신고서를 제출해야하거나 늦게 제출 처벌과이자에 직면 할 수있다.

더 많은 용어를 익히고 싶다면 전체 세금 용어집을 확인하십시오.

누가 캐나다에서 세금 신고를해야합니까?

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다음 상황 중 하나가 적용되는 경우 캐나다에서 세금 신고서를 제출해야 합니다:

• 소득세가 있습니다.
• 세금 신고서 제출 요청을 받았습니다.
• 귀하의 배우자 또는 사실혼 파트너와 당신은 연금 소득을 분할하기로 선택합니다.
• 근로 소득세 혜택 선급금을 수령하고 있습니다.
• 귀하는 자본 재산(예:부동산)을 처분하거나 과세 대상 자본 이득(예:뮤추얼 펀드)을 보유하고 있습니다.
• 당신은 고용 보험 또는 노령 보안 혜택을 상환해야합니다.
• 당신은 주택 구매자의 계획 또는 평생 학습 계획에 대한 등록 된 은퇴 저축 계획에서 빌린 금액을 완전히 상환하지 않았습니다.
• 캐나다 연금 플랜에 기부했습니다.
• 자영업자이며 고용 보험 및 기타 적격 소득에 대한 보험료를 납부했습니다.
• 당신은 캐나다 소스 소득의 특정 유형의 영수증에 비거주자입니다.

위의 어느 것도 귀하에게 적용되지 않더라도 다음과 같은 경우 세금 신고서를 제출해야합니다:

• 세금 환급을 받고 싶습니다.
• 당신은 근로 소득세 혜택을 주장하고 싶습니다.
• 귀하와 귀하의 배우자 또는 사실혼 파트너는 캐나다 아동 수당을 시작하거나 계속 받기를 원합니다.
• 당신은 당신이 지불 세금을 줄이기 위해 다른 년에 적용하고자하는 비 자본 손실이.
• 당신은 당신의 수업 금액의 미사용 부분을 전송하거나 이월하고 싶습니다.
• 당신은 당신이 미래 년 동안 최신 상태로 당신의 소득 공제 한도를 유지하기 위해 당신의 소득 공제액에 기여할 수있는 소득을보고하고 싶습니다.
• 현재 연도에 발생한 지출에 대한 투자 세액 공제의 미사용 부분을 이월하고 싶습니다.
• 당신은 노령 보장에 따라 소득 보장 보충 또는 수당 혜택을 갱신하고 싶습니다.

해외에 거주하는 캐나다인 인 경우,필요하지 않더라도 캐나다 세금 신고서를 계속 제출할 수 있습니다. 거주지,배우자 또는 사실혼 파트너,그리고 부양 가족:이 세 가지 기본 요소는 세금 거주를 결정하는 데 사용합니다. 당신은 당신이 당신의 세금 신고서를 제출해야하는지 여부에 대한 확실하지 않은 경우,그것은 국제 세금 전문가와 상담하는 것이 가장 좋습니다.

세금 신고서를 제출하려면 어떤 서류가 필요합니까?

세금 신고 절차를 쉽게하기 위해,여기에 제출하기 전에 수집해야 할 자료의 목록입니다:

세금 전표

• 고용 소득에 대 한 전표
• 이자,배당금,뮤추얼 펀드(3,5,5008)
• 고용 보험 혜택(4)
• (2001)
• (2001)
• (2001)
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세금 영수증

• 의료비
• 전문가 또는 노동 조합 회비
• 자녀,배우자 또는 사실혼 파트너에 대한 지원
• 자선 기부
• 정치 기부
• 보육 비용
• 이동 비용
• 학자금 대출에 대한이자 지급
• 운반 비용 및이자 비용
• 홈 오피스 비용
• 전문 인증 시험

기타 문서/정보

• 모든 개인 정보(죄의 가족 구성원의,주소,생년월일,결혼 여부,부양 가족,기타.
• 전년도 세금 신고
• 전년도 평가/재평가 통지
• 주식,채권 또는 부동산의 매각 또는 매각으로 간주
• 북부 주민 공제 영수증
• 임대 수입 및 지출 영수증
• 사업,농장 또는 어업 수입/지출
• 자동차/여행 일지 및 경비
• 장애 세액 공제 증명서
• 고용 조건 선언
• 양육권 계약 서류

세금 신고서를 제출하기 전에 어떤 조치를 취해야 합니까?

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다음은 세금 신고 절차를 보다 쉽게 수행할 수 있도록 염두에 두어야 할 몇 가지 전략과 조치입니다:

1. 미리 계획

   연초에 재무 업무를 어떻게 구성하여 전반적인 세금 계산서를 낮출 수 있는지 계획하십시오. 예를 들어,당신은 다음 해에 빚지고있는 세금을 낮추기 위해 일년 내내 정기적으로 기부금을 만들 수 있습니다.

2. 년 동안 기록과 영수증을 보관

   그들이 와서 당신이 구성 할 수있는 세금 기록과 영수증에 대한 파일 폴더를 시작합니다. 이것은 당신이 잘못 영수증 및 기타 중요한 세금 문서를 가지고 덜 수 있습니다로 당신의 인생을 훨씬 더 쉽게 세금 시간을 제공 할 것입니다. 홈 오피스,자동차 비용,임대 주택 등과 같은 당신이 주장 할 것이다 비용에 관련된 아무것도 포함합니다.

3. 당신이 당신의 모든 세금 전표 및 영수증을 가지고 있는지 확인

   조심스럽게 위에 포함 된 세금 전표 및 영수증의 목록을 검토하고 세금 신고서를 제출하기 전에 당신에게 관련된 모든 사람들을 수집 한 있는지 확인하십시오. 누락 된 모든 것을 추적하십시오. 대부분의 세금 전표는 2 월 28 일까지 발행되어야 합니다.

4. ‘일반 바닐라’세금 신고서가있는 경우

   도움이 필요한지 여부를 결정하십시오. 당신은 아무것도 복잡한 급여 직원이야-당신은 아마 시장에서 사용할 수있는 최고의 세금 환급 소프트웨어 중 하나를 자신의 세금 환급을 제기 할 수 있습니다. 그러나,만약 당신이 자영업자,임대 재산을 소유 또는 세금 상황은 다른 이유로 더 복잡 한,그것은 전문적인 세금 도움을 추구 하는 것이 더 좋을 수도 있습니다. 세금 전문가는 세금 감면을 최소화하면서 세금 공제 및 공제를 극대화 할 수 있습니다.

   당신은 당신이 도움이 필요하다고 결정하는 경우,당신은 당신이 당신의 세금 전표와 영수증을 정리하는 데 시간이 걸렸 것을 감사 할 것이다,전문가를 고용 할 때 가장 가능성이 당신에게 돈을 절약 할 수 있기 때문에.

캐나다의 다른 세금 신고서 양식은 무엇입니까?

다음은 세금 신고서를 제출할 때 알아야 할 몇 가지 기본적인 일반적인 세금 양식입니다.

티 1 일반 세금 양식:티 1 세금 양식은 개인 소득세 신고서를 작성하는 데 사용하는 것입니다. 식별,총 소득,당기 순이익,과세 소득 및 환불/잔액 때문에:그것은 다섯 섹션이 있습니다.

일정 1-연방 세금:일정 1 세금 양식은 순 연방 세금을 계산하는 데 사용됩니다. 당신은 또한 당신의 연방 환불 세금 공제 및 과세 소득에 지불해야하는 연방 세금을 청구 할 수 있습니다.

일정 3-자본 이득(또는 손실):일정 3 은 세금 환급에 과세 자본의 양을 계산하는 데 사용됩니다. 그것은 완료하는 8 개의 다른 섹션이 있습니다.

일정 7-일정 7 은 한 해 동안 기여한 모든 일정 7 을 보고하는 데 사용됩니다. 당신이 당신의 전체 지분율 기여를 공제하지 않는 경우 당신은 또한 일정 7 을 사용합니다.

일정 9-기부 및 선물:일정 9 는 과세 연도 내내 기부 및 선물을 계산하는 데 사용됩니다.

지방 세금 양식:완료 할 지방 세금 양식은 귀하가 거주하는 지방에 따라 다릅니다. 예를 들어,온타리오주에서는 428 번,온-벤 및 479 번을 완료해야 합니다. 온-벤은 온타리오 트릴륨 혜택과 온타리오 수석 주택 소유자의 재산세 보조금에 응용 프로그램입니다; 그리고 479 는 당신이받을 수있는 세금 공제를 청구하는 데 사용됩니다.

어려운 시기에 캐나다인을 지원하기 위해 캐나다 정부는 2020 년 3 월부터 코로나 19 관련 임시 혜택을 도입했습니다. 코로나 19 혜택은 재정적 관점에서 코로나 19 의 영향을 가장 많이 받는 사람들을 대상으로 합니다.

이러한 코로나 19 혜택을 받은 경우 세금 결과가 발생합니다. 코로나 19 혜택을 받을 때 발생하는 다양한 프로그램 및 세금 결과에 대해 자세히 알아보세요.

캐나다 비상 대응 혜택

캐나다 비상 대응 혜택은 월$2,000(주당$500 에 해당)입니다. 코로나 19 로 재정적으로 영향을 받은 직원 또는 자영업자인 캐나다인에게 재정 지원을 제공했습니다.

자격이 되려면 15 세 이상이어야 하며 코로나 19 로 인해 근무를 중단했거나 고용보험에 가입할 자격이 있거나 혜택을 소진했을 경우,2019 년 또는 신청일 이전 12 개월 동안 최소$5,000 의 고용 또는 자영업 소득이 있었으며 자발적으로 직장을 그만두지 않았습니다.

2020 년 3 월에 시작되어 여러 번 연장되어 2020 년 9 월까지 지속되어 여러 가지 다른 코로나 19 관련 혜택으로 대체되었습니다.

캐나다 긴급 학생 수당

캐나다 긴급 학생 수당(캐나다 비상 학생 수당)은 코로나 19 로 인해 일자리를 구할 수 없는 고등학교 졸업생뿐만 아니라 대학 및 대학생에게 재정 지원을 제공하는 수당이었습니다. 당신이 자격이 있다면,당신은받은 것$1,250 최대 4 주 기간 동안 16 주.

장애나 부양가족이 있는 경우,4 주마다 750 달러를 추가로 받을 수도 있습니다.

2020 년 5 월에서 2020 년 8 월 사이에 제공되었습니다.

캐나다 회복 혜택

캐나다 회복 혜택은 2020 년 9 월에 유럽연합 회원국을 대체했습니다. 최대 26 주 동안 지속되는 주당$500 의 혜택입니다. 이를 받을 자격이 되려면 코로나 19 로 인해 근로가 중단되었거나 소득이 50%이상 감소한 직원이어야 하며,고용보험에 가입할 자격이 없습니다.

캐나다 회복병 혜택

캐나다 회복병 혜택은 최대 2 주간 지속되는 주당$500 입니다. 코로나 19 에 감염되었기 때문에 일주일 중 절반 이상 일할 수 없는 직원이어야 합니다. 또한 코로나 19 로 인해 격리된 상태여야 합니다. 또한,기존의 병태가 있거나,치료를 받고 있거나,의료 종사자 또는 다른 건강 전문가의 의견에 따라 코로나 19 에 걸리기 쉬운 다른 질병에 걸렸을 경우 혜택을 받을 수 있습니다.

캐나다 회복 간병 수당

캐나다 회복 간병 수당은 최대 26 주 동안 지속되는 주당$500 입니다. 12 세 미만의 어린이 또는 코로나 19 와 관련된 학교,보육 시설 및 보육 시설이 폐쇄되어 가족 구성원을 돌봐야하기 때문에 일주일 중 절반 이상 일할 수 없어야 합니다. 또한,귀하의 자녀 또는 가족 구성원이 아프거나 자기 고립을 요구 받거나 코로나 19 로 인해 심각한 건강 문제의 위험이 높은 것으로 간주되기 때문입니다.

코로나 19 관련 혜택에 대한 과세 방법

코로나 19 관련 혜택에 대한 소득세는 고용 소득 또는 이자 소득에 관계없이 받는 다른 소득과 마찬가지로 납부해야 합니다. 귀하가 받은 모든 코로나 19 혜택에 대해 세금 전표 및/또는 세금 전표를 수령해야 합니다.

세금은 출처에서 원천 징수되지 않았습니다. 따라서 세금 신고서를 제출할 때 세금을 낼 수 있습니다. 이 세금은 10%의 원천 징수 세금이 부과되었습니다. 이 수도 있고 자신의 개인 세율에 따라 원천 징수 충분한 세금하지 않을 수 있습니다. 당신은 당신이 여전히 때문에 세금이 있는지 여부를 세금 신고서를 제출 할 때까지 당신은 알 수 없습니다.

캐나다에서 세금 환급을 처리하는 데 얼마나 걸립니까?

국세청은 전자적으로 제출한 세금 신고서의 경우 2 주,서류 제출한 세금 신고서의 경우 8 주 이내에 세금 신고서를 처리하고 평가 통지서와 함께 환불액을 발행할 것을 기대할 수 있습니다. 비거주자 인 경우 16 주를 기다릴 것으로 예상 할 수 있습니다. 그러나 더 자세한 세금 검토를 위해 선택한 경우 세금 신고서를 처리하는 데 시간이 더 걸릴 수 있습니다. 프로세스 속도를 높이기 위해 직접 입금을 통해 세금 환급을 받도록 선택할 수 있습니다.이 응용 프로그램은 세금 환급에 대한 정보를 제공합니다. 원하는 경우 1-800-959-1956 로 전화하여 세금 신고 상태를 확인할 수 있습니다. 귀하의 신원을 인증하기 위해 정보를 확인하라는 메시지가 표시 될 수 있으므로 지난 2 년 동안 세금 환급이 편리해야합니다.

세금 신고서가 처리되면 우편으로 평가 통지를 받을 수 있습니다. 평가 통지에는 연락처 정보,진술 날짜 정보,귀하가 취해야 할 모든 조치 및 현재 잔액이 포함됩니다.