만약 편견이 금융 자문의 세계에 눈을 뜨게 했다면,당신에게는 경력이 있을지 궁금할 것이다. 각계 각층의 사람들이 가장 큰 결정을 내릴 수 있도록 돕는 것은 보람 있고 다양한 직업이 될 수 있으며,이틀도 동일하지 않습니다. 그러나 그것은 또한 당신의 기술,통찰력 및 귀하의 고객을 대신 하 여 노력에 따라 많은 큰 책임.
여기에서 우리는 그들의 주요 책임과 역할에 필요한 주요 자질과 함께,재정 고문이 될 훈련에 관련된 주요 단계를 통해 당신을 데려 갈 것이다.
재정 고문은 무엇을합니까?
재무 고문은 고객이 자신감을 가지고 크고 작은 재무 결정을 내릴 수 있도록,행동의 각 과정의 장단점을 설명하고 어떤 결정을 포함 할 것이다. 그들의 조언은 저축,연금,투자,모기지,기타 대출,보험,세무,부동산 계획 등을 포함한 개별 영역의 범위를 커버하지만,일반적으로 목표를 기반으로합니다. 즉,각 금융 상품의 기술적 측면에 대한 조언뿐만 아니라 고문은 고객이 자신의 삶의 목표와 어떻게 관련되어 있는지 이해할 수 있도록해야합니다.
일부 재무 고문은 제품 유형(예:연금 및 투자)의 제한된 선택을 전문으로하는 반면 다른 재무 고문은 전체 범위에 대해 조언 할 수 있습니다.
매일,재무 고문:
- 결혼,자녀 양육 또는 은퇴와 같은 주요 생활 변화 동안의 재정적 고려 사항에 대한 조언
- 고객에게 금융 상품 연구 및 추천
- 다양한 제품이 제공하는 위험과 기회에 대해 고객에게 교육
- 고객과의 협정이 어떻게 이행되고 그들의 필요/목표를 충족하는지 토론
독립적 인 재무 고문은 모든 공급자의 제품에 대한 권장 사항 및 조언을 제공 할 수 있습니다. ‘묶인’또는’제한된’공급자는 제한된 공급자의 제품에 대해서만 조언 할 수 있습니다. 이런 종류의 고문은 편견을 통해 광고 할 수 없습니다.
재무 고문은 얼마를 벌 수 있습니까?
그들 뒤에 다년간의 경험을 가진 평균 자격을 갖춘 유학생은 약 90,000 달러를 벌 것으로 예상 할 수있다. 파라 플래너 및 주니어 어드바이저와 같은 엔트리 레벨 작업은 약 30,000 에서 시작할 수 있습니다. 재무 고문의 총 수입의 상당한 금액이 보너스의 형태 일 수 있음을 명심하십시오.이 보너스는 비즈니스 성과가 떨어지는 동안 몇 년 동안 떨어질 수 있습니다.
재정 고문으로서 어떤 기술이 필요합니까?
뿐만 아니라(당신이 다양한 자격을 가지고 당신이 얻을 것이다)계획에 금융 상품과 원칙의 우수한 지식을 가지고,당신은 역할에 성공하기 위해 좀 더 일반적인 기술이 필요합니다. 여기에는 다음이 포함됩니다:
- 접근 가능성-당신은 민감한 문제를 논의한다,그들은 이혼과 같은 힘든 시간을 통해가는 특히 사람들을 위해 어려울 수있는. 따뜻하고 개방적인 접근 방식을 갖는 것은 사람들이 당신과 함께 보호받지 못하는 데 도움이 될 것입니다.
- 좋은 듣기 능력–종종 고객은 정보를 얻지 못할 것입니다. 너는 선사이에 읽,묻기 위하여 우측 질문을 알는것을 필요로 할지도 모른다. 때때로,그들은 단순히 그들이,예를 들어,자신의 재무 계획에 대한 중요한 얼마나 많은 아이들을 말하는 것을 인식하지 않습니다. 그것은 모든 세부 사항을 듣고하여이를 찾기 위해 당신의 일이다.
- 객관성-고객은 자신의 재정에 대한 객관적이고 편견없는 견해와 목표를 달성하는 가장 좋은 방법을 찾고 있습니다.
- 신뢰성-반응적이고 신뢰할 수 있으며 정직함으로써 오래 지속되는 관계에 대한 고객과의 신뢰를 구축 할 수 있습니다.
- 쓰기 능력–금융 조언은 숫자 게임이지만,당신은 고객을위한 보고서를 작성해야합니다. 이들은 클라이언트가 완전히 당신이 주고 있는 통보를 이해한ㄴ다는 것을 지키기 위하여,쉽에 이해하는 언어로,잘 쓰여져야 한다.
당신은 재정 고문이 될 어떤 자격을해야합니까?
금융 자문은 규제 된 직업입니다. 그 결과,당신은 금융 실시 기관의 기준을 충족 자격이 필요합니다. 이를 위해 몇 가지 경로가 있습니다.
당신은 금융 서비스 회사의 역할을 얻을 수 있도록 학위를 완료 할 수 있습니다. 그러나 너는 계급을 재정적인 고문관이 되는 필요로 하지 않는다. 대신 다음 자격 중 하나를 얻을 수 있습니다:
- 레벨 4 에서 규제 재무 계획 디플로마–이것은 차타드 보험 연구소
- 투자 자문 레벨 4 에서 디플로마–이것은 차타드 증권 연구소&투자 자문 레벨 4 에서 제공됩니다.
당신은 우리의 자격 페이지에서 볼 수 있습니다 너무 전문 재정 고문 자격의 거대한 범위가 있습니다.
일부 재무 고문은 한 단계 더 나아가 전세가되기 위해 노력합니다. 헌장 상태를 얻으려면,당신은 위의 자격 중 하나를 완료해야,당신은 일반적으로 작업과 함께 할 수있는.
재정 고문이되기위한 또 다른 경로는 회사에서 견습을 통해 직장에서 기술을 배우는 것입니다. 당신은 또한 보험 회사 은행과 같은 금융 서비스 회사에 있는 일을 얻을 수 있고,약간 년의 시간에 있는 자격을 한다.
재정 자문 자격을 얻는 데 드는 비용은 얼마입니까?
당신은 당신의 자격을 할 약 1,000 를 지불 할 것으로 예상 할 수있다. 추가 학습 자료 및 시험 재 수강을 위해 더 많은 비용을 지불해야 할 수도 있음을 명심하십시오. 고용주는 귀하의 역할 및 경력 진행 계획에 따라 귀하를 위해 이러한 비용을 지불 할 수 있습니다.
재정 고문이 되려면 얼마나 걸립니까?
자격 취득까지 평균 9 개월이 걸립니다. 이전 경험과 관련 학위를 가지고 있는지 여부에 따라,당신은 과정을 완료 한 후 바로 재정 고문 역할을 착륙 할 수있다. 그러나 금융 서비스에서 일한 적이 없다면 고객 서비스 또는 금융 회사의 관리와 같은 다른 역할을 수행하여 먼저 경험을 쌓아야 할 것입니다.
자영업 재정 고문이 될 수 있습니까?
자영업 능력은 재무 고문 경력의 장점 중 하나이므로 많은 자영업자가 자영업자입니다. 다른 사람은 직업적인 자유의 유사한 감각을 위해 2 명의 사람 적은의 소단체에서,일할지도 모른다. 그러나 일반적으로 경험을 쌓고 혼자 갈 때 당신과 함께 머물기를 선택할 수있는 고객 목록을 유치하기 위해 더 큰 회사에서 먼저 치아를 자르는 것이 가치가 있습니다.
당신은 장소에 전문 손해 배상 보험을 넣어해야합니다. 노련하게 주는 조차 통보는 클라이언트가 어느 불운한 상황안에 뜻깊은 금액을,잃는 일으키는 원인이 될지도 모른다. 당신은 흠이있어하더라도,클라이언트는 당신을 비난하려고 할 수 있습니다,그래서 당신은 법정에서 사건을 싸울 수 있어야합니다–당신의 보험은 이러한 비용을 지불 할 수 있습니다.
다음 단계는 고객을 찾는 것입니다. 이상적으로,시간에,당신은 오는 사업을 유지하기 위해 추천을 많이 얻을 수 있지만,그 단계에 도달하기 위해,당신은 먼저 마술에 넣어해야합니다. 이 같은 사이트에 자신을 등록 할 수,이벤트에 참석하고 리드를 찾기 위해 소셜 미디어를 사용. 또한 귀하의 서비스를 추천 할 수있는 다른 전문 분야를 가진 다른 고문과 네트워크를 형성하는 데 도움이됩니다.
마지막 팁:당신이하는 일이 규제된다는 것을 잊지 마십시오. 최신 규정을 최신 상태로 유지하고 업계 모범 사례의 상단에 유지. 계속 전문 개발(당)지속적인 학습 과정에도 경험이 풍부한 고문을 유지 하는 지속적인 교육을 설명 하는 표준 방법입니다.