私たちのほとんどは、私たちが意志を持っているべきであることを知っています—それはそれを行う 関係なく、あなたの不動産の大きさの、それは先延ばしを停止し、あなたの資産に何が起こるかにいくつかの深刻な考えを与えるための時間です—とあ
McDermott WillのパートナーであるToni Ann Kruse&emery LLP In New York Cityは、不動産と資産移転計画に焦点を当てています。
現金から投資口座、不動産、宝飾品まで、すべてを書き留めて、資産の範囲を理解することをお勧めします。 それはあなたがおそらく検認と非検認資産の両方を持っていることに注意することが重要です。 遺言検認資産はあなたの意志によってカバーされ、含まれています:
その他の資産（401（K）など）
その他の資産（401（K）など）代わりに、彼らはあなたがその資産のための書類に指定した受益者に転送されます。 非検認資産には次のものが含まれます:
- 401(k)口座
- 生命保険
- 生存権を持つ共同口座(たとえば、ほとんどの共同銀行口座は生存権を持っているため、ある口座所有者が死亡すると、生存口座所有者が自動的に口座全体を所有することになります)
- 信託に保有されている資産
- 生存権規定と共同で表題を付けられている資産
これらの非検認資産のいずれかに関する情報が最新のものであることを確認し、あなたの希望を反映したいと考えています。 あなたの意志は、あなたが別の誰かに”すべて”を残していると言います。
あなたはどのような資産のための具体的な願いを持っていますか—そして、あなたはこれらのアイテムを取得したいですか？
“あなたはすべてがあなたの配偶者に行きたいのですか、それとももっと複雑ですか？”クルーゼは尋ねます。 あなたが特定の願いを持っているならば、あなたが前に誰が何を議論していて、あなたの愛する人があなたの願いを知っていると信じていたとしても、あなたの意志の中で特定の資産のために特定の受益者を指定することは重要です。 “誰かが亡くなったとき、それは苦労している、と人々は明確に物事を覚えていないかもしれない、”Kruse氏は述べています。
家族や友人のほかに、慈善団体、教会、あるいはあなたの母校に資産を残すことを選択することもできることを覚えておいてください。 あなたが資格の慈善団体に資産を残す場合に加えて、あなたの不動産は、関連する州または連邦不動産税に対する慈善控除を受けることができま
あなたはこのプロセスをリードするために誰を信頼していますか？
すべての不動産には執行者が必要です—あなたの最終的な願いを満たすために権限を委ねる人。 通常、それは家族（多くの場合、生き残った配偶者や大人の子供）ですが、それはまた、信頼できる友人、同僚、あるいは弁護士である可能性があります。 「遺言執行者は、あなたの意志に概説されているように願いを実行する法的責任があります」とKruse氏は言います。 彼らの役割を果たすために裁判所によって承認されると、エグゼキュータは資産の収集と分配を開始し、債務を支払い、不動産の決済に関与するその他の義務を支払う。
この役割で快適に奉仕していることを確認するために、念頭に置いている人にチェックインすることは良い考えですが、必須ではありません。 「特に大規模または複雑な不動産がある場合、覚えておくべき重要なことは、執行者として任命する人がすべてを行う方法を知る必要がないことです」とKruse氏は述べています。 「彼らは、答えを見つけ、書類を提出し、次のステップを理解するために、あなたが信頼する人である必要があります。”
あなたは誰があなたの子供の保護者になりたいですか？
未成年の子供がいる場合、あなたとあなたの配偶者の両方が18歳未満の間に亡くなった場合、法的保護者として行動する人に名前を付けたいと思 「考えるのは難しい質問ですが、それは本当に意志を持つ最も重要な理由の1つです」とKruse氏は言います。 （あなたがあなたの選択に自信を持っているなら、その人とチェックインし、彼らが責任を取って喜んでいることを確認することも良い考えです。)
あなたは、あなたの意志で、あなたの子供にお金を完全に残すのではなく、信頼を確立することを検討したいと思うかもしれません。 あなたの州の法律に応じて、あなたは一人があなたの子供の法的保護者と彼らのお金を管理する担当の別の人であることを持つことができます。
遺言書を自分で書くか、弁護士を雇いたいですか？
あなたの意志は、あなたが住んでいる州の法律に従って起草され、効果的で税務上も効率的な正式な方法で書かれている必要があります。 オンラインツールは意志を作るのを助けるために利用可能ですが、これはあなたが専門家を雇うことを検討したいかもしれない一つの領域です。
不動産計画や富の移転に彼らの練習を焦点を当てて経験豊富な弁護士を探してください（あなたは信頼できる友人、財務顧問やCPAに紹介を求めるこnolo.com、またはあなたの州弁護士会に連絡してください）。 資格のある専門家は、執行者を特定し、どの受益者がどの資産を取得するかを決定するなどの詳細を手助けするだけでなく、あなたの意志が適切に実
エリカ-ジェーンによって書かれた