Unbiasedが金融アドバイスの世界に目を開いた場合、あなたのためにキャリアがあるかどうか疑問に思うかもしれません。 すべての人生の歩みからの人々が彼らの最大の決定のいくつかを作るのを助けることは、全く同じ二日で、やりがいのある多様な職業になることがで しかし、それはまた、あなたのスキル、洞察力とあなたのクライアントに代わってハードワークに応じて多くの大きな責任です。
ここでは、財務顧問になるためのトレーニングに関わる重要なステップと、その重要な責任と役割に必要な主な資質について説明します。
財務顧問は何をしていますか？
財務アドバイザーは、各行動コースの長所と短所とどのような決定が伴うかを説明することにより、クライアントが大小の財務上の意思決定を自信を持って行うのを支援します。 彼らのアドバイスは、貯蓄、年金、投資、住宅ローン、その他のローン、保険、税務、不動産計画などを含む個々の分野の範囲をカバーしていますが、通常は目標ベースです。 つまり、各金融商品の技術的側面について助言するだけでなく、アドバイザーは、それが自分の人生の目標にどのように関連しているかを理解するため
金融アドバイザーの中には、限られた種類の商品（年金や投資など）に特化している人もいれば、それらの全範囲についてアドバイスできる人もいます。
日々、金融アドバイザー:
- 結婚、子供の誕生、退職などの大きな人生の変化時の財務上の考慮事項について助言する
- 金融商品を調査し、クライアントに推奨する
- さまざまな
独立した財務顧問（Ifa）は、任意のプロバイダからの製品に関する勧告やアドバイスを与えることができます。 “縛られた”または”制限された”プロバイダは、限られた選択のプロバイダからの製品についてのみ助言することができます。 この種のアドバイザーは、公平な広告を掲載することはできません。
ファイナンシャルアドバイザーはどれくらい稼いでいますか？
その背後に何年もの経験を持つ平均的な資格のあるIFAは、£90,000前後を獲得すると予想することができます。 Paraplannersおよび後輩の顧問のような初級レベルの仕事はおよそ£30,000で始まるかもしれない。 財務顧問の総収益のかなりの量は、業績が低下している間に年に落ちる可能性があり、ボーナスの形であってもよいことに注意してください。
財務アドバイザーとして必要なスキルは何ですか？
金融商品や計画の原則に関する優れた知識（様々な資格を取るにつれて得られる）を持つだけでなく、その役割を成功させるためには、より一般的なスキ これらは次のとおりです:
- Approachability-特に離婚のような堅い時間によって行っていれば人々のために困難である場合もある敏感な問題を論議する。 暖かく、開いたアプローチを持っていることは人々があなたと無防備であるのを助ける。
- 良いリスニングスキル–多くの場合、クライアントは情報を手に入れることはできません。 あなたは行の間を読んで、尋ねるべき正しい質問を知る必要があるかもしれません。 時には、彼らは単に彼らが持っているどのように多くの子供を伝えることは、例えば、彼らの財務計画のために重要であることを認識していません。 それはあらゆる細部を聞くことによってこれを見つけるあなたの仕事である。
- 客観性–顧客は彼らの財政および彼らの目的を達成する最もよい方法の客観的で、公平な眺めのためのあなたに回っている。
- 信頼性–応答性、信頼性、正直であることによって、あなたは長期的な関係のためにあなたのクライアントとの信頼を構築します。
- ライティングスキル–財務アドバイスは数字のゲームですが、クライアントのためのレポートを書く必要があります。 これらは、クライアントがあなたが与えているアドバイスを完全に理解できるように、理解しやすい言語でよく書かれている必要があります。
財務顧問になるためにはどのような資格が必要ですか？
金融アドバイスは規制された職業です。 そのため、金融行動局（FCA）の基準を満たす資格が必要です。 これにはいくつかのルートがあります。
金融サービス会社での役割を得ることができる学位を修了することができます。 しかし、あなたは財務顧問になるために学位を必要としません。 代わりに、次のいずれかの資格を得ることができます:
- レベル4の財務顧問のためのディプロマ（DiPFA）–これはロンドン銀行協会&金融によって提供され、人気のあるルートです
- レベル4の規制財務計画のディプロマ–これはチャータード保険協会によって提供されています
- 投資アドバイスレベル4のディプロマ–これはチャータード証券協会によって提供されています&投資アドバイスレベル4のディプロマ-これはチャータード証券協会によって提供されています&投資アドバイスレベル4のディプロマ-これはチャータード証券協会によって提供されています&投資アドバイスレベル4のディプロマ-これはチャータード証券協会によって提供されています
あなたが私たちの資格のページで表示することができますあまりにも専門家の財務顧問資格の巨大な範囲があります。
いくつかの財務顧問は、さらに一歩進んでチャーターになるために働きます。 チャーターのステータスを取得するには、あなたは通常、仕事と一緒に行うことができ、上記の資格のいずれかを完了する必要があります。
財務アドバイザーになるためのもう一つのルートは、会社で見習いを経て、仕事のスキルを学ぶことです。 また、保険会社や銀行などの金融サービス会社に就職し、数年後に資格を取得することもできます。
金融アドバイス資格を取得するにはどのくらいの費用がかかりますか？
あなたはあなたの資格を行うために約£1,000を支払うことを期待することができます。 あなたは、追加の研究リソースと任意の試験の再受験のために多くを支払う必要があるかもしれないことに注意してくださ あなたの雇用主は、あなたの役割とキャリアの進行計画に応じて、あなたのためにこれらの料金を支払うことができます。
財務顧問になるにはどれくらいの時間がかかりますか？
DiPFAの資格取得には平均9ヶ月かかります。 あなたの以前の経験とあなたが関連する学位を持っているかどうかに応じて、あなたはすぐにコースを完了した後、財務顧問の役割を着陸することが あなたは金融サービスで働いたことがない場合は、あなたはおそらく、このような金融会社のための顧客サービスや管理などの他の役割を、行うことによ
私は自営業の財務顧問になることはできますか？
自営業者であることは財務顧問のキャリアの利点の一つであるため、非常に多くのIfaが自営業者である。 他の人は、プロの自由の同様の感覚のために、二人ほどの小さな企業で働くことができます。 しかし、それは通常、経験を積むと、あなたが一人で行くときにあなたと一緒に滞在することを選択することができ、クライアントのリストを誘致する
プロの補償保険を必ず設置する必要があります。 巧妙に与えられる助言はある特定の不幸な状況でかなりの金額を失うためにクライアントを引き起こす可能性があります。 あなたが非難している場合でも、クライアントはあなたを非難しようとする可能性がありますので、あなたは裁判所であなたのケースを戦うことがで
あなたの次のステップは、クライアントを見つけることです。 理想的には、時間内に、あなたが入ってくるビジネスを維持するために紹介の多くを得るでしょうが、その段階に到達するためには、最初にlegworkに配置す あなたは、このようなサイトに自分自身を登録イベントに出席し、リードを見つけるためにソーシャルメディアを使用することができます。 また、あなたのサービスをお勧めすることができます別の専門を持つ他の顧問とのネットワークに役立ちます。
最後のヒント：あなたがする仕事が規制されていることを決して忘れないでください。 最新の規制を最新の状態に保ち、業界のベストプラクティスの上に保ちます。 継続的な専門能力開発（CPD）は、継続的な学習プロセスでも経験豊富なアドバイザーを保持し、継続的なトレーニングを記述するための標準的な方法です。