ほとんどの人は、財政的に慎重であり、賢明にお金を管理することの重要性を知っています。 しかし、知っていることとやっていることは、しばしば非常に異なるものです。 ほとんどの場合、彼らは単にそれを行う方法を知らない。 そして、彼らは彼らを助けるために必要なスキルと経験を持っている財務顧問に目を向ける。

これは、金融サービス分野で大きな機会を開きます。 最良の部分は、あなたも、あなたがプロの金融アドバイスを提供することができます前に、会社のために働く必要はありませんということです。 あなたは独立したルートを行くと広大な市場の独自のシェアを切り開くことができます。

この記事の最後に、あなたはそれが独立した財務顧問になり、あなた自身の上司になるために必要なものを知っているでしょう。 で潜ろう！

財務アドバイザーの主な責任の概要

簡単に言えば、財務アドバイザーは、顧客が短期および長期の財務目標に基づいて情報に基づいた財務意思決定を これらの決定は、通常、退職計画のために購入する金融商品から、株式市場の投資や不動産計画、さらにはリスク管理までの範囲です。

金融アドバイザーの中には、多様なバックグラウンドを持ち、様々な金融サービスを提供できる人もいれば、ウェルス-マネジメントやパーソナル-ファイナンスなどの特定の分野に特化している人もいます。

顧客に合わせたソリューションを実装するだけでなく、財務アドバイザーはサービスのマーケティングにも時間を費やしています。 これは、あなたが独立した財務顧問に移行したい場合は特に、持っている重要なスキルです。

新規顧客獲得は、新規ビジネス、特に金融業界の成功に不可欠です。 これの主な理由は、金融商品やサービスは、平均的な消費者が定期的に購入するものではないということです。 何人かの顧客は彼らの寿命のこれらのサービスを一度か二度買う。

設立された金融アドバイザリー会社は、通常、新しい見通しを自分の道に送るためにマーケティング代理店を雇うお金を持っているので、より良い運賃 しかし、独立した金融サービスの専門家として、新しい顧客を獲得し、既存の顧客を保持するために必要な作業を行う準備ができています。

なぜ独立した財務顧問になるのですか？

このような動きに伴う課題にもかかわらず、独立した財務顧問になることを検討する多くの説得力のある理由があります。 これには以下が含まれます：

自分の上司になる

有給で雇用されることは、組織内の財務の安定と多様な成長機会を意味する可能性があるため、素晴ら しかし、成功した自営業であることに移行している誰かに尋ねると、彼らは何もあなた自身の上司であることの自由を打つことを教えてくれます。 あなたはそれが長期的に最も成功を提供すると感じる方法を正確にあなたの新しいビジネスを構築することができます。

キャップされていない収入の可能性

金利は金融業界で変化する傾向がありますが、従業員としてどれだけの仕事をしても、一定期間内にどれだけ稼ぐことができるかには常に制限があります。 財務顧問会社が時間によって顧客に請求する場合、従業員としてのあなたの収入の可能性は、会社によって設定された時給に上限があります。 あなたはブローカー*ディーラーのために働く場合は、仲介プラットフォームによって獲得した収入の固定割合を支払われることがあります。

あなたが独立した財務顧問である場合はそうではありません。 あなた自身のビジネスを動かすときサラリーの帽子がない。 提供するサービスの複雑さに基づいて、独自の料金を設定します。 あなたの仕事をよくし、少数のよい顧客を上陸させれば、従業員として働いていたより方法により多くの収入を作ることができる。

顧客オファリングのカスタマイズ

今日の平均的な消費者は、金融サービスに関してより柔軟性を期待しています。 彼らは彼らの独特な必要性を理解し、個人化された解決を提供する財政の顧問と働きたいと思う。 独立した財務アドバイザーであることは、あなたの製品をカスタマイズし、結果としてより強力なクライアント関係を開発するために、この非常に必

この柔軟性が自営業の金融専門家に提供するもう一つの利点は、競合他社との差別化のためにサービスを簡単にパーソナライズできることです。 これは通常、トップの財務顧問会社やブローカーディーラーとは対照的であり、その通常の慣行は特定の製品セットをロックすることです。

ファイナンシャル-アドバイザーの主なタイプは何ですか？

金融業界は非常に広いので、財務顧問として選択するための幅広い焦点領域があります。 財務アドバイザーの主な種類は次のとおりです:

• 登録投資顧問（RIA）
• 公認会計士（公認会計士）
• 不動産計画弁護士
• 独立したブローカー-ディーラー
• 認定ファイナンシャルプランナー
• 投資顧問代表（IAR）
• 株式仲買人（登録証券代表者）
• 株式仲買人（登録証券代表者）
• 株式仲買人（登録証券代表者）
• 株式仲買人（登録証券代表者）
• 株式仲買人（登録証券代表者）
• 株式仲買人（登録証券代表者）
• 株式仲買人（登録証券代表者）
• 保険会社の営業担当者
• マネー/ウェルスマネージャー

金融サービス業界でのキャリアを追求することに興味があるなら、あなたの性格とスキルセット 右の焦点領域。

独立した財務顧問になるために必要なものはありますか？

上記で説明した利点は確かに説得力があります。 しかし跳躍を取る前に、独立した財政の顧問のキャリア道があなたのために右であるかどうか考慮するのに時間をかけなさい。 あなた自身にこれらの重要な質問をしなさい:

• 人々が彼らの財政の目的を達成するのを助力について粉れもなく熱情的であるか。
• 複雑なアイデアを単純化し、幅広い人々にシームレスに提示するためのコツはありますか？
• あなたはネットワーキングとあなたの金融サービスを促進するために見知らぬ人に手を差し伸べるの見通しに興奮していますか？
• 健全な財務アドバイスを開発するために、数値を操作し、複数のソースからのデータを分析することを楽しんでいますか？
• あなた自身と他の人のために決定的な行動を取ることは快適ですか？
• あなたは強いクライアントの関係を構築するのに熟達していますか？

これらの質問のすべてまたはほとんどに対するあなたの答えがイエスであれば、独立した財務顧問としてのキャリアを追求することはあなたのた 次のステップは、それについて行く方法を知っています。

独立した財務アドバイザーになる

独立した財務アドバイザーになるためのステップは、あなたの出発点によって異なります。 あなただけの出始め、財務顧問サービスでのキャリアパスを検討している場合たとえば、あなたは自分自身に財務顧問を呼び出すことができます前に、 以下が含まれます：

教育要件を満たす

財務、投資、会計、ビジネス、または経済学に関連する少なくとも学士号を持つことは、始めるのに最適な場 あなたは学士号を持っているが、これらの関連するコースのいずれかではない場合は、追加の授業を取ることができるので、少なくとも金融の基本的な もう一つの選択肢は、金融サービス会社で働くために申請し、現場での訓練を受けることです。

認定ファイナンシャル-アドバイザーになる場合は、退職計画、不動産計画、保険計画、所得税計画、投資計画、および専門的な行動を含む様々な関連トピックの大学レベルのコースの数を完了する必要があります。

財務計画サービスを提供するための要件ではありませんが、関連コースで修士号を取得することは、自分自身を離れて設定するのに最適な方法です。

必要な認証またはライセンス要件を満たす

提供したい財務アドバイザリーサービスによっては、特定のライセンスおよび認定を取得する必要があ 実際には、いくつかの州は、彼らが販売したり、保険、取引証券、投資信託、奨学金の計画などのような金融商品に関する専門的なアドバイスを提供する

National Association of Personal Financial Advisors(NAPFA)は、財務アドバイスを提供する前に、以下の認定を1つ以上取得することを推奨しています。:

• 認定ファイナンシャルプランナー（CFP）
• パーソナルファイナンシャルスペシャリスト（PFS）
• チャータードファイナンシャルアナリスト（CFA）
• チャータードファイナンシャルコンサルタント（ChFC）)

RIAになりたい場合は、シリーズ65試験に合格する必要があります。 また、あなたは投資顧問法の試験を受けることができます。 どちらも金融業界規制当局（FINRA）によって管理されています。 また、証券取引委員会（SEC）またはあなたが練習したい状態に登録する必要があります。

エラーおよび省略を取得する保険

これは、財務顧問、保険会社、弁護士、コンサルタント、およびその他の関連する専門家を過失行為または不十分な仕事の請求から保護する専門責任保険の特別なタイプです。

あなたが以前に金融アドバイザリーサービス会社の従業員であった場合、会社はE&o保険を持っていた可能性があります。 しかし、今、あなたが離れて破壊し、あなた自身の独立した会社を設定していることを、あなたはクライアントに取って開始することができます前に、

E&O保険を取得する方法については、このクイックガイドをチェックしてください。

コンプライアンスに関する最新の情報

金融業界は高度に規制されています。 あなたのコンプライアンス義務を満たしていないための罰則は、特にちょうど出始めている誰かのために、非常に急なことができます。 そのため、顧客へのサービスを開始する前に、金融サービス業界を支配する多くの規制要件を最新にしていることを確認してください。 例えば、独立した生命保険代理店は、反マネーロンダリング/テロ資金調達コンプライアンス規制に準拠する必要があります。

あなたの事業計画を作成します

あなたの事業計画は複雑である必要はありません。 しかし、それはあなたが簡単にそれを参照し、あなたがあなたのビジネスで達成したいものについての明確さを得ることができるように十分に詳 良いビジネスプランを持っている必要があります:

• ビジネスの法的構造
• ビジネス名とブランド
• ビジネスの流動資産と負債の詳細な評価
• オフィススペース、設備、技術などの重要な考慮事項の計画
• スタッフ管理計画

移行

独立した財務顧問になることは大きな一歩であり、深刻な資金調達が必要になる可能性がある。 だから、その辞任の手紙を印刷する前に、場所で特定の金融セーフガードを持っていることを確認します。 開始費用はすぐに加えることができ顧客の整備を始めることができる前に方法からそれらを得られる必要がある。

現実には、すでに堅実な顧客基盤を持っていない限り、新しいビジネスオーナーとしての最初の数ヶ月以内に以前の収入と一致するように苦労する可 この段階であなたの期待をあまりにも高く設定しないでください。 あなたの最初の年でさえも破ることができれば、それはすでに大規模な成果です。

オフィススペースを借りるのではなく、自宅での作業、バックオフィス機能のアウトソーシング、間接費の最小化などのコスト削減対策を実施します。

クライアントの調達を開始

理想的には、すでにあなたと一緒に移行する意思のあるいくつかのクライアントがあるはずです。 こうすれば、あなたの新しいビジネスが根を取る間、少なくとも入って来る収入を有する。 あなたの現在の雇用者の既存の顧客の基盤に叩くことは始まるべき大きい場所である。 しかし、ほとんどの雇用者が従業員契約契約に鉄で覆われた非競争条項を含むので、これは常に実現可能ではありません。

これらの既存のクライアントを直接密猟することができない場合は、代わりに紹介を求めることを検討してください。 彼らは、金融アドバイザリーサービスのあなたの特定のブランドのために完璧かもしれない彼らのネットワー

もう一つの選択肢は、あなた自身の即時かつ拡張されたネットワークに手を差し伸べることです。 真実は、彼らがそれを必要とすることを知らない場合でも、誰もが財務計画を必要としています。 健全な財政の助言を得ることの重要性についてのあなたの家族、友人、同僚、および知人に話しなさい。 彼らはすぐにあなたとサインアップしない場合でも、彼らはあなたの方法でいくつかの紹介を送信することができるかもしれません。

あなたの本国行きのマーケティングをセットアップしなさい

うまく設計された財政の顧問のウェブサイトはあらゆる巧妙な本国行きのマーケテ これはあなたが避けることができるそれらの起動費用の一つではありません。 人々がオンラインであなたの金融サービスを見つけることができない場合は、まだ事業運営を開始する準備ができていない—それはちょうど事実です。

Linkedin、Reddit、Facebookなどのソーシャルメディアプラットフォームも新しいクライアントを調達するのに最適です。 キーは最初にあなたのサービスを定義し、それらからほとんどに寄与するために立つ種類の人々を輪郭を描くことである。 その後、それはそれらの人々を見つけ、次に彼らの注意を得ることの問題である。

また、自動化ツールとクライアント関係管理(CRM)プラットフォームに投資する必要があります。 ここでの主な利点は、あなたのインバウンドマーケティングの巨大な塊を自動化するために得るので、実際のクライアントの仕事に焦点を当てる時間

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私はファイナンシャル-アドバイザーになる前に、どのくらい

これは本当にあなたの焦点領域に依存します。 平均して、それはCFPになるために七年またはさらに多くを取ることができます。 もちろん、これには、学士号（通常は4年間）を取得し、特定の認定要件を満たすために必要な長年の経験を得るのに費やされる時間が含まれます。

すでに金融関連のコースで大学の学位を取得している場合、または追求しているフォーカスエリアが認定を必要としない場合は、通常、すぐに仕事を求

このキャリアパスの長期的な見通しは何ですか？

米国によると 労働統計局は、財務顧問は、今後数年間で堅牢な仕事の見通しを楽しみにすることができます。 彼らは、この分野が27％も成長し、今後数年間で60,000以上の新しい雇用の創出につながると予測しています。

これの主な理由の一つは、適切な金融教育への関心の高まりです。 より多くの人々は彼らの個人的な財政のよりよい制御を持つ必要があることを実現し始めています。 そして、彼らはそれらを歩き、彼らの財政の情況に基づいて個人化された解決を提供できる財政の顧問を追求する。

もう一つの理由は、新しい金融商品やサービスが一斉に市場に参入していることです。 投資信託、生命保険、株式投資などの伝統的な金融商品を利用できなかった人々は、暗号通貨や分散型金融ソリューションのような新しい製品に目を向

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