Per molti consulenti finanziari, l’obiettivo è quello di trovare clienti con attività tra $1 milione e million 5 milioni, che è un po ‘ un punto debole. Ma molti anziani high-net-worth individui sono già impostati nei loro modi; vivono secondo il motto “Se non è rotto, non risolvere il problema” — anche se è rotto.
Gli investitori più giovani, quelli di età compresa tra 21 e 45, offriranno più liquidità perché probabilmente sperimenteranno eventi che cambiano la vita che richiedono una pianificazione. Questa età demografica sarà anche più aperta a nuove idee. Il negativo è che tendono ad avere meno soldi rispetto ai clienti più anziani.
Avere un target demografico è una buona idea, ma non vuoi chiudere nessuna porta. L’obiettivo n. 1 dovrebbe sempre essere quello di agire nel migliore interesse del cliente. Questo da solo porterà al business più a lungo termine. Quindi, come fai a far girare la palla?
1. Raggiungere i rinvii da clienti esistenti
Il passaparola è auto-esplicativo. È ancora uno dei modi più efficaci per ottenere nuovi clienti. (Basta diffidare di esagerare.)
2. Stabilire una rete di riferimento
Conosci i professionisti — tra cui medici, avvocati, agenti immobiliari e CPA-nel tuo quartiere, intorno al tuo posto di lavoro, ecc. L’invio di affari tra loro tramite rinvii è semplice ed efficace. Le migliori offerte sono quelle in cui entrambe le parti vincono.
3. Utilizzare il social networking
Utilizzare Facebook, LinkedIn e Twitter per commercializzare te stesso come esperto e trovare potenziali clienti non è efficace come spesso pubblicizzato, ma qualsiasi consulente finanziario che non utilizza questi strumenti apparirà arcaico o non aggiornato con la tecnologia di oggi. Questo è un turn-off per i giovani investitori, in particolare.
4. Avviare un blog
Blogging su suggerimenti finanziari e / o i vostri pensieri sulle attuali tendenze del mercato potrebbe sembrare che richiede tempo, ma la chiave del successo è la coerenza (e brevità). Se si aggiorna il tuo blog su base regolare-almeno due volte a settimana-vedrete il vostro posizionamento nei motori di ricerca aumento. Questo inizierà lentamente, ma lo slancio verso l’alto accelererà finché lo seguirai. Questo porterà ai clienti che vengono a voi invece di dover cercare per loro.
5. Scrivi un E-Book
Se vuoi essere un’autorità rispettata nel tuo campo, considera fortemente la possibilità di scrivere un libro elettronico. Il modo più semplice per farlo è attraverso Amazon.com Inc. (AMZN) e il suo Kindle Direct Publishing (KDP) programma. Non costa nulla e oltre a trovare clienti, potresti raccogliere royalties. Per trovare i clienti, lasciare le informazioni di contatto nella parte anteriore e sul retro del libro. Il targeting per la parte anteriore del libro è importante perché i lettori che utilizzano KDP possono visualizzare gratuitamente il primo 10% di un libro con la funzione “Look Inside”, che aiuta a catturare i browser. Per far crescere il tuo marchio e aumentare le vendite, pubblica 4-5 libri, ma non troppo rapidamente. Una volta che hai alcuni libri centrati su una certa nicchia, Amazon vedrà che sei serio sulla scrittura e le tue classifiche di ricerca miglioreranno. Se siete alla ricerca di clienti di fascia alta, scrivere libri su argomenti che li interessano.
6. Diventa un politico locale
Se vuoi accedere a persone ricche e potenti, diventa un politico locale. Questo aggiungerà un sacco di dopo-ore di lavoro al vostro programma, ma avere accesso a queste persone durante eventi di networking, riunioni e raccolte di fondi ha il potenziale per essere incredibilmente vantaggioso per far crescere il vostro business. Certo, ci sono uffici in tutto lo stato e la città, ma non dimenticare la comunità su piccola scala o le schede di zonizzazione, così come le schede di condominio o co-op.
7. Lanciare feste di compleanno
Lanciare una festa di compleanno per un cliente può sembrare fuori dal campo sinistro, ma può essere molto efficace. Non solo il cliente sarà impressionato (e sorpreso!), ma probabilmente inviterà amici e familiari e vorrà presentarti la maggior parte di loro. Questa è un’eccellente opportunità per creare nuove connessioni, molte delle quali in poche ore.
8. Acquista abbonamenti a qualcosa
Prendi una pagina dai dipartimenti di marketing aziendale e acquista abbonamenti per una squadra sportiva professionistica, l’opera, il balletto, ecc. Potrebbe essere costoso, ma dovrebbe valere la pena l’investimento. Puoi portare i clienti a giochi o spettacoli, che li aiuteranno a mantenerli. E più biglietti meglio è: un cliente rischia di invitare un familiare o un amico, che poi ti permette di formare nuove relazioni e di atterrare nuove prospettive.
9. Parla nelle scuole locali
Contatta le scuole superiori nelle aree ricche e fai sapere all’amministrazione che vorresti parlare ai bambini della pianificazione finanziaria. Molte scuole salteranno all’occasione-sono informazioni preziose. Potresti non avere l’opportunità di distribuire biglietti da visita e opuscoli, ma puoi incoraggiare il tuo pubblico a chiedere ai loro genitori le finanze, il risparmio per il college, la pensione e altro ancora. Anche gli insegnanti e gli amministratori saranno in ascolto.
10. Fare sport
Sappiamo tutti che il golf è un grande gioco per il networking, ma è uno sport di solito riservato per un quartetto. Se vuoi aumentare la tua esposizione, considera di entrare in un’accademia di tennis, in una lega di softball o in un centro fitness locale. Si potrebbe non trovare come molti lead qualificati come si farebbe tramite golf, ma troverete un sacco di opportunità.
La linea di fondo
Molti metodi per atterrare nuovi clienti sono provati e veri — networking, golf. Ma pensare in modo creativo e andare il miglio supplementare (o spendere il dollaro in più) per trovare conduce in circostanze insolite può essere valsa la pena alla fine.