Inviato da heritagelaw su Luglio 3, 2020 nel Blog, Testamenti & Immobiliare

Siamo tutti familiarità con il processo di lutto per la scomparsa di un amico, un familiare o una persona cara – abbiamo vestito in nero, andare a un funerale e celebrare la vita che aveva.

Quando sei un esecutore o un rappresentante designato, tuttavia, il processo di lavoro attraverso la morte di qualcuno diventa più complicato.

Improvvisamente, ti ritrovi responsabile di districare la vita di questo individuo, i loro beni e le loro pratiche burocratiche.

Non solo può essere fonte di confusione capire quali documenti devono essere conservati, ma per quanto tempo devono essere conservati?

Mentre uno studio legale professionale può aiutarti a ordinare i record e determinare quali documenti conservare, ecco una guida su cosa dovrebbe essere tenuto e per quanto tempo:

Per quanto tempo devono essere mantenute le dichiarazioni dei redditi?

Di solito la preoccupazione principale quando si tratta di documenti legali di una persona deceduta è la dichiarazione dei redditi.

La prescrizione per un audit fiscale è di quattro anni. Ciò significa che il CRA (Canada Revenue Agency) può condurre un audit casuale sulle dichiarazioni dei redditi del defunto per i prossimi quattro anni.

Nonostante questo statuto di limitazioni, si consiglia di appendere a tutte le registrazioni fiscali per almeno sei anni nel caso in cui eventuali domande sorgono circa i ritorni della persona deceduta.

Questo include tutti i file archiviati insieme a importanti moduli fiscali e ricevute.

Quali altri record dovrebbero essere conservati?

C’è di più nella documentazione di un individuo deceduto rispetto alle dichiarazioni dei redditi.

Mentre può sembrare opprimente pensare a tutte le pratiche burocratiche, qui ci sono alcuni documenti importanti che dovrebbero essere conservati, divisi in quattro categorie:

Documenti legali

Documenti legali sono tutti i documenti relativi al diritto, sia esso federale, provinciale o locale. Questi tipi di record dovrebbero essere conservati a tempo indeterminato.

Ciò significa che qualsiasi documentazione legale dovrebbe essere trasmessa da beneficiario a beneficiario.

Quindi, se hai ereditato questi record, dovrebbero essere conservati con i tuoi registri vitali e trasmessi al tuo beneficiario.

Questi documenti includono il certificato di morte del defunto, nonché i seguenti record:

• certificato di Nascita
• carta di sicurezza Sociale
• certificato di Matrimonio
• decreti di Divorzio
• Legale sarà
• certificato di Morte

Qualsiasi di questi record possono essere necessarie per gestire gli affari relativi alla tenuta. Soprattutto la prova del matrimonio, accordi prematrimoniali e / o divorzio – senza di loro, si possono trovare a che fare con controversie immobiliari.

Se non altro, potresti voler conservare questi documenti importanti per motivi di storia familiare o genealogia.

Documenti finanziari

Abbiamo già parlato dell’importanza di mantenere le dichiarazioni dei redditi del defunto, ma ci sono anche altri documenti finanziari che dovrebbero essere conservati.

Questi documenti devono essere conservati per almeno tre anni dopo eventuali imposte immobiliari necessarie sono depositate.

Importanti documenti finanziari includono:

• Estratti conto
• Ricevute
• Buste paga
• Prestazioni pensionistiche e dichiarazioni di distribuzione
• Dichiarazioni dei redditi

Durante una dichiarazione dei redditi, o anche un audit, questi documenti possono essere richiesti – quindi è meglio tenerli a portata di mano.

Testamenti & Proprietà

Documenti medici

I documenti e le informazioni mediche devono essere conservati per almeno dieci anni.

Tuttavia, le leggi sulla privacy proteggono le cartelle cliniche di un individuo, quindi dovresti essere un rappresentante designato o un esecutore legale del patrimonio della persona per accedervi.

Esempi di documentazione medica importante includono:

• Schede di assicurazione sanitaria
• Test medici
• Anamnesi
• Prescrizioni
• Documenti di dimissione ospedaliera

Queste registrazioni aiuteranno a chiarire il tipo di copertura sanitaria del defunto e le condizioni di cui soffrivano (o non soffrivano).

Questa informazione è utile anche perché può aiutare i membri della famiglia a determinare se una di queste condizioni è ereditaria.

Inoltre, si consiglia di avere la documentazione relativa ai risultati delle visite ospedaliere per tenere traccia delle visite e dei trattamenti somministrati.

Altri documenti importanti

Potresti trovarti a smistare una pila di documenti vari dopo la morte di un individuo.

Come fai a sapere cosa tenere e cosa buttare via?

Prima di mettere da parte tutto ciò che non è legale, finanziario o medico, considera di tenere i seguenti record:

• Diplomi
• Assicurazione casa e auto
• Contratti di noleggio
• Mail

Se tu e il defunto condividete una casa, potete continuare ad aprire la loro posta e gestire la corrispondenza. Potresti prendere in considerazione di contattare il mittente per notificargli la morte dell’individuo.

Se non hai vissuto con il defunto, dovrai fornire la prova che sei l’esecutore della loro proprietà prima di poter apportare modifiche al loro servizio postale.

A parte la posta, si dovrebbe cercare di mantenere questi documenti per almeno 10 anni – in particolare l’assicurazione casa e auto, che può aiutare con una corretta gestione della tenuta.

In caso contrario, i diplomi in genere non sono richiesti per nulla legalmente, ma possono avere valore sentimentale.

Organizzare documenti importanti

Spulciare gli effetti personali di una persona deceduta può essere travolgente, specialmente quando si tratta di documenti.

Per rendere il compito meno stressante e più organizzato, investire in una cartella di file fisarmonica per separare i documenti per anno.

Assicurati di etichettare tutto e controlla la cartella ogni anno per vedere quali informazioni non devono più essere conservate.

Se hai a che fare con i documenti di un familiare deceduto, un amico o una persona cara, non esitare a contattare i nostri avvocati professionisti di Heritage Law.

Possiamo prenderci il tempo per aiutarti a dare un senso alle pratiche burocratiche e garantire che i documenti necessari siano conservati sani e salvi.

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