Come sopravvivere come banchiere personale?

Il 50% di Personal Banker ha smesso in 9 mesi. Si tratta di statistiche inquietanti. Dopo tutto il dolore e il glam di entrare nel lavoro come banchiere personale, il tasso di sopravvivenza è al massimo, 50% in 9 mesi. Che include 1 a 2 mesi di formazione e forse 1 mese di stabilirsi nel vostro nuovo ramo bancario.

Eppure, la gestione patrimoniale bancaria prende in poche centinaia di nuove assunzioni ogni anno. C’è sempre sangue fresco e persone con la fame e la determinazione per avere successo che possono sostituirti. Quindi, come si diventa il 50% che è sopravvissuto ai 9 mesi?

No. 1 Accetta te stesso come PERSONA DI VENDITA!

Sì. Lo ingrandiamo per gli effetti speciali. Non importa come si immagina di essere come un banchiere, Wealth Manager, banchiere personale, laureato con top-dentellato investment grade conoscenza-la verità è che sei una persona di vendita.

Fai bene una cosa: vendi. Vendi prodotti finanziari come Unit Trust, prodotti strutturati, investimenti legati alle assicurazioni e forse prestiti, depositi conti e carte di credito.

La banca ha bisogno di entrate e margini elevati per pagare il tuo stipendio e la tua commissione.

Le vendite equivalgono al reddito. Se vuoi più reddito, impara a vendere.

~ Robert Kiyosaki

Molto spesso, un nuovo banchiere personale impiega molti mesi per rendersi conto che si tratta di un ruolo di vendita e odia il fatto che stiano vendendo prodotti e non forniscano consigli ai clienti. Hanno sprecato tempo prezioso, che potevano spendere per comprendere i clienti, i prodotti & gestione patrimoniale. Prima lo accetti, meglio lo farai.

No. 2 Non c’è mai il miglior prodotto

Molti banchieri personali si trovano in competizione con altri prodotti bancari, tassi di interesse e gamma di prodotti inadeguata. Alcuni credono così tanto nei prodotti di altre banche che lasciano il loro lavoro per unirsi a loro-solo per rendersi conto che il prodotto percepito meglio viene fornito con compromessi come commissioni più basse, piccole dimensioni di lancio degli investimenti o bloccato in promozioni con altri prodotti.

Ci sono sempre buoni prodotti che puoi consigliare come soluzione di gestione patrimoniale. La lotta è quello di imparare e capire i prodotti abbastanza velocemente in modo che si è in grado di adattarsi al piano finanziario del cliente. Non c’è alcuna guida da cui imparare. Il migliore è via Caproasia Online.

N. 3 Impossibile riconoscere l’arte della gestione patrimoniale & Investire

È difficile distinguere tra Gestione patrimoniale e Investimento. La maggior parte pensa di gestione patrimoniale come assicurazione, pensionamento o esigenze educative. Investire significa fare soldi.

Semplicemente spiegato o imperfetto? Come un banchiere personale, sarete catturati nel fornire consulenza di gestione patrimoniale o investire consigli. In entrambi i casi, probabilmente non sai qual è la differenza. O forse pensavi di saperlo.

Molti banchieri personali cadono nella trappola di praticare la gestione patrimoniale e incapaci di raggiungere l’obiettivo di vendita. Il modo più semplice per colpire l’obiettivo di vendita è quello di fornire consulenza di investimento, che quando va male, il panico banchiere personale. Come si raggiunge un equilibrio? Il che ci porta al prossimo punto.

Se gli esperti del mercato azionario fossero così esperti, comprerebbero azioni, non venderebbero consigli

~ Norman Ralph Augustine

No. 4 Costruire relazioni

Se aveste notato molti gestori patrimoniali bancari sono chiamati Relationship Manager, è una descrizione molto appropriata dei loro ruoli. Gestiscono le relazioni dei clienti per la banca.

Attraverso questo, il banchiere personale capisce i clienti abbastanza bene da fornire una serie di consigli finanziari al cliente. Questo è un passo spesso trascurato-che porta a scarso consiglio dato. Torna alle vendite, quando vendi bene, meriti di guadagnare di più.

Le questioni finanziarie sono personali e sensibili. Quelli che si collegano personalmente ai clienti bene, ha il vantaggio. Quando un cliente si fida di te, non dovresti abusare della fiducia.

Per saperne di più: Top 2 prodotti per costruire una forte relazione con i clienti nel retail banking

No. 5 Gestione degli obiettivi di vendita

Il problema più grande per Personal Banker è l’incapacità di gestire gli obiettivi di vendita. Sfortunatamente, appena uscito dalla scuola, cosa ne sai della gestione dell’obiettivo di vendita?

Essere in grado di avere un buon piano per gestire gli obiettivi di vendita contro limitazioni come gamma di prodotti, promozioni di prodotti e profilazione degli investimenti dei clienti è assolutamente necessario. Seguici su Caproasia Online come forniamo vendite & strategie di entrate per aiutarvi a superare il vostro obiettivo di vendita. Significa più incentivi e commissioni.

No. 6 Speak Banking & Investimenti Gerghi, terminologie, Storia

UT, ILP, CLN, CDS, SOE, GIC, BCE, Fed, Janet Yellen, Warren Buffett?

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Ora ricevi domande curiose, che hanno disturbato la tua intelligenza e professionalità. Impari abbastanza velocemente o smetti abbastanza velocemente?

Qui abbiamo 6 Consigli per farti sopravvivere ai 9 mesi. Se sei un banchiere personale, seguici mentre scopriamo più idee, approfondimenti e strategie per te.

Articolo consigliato: Come si fa ad avere successo come banchiere personale? e cosa fai dopo il Personal Banking?

Visita Personal Banker Guide o Priority Banker Guide per maggiori informazioni.

• Che cos’è un Personal Banker
• Come si diventa un Personal Banker
• Il 50% dei Personal Banker esce in 9 mesi
• Come si sopravvive come Personal Banker
• Come si fa ad avere successo come Personal Banker? Parte 1
• Come hai successo come banchiere personale? Parte 2
• Cosa fai dopo il Personal Banking?

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