Un investitore accreditato è una persona che si qualifica per investire, trattare e negoziare titoli finanziari e ha uno status speciale ai sensi delle leggi sulla regolamentazione finanziaria. La SEC ha stabilito che ci sono due criteri principali che possono essere utilizzati da un individuo per diventare un investitore accreditato.

In primo luogo, qualcuno che ha guadagnato un reddito di più di $200.000 o un reddito congiunto con un coniuge di più di $300.000 negli ultimi due anni può qualificarsi come un investitore accreditato. Tuttavia, questa qualifica può essere fornita solo se l’individuo si aspetta di guadagnare un reddito simile nel corso del prossimo anno. Gli individui possono anche essere investitori accreditati se il loro patrimonio netto individuale o il loro patrimonio netto congiunto è di oltre $1 milione quando l’investimento avviene.

Viali di verifica

Ulteriori metodi di verifica che sei un investitore accreditato sono disponibili anche se non si qualificano per il patrimonio netto o metodi ad alto reddito. Quando sei considerato un investitore accreditato, puoi investire i tuoi soldi in investimenti non registrati forniti da società di venture capital, fondi di private equity e hedge fund. Se si desidera investire nei fondi menzionati in precedenza, il seguente articolo fornisce una guida su come diventare un investitore accreditato verificato.

Sei un insider?

Un individuo può essere un investitore accreditato se sono un direttore, general partner, o executive officer dell’emittente dei titoli che vengono venduti o offerti. Mentre la maggior parte degli investitori accreditati riceve questa designazione a causa del loro livello di reddito o del patrimonio netto, anche le persone che sono direttamente legate al titolo non registrato possono ricevere questa designazione. Un titolo non registrato è qualsiasi tipo di azioni, obbligazioni o note che devono ancora essere registrate presso la SEC per essere vendute al pubblico. Essere un investitore accreditato significa che è possibile acquistare questi titoli prima che siano stati messi a disposizione del pubblico.

Prove necessarie per dimostrare l’insider Standing

Quando si tenta di acquistare un titolo non registrato da un hedge fund o un fondo di private equity come insider, sarà richiesto di fornire la prova che si è un direttore, general partner o executive officer del titolo in questione. Questa prova può essere sotto forma di risoluzioni, incumbency, documenti di governo, o certificati simili. Tutto ciò che può dimostrare di essere in una posizione di insider può essere accettato come prova per dimostrare la posizione di insider.

Ci sono momenti in cui queste prove potrebbero essere pubblicamente disponibili tramite rapporti di ricerca, limatura di titoli o altri tipi di informazioni disponibili tramite fonti di terze parti. Mentre solo una piccola selezione di individui si qualificherà per essere investitori accreditati attraverso questo metodo, è considerato il modo più semplice per ottenere verificato.

Ottenere una lettera professionale

Puoi anche diventare un investitore accreditato fornendo una lettera professionale come prova, che deve essere fornita solo da persone qualificate. Questi individui includono:

• broker-dealer registrato
• Un avvocato di licenza, che è attualmente in regola
• Un consulente d’investimento registrato con la SEC
• UN commercialista che è attualmente registrato e in regola

che Cosa Significa Questa Lettera Professionale Hanno da Dire?

La lettera professionale che ti viene fornita dovrebbe indicare che sono state prese misure logiche per determinare che sei un investitore accreditato nei tre mesi precedenti e che sei stato trovato come un investitore accreditato. Se hai un avvocato o un contabile al tuo fianco che è in grado di fornire questa dichiarazione, sarai in grado di passare attraverso il processo di verifica senza dover spendere una somma significativa di denaro. Tuttavia, potrebbe essere necessario pagare una piccola tassa per ottenere una lettera professionale.

È anche possibile che l’avvocato o il contabile con cui lavori non si sentano a proprio agio nel fornire questa lettera. Una ragione può essere che questi individui hanno remore circa l’emissione di una lettera professionale a causa di preoccupazioni di responsabilità. Se questo è il caso, potrebbe essere necessario concentrarsi su come diventare un investitore accreditato verificato mostrando la prova di alto reddito o alto patrimonio netto.

Il tuo reddito annuale si qualifica?

Probabilmente il modo più comune per diventare un investitore accreditato verificato è quello di avere un certo livello di reddito. Si può essere considerato un investitore accreditato se hai guadagnato un reddito che supera $200.000 per entrambi gli ultimi due anni.

Lo stesso vale se hai guadagnato reddito congiunto con il coniuge che è più di $300.000 negli ultimi due anni. Tuttavia, la verifica del livello di reddito a volte può essere difficile da ottenere perché ti verrà richiesto di dimostrare di avere una ragionevole aspettativa di guadagnare lo stesso livello di reddito nell’anno in corso. Se non siete sicuri della sicurezza del vostro impiego in futuro, potrebbe essere meglio per tentare di diventare un investitore accreditato verificato tramite il vostro patrimonio netto totale.

È importante notare che il tuo reddito dovrà essere ottenuto allo stesso modo per entrambi gli anni. Non sarà verificato se si guadagna più di $200.000 come un individuo per un anno, ma fare oltre $300.000 come reddito comune per il prossimo anno. Diciamo che si fanno $250.000 per il primo anno, mentre il vostro coniuge fa quasi nulla. Ciò indica che alla fine diventerai un investitore accreditato visualizzando oltre $200.000 con reddito individuale. Se il secondo anno si fa making 150.000 mentre il vostro coniuge fa $200.000, non si qualificherebbe come un individuo, ma sarebbe invece solo al di sopra della soglia di reddito comune di $300.000.

Anche se si fanno più di $200.000 in entrambi gli anni, il denaro deve essere guadagnato allo stesso modo entrambi gli anni in modo per voi di diventare verificato. Un’eccezione a questa regola è consentito se ti sposi o divorziati durante il periodo di due anni, ma ancora soddisfare la soglia di threshold 200.000 o threshold 300.000.

Prove richieste per la prova del reddito

Il modo più semplice per fornire prove richieste per la prova del reddito è fornire documenti ufficiali o governativi che visualizzino il tuo reddito, che potrebbe essere il tuo stub di paga regolare o il tuo deposito fiscale annuale. Se non sei in grado di fornire questa documentazione, è anche possibile ottenere una lettera dal tuo datore di lavoro o contabile che conferma che i tuoi salari o reddito annuo sono superiori a $200.000 o $300.000 con un reddito congiunto. Se hai bisogno di richiedere questa lettera, assicurati che il tuo datore di lavoro o contabile fornisca anche la prova che sarai in grado di mantenere questo reddito per l’anno in corso. Insieme a questa lettera, devi fare una dichiarazione che ritieni che il tuo livello di reddito sarà al di sopra della soglia per l’anno in corso.

Sei considerato un alto patrimonio netto individuale?

Puoi diventare un investitore accreditato dimostrando di avere un patrimonio netto elevato, il che significa che il tuo patrimonio netto individuale o il patrimonio netto congiunto con il tuo coniuge dovrà essere superiore a million 1 milione. Il problema principale con questo calcolo è che il valore positivo per la residenza principale non viene conteggiato direttamente quando vengono calcolati i beni totali. Mentre il valore della vostra casa non viene conteggiato, qualsiasi debito che è stato sostenuto nel corso degli ultimi 60 giorni con la vostra residenza principale sarà sottratto dal valore delle vostre attività totali. Questo metodo può essere molto semplice da calcolare se vi capita di avere zero passività e praticamente tutte le attività all’interno di un singolo conto bancario. In caso contrario, ti consigliamo di valutare i pro ei contro di ogni opzione.

Prove necessarie per dimostrare un patrimonio netto elevato

Mentre potrebbe sembrare che dimostrare un patrimonio netto elevato sia il metodo di verifica più semplice per diventare un investitore accreditato, è importante capire che ti verrà richiesto di rivelare sia le tue attività che le tue passività in modo che il patrimonio netto possa essere calcolato. Non è sufficiente avere più di assets 1 milione in attività. È anche importante che il numero di passività che hai attualmente non abbassi il tuo valore totale al di sotto di $1 milione.

Ci sono tre fattori separati che vengono utilizzati quando si verifica che si dispone di un patrimonio netto di oltre $1 milione. Il primo fattore coinvolge il rapporto di credito per te e il tuo coniuge, l’ultimo dei quali è necessario solo se si sta tentando di qualificarsi per l’alta verifica del patrimonio netto attraverso il patrimonio netto congiunto con il coniuge. Se è possibile accedere a un rapporto di credito degli Stati Uniti, dovrebbe essere fornito. Se non si dispone di un rapporto di credito legato al tuo nome, vi sarà richiesto di spiegare perché non c’è un rapporto di credito, che può rendere difficile la verifica.

Il passo successivo per dimostrare il vostro patrimonio netto è rivelare tutte le vostre passività. Se si dispone di eventuali passività, saranno detratti dal patrimonio netto. Se credi che non ci siano passività legate al tuo nome, devi fare una dichiarazione affermativa che non hai passività. Il passo finale prevede la divulgazione di tutte le risorse. Quando riveli i tuoi beni, dovrai supportarli con la documentazione che mostra che sei il legittimo proprietario del bene. Anche il valore dell’attività dovrebbe essere calcolato.

Diverse attività hanno linee guida diverse quando si sta tentando di calcolare il patrimonio netto. Ad esempio, eventuali polizze assicurative o rendite che hai potrebbero avere un valore in denaro per loro, il che significa che potrebbero essere utilizzati come beni. Per eventuali conti bancari o certificati di deposito, è necessario fornire l’ultima dichiarazione che visualizza il valore dell’account. Se raccogli la documentazione giusta, dovresti essere in grado di utilizzare quasi tutte le tue risorse come prova che sei un individuo con un patrimonio netto elevato.

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