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L’altro giorno, ho condiviso come ho ritardato la ricezione del mio secondo passaporto facendo tre errori di base.

Uno di quegli errori era semplicemente non lasciare che gli esperti fossero gli esperti. In questi giorni, faccio grandi sforzi non solo per andare dagli esperti e pagare loro il vero valore delle loro conoscenze e servizi, ma, quando possibile, ho anche curato le informazioni che guadagno dalla mia rete per condividerlo con voi.

Non molto tempo fa, il mio amico Claudio Grass – un esperto nel settore dell’oro – ha condiviso la versione breve dei suoi primi dieci consigli per l’acquisto di oro. Conoscendo la ricchezza di conoscenze che possiede, gli ho chiesto di sedersi per un colloquio in modo da poter creare la versione lunga di quella stessa lista.

Le sue intuizioni nel mondo dell’oro non hanno deluso.

Claudio ha fondato diversi anni fa una società di metalli preziosi chiamata Global Gold che si concentrava sul commercio e la conservazione dell’oro fisico secondo il diritto svizzero. Dopo sei anni di attività, si è dimesso dall’azienda per promuovere la Svizzera come il posto migliore per conservare denaro fisico.

Grazie ai suoi anni di esperienza, ha creato potenti connessioni con le migliori aziende orafe della Svizzera e del Liechtenstein, molte delle quali erano in precedenza i suoi più grandi concorrenti. Come consulente d’oro, ora è in grado di indirizzare i clienti alle aziende giuste, aiutandoli a creare soluzioni su misura per l’acquisto di oro fisico e la conservazione nelle giurisdizioni giuste per proteggere i loro investimenti in oro al di fuori del sistema bancario.

Ecco i primi dieci consigli di Claudio per l’acquisto di oro:

1. Solo oro fisico e argento

Chiunque indaghi su oro e argento deve capire che la sua funzione di base è il denaro. L’oro è stato usato come denaro per 5000 anni. Fu solo nel 1971 quando Nixon uscì dal gold standard che il mondo intero iniziò a passare al sistema fiat usando la carta moneta che non era sostenuta dall’oro. Prima di allora, tutta la carta moneta era sostenuta dall’oro.

Ora che le valute del mondo non sono supportate dall’oro detenuto dal governo, il mercato della carta per l’oro è cresciuto immensamente mentre le persone cercano di acquistare denaro supportato da una merce fisica. Questo è particolarmente facile da vedere se si guarda al mercato delle commodity exchange – COMEX-dove a volte hanno oltre 500 crediti cartacei per ogni oncia di oro fisico regolarmente disponibili presso il COMEX.

La leva nel sistema è enorme perché così tante persone credono di possedere oro su carta. Tuttavia, se vogliono rivendicare quei soldi, scopriranno rapidamente che non c’è abbastanza oro fisico disponibile. Ecco perché, quando stai comprando oro come assicurazione contro il crollo del sistema monetario, assicurati di averlo fisicamente.

Non comprarlo su carta.

Compralo fisicamente perché ci sono anche alcuni prodotti di carta che non garantiscono che tu possieda effettivamente l’oro. Se acquisti i prodotti più grandi da Wall Street, come un fondo negoziato in borsa o un GLD o anche un SLD, puoi effettivamente esaminare i dettagli nei loro termini e condizioni e vedere che non ti dicono nemmeno se hanno effettivamente l’oro fisico.

Inoltre, non è consentito chiedere la consegna fisica e, molto spesso, hanno clausole di regolamento in contanti, il che significa che la banca può pagarti in contanti invece di metalli fisici in una dura crisi monetaria o guerra.

Questo è esattamente ciò che non vuoi.

Pertanto, se credi nell’oro e vuoi metterlo sul lato come assicurazione o per risparmiare denaro per un lungo periodo di tempo, assicurati che sia fisico e che lo possiedi. Inoltre, assicurati di ricevere i dettagli esatti degli articoli che possiedi, inclusi i numeri di barra, i segni distintivi, ecc.

2. Deve essere sotto la tua proprietà diretta e non gravata

C’è un vecchio detto: “Se non puoi tenere il tuo oro, non lo possiedi.”

Questo è importante da capire, specialmente quando si tratta della persona media per strada che non ha così tanti soldi da investire in oro.

Se questa è la tua situazione, dovresti acquistare direttamente piccole monete d’oro e conservarle nelle vicinanze in cui vivi in modo da avere un rapido accesso al tuo deposito d’oro in uno scenario di crisi difficile.

Se hai più soldi e vuoi davvero allocare parti della tua ricchezza in oro fisico, allora ha senso entrare in giurisdizioni che hanno forti diritti di proprietà privata. Le migliori giurisdizioni che si possono trovare in questi giorni sono ancora la Svizzera e il Liechtenstein, soprattutto quando si tratta di metalli preziosi fisici immagazzinati al di fuori del sistema bancario tradizionale.

Assicurati solo che ogni volta che selezioni una società di stoccaggio dell’oro, sai di essere il proprietario dell’oro, che l’oro appartiene direttamente a te e che la società con cui hai a che fare non può impegnarlo, coprirlo o affittarlo. Questo è fondamentale.

3. Solo le monete e le barre più liquide

Vuoi ottenere più oro possibile per contanti. La regola principale è quella di costruire il vostro oro liquido e argento magazzino. Ciò significa che dovresti investire in monete a corso legale come la foglia d’acero, la Filarmonica austriaca o la pepita australiana. Il motivo principale è che non si vuole correre con un bar chilo in una crisi dura. Basta assicurarsi che siano a corso legale e che abbiano una bassa tassa di fabbricazione.

Ad esempio, supponiamo che tu acquisti una foglia d’acero — la moneta della zecca canadese. Quando si acquista, il prezzo dell’oncia fisica d’oro dovrebbe essere il più vicino possibile al prezzo spot di carta dell’oro. Questo è sempre il modo sottostante di calcolare il valore di un’oncia d’oro.

Poi, in cima a quello, si deve pagare la tassa di fabbricazione (che il rivenditore deve pagare alla zecca per farlo fisicamente prodotto) e poi si paga una tassa di intermediazione per tutto il lavoro che il rivenditore deve fare prima di poter ottenere consegnato a voi di persona.

Se acquisti una moneta d’oro come la Maple Leaf o la Filarmonica austriaca o la Pepita australiana (le monete con i pagamenti più bassi sul mercato), se puoi acquistarle direttamente in un negozio o in un negozio online, assicurati di non pagare più del 5-6%. Dipende davvero dalla configurazione, ma questa è la fascia di prezzo generale. Non appena sei soddisfatto del tuo stock di monete domination più piccole, puoi passare a formati più grandi.

Un avvertimento: Non comprare su eBay. Se è possibile acquistare al di sotto del prezzo spot dell’oro, probabilmente è troppo bello per essere vero. Essere cauti quando si cerca di acquistare da fonti fasulle. Prova a scoprire quali certificati può avere un rivenditore di metalli preziosi che ha un negozio.

È anche importante conoscere questa regola empirica: più piccola è l’unità, più alti sono i premi che i clienti sono disposti a pagare. Ciò significa che l’acquisto di un lingotto d’oro da un chilo costerà sempre meno in termini di premio rispetto all’acquisto di una moneta da un’oncia.

Che dire delle monete numismatiche? Chiunque voglia acquistare monete rare deve comprendere appieno il business numismatico prima di prendere decisioni importanti. È necessario conoscere le monete. Numismatica può avere un enorme prezzo. Il mercato potrebbe pagare due, tre o anche quattro volte il prezzo di un’oncia d’oro normale per una vecchia moneta. Se non capisci cosa stai comprando, allora non farlo. Devi avere la conoscenza, e se non hai la conoscenza, stai lontano da questa roba.

4. Accumulo di scorte liquide

L’oro è un’assicurazione monetaria e un mezzo per accumulare risparmi per un periodo di tempo più lungo. Ad esempio, una persona che ha investito $100.000 in oro fisico nel 1970 sarebbe in grado di acquistare circa 1800 once d’oro. Oggi, che varrebbe $2 milioni. Anche se hai acquistato un’oncia d’oro nel 2004 ad un prezzo di $500, ora varrebbe oltre $1900.

Come per tutto ciò che riguarda l’oro, devi sapere cosa stai facendo. In questo caso, ciò significa che è necessario disporre di un orizzonte di investimento. Non guardarlo come il tuo veicolo commerciale. Invece, assicurarsi che si sta comprando e poi mettere l’oro al lato. E ‘ la tua assicurazione. Agisce come una riserva di valore.

Non è possibile stampare ricchezza dal nulla. È impossibile.

Puoi farlo per un certo periodo di tempo, ma un giorno il debito deve essere rimborsato. Il sistema finanziario mondiale aveva 140 trilioni di credito nel 2008; oggi, siamo in piedi su quasi 258 trilioni di credito. E ‘ enorme. Tutto ha una fine e anche questa orgia di debiti a cui abbiamo assistito negli ultimi 50 anni finirà.

Non sappiamo esattamente quando, il tempo è sempre lento, ma finirà. Ecco perché dovresti mettere dell’oro liquido sul lato. Vuoi avere accesso al tuo oro in una crisi e non vuoi andare in giro con un chilo d’oro. Si vuole che sia liquido.

Una lezione dal passato: durante la Repubblica di Weimar in Germania, quando l’inflazione correva dilagante, un’oncia d’oro poteva acquistare una casa e un’oncia d’argento poteva pagare il contadino per avere pollo per le prossime quattro o cinque settimane. Se una situazione simile dovesse sorgere oggi, si sarà in grado di utilizzare l’oro per le maggiori opportunità e l’argento per finanziare le cose più piccole.

5. Non utilizzare il credito, acquistare con risparmio

Chiunque voglia acquistare oro deve salvare prima di investire. Questa è la spina dorsale di un’economia sana. Il sistema attuale si basa su debito, credito e consumo – l’esatto opposto di un’economia sana. Non usare le cattive abitudini che hanno creato questo sistema per acquistare l’antidoto al sistema.

Se acquisti oro, usa i tuoi risparmi, mettilo sul lato e assicurati che sia completamente tuo. Non prendere credito o speculare per comprare oro. Non si sa mai cosa sta facendo il mercato e potrebbe essere necessario rimborsare il credito prima che il prezzo dell’oro aumenta. Usa i tuoi risparmi. Devi rinunciare a certi desideri oggi in modo da poter trarre profitto dai tuoi investimenti in futuro.

Ecco come funziona un sistema onesto.

6. Conservare alcune monete vicino a te

Come ho detto in precedenza, si dovrebbe sempre avere accesso a qualche oro. Si può mettere in una cassaforte a casa o seppellire fuori – quello che vuoi-basta assicurarsi che si può trovare. La chiave è avere accesso diretto al tuo oro se succede qualcosa.

Tuttavia, non dovresti conservare tutto il tuo oro nelle vicinanze; proprio quello che vuoi avere a disposizione in una situazione di crisi. Dovresti avere la tua assicurazione fuori dal paese. Gli Stati Uniti, ad esempio, confiscarono l’oro nel 1933 sotto Franklin Roosevelt. Lo stesso accadde sotto Mussolini in Italia, sotto Hitler in Germania e sotto Stalin in Unione Sovietica.

La Svizzera, d’altra parte, è stata l’ultima valuta ad uscire dal gold standard. Hanno sempre avuto una valuta — anche in tempo di guerra-che poteva essere scambiata con oro fisico. E i politici non hanno il potere di confiscare l’oro lì.

Quindi, come regola generale, se hai più di $50.000 da investire in oro, conservalo in una giurisdizione sicura. Per qualcosa di meno, tienilo vicino.

7. Conserva parte del tuo oro in una giurisdizione sicura

A causa dei problemi discussi sopra, dovresti conservare parte del tuo oro in una giurisdizione sicura in cui il potere della politica è limitato.

La Svizzera è una delle giurisdizioni più sicure perché ha sette presidenti e un sistema politico decentralizzato. Ciò significa che gli stati e i comuni in genere hanno molto più potere di rendere le regole ai propri livelli.

La Svizzera è stata fondata sui principi di sussidiarietà, il che significa che se un comune non può risolvere un problema sul proprio piano e ha bisogno del sostegno dello Stato, allora può chiamare lo Stato. Ma non funziona mai il contrario. Deve essere dal basso verso l’alto.

Un sistema centralizzato con un presidente per 320 milioni di americani, d’altra parte, può fare le regole dall’alto e ignorare le persone perché hanno il potere. In Svizzera, nessuno conosce il nome del presidente. Gli svizzeri hanno l’ultima parola e non permetterebbero mai la confisca, non sono così stupidi. Questo è un sistema unico che non si trova in altri paesi.

Il Liechtenstein è simile, ma ha una figura monarchica-il principe Hans-Adam II – che ha potere di veto. Tuttavia, è un forte sostenitore dell’oro. È stato coinvolto con il Centro per l’economia austriaca e ha scritto il libro, Lo Stato nel terzo millennio, dove promuove i diritti di secessione fino al livello del comune, così come i principi del denaro sano come l’oro e l’argento.

In altre parole, è un bravo ragazzo, è un liberale classico ed è molto a favore dell’oro e dell’argento. Per questo motivo, il Liechtenstein ha anche senso come giurisdizione per la conservazione dell’oro.

Nota a margine: ho anche contattato il mio amico Joshua Rotbart, per ottenere maggiori informazioni sulle giurisdizioni sicure. Egli è il fondatore e managing partner di J. Rotbart & Co, una società con sede a Hong Kong, e un esperto globale di metalli preziosi per gli investimenti. Ecco cosa aveva da dire:

“Negli ultimi anni, abbiamo visto una tendenza di clienti che preferiscono spostare i loro beni in Asia, in particolare a Singapore e Hong Kong. Tra le ragioni della loro mossa vi sono la preoccupazione per la stabilità del sistema finanziario in Europa che potrebbe colpire la Svizzera, nonché l’attenzione indesiderata che la Svizzera ha attirato negli ultimi anni in termini di integrità del proprio sistema bancario.

I nostri clienti vedono la crescita delle infrastrutture di stoccaggio in Asia e l’economia fiorente e sentono che è sicuro immagazzinare i loro lingotti lì. A questo proposito, è degno di nota menzionare gli sviluppi a Singapore: dalla costruzione del Singapore Freeport nel 2009, alla rinuncia del GST sul lingotto investment-grade nel 2012, alla creazione della Singapore Bullion Market Association, il governo di Singapore è stato determinato a trasformarsi nella “Svizzera asiatica” e attirare gli “insetti d’oro” internazionali.”

Qui a Nomad Capitalist, siamo forti sostenitori della conservazione dell’oro a Singapore. Per coloro che hanno appena iniziato a conservare l’oro, ti consigliamo di esaminare Buillionstar. Per coloro che hanno più da investire, sentiti libero di contattare il nostro team per includere opzioni di storage premium gold in un piano olistico offshore.

8. Conservare sempre al di fuori del sistema bancario

L’oro fisico è l’antidoto al sistema attuale. L’attuale sistema bancario si basa su cifre di credito, carta e computer. La crisi che ci aspettiamo — la ragione per cui così tante persone stanno comprando oro per proteggersi-sarà un’enorme crisi bancaria. Pertanto, se si decide di acquistare oro fisico, è logico memorizzarlo al di fuori di quel sistema bancario.

I diritti di proprietà nel sistema bancario sono di natura temporanea. Le banche in passato hanno confiscato oro fisico e denaro contante, e c’è sempre la possibilità di un bail-in in cui tutti i beni saranno senza dubbio confiscati.

Alcuni potrebbero sostenere che si potrebbe avere una cassetta di sicurezza, ma la maggior parte del tempo quelli non sono assicurati. Inoltre, durante le dure crisi del passato, la banca era chiusa o non aveva la quantità di oro che affermavano di avere.

Questo problema è iniziato negli 1980 quando le banche hanno portato matematici nel sistema che hanno sostenuto che non avevano bisogno di tutto l’oro a portata di mano. Hanno ipotizzato che le banche probabilmente solo bisogno di 25% a portata di mano. Così, le banche hanno cominciato a pegno fuori o addirittura vendere il 75% del loro oro. Alcuni lo hanno investito in titoli di Stato dove hanno ricevuto un ritorno garantito sull’investimento. A poco a poco, gran parte dell’oro nel sistema bancario scomparve.

La linea di fondo: non mettere il tuo oro nelle banche. Non vuoi correre questo rischio.

9. Essere conformi a tutte le leggi quando si acquista oro

Ogni volta che si presenta la possibilità, l’investitore medio oro dovrebbe comprare un paio di monete. La maggior parte degli investitori d’oro non sarà in grado di acquistare molte monete alla volta, ma ciò può funzionare a tuo vantaggio. Se si acquista un paio di monete all’anno, è possibile acquistare privatamente.

Questo è decisamente positivo.

Quando acquisti piccole denominazioni, puoi acquistare in forma anonima – non devi identificarti o divulgare alcuna informazione personale. Ed è completamente legale. L’acquisto di piccole quantità alla volta ti dà ancora più sicurezza e privacy. Quindi, l’acquirente medio è in vantaggio quando acquista piccoli.

Ci sono leggi, tuttavia, per coloro che vogliono investire in grandi quantità di oro fisico. Se sei in grado di fare acquisti più grandi, assicurati di seguire la legge e che sia dichiarata.

Devi avere la giusta motivazione per andare in oro fisico. Se vuoi comprare oro per nascondere qualcosa perché credi che l’oro potrebbe essere l’ultima possibilità e che il governo non lo scoprirà mai, questa è la motivazione sbagliata.

Se credi nell’oro, devi giocare secondo le regole del gioco. Devi essere conforme. Ma una volta che sei conforme, è possibile continuare a giocare secondo le regole del gioco e mantenere i vostri soldi da essere confiscati. Questo è possibile se conservi il tuo oro in una giurisdizione come la Svizzera o il Liechtenstein. Soprattutto se è conservato secondo la legge svizzera e del Liechtenstein, è sicuro.

10. Investi solo denaro di cui non hai bisogno per cinque anni

Non sappiamo quando il sistema si bloccherà. Se credi che le persone che stanno dicendo che il sistema sta per crollare nei prossimi sei mesi, si farà cattive decisioni finanziarie. Non credergli. Non speculare.

Investi solo denaro di cui non hai davvero bisogno per almeno i prossimi cinque anni. Tutto può succedere in cinque anni. E nel 2020, abbiamo imparato che tutto può accadere in cinque mesi brevi. Mentre è molto probabile che il prezzo dell’oro sarà più alto in cinque anni di quanto lo sia oggi, è più difficile sapere cosa accadrà a breve termine.

Se si desidera un buon ritorno, è necessario attendere almeno cinque anni. Se il sistema si blocca prima di allora, starai bene, ma non usare denaro di cui avrai bisogno in tre, sei o addirittura nove mesi perché non sappiamo dove sta andando il prezzo a breve termine.

Un’oncia d’oro è sempre un’oncia d’oro, ma il prezzo della fiat è ciò che fluttua. Non importa cosa, c’è una probabilità molto alta che, dopo cinque anni, sarai davvero felice del tuo investimento.

Non si sa cosa accadrà ai prezzi dell’oro nel prossimo futuro, ma si può tranquillamente supporre che il vostro investimento sarà cresciuto in cinque anni.

Suggerimento bonus: usa l’ecosistema LBMA

Un ultimo consiglio di J. Rotbart & Co. è quello di procurarsi solo lingotti che sono stati raffinati dai membri della London Bullion Market Association (“LBMA”) o il London Platinum and Palladium Market (“LPPM”).

Cerca fornitori che spediscono e immagazzinano solo merci con società di logistica sicure che sono membri delle associazioni. Ciò fornisce la pace della mente per quanto riguarda l’autenticità delle merci, così come la rassicurazione che gli standard di sicurezza sono alla pari con il mercato.

Quando è il momento di liquidare i tuoi beni, i lingotti acquistati tramite LBMA impiegheranno meno tempo per liquidare e l’intero processo ti costerà meno. Gli elementi che sono stati rimossi dall’ecosistema LBMA/LPPM dovranno essere testati o analizzati prima di essere depositati nel sistema.

La crescente tendenza all’acquisto di oro

Claudio ha viaggiato negli Stati Uniti per quattro settimane e ha visitato Texas, Montana, Georgia, Alabama, Washington e New York. Ecco alcuni dei suoi ultimi pensieri e osservazioni dai suoi viaggi:

“Sono estremamente positivo su ciò che vedo accadere. Ho parlato con molte persone e possiamo vedere che ci sono chiare tendenze verso il decentramento. Hai internet ed è chiaro che il governo non controlla più i media e le informazioni che ci vengono alimentate.

Ecco perché abbiamo Trump e Brexit e movimenti di secessione e notizie false. Queste sono tutte crepe nel sistema. Allo stesso tempo, tuttavia, abbiamo la tecnologia Bitcoin e blockchain, che porterà a un sistema finanziario decentralizzato, comunicazione decentralizzata, legge decentralizzata e produzione decentralizzata.

Ciò consentirà ai tre o quattro miliardi di persone che attualmente non hanno accesso a un conto bancario (ma che hanno tutti smartphone) di accedere al sistema. Diventeranno partecipanti al mercato in futuro e, con un sistema finanziario decentralizzato sulla blockchain, la tendenza è chiara: ci stiamo muovendo verso il decentramento.

Il sistema come lo conosciamo si sta rompendo, il che significa che l’oro ha perfettamente senso, così come le criptovalute e la tecnologia blockchain.

Ha senso dedicare più tempo a indagare su questi argomenti perché continueranno a crescere nel futuro. Il nuovo ordine mondiale sarà presto storia. Il sistema centralizzato non prevarrà. E, con ogni USD o euro che si mette in oro fisico e argento, si ritira liquidità dal sistema attuale che non possono più utilizzare per finanziare guerre o corrompere i politici.”

Puoi trovare Claudio a http://claudiograss.ch/.

Un ulteriore approfondimento da J. Rotbart & Co.: Le tendenze come menzionato sopra da Claudio sono popolari su tutta la linea. La domanda di metalli preziosi fisici è in aumento dalla crisi finanziaria del 2008 e sempre più clienti scelgono di investire in lingotti come strategia per la protezione della ricchezza per il futuro.

I clienti stanno spostando le loro attività da depositi bancari a depositi privati. Ci sono alcune ragioni per questo:

• Migliore accesso ai loro beni (non dipendono più dall’orario di lavoro, dalla buona volontà del banchiere, ecc.);
• Maggiore distanza dalla portata dei governi e delle autorità di regolamentazione;
• Un servizio migliore; e
• Un miglior rapporto qualità-prezzo.

Vediamo anche una nuova tendenza quando si tratta di giurisdizioni: i singoli clienti stanno spostando molti asset verso la “nuova frontiera” dell’Asia per le ragioni che abbiamo menzionato sopra.

Un’altra tendenza che stiamo vedendo è che i clienti stanno spostando fondi tra metalli preziosi e criptovalute. Come afferma Claudio, stiamo facendo un passo verso il decentramento e, a questo proposito, ci sono somiglianze tra criptos e oro, poiché entrambe le attività sono di fatto valute decentralizzate globali.

Questo è il motivo per cui i clienti spostano fondi tra le due attività. Stanno prendendo profitti da Bitcoin (ad esempio) e reinvestendoli in metalli fisici, oppure stanno liquidando le loro partecipazioni in metalli per investire i proventi in criptos.

Un’altra tendenza che vediamo è che i clienti sono disposti a prendere prestiti contro le loro partecipazioni fisiche al fine di effettuare altri investimenti. La differenza in questa tendenza è che i prestiti non provengono dalle banche (quindi le partecipazioni dei clienti non saranno depositate sotto le attività delle banche finanziatrici) ma da istituti di credito privati affidabili.

Se sei pronto per iniziare a comprare oro o investire somme maggiori, contatta il nostro team per determinare la tua strategia di asset allocation come parte di un piano offshore completo.

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Andrew Henderson è il consulente più richiesto al mondo per la pianificazione fiscale internazionale, l’immigrazione degli investimenti e la cittadinanza globale. Ha vissuto personalmente questo stile di vita per oltre un decennio e ora lavora con imprenditori e investitori a sette e otto cifre che vogliono “andare dove sono trattati meglio”.

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