Ön szerint melyek a hibák és mulasztások legfőbb okai?
a biztosítótársaságok szakemberei gyakran hivatkoznak a dokumentáció hiányára. Ahogy tovább vizsgálom, nyilvánvalóvá válik, hogy a dokumentáció hiánya nem az e&O állítások tényleges oka, hanem egy olyan tényező, amely nagyobb kihívást jelent a követelések védelmében. A dokumentáció megőrzése a felelősség és az állítólagos gondatlanság csökkentésének egyik eszköze a nyilvánosságra hozatal, a félrevezetés és más igények miatt.
ha a múlt héten lezárt tranzakción alapuló követelés dokumentumait kérnék Öntől, ez az információ remélhetőleg könnyen elérhető lenne. A kérdés, bár, a legtöbb követelés a zárás után hat hónaptól egy évig terjed—néha két-három évvel a zárás után. Van-e hangpostája, e-mailje vagy dokumentuma egy 2019-ben lezárt tranzakcióhoz?
amikor telefonhívást kap, fontos, hogy e-mailben vagy dokumentált összefoglalóval Kövesse nyomon a beszélgetést. Mr. és Mr. vevő hívja, és azt mondják, hogy 50 000 dollárt szeretnének felajánlani a kért ár felett, és lemondanak az értékelési lehetőségről. A nyomon követési e-mailben fel kell tüntetni, hogy beszélgetésünk szerint X-ről Y-ra növeljük ajánlatát, és lemondunk az értékelési lehetőségről. Azt is javaslom, hogy szokjon válaszolni a “következő kérdésre.”Ebben az esetben azt válaszolnám, hogy mit jelent az értékelési lehetőség lemondása: Ha a ház az ajánlatánál alacsonyabb összeget értékel, akkor több pénzt kell előteremtenie az előlegért.
gyakran látjuk, ahol az ügynökök kijelentették, hogy tanácsot adtak az ügyfélnek, de nincs bizonyítékuk. Például egy ügynök tanácsot adhat az ügyfélnek bizonyos lépések megtételére, például otthoni ellenőrzés megszerzésére vagy otthoni garancia fizetésére. Texas REALTORS (Texas ingatlanforgalmazók) kínál űrlapokat annak biztosítására, hogy az ügyfelek tájékoztatást kapjanak a tranzakció ezen aspektusairól. Ezek a formanyomtatványok, ha a fogadó fél rendelkezésre bocsátja és aláírja, az ilyen kérdésekben elismert értesítésként szolgálhatnak. Jó példa erre az Általános információ és értesítés a vevőknek és az eladóknak (TXR 1506), amely tájékoztatást nyújt a feleknek az otthoni ellenőrzésekről, az otthoni garanciákról és a lakásvásárlási folyamat egyéb szempontjairól, és hasznos dokumentációt nyújt az ügynöknek.
ha a hangposta, az e-mail és a szöveg nem lenne elég, akkor most meg kell fontolnia a Zoom, a Microsoft Teams, a WhatsApp és a Facebook Messenger alkalmazást. Nagyon fontos, hogy legyen egy központi holding hely a kulcsfontosságú kommunikáció elhelyezésére. Nem ismeri, hogyan küldhet e-mailt magának egy hangpostával? Az utasításokat meglehetősen könnyű követni, ha online kutat. A szövegek és a közösségi média üzeneteinek képernyőképeit központi helyre is el lehet küldeni.
fontolja meg az adatok biztonsági mentési rendszerébe történő befektetést. Online vagy felhőalapú biztonsági mentéseket ajánlok. Ha a merevlemez valaha összeomlik, vagy a számítógép megfertőződik ransomware, lehet, hogy a legjobb pénzt, amit valaha költött.
végül fontos, hogy a dokumentációt hét évig megőrizze. Az elévülési idő a követelés típusától függően változhat. A TREC megköveteli, hogy az engedélyesek nyolcféle nyilvántartást vezessenek hozzáférhető formátumban a szerződés lezárásának vagy felmondásának napjától számított négy évig. A szerződésszegés elévülési ideje négy év, de a kárigény két év. Vagy akkor lehetséges, ha ingatlanügyletekkel foglalkozik. A kérdés felszínre kerül, bár, az elévülés meghatározásának kezdő időpontjáról. Ezért fontos, hogy a dokumentumokat az elévülésen túl tartsuk.