írta: heritagelaw on Jul 3, 2020 in Blog, Wills & birtok

mindannyian ismerjük a barát, családtag vagy szeretett ember elmúlásának gyászolásának folyamatát – feketébe öltözünk, temetésen veszünk részt és megünnepeljük az életüket.

ha végrehajtó vagy kijelölt képviselő vagy, akkor valaki halálának feldolgozása bonyolultabbá válik.

hirtelen felelősnek találja magát az egyén életének, vagyonának és papírjainak kibogozásáért.

nem csak zavaró lehet kitalálni, hogy mely dokumentumokat kell megőrizni, de mennyi ideig kell megőrizni őket?

míg egy professzionális ügyvédi iroda segíthet a nyilvántartások rendezésében és annak meghatározásában, hogy mely dokumentumokat kell megőrizni, itt van egy útmutató arról, hogy mit kell tartani és mennyi ideig:

Mennyi Ideig Kell Megőrizni Az Adóbevallásokat?

általában az elhunyt magánszemély jogi dokumentumainak kezelése során a fő gond az adóbevallás.

az adóellenőrzés elévülési ideje négy év. Ez azt jelenti, hogy a CRA (Canada Revenue Agency) véletlenszerű ellenőrzést végezhet az elhunyt adóbevallásairól a következő négy évben.

ezen elévülési idő ellenére ajánlott, hogy legalább hat évig tartsa be az összes adónyilvántartást, ha bármilyen kérdés merül fel az elhunyt magánszemély bevallásaival kapcsolatban.

ez magában foglalja a benyújtott fájlokat, valamint a fontos adózási formákat és bevételeket.

Milyen Egyéb Nyilvántartásokat Kell Vezetni?

egy elhunyt személy dokumentációja több, mint adóbevallás.

bár úgy tűnhet, elsöprő gondolni az összes papírmunka, itt van néhány fontos dokumentumot kell tartani, négy kategóriába sorolhatók:

jogi feljegyzések

jogi feljegyzések bármilyen kapcsolódó dokumentumok törvény, legyen az szövetségi, tartományi vagy helyi. Az ilyen típusú nyilvántartásokat határozatlan ideig kell vezetni.

ez azt jelenti, hogy minden jogi dokumentációt kedvezményezettről kedvezményezettre kell továbbítani.

tehát, ha örökölte ezeket a nyilvántartásokat, azokat a saját létfontosságú nyilvántartásaival együtt kell megőrizni, és át kell adni a kedvezményezettnek.

ezek a dokumentumok tartalmazzák az elhunyt halotti anyakönyvi kivonatát, valamint a következő nyilvántartásokat:

• születési anyakönyvi kivonat
• társadalombiztosítási kártya
• házassági anyakönyvi kivonat
• válási rendeletek
• jogi végrendelet
• halotti anyakönyvi kivonat

e nyilvántartások bármelyike szükséges lehet a hagyatékkal kapcsolatos ügyek kezeléséhez. Különösen bizonyíték a házasság, házasság előtti megállapodások és / vagy válás – nélkülük, akkor találja magát foglalkozó ingatlan viták.

ha semmi más, akkor érdemes megőrizni ezeket a fontos dokumentumokat a családtörténet vagy a genealógia kedvéért.

pénzügyi dokumentumok

már beszéltünk az elhunyt adóbevallásainak megőrzésének fontosságáról, de vannak más pénzügyi dokumentumok is, amelyeket meg kell őrizni.

ezeket a dokumentumokat a szükséges ingatlanadók benyújtása után legalább három évig meg kell őrizni.

fontos pénzügyi dokumentumok:

• számlakivonatok
• bevételek
• fizetési csonkokat
• nyugdíj – ellátás és elosztási kimutatások
• adóbevallások

adóbevallás vagy akár ellenőrzés során ezeket a dokumentumokat kérhetik-ezért a legjobb, ha kéznél tartják őket.

végrendeletek & birtokok

orvosi dokumentumok

az orvosi dokumentumokat és információkat legalább tíz évig meg kell őrizni.

az adatvédelmi törvények azonban védik az egyén orvosi nyilvántartásait, ezért a személy vagyonának kijelölt képviselőjének vagy törvényes végrehajtójának kell lennie ahhoz, hogy hozzáférjen hozzájuk.

a fontos orvosi dokumentáció példái a következők:

• egészségbiztosítási kártyák
• orvosi vizsgálatok
• kórtörténet
• előírások
• kórházi mentesítési papírok

ezek a nyilvántartások segítenek tisztázni az elhunyt egészségügyi ellátásának típusát, valamint az esetleges állapotokat, amelyekben szenvedtek (vagy nem szenvedtek).

ez az információ azért is hasznos, mert segíthet a családtagoknak meghatározni, hogy ezen állapotok bármelyike örökletes-e.

a kórházi látogatások eredményeivel kapcsolatos dokumentációra is szükség lehet, hogy nyomon kövesse a látogatásokat, valamint a beadott kezeléseket.

egyéb fontos dokumentumok

előfordulhat, hogy az egyén halála után egy halom különféle dokumentumot rendez át.

honnan tudod, mit tarts meg és mit dobj el?

mielőtt félredobna bármit, ami nem jogi, pénzügyi vagy orvosi, fontolja meg a következő nyilvántartások vezetését:

• oklevelek
• lakás-és gépjármű-biztosítás
• bérleti szerződések
• levél

ha Ön és az elhunyt közös otthon, akkor továbbra is nyissa meg a mail és kezelni a levelezést. Érdemes lehet kapcsolatba lépni a feladóval, hogy értesítse őket az egyén haláláról.

ha nem élt az elhunyttal, igazolnia kell, hogy Ön a hagyaték végrehajtója, mielőtt bármilyen változtatást végezhet a postai szolgáltatásban.

a levélen kívül törekednie kell arra, hogy ezeket a dokumentumokat legalább 10 évig megőrizze – különösen az otthoni és gépjármű-biztosítást, amely segíthet a birtok megfelelő kezelésében.

egyébként az oklevelek általában nem szükségesek jogilag semmihez, de érzelmi értékkel bírhatnak.

fontos dokumentumok rendezése

az elhunyt személy holmijának szitálása elsöprő lehet, különösen, ha papírmunkával foglalkozik.

annak érdekében, hogy a feladat kevésbé stresszes és szervezettebb legyen, fektessen be egy harmonika fájlmappába, hogy évről évre elkülönítse a papírmunkát.

győződjön meg róla, hogy mindent felcímkéz, és minden évben ellenőrizze a mappát, hogy megnézze, milyen információkat nem kell többé megőrizni.

ha egy elhunyt családtag, barát vagy szeretett személy papírjaival foglalkozik, ne habozzon kapcsolatba lépni szakmai ügyvédeinkkel az örökségi törvénynél.

időt fordítunk arra, hogy segítsünk a papírmunka értelmezésében, és biztosítsuk a szükséges dokumentumok biztonságos és megbízható megőrzését.

Kapcsolat