az akkreditált befektető olyan személy, aki jogosult a pénzügyi értékpapírok befektetésére, kezelésére és kereskedelmére, és a pénzügyi szabályozás törvényei szerint különleges státusszal rendelkezik. A SEC megállapította, hogy két fő kritérium van, amelyet az egyén Akkreditált befektetővé válhat.

először is, valaki, aki több mint 200 000 dollárt keresett, vagy az elmúlt két évben több mint 300 000 dolláros házastárssal közös jövedelmet szerzett, Akkreditált befektetőnek minősülhet. Ez a képesítés azonban csak akkor nyújtható, ha az egyén hasonló jövedelmet vár a következő évben. Az egyének akkreditált befektetők is lehetnek, ha egyéni nettó vagyona vagy közös nettó értéke meghaladja az 1 millió dollárt, amikor a befektetés megtörténik.

utakat ellenőrzés

további módszerek ellenőrzésére, hogy te egy akkreditált befektető is rendelkezésre állnak, ha nem jogosultak a nettó vagyon vagy a magas jövedelmű módszerek. Ha Akkreditált befektetőnek minősül, akkor befektetheti pénzét nem regisztrált befektetésekbe, amelyeket kockázatitőke-társaságok, magántőke-alapok és fedezeti alapok biztosítanak. Ha a korábban említett alapokba szeretne befektetni, a következő cikk útmutatást nyújt arról, hogyan válhat ellenőrzött Akkreditált befektetővé.

Ön Bennfentes?

az egyén akkreditált befektető lehet, ha az eladott vagy felajánlott értékpapírok kibocsátójának igazgatója, általános partnere vagy ügyvezető tisztviselője. Míg az akkreditált befektetők többsége jövedelmi szintje vagy nettó vagyona miatt kapja meg ezt a kijelölést, a nem regisztrált értékpapírhoz közvetlenül kötődő emberek is megkaphatják ezt a megjelölést. A nem regisztrált értékpapír bármilyen részvény, kötvény vagy jegyzet, amelyet még nem regisztráltak a SEC-nél, hogy eladják a nyilvánosság számára. Akkreditált befektetőnek lenni azt jelenti, hogy megvásárolhatja ezeket az értékpapírokat, mielőtt azokat a nyilvánosság rendelkezésére bocsátanák.

a bennfentes státusz igazolásához szükséges bizonyítékok

amikor egy fedezeti alaptól vagy magántőke-alaptól bennfentesként próbál meg nem jegyzett értékpapírt vásárolni, bizonyítékot kell szolgáltatnia arról, hogy Ön a kérdéses értékpapír igazgatója, általános partnere vagy ügyvezető tisztviselője. Ez a bizonyíték lehet határozatok, inkumbencia, irányadó dokumentumok vagy hasonló tanúsítványok formájában. Bármi, ami bizonyítja, hogy bennfentes helyzetben van, elfogadható bizonyítékként a bennfentes helyzet bizonyítására.

vannak esetek, amikor ez a bizonyíték nyilvánosan elérhető kutatási jelentések, értékpapír-bejelentések vagy más, harmadik fél forrásain keresztül elérhető információk útján. Míg az egyének csak kis választéka jogosult akkreditált befektetőknek ezzel a módszerrel, ez a legegyszerűbb módja annak, hogy ellenőrizhető legyen.

szerezzen be egy szakmai levél

azt is válhat akkreditált befektető azáltal, hogy egy szakmai levél bizonyítékként, amelyet meg kell adni Önnek csak képzett személyek. Ezek az egyének a következők:

• bejegyzett bróker-kereskedő
• engedéllyel rendelkező ügyvéd, aki jelenleg jó állapotban van
• befektetési tanácsadó, aki be van jegyezve a SEC-be
• hitelesített könyvvizsgáló, aki jelenleg bejegyzett és jó állapotban van

mit mond ez a szakmai levél?

az Önnek nyújtott szakmai levélnek meg kell határoznia, hogy logikus lépéseket tettek annak megállapítására, hogy Ön akkreditált befektető az elmúlt három hónapban, és hogy Akkreditált befektetőnek bizonyult. Ha van egy ügyvéd vagy könyvelő az Ön oldalán, aki képes megadni ezt a nyilatkozatot, akkor képes lenne átmenni az ellenőrzési folyamaton anélkül, hogy jelentős összeget kellene költenie. Előfordulhat azonban, hogy kis díjat kell fizetnie a szakmai levél megszerzéséhez.

az is lehetséges, hogy az ügyvéd vagy könyvelő, akivel dolgozik, nem fogja jól érezni magát a levél benyújtásával. Ennek egyik oka lehet, hogy ezeknek az egyéneknek aggályaik vannak a szakmai levél kiadásával kapcsolatban a felelősségi aggályok miatt. Ebben az esetben előfordulhat, hogy arra kell összpontosítania, hogy ellenőrzött Akkreditált befektetővé váljon a magas jövedelem vagy a magas nettó vagyon bizonyítékainak bemutatásával.

Megfelel-E Az Éves Jövedelme?

valószínűleg a leggyakoribb módja annak, hogy igazolt Akkreditált befektetővé váljon, bizonyos jövedelmi szinttel rendelkezik. Akkreditált befektetőnek tekinthető, ha az elmúlt két évben mindkét esetben 200 000 dollárt meghaladó jövedelmet szerzett.

ugyanez igaz, ha már szerzett közös jövedelem a házastárs, amely több mint $300,000 az elmúlt két évben. A jövedelemszint-ellenőrzést azonban néha nehéz lehet megszerezni, mert be kell bizonyítania, hogy ésszerű elvárása van arra, hogy a folyó évben azonos szintű jövedelmet szerezzen. Ha nem biztos a jövőbeni foglalkoztatás biztonságában, jobb lehet, ha megpróbál ellenőrzött Akkreditált befektetővé válni a teljes nettó vagyonán keresztül.

fontos megjegyezni, hogy jövedelmét mindkét évben ugyanúgy kell megszerezni. Nem lesz ellenőrizve, ha egy éven keresztül több mint 200 000 dollárt keres magánszemélyként, de a következő évre több mint 300 000 dollárt keres közös jövedelemként. Tegyük fel, hogy az első évben 250 000 dollárt keres, miközben házastársa szinte semmit sem keres. Ez azt jelzi, hogy végül Akkreditált befektetővé válik, ha több mint 200 000 dollárt jelenít meg egyéni jövedelemmel. Ha a második évben 150 000 dollárt keres, míg házastársa 200 000 dollárt keres, akkor nem minősülne egyénnek, hanem csak a 300 000 dolláros közös jövedelemküszöb felett lenne.

annak ellenére, hogy mindkét évben több mint 200 000 dollárt keres, a pénzt mindkét évben ugyanúgy kell keresni, hogy ellenőrizhető legyen. Kivétel ez alól a szabály alól megengedett, ha a kétéves időszak alatt férjhez megy vagy elválik, de még mindig teljesíti a 200 000 vagy 300 000 dolláros küszöböt.

a jövedelem igazolásához szükséges bizonyítékok

a jövedelem igazolásához szükséges bizonyítékok benyújtásának legegyszerűbb módja az, ha hivatalos vagy kormányzati nyilvántartást nyújt be, amely megjeleníti a jövedelmét, amely lehet a rendszeres fizetési csonkja vagy az éves adóbevallása. Ha nem tudja benyújtani ezt a dokumentációt, akkor is kaphat levelet a munkáltatójától vagy könyvelőjétől, aki megerősíti, hogy bérei vagy éves jövedelme meghaladja a 200 000 dollárt vagy a 300 000 dollárt közös jövedelemmel. Ha kérnie kell ezt a levelet, győződjön meg arról, hogy munkáltatója vagy könyvelője bizonyítékot szolgáltat arra is, hogy képes lesz fenntartani ezt a jövedelmet a folyó évre. Ezzel a levéllel együtt nyilatkozatot kell tennie arról, hogy úgy gondolja, hogy jövedelmi szintje meghaladja a folyó év küszöbértékét.

magas nettó értékű egyénnek számít?

Akkreditált befektetővé válhat, bizonyítva, hogy magas nettó vagyona van, ami azt jelenti, hogy az egyéni nettó vagyona vagy a házastársával közös nettó vagyonának 1 millió dollár felett kell lennie. Ennek a számításnak a fő problémája az, hogy a fő lakóhelyének pozitív értékét nem számolják közvetlenül az összes eszköz kiszámításakor. Míg otthonának értéke nem számít, minden olyan adósság, amely az elmúlt 60 napban felmerült a fő lakóhelyével, levonásra kerül az összes eszköz értékéből. Ez a módszer nagyon egyszerű lehet kiszámítani, ha történetesen nulla kötelezettségek és gyakorlatilag az összes eszköz egy bankszámlán belül. Ellenkező esetben mérlegelnie kell az egyes lehetőségek előnyeit és hátrányait.

a magas nettó vagyon igazolásához szükséges bizonyítékok

bár úgy tűnhet, hogy a magas nettó vagyon bizonyítása lenne a legegyszerűbb ellenőrzési módszer az akkreditált befektetővé váláshoz, fontos megérteni, hogy mind az eszközeit, mind a kötelezettségeit közzé kell tennie, hogy a nettó vagyon kiszámítható legyen. Nem elég, ha több mint 1 millió dollár vagyona van. Az is fontos, hogy a jelenleg fennálló kötelezettségek száma ne csökkentse teljes értékét 1 millió dollár alá.

három különálló tényezőt használnak annak igazolására, hogy nettó értéke meghaladja az 1 millió dollárt. Az első tényező magában foglalja a hitel-jelentés Magad és a házastárs, az utóbbi csak akkor szükséges, ha próbál jogosult a magas nettó vagyon ellenőrzése révén közös nettó vagyon a házastárs. Ha egy amerikai hitel-jelentés érhető el, azt meg kell adni. Ha nincs hiteljelentése a nevéhez kötve, akkor meg kell magyaráznia, miért nincs Hiteljelentés, ami megnehezítheti az ellenőrzést.

a nettó vagyon bizonyításának következő lépése az összes kötelezettség nyilvánosságra hozatala. Ha bármilyen kötelezettsége van, azokat levonják a nettó vagyonából. Ha úgy gondolja, hogy nincsenek kötelezettségei a nevéhez, akkor igenlő nyilatkozatot kell tennie arról, hogy nincsenek kötelezettségei. Az utolsó lépés az összes eszköz nyilvánosságra hozatala. Amikor nyilvánosságra hozza eszközeit, olyan dokumentációval kell támogatnia őket, amely megmutatja, hogy Ön az eszköz jogos tulajdonosa. Az eszköz értékét is ki kell számítani.

a különböző eszközök különböző irányelvekkel rendelkeznek, amikor megpróbálja kiszámítani a nettó vagyonát. Például bármilyen biztosítási kötvények vagy járadékok, hogy van volna egy készpénz értéke nekik, ami azt jelenti, hogy lehetne használni, mint eszközök. Bármely bankszámlához vagy letéti igazoláshoz meg kell adnia a legfrissebb kimutatást, amely megjeleníti a számla értékét. Ha összegyűjti a megfelelő dokumentációt, akkor képesnek kell lennie arra, hogy szinte az összes eszközét felhasználja annak igazolására, hogy Ön magas nettó értékű egyén.

befektetési portfóliójának diverzifikálása Akkreditált befektetőként

Ön akkreditált befektető, aki diverzifikálni kívánja portfólióját? Ha igen, fontolja meg a kereskedelmi ingatlanokba történő befektetést AB tőkével. A több mint 75 éves kombinált tapasztalattal rendelkező szakmai munkatársaink rendelkeznek azzal a tapasztalattal és tudással, amely szükséges ahhoz, hogy segítsék ügyfeleiket befektetési igényeikben. A befektetési lehetőségek fő típusai, amelyeket megkönnyítünk, az ingatlan biztonságos befektetési lehetőségei.

többféle befektetési lehetőség közül választhat, ha diverzifikálni szeretné portfólióját. Például dönthet úgy, hogy lakóingatlanba vagy kereskedelmi ingatlanba fektet be, az Ön preferenciájától és a várt hozam típusától függően. Csapatunk segít meghatározni, hogy melyik befektetési stratégia felel meg portfóliójának. Vegye fel a kapcsolatot még ma az AB Capital céggel az induláshoz!