kötvények elengedhetetlenek a változatos befektetési portfólió. Segítenek megvédeni portfólióját a tőzsdei volatilitás ellen, miközben rendszeres és megbízható passzív jövedelemforrást biztosítanak. A legjobb az egészben, hogy most könnyebb, mint valaha kötvényeket vásárolni Kanadában!

személy szerint a teljes befektetési portfólióm 20-25% – át kötvény ETF-ekben tartom. Ezek az alapok a kedvenc állományaim a portfóliómban, mert havonta osztalékot fizetnek, ami megbízható cash-flow-t biztosít, amelyet más befektetések vásárlására használhatok. Még az alapvető kötvényalapjaimat is cseppekre állítom (osztalék újrabefektetési terv), így mindig növelem pozíciómat ezekben az ETF-ekben. Ennek eredményeként a passzív jövedelmem minden hónapban növekszik. Úgy gondolom, hogy a kötvények minden portfólió számára kötelezőek, és bárki, aki el akarja kezdeni a befektetést, a befektetési portfólió egy százalékát erre az eszközosztályra kell fordítania.

Mik Azok A Kötvények?

a kötvényeket, mint a részvényeket, a vállalatok bocsátják ki, hogy tőkét vonjanak be az üzleti műveletekhez. A kötvények azonban sokkal különböznek a részvényektől abban, hogy hogyan működnek és mit nyújtanak a befektető számára.

ha részvényekbe fektet be, akkor részvényeket vásárol egy vállalkozásban, és a vállalat társtulajdonosává válik. Ez feljogosítja Önt a nyereség megosztására és gyakran szavazati jogokra, hogy beleszólhasson az üzlet működésébe. A kötvények, akkor hitelezési üzleti pénzt. Ez feljogosítja Önt kamatfizetésre, valamint a tőke garantált megtérülésére, amikor a hitel futamideje lejár. A részvényekkel ellentétben nem kap semmilyen nyereségrészesedést a társaságban vagy szavazati jogot kötvénytulajdonosként.

a legjobb módja annak, hogy megértsük, mi a kötvények és hogyan működnek, ha kölcsönként gondolunk rájuk. Ön kölcsön Egy cég pénzt, hogy fizeti vissza egy bizonyos időpontban, kamattal. Egyszerűen fogalmazva, a kötvények nem különböznek annyira a diákhitelektől vagy az autóhitelektől, kivéve, ha a hitelfelvevő helyett a hitelező vagy!

miért van szükségem kötvényekre a Portfóliómban?

a kötvények elengedhetetlenek ahhoz, hogy a portfóliójában egyensúlyba hozzák a befektetési allokációkat, valamint passzív jövedelemforrást biztosítsanak.

a kötvények általában a részvényekkel ellentétes irányba mozognak. Tehát amikor a tőzsde lemegy, a kötvények ára általában emelkedik, és fordítva. Ha a befektetési portfóliójában mind a kötvények, mind a részvények keveréke van, csökkentheti a befektetőként tapasztalt volatilitás mértékét.

kötvények is kiváló forrása a passzív jövedelem a portfolió. Mivel a kötvények garantálják a befektetés megtérülési rátáját rögzített ütemterv szerint, tökéletesek azoknak a befektetőknek, akik megbízható passzív jövedelemforrást akarnak. A Bond ETF-ek általában havonta fizetik a kamatfizetéseket, ami azt jelenti, hogy gyakrabban fizetnek, mint a készletek, amelyek általában negyedéves ütemezésben fizetnek. Ez az oka annak, hogy sokan hajlamosak úgy beállítani portfóliójukat, hogy több kötvényük legyen, amikor nyugdíjba vonulnak.

kulcsfontosságú kifejezések

amikor a kötvények megértéséről és a befektetési portfólióhoz való hozzáadásáról van szó, néhány kulcsfontosságú befektetési kifejezést meg kell értenie:

• futamidő: a kötvény kibocsátásának napjától a lejárat napjáig eltelt idő. Más szóval, a hitel futamideje! Ez 1-20 évig terjedhet.
• Lejárat dátuma: az a nap, amikor a kötvény lejár, és a befektetési tőke visszatér.
• kamatszelvény kamatlába: a kötvénytulajdonosnak évente fizetett kamatláb. A 3% – os kuponnal rendelkező kötvény évente 3% – ot fizet. A kifizetéseket általában havonta ütemezik.

kíváncsi még több befektetési feltételre? Nézze meg befektetési szószedetünket.

Hogyan vásároljunk kötvényeket Kanadában

kétféle módon lehet kötvényeket vásárolni Kanadában: kötvényalapot vásárolhat brókerszámláján keresztül, vagy kötvényeket vásárolhat közvetlenül a kibocsátó kormánytól vagy vállalattól pénzügyi bróker útján.

Buying a Bond ETF

a legjobb módja annak, hogy vásárolni kötvények Kanadában, hogy megvásárol egy kötvény alap, mint egy kötvény ETF. Vannak olyan kötvényalapok, amelyek vállalati vagy államkötvényeket, rövid vagy hosszú lejáratú kötvényeket vagy a fentiek keverékét tartalmazzák. Ha elárasztja a választások száma, akkor a legjobb, ha olyan széles piaci kötvényalapot választ, amely mind a hazai, mind a nemzetközi kötvényeket különböző feltételekkel tartalmazza, mind a vállalatok, mind a kormányok részéről. A kötvény ETF a legegyszerűbb módja annak, hogy alacsony költséggel fektessen be egy változatos kötvényportfólióba.

a kötvény ETF részvényeinek megvásárlásához mindössze annyit kell tennie, hogy a kereskedési órákban kiválasztja az ETF-et a brókerszámláján, és megvásárolja a portfóliójához hozzáadni kívánt részvények számát. Mivel az ETF-ekkel a tőzsdén kereskednek, a megbízás teljesül, és a kötvényalap részvényei hozzáadódnak a portfóliójához, amint a kereskedés befejeződött. Önnek ugyanazokat a jutalékokat kell fizetnie, mint a Brókerszámla-díjak bármely más ETF-vásárlásért.

a Questrade egy kedvezményes bróker, amely nem számít fel jutalékot az ETF-ek vásárlásáért. Egyszerre csak egy részvényt vásárolhat, és nem fizet kereskedési díjat. Ez megkönnyíti és ingyenessé teszi a kötvények hozzáadását a befektetési portfólióhoz a Questrade segítségével.

a kötvény ETF-ben lévő kötvényekből kapott kamatfizetéseket közvetlenül az ügynöki számlájára fizetik ki, általában havonta. Ezután felhasználhatja ezt a készpénzt a kötvény ETF további részvényeinek megvásárlására, vagy más ETF-ekbe vagy részvényekbe történő befektetésre. Amikor a kötvény ETF-ben lévő kötvények lejárnak, az alapkezelő új kötvényeket vásárol az alap allokációjának és jövedelmének fenntartása érdekében.

a kötvény ETF-eknek vannak kezelési díjaik és működési költségeik, amelyeket az Alap Kezelési Költséghányadában (MER) számítanak ki. A kötési Mer-ek általában 0,05% – tól 0-ig terjednek.20% az ETF szolgáltatótól függően, ami összehasonlítható az ETF-ekkel.

kötvények vásárlása közvetlenül

a kötvények vásárlásának másik módja közvetlenül az őket kibocsátó kormány vagy vállalat. Ezek nem kereskednek a tőzsdén, mint egy kötvény ETF, így meg kell felvenni a kapcsolatot egy bróker annak érdekében, hogy a vásárlás.

a bróker egy pénzügyi intézmény, ügynöki, vagy más engedéllyel rendelkező pénzügyi tanácsadó. Megadják a megvásárolható kötvények listáját, kiválasztják a kívánt kötvényeket, majd telefonon kapcsolatba lépnek velük, és megvásárolják az Ön számára. A brókerek általában átalánydíjas jutalékot számítanak fel a kötvények vásárlására, így csak akkor van értelme vásárolni, ha legalább néhány ezer dollár a költségek minimalizálása érdekében. Ha azt szeretnénk, hogy eladja a kötvények saját, mielőtt érett, akkor meg kell hívni a bróker újra, hogy a kereskedelmi és jutalékot fizetni újra.

a kötvényéből származó kamatkifizetések az Ön pénzügyi számláján kijelölt számlán kerülnek letétbe, és ez ugyanaz a számla, amelyre a befektetési tőkéje visszatér a kötvény lejáratakor. Ha azt szeretnénk, hogy újra befektetni a pénzt egy másik kötvény, akkor ismét meg kell hívni a bróker és jutalékot fizetni erre.

az egyes kötvények vásárlásakor nincs kezelési díj. Azonban, ez azért van, mert van, hogy a baj annak biztosítása, hogy van egy sokszínű kötvények különböző kuponok és feltételek a portfolió!

kötvények kiválasztása a portfóliójához

amikor a befektetési portfólió kötvényeinek kiválasztásáról van szó, a vállalati és az államkötvényeket különböző feltételekkel és kuponárakkal kívánja bevonni. A részvényekhez hasonlóan a diverzifikáció is kulcsfontosságú! Ennek legegyszerűbb és legolcsóbb módja a kötvény ETF, ellenkező esetben ki kell választania egy eszközkeveréket, amely több tucat vagy akár több száz különböző egyedi kötvényt tartalmaz a tőke megfelelő diverzifikálásához. Ha érdekli a pénzügyek környezeti hatása, akkor választhatja a zöld kötvények hozzáadását a portfóliójához, valamint a többi kötvényhez és kötvényhez.

kezdj el befektetni ETF-ekbe a Questrade segítségével és 50 dollárt kapsz szabad kereskedésekben

kötvények kockázata

míg a kötvények elengedhetetlen befektetés bármely portfólióhoz, nem kockázatmentesek! A kötvények általában kevésbé volatilisek, mint a részvények, de értékük csökkenhet. És fennáll annak a veszélye is, hogy nem fogják visszafizetni!

kamatkockázat

ha a kamatlábak emelkednek, a kötvények értéke csökken. Minél hosszabb a kötvény futamideje, annál érzékenyebb az ára a kamatlábakra. Jelenleg alacsony kamatkörnyezetben vagyunk, amely egy bizonyos ponton várhatóan megfordul. Ha a kamatlábak 3 vagy 5 év múlva emelkednek, ez csökkenti a ma vásárolt kötvények értékét.

kibocsátói hitelkockázat

fennáll annak a lehetősége is, hogy a kötvénykibocsátó nem tudja visszafizetni azt a tőkét, amellyel lejáratkor tartozik a kötvénytulajdonosnak. Ez ritka, ezért a kötvényeket általában biztonságosabb befektetéseknek tekintik, mint a részvényeket, de a kockázat nem nulla. Minél hitelképesebb a kötvénykibocsátó, mint egy tartományi vagy szövetségi kormány, annál valószínűbb, hogy megtérítik adósságaikat. Minél kockázatosabb a kötvénykibocsátó, mint egy új vagy küzdő vállalat, annál nagyobb a valószínűsége annak, hogy nem tudják visszafizetni a kölcsönzött összeget. A kötvény visszafizetésének kockázata általában a kuponkamatban tükröződik, ezért magasabb kamatlábakat lát a hosszabb, kevésbé hitelképes kibocsátók és a hosszabb futamidejű kötvények esetében.

ennek ellenére a kötvények továbbra is kevésbé volatilis befektetések, mint a részvények, és kiváló passzív jövedelemforrás a Portfólió számára. A kötvények megfelelő keverékének gondos kiválasztása befektetésként megvédheti tőkéjét és jó hozamot eredményezhet.

következtetés

a kötvények fix kamatozású és határozott lejáratú befektetések, ami hasonlóvá teszi őket a GIC-khez, de inkább részvényekkel kereskednek. Ezek elengedhetetlenek a befektetési portfólió egyensúlyához és diverzifikálásához, és a legegyszerűbb módja annak, hogy hozzáadják őket a brókerszámláján vásárolt kötvény ETF-hez. Akár meg akarja védeni portfólióját a tőzsdei volatilitás ellen, akár csak következetes passzív jövedelemáramot szeretne hozzáadni befektetéseihez, a kötvények az ideális választás.

kezdj el befektetni az ETF-ekbe a Questrade segítségével és 50 $ – t kapsz szabad kereskedésekben