La vie change rapidement et il peut parfois être difficile de suivre le rythme. Heureusement, en matière de planification successorale, les mises à jour sont faciles à faire – surtout si vous avez une Fiducie révocable comme base de votre Plan successoral. Si vous divorcez, si vous accueillez un nouveau membre de la famille ou si vous vous mariez, il est probablement temps d’apporter des changements.

Un formulaire de modification de fiducie est conçu pour vous donner de la flexibilité et apporter des modifications à votre Fiducie au besoin, bien que ce ne soit qu’une des trois principales façons de mettre à jour votre Plan successoral. Le guide suivant vous guidera à travers le processus de changement de votre confiance. Et, lorsque vous serez prêt, notre équipe de Trust & sera là pour répondre à toutes vos questions:

• Qu’est-ce qu’une modification de fiducie?

• Qu’est-ce qu’un retraitement de fiducie?

• Qu’est-ce qu’une mise à jour de confiance ?

• Quand ai-je besoin d’un formulaire de modification de fiducie?

• Que fait un formulaire de modification de fiducie?

Qu’est-ce qu’une modification de fiducie?

Une modification de fiducie est un document juridique modifiant un ou plusieurs aspects d’une fiducie vivante révocable — sans révoquer l’ensemble de la structure. L’objectif d’une modification de fiducie vivante est de vous aider à apporter des modifications aux bénéficiaires, aux fiduciaires, aux dispositions ou à modifier les conditions de la Fiducie.

Qu’est-ce qu’un retraitement de confiance ?

Le retraitement d’une fiducie est le processus de réécriture de la structure d’une Fiducie pour apporter des modifications importantes à ses dispositions. Le processus de retraitement remplace complètement la structure précédente de la Fiducie et doit suivre les mêmes formalités que le processus initial.

Un retraitement de fiducie est généralement utilisé lorsqu’une personne doit ajouter un nouveau conjoint comme bénéficiaire, supprimer complètement un bénéficiaire ou modifier considérablement les distributions. Un retraitement diffère d’une modification de fiducie, car les modifications conviennent mieux aux ajustements mineurs.

Dans certains cas, un retraitement de la fiducie est recommandé pour consolider plusieurs modifications apportées au fil du temps. Cela peut aider à simplifier les choses pour un fiduciaire successeur, plutôt que de les faire suivre plusieurs documents de modification. De même, un retraitement de confiance peut également être utilisé pour mieux se conformer aux modifications des lois des États.

Qu’est-ce qu’une mise à jour de confiance ?

Une mise à jour de fiducie consiste à apporter des modifications à votre Fiducie, comme l’ajout d’un formulaire de modification de fiducie par exemple. Les mises à jour des fiducies sont utilisées pour refléter tout changement dans la structure familiale, les finances ou même les distributions préférées.

Les mises à jour de fiducie peuvent faire référence à une modification de fiducie ou à un retraitement. Il existe également une troisième façon de mettre à jour une Confiance, qui consiste à révoquer complètement la Confiance et à en créer une nouvelle. Cela prend souvent du temps et peut être coûteux à compléter. Il est généralement recommandé de modifier ou de reformuler une fiducie pour refléter tout changement que vous souhaitez apporter.

Il est largement recommandé de mettre à jour votre Confiance tous les trois à cinq ans pour tenir les documents à jour. Cela vous permettra de vous assurer que tout le monde et tout ce dont vous avez besoin sont inclus dans votre plan successoral. Il y a quelques autres circonstances qui pourraient nécessiter une mise à jour de votre confiance, dont nous discuterons ci-dessous.

Quand ai-je besoin d’un formulaire de modification de fiducie?

Il y a plusieurs situations où vous pourriez avoir besoin d’un formulaire de modification de fiducie pour mettre à jour votre plan successoral. Il est prudent de dire que d’autres grands événements de la vie nécessiteront quelques changements, mais il existe également d’autres situations. Voici quelques-unes des circonstances qui pourraient inciter à modifier une fiducie révocable:

• Vous souhaitez modifier l’une des dispositions d’une fiducie après un mariage, un divorce et/ou la naissance d’un enfant

• Vous souhaitez ajouter ou modifier des bénéficiaires

• Vous souhaitez ajouter ou retirer des biens de la Fiducie, ou ajuster le bénéficiaire des biens

• Vous souhaitez modifier la nomination d’un fiduciaire ou d’un fiduciaire successeur

• Vous souhaitez mettre à jour les pouvoirs du fiduciaire

• Vous souhaitez modifier les conditions associées à la distribution des actifs fiduciaires (par exemple, vous souhaitez qu’un enfant recevoir des fonds après l’obtention du diplôme ou le mariage)

Que fait un Formulaire de Modification de fiducie?

Un formulaire de modification de fiducie est utilisé pour effectuer des mises à jour officielles d’une Fiducie conformément aux lois de l’État. Les formulaires doivent contenir des informations précises et claires sur les dispositions ajoutées. Des mesures devraient également être prises pour légaliser les formulaires de modification afin d’éviter des difficultés devant les tribunaux ultérieurement.

Exemple de formulaire de modification de fiducie

Il existe plusieurs formulaires de modification de fiducie disponibles en ligne qui sont faciles à utiliser. Trouver un formulaire en ligne peut vous aider à éviter de travailler avec un avocat, mais vous devrez toujours faire certifier le document pour le rendre officiel.

N’essayez pas d’écrire ou de mettre à jour vos documents de fiducie sans un formulaire de modification de fiducie, car ces changements pourraient être contestés lors de l’homologation. Le but d’un formulaire approprié est de s’assurer que vos souhaits sont suivis et ne peuvent pas être annulés ou ignorés à l’avenir.

Bien que la planification successorale ne soit généralement pas la première chose qui me vient à l’esprit lors de la célébration d’un nouvel événement de vie, il est toujours important de réfléchir. La mise à jour de votre Fiducie est l’un des meilleurs moyens de s’assurer que vos proches sont pris en charge dans votre plan successoral. Vous pouvez le faire en modifiant, en rétablissant ou en révoquant complètement votre fiducie si nécessaire. Souvent, un formulaire de modification de fiducie est le moyen le plus simple d’apporter des modifications – bien qu’il soit important de comprendre toutes vos options. Commencez dès aujourd’hui!

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