Comment survivre en tant que banquier personnel?

50% des banquiers personnels ont quitté en 9 mois. Ce sont des statistiques inquiétantes. Après toute la douleur et le glamour d’entrer dans le travail de banquier personnel, votre taux de survivant est au mieux de 50% en 9 mois. Cela comprend 1 à 2 mois de formation et peut-être 1 mois d’installation dans votre nouvelle agence bancaire.

Pourtant, la gestion de patrimoine bancaire accueille chaque année quelques centaines de nouvelles embauches. Il y a toujours du sang frais, et des gens avec la faim et la détermination de réussir qui peuvent vous remplacer. Alors, comment devenez-vous le 50% qui a survécu aux 9 mois?

No.1 Acceptez-vous en tant que VENDEUR!

Oui. Nous l’agrandissons pour des effets spéciaux. Peu importe comment vous imaginez que vous êtes Banquier, Gestionnaire de fortune, Banquier personnel, Diplômé avec des connaissances de qualité supérieure, la vérité est que vous êtes un Vendeur.

Vous faites bien une chose : vous vendez. Vous vendez des produits financiers tels que des Fiducies de parts, des Produits Structurés, des Placements liés à l’Assurance et peut-être des Prêts, des Comptes de Dépôts et des Cartes de crédit.

La banque a besoin de revenus et d’une marge élevée pour payer votre salaire et votre commission.

Les ventes sont égales aux revenus. Si vous voulez plus de revenus, apprenez à vendre.

~ Robert Kiyosaki

Très souvent, un nouveau banquier personnel met plusieurs mois à se rendre compte qu’il s’agit d’un rôle de vente, et déteste le fait qu’il vend des produits et ne conseille pas les clients. Ils ont perdu un temps précieux, qu’ils ont pu consacrer à la compréhension des clients, des produits & gestion de patrimoine. Plus tôt vous l’accepterez, mieux vous ferez.

No. 2 Il n’y a jamais le meilleur produit

De nombreux banquiers personnels se retrouvent en concurrence avec d’autres produits bancaires, des taux d’intérêt et une gamme de produits inadéquate. Certains croient tellement aux produits d’autres banques qu’ils quittent leur emploi pour les rejoindre – pour se rendre compte que le meilleur produit perçu s’accompagne de compromis tels qu’une commission plus faible, une petite taille de lancement d’investissement ou des promotions avec d’autres produits.

Il y a toujours de bons produits que vous pouvez recommander comme solution de gestion de patrimoine. La lutte consiste à apprendre et à comprendre les produits assez rapidement pour que vous puissiez vous intégrer au plan financier du client. Il n’y a pas de guide pour apprendre. Le meilleur est via Caproasia Online.

Non. 3 Impossible de reconnaître l’art de la Gestion de patrimoine & Investir

Il est difficile de faire la différence entre la Gestion de patrimoine et l’investissement. La plupart considèrent la gestion de patrimoine comme des besoins d’assurance, de retraite ou de formation. Investir, c’est gagner de l’argent.

Simplement expliqué ou imparfait? En tant que banquier personnel, vous serez surpris de fournir des conseils en gestion de patrimoine ou des conseils d’investissement. De toute façon, vous ne savez probablement pas quelle est la différence. Ou peut-être que tu le pensais.

De nombreux banquiers personnels tombent dans le piège de la gestion de fortune et sont incapables d’atteindre leurs objectifs de vente. Le moyen le plus simple d’atteindre la cible de vente est de fournir des conseils d’investissement, ce qui, lorsque cela tourne mal, fait paniquer le banquier personnel. Comment atteindre un équilibre? Ce qui nous amène au point suivant.

Si les experts du marché boursier étaient si experts, ils achèteraient des actions et non des conseils de vente

~ Norman Ralph Augustine

Non. 4 Établir des Relations

Si vous aviez remarqué que de nombreux gestionnaires de patrimoine bancaire sont appelés Gestionnaires de Relations, c’est une description très appropriée de leurs rôles. Ils gèrent les relations des clients pour la banque.

Grâce à cela, le banquier personnel comprend suffisamment bien les clients pour leur fournir une gamme de conseils financiers. C’est une étape souvent négligée – conduisant à de mauvais conseils donnés. Revenons aux ventes, quand vous vendez bien, vous méritez de gagner plus.

Les questions financières sont personnelles et sensibles. Ceux qui se connectent bien personnellement aux clients ont l’avantage. Lorsqu’un client vous fait confiance, vous ne devez pas abuser de la confiance.

En savoir plus: Les 2 meilleurs produits pour établir une relation solide avec les clients de la banque de détail

No. 5 Gestion des objectifs de vente

Le plus gros problème pour Personal Banker est l’incapacité de gérer les objectifs de vente. Malheureusement, fraîchement sorti de l’école, que sauriez-vous sur la gestion de la cible de vente?

Être en mesure d’avoir un bon plan pour gérer les objectifs de vente par rapport à des limitations telles que la gamme de produits, les promotions de produits et le profilage des investissements des clients est absolument nécessaire. Suivez-nous sur Caproasia en ligne car nous fournissons des stratégies de revenus de ventes & pour vous aider à dépasser votre objectif de ventes. Cela signifie plus d’incitations et de commissions.

No.6 Parlez Banque & Jargons d’investissement, Terminologies, Histoire

UT, ILP, CLN, CDS, SOE, GIC, BCE, Fed, Janet Yellen, Warren Buffett?

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Maintenant, vous obtenez des questions curieuses, qui ont perturbé votre intelligence et votre professionnalisme. Apprenez-vous assez vite ou arrêtez-vous assez vite?

Voici 6 conseils pour vous aider à survivre aux 9 mois. Si vous êtes un banquier personnel, suivez-nous pour découvrir d’autres idées, idées et stratégies pour vous.

Article recommandé : Comment réussir en tant que Banquier personnel? et que faites-vous après les opérations bancaires personnelles?

Visitez le Guide du Banquier personnel ou le Guide du Banquier Prioritaire pour plus d’informations.

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• Comment devient-on un Banquier personnel
• 50% des Banquiers Personnels quittent en 9 mois
• Comment survivez-vous en tant que Banquier personnel
• Comment réussissez-vous en tant que Banquier personnel? Partie 1
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