Si vous envisagez de lancer votre startup en Inde, il ne pourrait y avoir de meilleur moment dans l’histoire du pays. L’écosystème des startups prospère comme jamais auparavant et l’environnement est propice à la réussite des entrepreneurs. La clé du succès pour toute start-up est une combinaison de planification, de prévoyance et de recherche du bon groupe d’investisseurs. Tout d’abord, les startups qui réussissent commencent par une idée d’entreprise qui peut se pérenniser sur le long terme. L’entrepreneuriat nécessite des capitaux pour croître, et différents types de financement des entreprises peuvent être utilisés pour atteindre différents objectifs. Si vous êtes un entrepreneur et que vous voulez savoir comment obtenir du financement pour votre startup, comment attirer des investisseurs et quelles sources de financement puiser, lisez la suite pour trouver des réponses.

Avant d’essayer d’attirer des investisseurs, il est essentiel que vous ayez une compréhension détaillée de vos besoins financiers. Vous devez déterminer le type d’investissement qui aidera votre entreprise à prospérer. La source de financement doit être choisie en fonction de la nature de votre entreprise, des risques encourus par les investisseurs, de la pression de remboursement, des rendements pour les investisseurs et de leur implication dans le processus décisionnel. Nous avons élaboré quelques méthodes de financement qui peuvent vous aider à trouver la source la plus efficace pour vous.

Autofinancement / amorçage

L’amorçage signifie collecter des fonds par des moyens et des réseaux personnels: votre propre épargne et votre capital, le soutien d’amis et de famille, ou une dette personnelle. L’autofinancement convient lorsque les besoins opérationnels initiaux sont faibles.

Il vous permet de tester la faisabilité de votre idée, de tracer le plan de mise à l’échelle, de prendre en compte tous les coûts et de conserver une liberté de décision à 100%. Cependant, le démarrage d’une entreprise peut être une cause de stress financier, impliquer des heures de travail malsaines, des conflits entre actionnaires et un risque élevé de perdre toutes vos économies.

Les entreprises autofinancées commencent par utiliser l’épargne personnelle et le financement de leurs proches. Une fois qu’il y a un nombre important de clients, les revenus sont redirigés vers les dépenses. Finalement, quand il s’agit de développer l’entreprise, vous pouvez vous tourner vers l’emprunt ou le capital-risque.

Des entreprises bien connues telles qu’eBay et Facebook ont commencé par s’autofinancer

Investisseurs providentiels

Les investisseurs providentiels sont des personnes fortunées qui financent l’entrepreneuriat pour une participation dans les entreprises. L’investissement providentiel fonctionne sur le principe du risque élevé et du rendement élevé. Les investisseurs souhaitent financer des startups à fort potentiel de croissance, afin d’empocher des rendements élevés.

Cela étant dit, le concept d' » investisseur providentiel » est assez large. Le financement pourrait être offert comme un investissement ponctuel ou au besoin. Les investisseurs peuvent s’impliquer dans les opérations de la startup ou être complètement autonomes. Certains se spécialisent dans les entreprises d’un certain endroit ou travaillant dans un certain domaine. Un investisseur providentiel pourrait même être un ami ou un parent particulièrement riche!

Comment impliquez-vous les investisseurs dans votre entreprise? Les investisseurs d’amorçage, bien qu’ils ne soient pas aussi rigoureux que les investisseurs en capital-risque, ont besoin d’informations suffisantes avant de financer une entreprise. Ils ont généralement besoin de connaissances concernant:

• L’équipe, son expérience, son histoire, ses capacités et ses plans pour étendre
• L’opportunité du marché – que l’idée soit évolutive ou non
• Toute traction précoce qui a été faite, comme des prototypes de produits, des témoignages de clients ou des clients bien connus
• Des points de données tels que – la croissance anticipée des revenus, les coûts et dépenses prévus, le temps jusqu’à la rentabilité et les exigences en matière de capital futur. Il est important d’être minutieux avec les mesures qui soutiennent votre idée d’entreprise et le marché
• Les différents types de risques auxquels l’entreprise peut faire face
• USPs de l’entreprise
• Plans impliquant le financement de l’investisseur

Bien que tout cela soit nécessaire, vous devez garder un œil sur les bailleurs de fonds qui répondent à vos besoins. Ceux qui ont aidé à stimuler les entreprises dans un espace similaire, ont suffisamment de financement et ont des attentes réalistes!

Les investisseurs providentiels sont les bonnes personnes si vous recherchez des preneurs de risques. Ils sont prêts à valoriser le potentiel (soutenu par des données bien sûr) plus facilement que d’autres sources de financement. Le financement lui-même n’a pas besoin d’être remboursé. Les bailleurs de fonds providentiels sont là pour les récompenses au niveau de l’équité. Ils doublent souvent en tant que mentors, investis non seulement financièrement, mais stratégiquement dans les résultats commerciaux. L’expertise et l’expérience font des investisseurs un atout en soi.

D’un autre côté, les attentes des bailleurs de fonds peuvent vous mettre énormément sous pression. Après tout, le financement futur de votre entreprise est entre leurs mains! Les investisseurs veulent voir le succès, et ils n’auront pas peur d’exiger la justification de certaines décisions ou de s’impliquer eux-mêmes dans la prise de décision. L’intégration des investisseurs providentiels pourrait signifier renoncer à une certaine indépendance managériale. Enfin, ils vont prendre leur demande de retour. Bien que ce soit la base de l’intégralité de l’accord, vous devez vous assurer que vous signez un contrat équitable. Sinon, vous pourriez vous retrouver avec beaucoup moins que prévu.

Fonds de capital-risque

Le capital-risque (VC) est une forme de capital-investissement fourni aux startups ayant un potentiel de croissance à long terme. Ce sont des fonds gérés par des professionnels qui regroupent les finances des investisseurs et créent un portefeuille d’actions de startups prometteuses. Il devient la source incontournable pour les entreprises émergentes qui anticipent leur succès futur ou les entreprises établies en quête d’expansion.

Pour sécuriser les investissements en capital de risque, vous devez établir un plan d’affaires détaillé avec des informations similaires à celles recherchées par les investisseurs providentiels. Après une réunion d’introduction avec des investisseurs en capital-risque expliquant la proposition commerciale, le processus de diligence raisonnable est effectué. Les investisseurs en capital-risque posent une série de questions pour évaluer si l’entreprise est apte à investir. Une fois l’examen juridique terminé, les sociétés de capital-risque proposent une feuille de conditions, qui constitue la base de l’accord d’investissement.

Les startups peuvent rechercher des fonds de capital-risque à différentes étapes, à savoir:

• Financement de démarrage – pour tester la faisabilité d’une idée
• Financement de démarrage – pour couvrir les coûts de marketing et de développement de produits
• Premier tour – pour les besoins de production et de vente
• Deuxième tour – capital pour les besoins opérationnels, pour les entreprises qui ne sont pas encore rentables
• Troisième tour – pour aider une entreprise rentable à se développer
• Quatrième tour de table – lorsqu’une entreprise souhaite entrer en bourse

Acquérir du capital-risque signifie gagner de grandes quantités de financement dont vous n’avez pas besoin. Les capital-risqueurs sont également connus pour leurs vastes réseaux. Il y a de fortes chances qu’ils vous connectent à d’autres investisseurs et fondateurs, ce qui mène à des relations d’affaires mutuellement bénéfiques. Le financement par capital de risque peut également accélérer votre processus de croissance. Sans oublier que ces investisseurs sont souvent eux-mêmes des vétérans chevronnés des affaires. Il est donc probable que vous ayez une équipe mature qui guide votre processus de prise de décision et minimise les risques.

Cependant, cela pourrait signifier renoncer à une participation majoritaire au capital, et donc à la prise de décision. Le processus de recherche de capital-risque est long et fastidieux. Les investisseurs peuvent également exercer des pressions sur vous pour développer votre entreprise plus rapidement que prévu.

Crowdfunding

Le crowdfunding est une méthode utilisée pour aider à collecter des fonds pour financer des startups, des projets ou toute autre entreprise avec des contributions provenant d’un vaste réseau de personnes. C’est un moyen efficace de vous aider à présenter vos idées à des investisseurs potentiels.

Ce modèle ne se limite pas aux hommes d’affaires et aux investisseurs, mais peut également inclure la famille, les amis, les clients ou les actionnaires. Le crowdfunding est généralement organisé via des plateformes en ligne telles que Kickstarter, Ketto, Milaap, Impact Guru, Wishberry, Crowdera, GoFundMe, etc. qui sont disponibles en Inde pour les startups et les entreprises en croissance.

Le crowdfunding vous aide à réduire considérablement le temps consacré à la croissance de votre entreprise, ce qui prendrait traditionnellement des mois.

Il existe en général environ quatre types de campagnes de financement participatif.

• Financement par actions
• Financement basé sur des récompenses
• Financement participatif basé sur des dons

Pour chaque entreprise, les exigences pourraient être différentes. En commençant par le crowdfunding basé sur des actions en Inde, les bailleurs de fonds obtiennent une part de votre entreprise. Ils deviennent copropriétaires en fonction de leur contribution. Il est connu pour être l’un des moyens les plus populaires de financement participatif.

La deuxième option est un financement basé sur des récompenses qui implique que les bailleurs de fonds ou les contributeurs reçoivent des produits, des services, des jetons ou tout autre avantage des offres pour leur contribution.

Pour un financement basé sur des dons, les bailleurs de fonds aident à financer sans rien attendre ni recevoir en retour.

Le processus de financement participatif est fluide, efficace, bien rationalisé et opportun. Vos idées peuvent lancer une nouvelle entreprise ou un nouveau parallèle au sein de votre startup existante avec un soutien financier clair qui peut être suivi. Le crowdfunding motive les chefs d’entreprise qui ont toujours voulu une plate-forme pour soutenir leurs entreprises et y mettre en lumière, désormais possible avec une exposition sur les forums publics. Dans les moments difficiles, le financement participatif peut être le moyen le plus efficace de collecter des fonds plus rapidement pour des besoins commerciaux urgents. Votre campagne commerciale sur les sites Web de crowdfunding pourrait devenir virale pour les bonnes raisons si elle est soutenue par des idées durables que les contributeurs aimeraient soutenir.

Il est important de noter que la construction d’une campagne réussie peut être coûteuse si elle est premium. Le processus pourrait prendre du temps et de l’argent s’il doit être commercialisé et positionné extrêmement bien. La campagne pourrait se retourner contre elle pour plusieurs raisons. Le crowdfunding n’est pas pour toutes les entreprises. Les exigences peuvent varier et il est important de le comprendre avant de demander un financement pour votre démarrage ou votre entreprise.

Premier appel public à l’épargne

Un premier appel public à l’épargne (IPO) est le processus par lequel une société privée ouvre son émission d’actions au public. Seules les sociétés qui ont une introduction en bourse peuvent être cotées en bourse et négociées en bourse. Tout individu peut acheter les actions d’une société directement auprès de celle-ci, ce qui la rend fructueuse à la fois pour l’entreprise et pour les investisseurs.

Lorsqu’une entreprise est bien établie et fiable, elle peut se diversifier sur différents marchés ou domaines. Une introduction en bourse est une étape finale pour toute start-up afin de perfectionner les fonds pour leurs entreprises. C’est le moyen idéal de gagner du capital pour atteindre les objectifs à long terme de l’entreprise en partageant les récompenses avec le public. Il nécessite plusieurs stipulations et formalités pour établir une introduction en bourse, mais il est très bénéfique pour les startups qui ont une rentabilité enregistrée élevée et sont considérées comme réputées.

Des experts en introduction en bourse expérimentés tels que des consultants, des banquiers et des courtiers peuvent vous guider à travers des procédures complexes, de l’inscription à une introduction en bourse à l’attribution d’actions. Ils peuvent vous aider à déterminer si votre entreprise est prête à être cotée en bourse.

En Inde, de grandes entreprises qui étaient déjà bruyantes et fières sur le marché ont récemment mis en place des introductions en bourse. Zomato Ltd et Tatva Chintan Pharma Chem Ltd. avait des lignes d’investisseurs prêts à payer pour des participations très attendues dans la société.

Conclusion

En tant que fondateur de startup à la recherche de financement, commencez par développer une compréhension approfondie de l’endroit où vous êtes placé lorsqu’il s’agit de

• Montant des fonds requis
• Objectif des fonds (test de faisabilité préliminaire / couverture des coûts de marketing / mise à l’échelle)
• Montant du contrôle que vous souhaitez conserver
• Métriques, coûts, dépenses et projections de croissance future
• Type de soutien que vous recherchez (uniquement financier / stratégique et financier)
• Objectifs commerciaux à court et à long terme

Lorsque vous avez une startup, vous ne pouvez pas simplement prendre n’importe quelle voie pour inciter les investisseurs à privilégier votre idée. Par conséquent, cela nécessite une étude et une analyse aiguës et incisives avant de faire un pas de géant. Tout se résume à l’endroit où vous êtes sur le marché à l’heure actuelle. Ce n’est qu’après que vous pourrez tracer le plan spécifique à suivre pour acquérir les fonds et les investisseurs qui conviennent le mieux à votre entreprise.