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L’autre jour, j’ai partagé comment j’ai retardé la réception de mon deuxième passeport en faisant trois erreurs de base.
L’une de ces erreurs était simplement de ne pas laisser les experts être les experts. Ces jours-ci, je fais de grands efforts non seulement pour aller voir les experts et les payer pour la vraie valeur de leurs connaissances et de leurs services, mais, lorsque cela est possible, je garde également les informations que j’obtiens de mon réseau pour les partager avec vous.
Il n’y a pas si longtemps, mon ami Claudio Grass – un expert dans le secteur de l’or – a partagé la version courte de ses dix meilleurs conseils pour acheter de l’or. Connaissant la richesse des connaissances qu’il possède, je lui ai demandé de s’asseoir pour une entrevue afin que nous puissions créer la version longue de cette même liste.
Ses idées sur le monde de l’or n’ont pas déçu.
Claudio a créé il y a plusieurs années une société de métaux précieux appelée Global Gold qui se concentrait sur le commerce et le stockage de l’or physique en vertu du droit suisse. Après six ans dans l’entreprise, il a démissionné de l’entreprise afin de promouvoir la Suisse comme le meilleur endroit pour stocker de l’argent physique.
Grâce à ses années d’expérience, il a établi des liens puissants avec les meilleures sociétés aurifères de Suisse et du Liechtenstein – dont beaucoup étaient auparavant ses plus grands concurrents. En tant que consultant en or, il est désormais en mesure d’orienter les clients vers les bonnes entreprises, les aidant à créer des solutions sur mesure pour acheter de l’or physique et le stocker dans les bonnes juridictions afin de protéger leurs investissements en or en dehors du système bancaire.
Voici les dix meilleurs conseils de Claudio pour acheter de l’or:
Sujets Abordés
1. Seuls l’Or et l’Argent physiques
Toute personne qui enquête sur l’or et l’argent doit comprendre que sa fonction de base est l’argent. L’or a été utilisé comme argent pendant 5000 ans. Ce n’est qu’en 1971, lorsque Nixon a quitté l’étalon-or, que le monde entier a commencé à passer au système fiat en utilisant du papier-monnaie qui n’est pas soutenu par de l’or. Avant cela, tout le papier-monnaie était soutenu par de l’or.
Maintenant que les monnaies mondiales ne sont pas adossées à de l’or détenu par le gouvernement, le marché du papier pour l’or s’est énormément développé alors que les gens cherchent à acheter de l’argent adossé à une marchandise physique. Cela est particulièrement facile à voir si vous regardez le marché des changes – COMEX – où ils ont parfois plus de 500 créances papier pour chaque once d’or physique régulièrement disponible au COMEX.
L’effet de levier dans le système est énorme parce que tant de gens croient qu’ils possèdent de l’or sur le papier. Cependant, s’ils veulent réclamer cet argent, ils découvriront rapidement qu’il n’y a pas assez d’or physique disponible. C’est pourquoi, lorsque vous achetez de l’or comme assurance contre le krach du système monétaire, assurez-vous de l’avoir physiquement.
Ne l’achetez pas sur papier.
Achetez-le physiquement car il y a même certains produits en papier qui ne garantissent pas que vous possédez réellement de l’or. Si vous achetez les plus gros produits de Wall Street, tels qu’un fonds négocié en bourse ou un GLD ou même un SLD, vous pouvez en fait consulter les détails de leurs termes et conditions et voir qu’ils ne vous disent même pas s’ils ont réellement l’or physique.
En plus de cela, vous n’êtes pas autorisé à demander une livraison physique et, très souvent, ils ont des clauses de règlement en espèces, ce qui signifie que la banque peut vous payer en espèces au lieu de métaux physiques en cas de crise monétaire ou de guerre.
C’est exactement ce que vous ne voulez pas.
Par conséquent, si vous croyez en l’or et que vous voulez le mettre sur le côté comme assurance ou pour économiser de l’argent pendant une longue période de temps, assurez-vous qu’il est physique et que vous le possédez. Assurez-vous également de recevoir les détails exacts des articles que vous possédez, y compris les numéros de barre, les poinçons, etc.
2. Il Doit Être Sous Votre Propriété Directe et Non Grevée
Il y a un vieil adage, « Si vous ne pouvez pas détenir votre or, vous ne le possédez pas. »
C’est important à comprendre, surtout quand il s’agit de la personne moyenne dans la rue qui n’a pas beaucoup d’argent à investir dans l’or.
Si tel est votre cas, vous devez acheter directement de petites pièces d’or et les stocker à proximité de votre lieu de résidence afin d’avoir un accès rapide à votre stockage d’or dans un scénario de crise difficile.
Si vous avez plus d’argent et que vous voulez vraiment allouer une partie de votre richesse en or physique, il est logique d’aller dans des juridictions qui ont de solides droits de propriété privée. Les meilleures juridictions que vous puissiez trouver de nos jours sont toujours la Suisse et le Liechtenstein, en particulier en ce qui concerne les métaux précieux physiques stockés en dehors du système bancaire traditionnel.
Assurez-vous simplement que chaque fois que vous sélectionnez une société de stockage d’or, vous savez que vous êtes le propriétaire de l’or, que l’or vous appartient directement et que la société avec laquelle vous faites affaire ne peut pas le mettre en gage, le couvrir ou le louer. C’est vital.
3. Seules les Pièces et les Barres les plus liquides
que vous voulez obtenir autant d’or que possible. La règle principale est de constituer votre stock d’or et d’argent liquide. Cela signifie que vous devez investir dans des pièces à cours légal telles que la Feuille d’érable, la Philharmonie autrichienne ou la Pépite australienne. La raison principale est que vous ne voulez pas courir avec un kilo de barre dans une crise dure. Assurez-vous simplement qu’ils ont cours légal et qu’ils ont de faibles frais de fabrication.
Par exemple, supposons que vous achetiez une feuille d’érable — la pièce de la monnaie canadienne. Lorsque vous achetez, le prix de l’once physique d’or doit être aussi proche que possible du prix au comptant papier de l’or. C’est toujours la façon sous-jacente de calculer la valeur d’une once d’or.
Ensuite, en plus de cela, vous devez payer les frais de fabrication (que le concessionnaire doit payer à la monnaie pour le faire produire physiquement), puis vous payez des frais de courtage pour tout le travail que le concessionnaire doit faire avant de pouvoir vous le faire livrer en personne.
Que vous achetiez une pièce d’or comme la Feuille d’Érable ou la Philharmonie autrichienne ou la Pépite australienne (les pièces avec les paiements les plus bas du marché), si vous pouvez les acheter directement dans une boutique ou une boutique en ligne, assurez-vous de ne pas payer plus de 5-6%. Cela dépend vraiment de la configuration, mais c’est la fourchette de prix générale. Dès que vous êtes satisfait de votre stock de pièces de domination plus petites, vous pouvez passer à des formats plus grands.
Un avertissement: N’achetez pas sur eBay. Si vous pouvez acheter en dessous du prix au comptant de l’or, c’est probablement trop beau pour être vrai. Soyez prudent lorsque vous cherchez à acheter de fausses sources. Essayez de savoir quels certificats un marchand de métaux précieux qui a un magasin peut avoir.
Il est également important de connaître cette règle empirique: plus l’unité est petite, plus les primes que les clients sont prêts à payer sont élevées. Cela signifie que l’achat d’un lingot d’or d’un kilo coûtera toujours moins cher en termes de prime sur place que l’achat d’une pièce d’une once.
Qu’en est-il des pièces numismatiques? Quiconque souhaite acheter des pièces rares doit bien comprendre l’activité numismatique avant de prendre de grandes décisions. Vous devez connaître les pièces. La numismatique peut avoir un prix énorme. Le marché pourrait payer deux, trois, voire quatre fois le prix d’une once d’or ordinaire pour une vieille pièce. Si vous ne comprenez pas ce que vous achetez, alors ne le faites pas. Vous devez avoir les connaissances, et si vous n’en avez pas, restez à l’écart de ce genre de choses.
4. Accumuler des stocks liquides
L’or est une assurance monétaire ainsi qu’un moyen de constituer une épargne sur une plus longue période. Par exemple, une personne qui a investi 100 000 $ en or physique en 1970 pourrait acheter environ 1 800 onces d’or. Aujourd’hui, cela vaudrait 2 millions de dollars. Même si vous avez acheté une once d’or en 2004 au prix de 500 $, elle vaudrait maintenant plus de 1900 $.
Comme pour tout ce qui concerne l’or, vous devez savoir ce que vous faites. Dans ce cas, cela signifie que vous devez avoir un horizon d’investissement. Ne le considérez pas comme votre véhicule commercial. Au lieu de cela, assurez-vous que vous achetez puis que vous mettez l’or sur le côté. C’est votre assurance. Il agit comme une réserve de valeur.
Vous ne pouvez pas imprimer la richesse à partir de rien. C’est impossible.
Vous pouvez le faire pendant une certaine période de temps, mais un jour, la dette doit être remboursée. Le système financier mondial comptait 140 billions de crédits en 2008; aujourd’hui, nous comptons sur près de 258 billions de crédits. C’est énorme. Tout a une fin et cette orgie de dettes à laquelle nous assistons depuis 50 ans va également prendre fin.
Nous ne savons pas exactement quand, le temps est toujours lent, mais il se terminera. C’est pourquoi vous devriez mettre de l’or liquide sur le côté. Vous voulez avoir accès à votre or en cas de crise et vous ne voulez pas courir avec un kilo d’or. Vous voudrez qu’il soit liquide.
Une leçon du passé: Pendant la République de Weimar en Allemagne, lorsque l’inflation était galopante, une once d’or pouvait acheter une maison et une once d’argent pouvait payer l’agriculteur pour avoir du poulet pendant les quatre ou cinq prochaines semaines. Si une situation similaire devait survenir aujourd’hui, vous pourrez utiliser l’or pour de plus grandes opportunités et l’argent pour financer de plus petites choses.
5. N’utilisez pas de crédit, Achetez avec des économies
Quiconque veut acheter de l’or doit d’abord épargner avant d’investir. C’est l’épine dorsale d’une économie saine. Le système actuel repose sur la dette, le crédit et la consommation – l’exact opposé d’une économie saine. N’utilisez pas les mauvaises habitudes qui ont créé ce système pour acheter l’antidote au système.
Si vous achetez de l’or, utilisez vos économies, mettez-le sur le côté et assurez-vous qu’il est entièrement à vous. Ne prenez pas de crédit ou ne spéculez pas pour acheter de l’or. Vous ne savez jamais ce que fait le marché et vous devrez peut-être rembourser votre crédit avant que le prix de l’or n’augmente. Utilisez vos économies. Vous devez renoncer à certains souhaits aujourd’hui pour pouvoir profiter de vos investissements à l’avenir.
C’est ainsi que fonctionne un système honnête.
6. Stockez des pièces Près de Chez Vous
Comme je l’ai mentionné précédemment, vous devriez toujours avoir accès à de l’or. Vous pouvez le mettre dans un coffre–fort à la maison ou l’enterrer à l’extérieur – tout ce que vous voulez – assurez-vous simplement de le trouver. La clé est d’avoir un accès direct à votre or si quelque chose se produit.
Cependant, vous ne devriez pas stocker tout votre or à proximité; juste ce que vous voulez avoir disponible en situation de crise. Vous devriez avoir votre assurance à l’extérieur du pays. Les États-Unis, par exemple, ont confisqué l’or en 1933 sous Franklin Roosevelt. La même chose s’est produite sous Mussolini en Italie, sous Hitler en Allemagne et sous Staline en Union soviétique.
La Suisse, quant à elle, a été la dernière monnaie à sortir de l’étalon-or. Ils ont toujours eu une monnaie — même en temps de guerre — qui pouvait être échangée contre de l’or physique. Et les politiciens n’ont pas le pouvoir de confisquer l’or là-bas.
Donc, en règle générale, si vous avez plus de 50 000 $ à investir dans de l’or, stockez-le dans une juridiction sûre. Pour rien de moins, gardez-le à proximité.
7. Stockez une partie de votre or dans une juridiction sûre
En raison des problèmes discutés ci-dessus, vous devriez stocker une partie de votre or dans une juridiction sûre où le pouvoir de la politique est limité.
La Suisse est l’une des juridictions les plus sûres car elle a sept présidents et un système politique décentralisé. Cela signifie que les États et les municipalités ont généralement beaucoup plus de pouvoir pour établir les règles à leurs propres niveaux.
La Suisse a été fondée sur les principes de subsidiarité, ce qui signifie que si une municipalité ne peut pas résoudre un problème à son propre niveau et a besoin du soutien de l’État, elle peut faire appel à l’État. Mais cela ne fonctionne jamais dans l’autre sens. Ça doit être de bas en haut.
Un système centralisé avec un président pour 320 millions d’Américains, en revanche, peut faire les règles par le haut et ignorer les gens parce qu’ils ont le pouvoir. En Suisse, personne ne connaît le nom du président. Les Suisses ont le dernier mot et ils n’autoriseraient jamais la confiscation, ils ne sont pas si stupides que ça. C’est un système unique que vous ne trouvez pas dans d’autres pays.
Le Liechtenstein est similaire, mais il a une figure monarchique – le prince Hans-Adam II – qui a un droit de veto. Cependant, il est un fervent partisan de l’or. Il a été impliqué dans le Center for Austrian Economics et a écrit le livre The State in the Third Millennium, où il promeut les droits de sécession jusqu’au niveau de la municipalité, ainsi que des principes monétaires solides tels que l’or et l’argent.
En d’autres termes, c’est un gars plutôt bien, c’est un libéral classique et il est très en faveur de l’or et de l’argent. Pour cette raison, le Liechtenstein a également du sens en tant que juridiction pour le stockage de l’or.
Note latérale: J’ai également contacté mon ami Joshua Rotbart, pour obtenir plus d’informations sur les juridictions sûres. Il est le fondateur et l’associé directeur de J. Rotbart & Co, une société basée à Hong Kong, et un expert mondial des métaux précieux pour l’investissement. Voici ce qu’il avait à dire:
» Au cours des dernières années, nous avons constaté une tendance des clients qui préfèrent transférer leurs actifs en Asie, en particulier à Singapour et à Hong Kong. Parmi les raisons de cette décision, citons l’inquiétude concernant la stabilité du système financier en Europe qui pourrait affecter la Suisse, ainsi que l’attention indésirable que la Suisse a attiré ces dernières années en termes d’intégrité de son système bancaire.
Nos clients voient la croissance des infrastructures de stockage en Asie et l’économie florissante et estiment qu’il est sûr d’y stocker leurs lingots. À cet égard, il convient de mentionner les développements à Singapour: de la construction du port franc de Singapour en 2009 à la levée de la TPS sur les lingots de qualité supérieure en 2012, en passant par la création de la Singapore Bullion Market Association, le gouvernement de Singapour a été déterminé à se transformer en « Suisse asiatique » et à attirer les « punaises de l’or internationales ». »
Chez Nomad Capitalist, nous sommes de fervents partisans du stockage de l’or à Singapour. Pour ceux qui commencent tout juste à stocker de l’or, nous vous recommandons de consulter Buillionstar. Pour ceux qui ont plus à investir, n’hésitez pas à contacter notre équipe pour inclure des options de stockage d’or haut de gamme dans un plan offshore holistique.
8. Toujours stocker en dehors du Système bancaire
L’or physique est l’antidote au système actuel. Le système bancaire actuel est basé sur le crédit, le papier et les chiffres de l’ordinateur. La crise à laquelle nous nous attendons – la raison pour laquelle tant de gens achètent de l’or pour se protéger — sera une énorme crise bancaire. Par conséquent, si vous décidez d’acheter de l’or physique, il est logique de le stocker en dehors de ce système bancaire.
Les droits de propriété dans le système bancaire sont de nature temporaire. Dans le passé, les banques ont confisqué de l’or physique et de l’argent liquide, et il y a toujours la possibilité d’un bail-in où tous les actifs seront sans aucun doute confisqués.
Certains diront que vous pourriez avoir un coffre-fort, mais la plupart du temps, ceux-ci ne sont pas assurés. En outre, lors de crises sévères dans le passé, la banque était fermée ou n’avait pas la quantité d’or qu’elle prétendait avoir.
Ce problème a commencé dans les années 1980 lorsque les banques ont introduit des mathématiciens dans le système qui ont fait valoir qu’ils n’avaient pas besoin de tout l’or sous la main. Ils ont supposé que les banques n’avaient probablement besoin que de 25%. Ainsi, les banques ont commencé à lier ou même à vendre 75% de leur or. Certains l’ont investi dans des obligations d’État où ils ont reçu un rendement garanti sur l’investissement. Peu à peu, une grande partie de l’or du système bancaire a disparu.
L’essentiel: ne mettez pas votre or dans les banques. Tu ne veux pas prendre ce risque.
9. Soyez conforme à toutes les lois Lors de l’achat d’or
Chaque fois que la possibilité se présente, l’investisseur moyen en or devrait acheter quelques pièces. La plupart des investisseurs en or ne pourront pas acheter beaucoup de pièces à la fois, mais cela peut fonctionner à votre avantage. Si vous achetez quelques pièces par an, vous pouvez les acheter en privé.
C’est un positif certain.
Lorsque vous achetez de petites coupures, vous pouvez acheter de manière anonyme – vous n’avez pas à vous identifier ou à divulguer des informations personnelles. Et c’est tout à fait légal. Acheter de petites quantités à la fois vous donne encore plus de sécurité et de confidentialité. Ainsi, l’acheteur moyen a un avantage lorsqu’il achète petit.
Il existe cependant des lois pour ceux qui veulent investir dans de plus grandes quantités d’or physique. Si vous êtes en mesure de faire des achats plus importants, assurez-vous de respecter la loi et qu’elle est déclarée.
Vous devez avoir la bonne motivation pour aller dans l’or physique. Si vous voulez acheter de l’or pour cacher quelque chose parce que vous croyez que l’or pourrait être la dernière possibilité et que le gouvernement ne le saura jamais, c’est la mauvaise motivation.
Si vous croyez en l’or, vous devez respecter les règles du jeu. Vous devez être conforme. Mais une fois que vous êtes conforme, il est possible de continuer à respecter les règles du jeu et d’éviter que votre argent ne soit confisqué. Cela est possible si vous stockez votre or dans une juridiction comme la Suisse ou le Liechtenstein. Surtout s’il est stocké sous le droit suisse et liechtensteinois, il est sûr.
10. N’Investissez que de l’argent dont vous n’avez pas besoin pendant cinq ans
Nous ne savons pas quand le système va planter. Si vous croyez les gens qui disent que le système va s’effondrer dans les six prochains mois, vous prendrez de mauvaises décisions financières. Ne les croyez pas. Ne spéculez pas.
N’investissez que de l’argent dont vous n’avez vraiment pas besoin pendant au moins les cinq prochaines années. Tout peut arriver en cinq ans. Et en 2020, nous avons appris que tout peut arriver en cinq mois. S’il est très probable que le prix de l’or sera plus élevé dans cinq ans qu’il ne l’est aujourd’hui, il est plus difficile de savoir ce qui se passera à court terme.
Si vous voulez un bon retour, vous devrez attendre au moins cinq ans. Si le système tombe en panne avant cela, tout ira bien, mais n’utilisez pas l’argent dont vous aurez besoin dans trois, six ou même neuf mois, car nous ne savons pas où va le prix à court terme.
Une once d’or est toujours une once d’or, mais le prix du fiat est ce qui fluctue. Quoi qu’il en soit, il y a une très forte probabilité qu’après cinq ans, vous soyez vraiment satisfait de votre investissement.
On ne sait pas ce qu’il adviendra des prix de l’or dans un proche avenir, mais vous pouvez supposer en toute sécurité que votre investissement aura augmenté dans cinq ans.
Astuce bonus: Utilisez l’écosystème LBMA
Un dernier conseil de J. Rotbart & Co. est de se procurer uniquement des lingots qui ont été raffinés par des membres de la London Bullion Market Association (« LBMA ») ou du London Platinum and Palladium Market (« LPPM »).
Recherchez des fournisseurs qui expédient et stockent uniquement des marchandises avec des entreprises de logistique sécurisées membres des associations. Cela procure une tranquillité d’esprit quant à l’authenticité des marchandises, ainsi qu’une assurance que les normes de sécurité sont à la hauteur du marché.
Lorsqu’il est temps de liquider vos actifs, les lingots achetés via la LBMA prendront moins de temps à liquider et l’ensemble du processus vous coûtera moins cher. Les éléments qui ont été retirés de l’écosystème LBMA/LPPM devront être testés ou analysés avant d’être réinjectés dans le système.
La Tendance croissante à l’achat d’or
Claudio voyage à travers les États-Unis depuis quatre semaines et a visité le Texas, le Montana, la Géorgie, l’Alabama, Washington et New York. Voici quelques-unes de ses dernières réflexions et observations de ses voyages:
« Je suis extrêmement positif sur ce que je vois se produire. J’ai parlé à beaucoup de gens et nous pouvons voir qu’il y a des tendances claires vers la décentralisation. Vous avez Internet et il est clair que le gouvernement ne contrôle plus les médias et les informations dont nous sommes nourris.
C’est pourquoi nous avons Trump et les mouvements de Brexit et de sécession et les fausses nouvelles. Ce sont toutes des fissures dans le système. Dans le même temps, cependant, nous avons la technologie Bitcoin et blockchain, qui conduira à un système financier décentralisé, à une communication décentralisée, à une loi décentralisée et à une production décentralisée.
Cela permettra aux trois à quatre milliards de personnes qui n’ont actuellement pas accès à un compte bancaire (mais qui ont toutes un smartphone) d’accéder au système. Ils deviendront des acteurs du marché à l’avenir et, avec un système financier décentralisé sur la blockchain, la tendance est claire: nous nous dirigeons vers la décentralisation.
Le système tel que nous le connaissons se désagrège, ce qui signifie que l’or a tout son sens, tout comme les crypto–monnaies et la technologie blockchain.
Il est logique de consacrer plus de temps à l’étude de ces sujets car ils continueront à se développer dans le futur. Le nouvel ordre mondial sera bientôt de l’histoire. Le système centralisé ne prévaudra pas. Et, avec chaque dollar ou euro que vous mettez en or et en argent physiques, vous retirez des liquidités du système actuel qu’ils ne peuvent plus utiliser pour financer des guerres ou corrompre des politiciens. »
Vous pouvez trouver Claudio au http://claudiograss.ch/.
Un aperçu supplémentaire de J. Rotbart & Co.: Les tendances mentionnées ci-dessus par Claudio sont populaires dans tous les domaines. La demande de métaux précieux physiques est en hausse depuis la crise financière de 2008 et de plus en plus de clients choisissent d’investir dans des lingots comme stratégie de protection du patrimoine pour l’avenir.
Les clients transfèrent leurs actifs des coffres bancaires aux coffres privés. Il y a quelques raisons à cela:
- Un meilleur accès à leurs actifs (ils ne sont plus dépendants des heures d’ouverture, de la bonne volonté du banquier, etc.);
- Distance accrue de la portée des gouvernements et des organismes de réglementation;
- Meilleur service; et
- Meilleur rapport qualité-prix.
Nous constatons également une nouvelle tendance en matière de juridictions: les clients individuels déplacent de nombreux actifs vers la « nouvelle frontière » de l’Asie pour les raisons que nous avons mentionnées ci-dessus.
Une autre tendance que nous observons est que les clients transfèrent des fonds entre les métaux précieux et les crypto-monnaies. Comme le mentionne Claudio, nous progressons vers la décentralisation et, à cet égard, il existe des similitudes entre les cryptos et l’or, car les deux actifs sont de facto des monnaies décentralisées mondiales.
C’est pourquoi les clients déplacent des fonds entre les deux actifs. Soit ils tirent des bénéfices de Bitcoin (par exemple) et les réinvestissent dans des métaux physiques, soit ils liquident leurs avoirs en métaux afin d’investir le produit dans des cryptos.
Une autre tendance que nous observons est que les clients sont prêts à contracter des prêts contre leurs avoirs physiques afin de faire d’autres investissements. La différence dans cette tendance est que les prêts ne proviennent pas des banques (les avoirs des clients ne seront donc pas déposés dans les actifs des banques prêteuses) mais de prêteurs privés réputés.
Si vous êtes prêt à commencer à acheter de l’or ou à investir des sommes plus importantes, contactez notre équipe pour déterminer votre stratégie d’allocation d’actifs dans le cadre d’un plan offshore complet.
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