Ein akkreditierter Investor ist jemand, der qualifiziert ist, in Finanzpapiere zu investieren, zu handeln und zu handeln, und einen besonderen Status gemäß den Finanzregulierungsgesetzen hat. Die SEC hat festgestellt, dass es zwei Hauptkriterien gibt, die von einer Person verwendet werden können, um ein akkreditierter Investor zu werden.

Erstens kann sich jemand, der in den letzten zwei Jahren ein Einkommen von mehr als 200.000 USD oder ein gemeinsames Einkommen mit einem Ehepartner von mehr als 300.000 USD erzielt hat, als akkreditierter Investor qualifizieren. Diese Qualifikation kann jedoch nur gewährt werden, wenn die Person erwartet, im nächsten Jahr ein ähnliches Einkommen zu erzielen. Einzelpersonen können auch akkreditierte Investoren sein, wenn ihr individuelles Nettovermögen oder ihr gemeinsames Nettovermögen zum Zeitpunkt der Investition über 1 Million US-Dollar liegt.

Möglichkeiten zur Überprüfung

Zusätzliche Methoden zur Überprüfung, ob Sie ein akkreditierter Investor sind, sind ebenfalls verfügbar, wenn Sie sich nicht für die Net Worth- oder High-Income-Methode qualifizieren. Wenn Sie als akkreditierter Anleger gelten, können Sie Ihr Geld in nicht registrierte Anlagen investieren, die von Risikokapitalgesellschaften, Private-Equity-Fonds und Hedgefonds bereitgestellt werden. Wenn Sie in die zuvor genannten Fonds investieren möchten, finden Sie im folgenden Artikel eine Anleitung, wie Sie ein verifizierter akkreditierter Investor werden können.

Sind Sie ein Insider?

Eine Person kann ein akkreditierter Investor sein, wenn sie ein Direktor, Komplementär oder Executive Officer des Emittenten der Wertpapiere sind, die verkauft oder angeboten werden. Während die Mehrheit der akkreditierten Anleger diese Bezeichnung aufgrund ihres Einkommensniveaus oder Nettovermögens erhält, können auch Personen, die direkt an das nicht registrierte Wertpapier gebunden sind, diese Bezeichnung erhalten. Ein nicht registriertes Wertpapier ist jede Art von Aktie, Anleihe oder Note, die noch bei der SEC registriert werden muss, um an die Öffentlichkeit verkauft zu werden. Als akkreditierter Anleger können Sie diese Wertpapiere erwerben, bevor sie der Öffentlichkeit zugänglich gemacht werden.

Erforderliche Nachweise zum Nachweis des Insiderstatus

Wenn Sie versuchen, ein nicht registriertes Wertpapier von einem Hedge-Fonds oder Private-Equity-Fonds als Insider zu erwerben, müssen Sie nachweisen, dass Sie ein Direktor, Komplementär oder leitender Angestellter des betreffenden Wertpapiers sind. Dieser Nachweis kann in Form von Beschlüssen, Amtsinhaberschaft, Regierungsdokumenten oder ähnlichen Zertifikaten erfolgen. Alles, was beweisen kann, dass Sie sich in einer Insiderposition befinden, kann als Beweis für die Insiderposition akzeptiert werden.

Es gibt Zeiten, in denen diese Beweise über Forschungsberichte, Wertpapiereinreichungen oder andere Arten von Informationen, die über Quellen Dritter verfügbar sind, öffentlich zugänglich sein könnten. Während sich nur eine kleine Auswahl von Personen durch diese Methode als akkreditierte Anleger qualifizieren kann, gilt dies als der einfachste Weg, sich verifizieren zu lassen.

Erhalten Sie einen professionellen Brief

Sie können auch ein akkreditierter Investor werden, indem Sie einen professionellen Brief als Nachweis vorlegen, der Ihnen nur von qualifizierten Personen zur Verfügung gestellt werden darf. Zu diesen Personen gehören:

• Ein registrierter Broker-Dealer
• Ein zugelassener Anwalt, der derzeit in gutem Zustand ist
• Ein Anlageberater, der bei der SEC registriert ist
• Ein Wirtschaftsprüfer, der derzeit registriert ist und in gutem Zustand ist

Was hat dieser professionelle Brief zu sagen?

In dem professionellen Schreiben, das Ihnen zur Verfügung gestellt wird, sollte angegeben werden, dass logische Schritte unternommen wurden, um festzustellen, dass Sie innerhalb der letzten drei Monate ein akkreditierter Investor sind und dass Sie als akkreditierter Investor befunden wurden. Wenn Sie einen Anwalt oder Buchhalter an Ihrer Seite haben, der diese Erklärung abgeben kann, können Sie den Überprüfungsprozess durchlaufen, ohne einen erheblichen Geldbetrag ausgeben zu müssen. Möglicherweise müssen Sie jedoch eine geringe Gebühr zahlen, um einen professionellen Brief zu erhalten.

Es ist auch möglich, dass der Anwalt oder Buchhalter, mit dem Sie zusammenarbeiten, sich mit der Bereitstellung dieses Schreibens nicht wohl fühlt. Ein Grund kann sein, dass diese Personen aufgrund von Haftungsbedenken Bedenken haben, einen professionellen Brief auszustellen. Wenn dies der Fall ist, müssen Sie sich möglicherweise darauf konzentrieren, ein verifizierter akkreditierter Investor zu werden, indem Sie Beweise für ein hohes Einkommen oder ein hohes Vermögen vorlegen.

Ist Ihr Jahreseinkommen qualifiziert?

Wahrscheinlich ist der häufigste Weg, ein verifizierter akkreditierter Investor zu werden, ein bestimmtes Einkommensniveau. Sie können als akkreditierter Investor gelten, wenn Sie in den letzten beiden Jahren ein Einkommen von mehr als 200.000 USD erzielt haben.

Das gleiche gilt, wenn Sie mit Ihrem Ehepartner ein gemeinsames Einkommen erzielt haben, das in den letzten zwei Jahren mehr als 300.000 US-Dollar beträgt. Die Überprüfung des Einkommensniveaus kann jedoch manchmal schwierig sein, da Sie nachweisen müssen, dass Sie eine vernünftige Erwartung haben, im laufenden Jahr das gleiche Einkommensniveau zu erzielen. Wenn Sie sich in Zukunft nicht sicher sind, ob Ihre Beschäftigung sicher ist, ist es möglicherweise besser, über Ihr gesamtes Nettovermögen zu versuchen, ein verifizierter akkreditierter Investor zu werden.

Es ist wichtig zu beachten, dass Ihr Einkommen für beide Jahre auf die gleiche Weise erzielt werden muss. Sie werden nicht überprüft, wenn Sie mehr als 200.000 US-Dollar als Einzelperson für ein Jahr verdienen, aber mehr als 300.000 US-Dollar als gemeinsames Einkommen für das nächste Jahr verdienen. Nehmen wir an, Sie verdienen im ersten Jahr 250.000 US-Dollar, während Ihr Ehepartner so gut wie nichts verdient. Dies bedeutet, dass Sie schließlich ein akkreditierter Investor werden würden, indem Sie über $ 200,000 mit individuellem Einkommen anzeigen. Wenn Sie im zweiten Jahr 150.000 US-Dollar verdienen, während Ihr Ehepartner 200.000 US-Dollar verdient, würden Sie sich nicht als Einzelperson qualifizieren, sondern nur über der gemeinsamen Einkommensschwelle von 300.000 US-Dollar liegen.

Obwohl Sie in beiden Jahren mehr als 200.000 US-Dollar verdienen, muss das Geld in beiden Jahren auf die gleiche Weise verdient werden, damit Sie verifiziert werden können. Eine Ausnahme von dieser Regel ist zulässig, wenn Sie während des Zeitraums von zwei Jahren heiraten oder sich scheiden lassen, aber immer noch die Schwelle von 200.000 USD oder 300.000 USD erreichen.

Nachweise für den Einkommensnachweis erforderlich

Der einfachste Weg, Nachweise für den Einkommensnachweis vorzulegen, besteht darin, offizielle oder staatliche Aufzeichnungen vorzulegen, in denen Ihr Einkommen angezeigt wird. Wenn Sie diese Unterlagen nicht vorlegen können, können Sie auch einen Brief von Ihrem Arbeitgeber oder Buchhalter erhalten, der bestätigt, dass Ihr Lohn oder Jahreseinkommen höher als 200.000 USD oder 300.000 USD mit einem gemeinsamen Einkommen ist. Wenn Sie dieses Schreiben anfordern müssen, stellen Sie sicher, dass Ihr Arbeitgeber oder Buchhalter auch den Nachweis erbringt, dass Sie dieses Einkommen für das laufende Jahr aufrechterhalten können. Zusammen mit diesem Brief müssen Sie eine Erklärung abgeben, dass Sie glauben, dass Ihr Einkommensniveau über der Schwelle für das laufende Jahr liegen wird.

Gelten Sie als vermögende Privatperson?

Sie können ein akkreditierter Investor werden, indem Sie nachweisen, dass Sie ein hohes Nettovermögen haben, was bedeutet, dass Ihr individuelles Nettovermögen oder Ihr gemeinsames Nettovermögen mit Ihrem Ehepartner über 1 Million US-Dollar liegen muss. Das Hauptproblem bei dieser Berechnung ist, dass der positive Wert für Ihren Hauptwohnsitz bei der Berechnung Ihres Gesamtvermögens nicht direkt gezählt wird. Während der Wert Ihres Hauses nicht gezählt wird, werden alle Schulden, die in den letzten 60 Tagen mit Ihrem Hauptwohnsitz entstanden sind, vom Wert Ihres Gesamtvermögens abgezogen. Diese Methode kann sehr einfach zu berechnen sein, wenn Sie null Verbindlichkeiten und praktisch alle Ihre Vermögenswerte auf einem einzigen Bankkonto haben. Andernfalls sollten Sie die Vor- und Nachteile jeder Option abwägen.

Erforderliche Nachweise für den Nachweis eines hohen Nettovermögens

Es mag zwar so aussehen, als wäre der Nachweis eines hohen Nettovermögens die einfachste Überprüfungsmethode, um ein akkreditierter Anleger zu werden, Es ist jedoch wichtig zu verstehen, dass Sie sowohl Ihr Vermögen als auch Ihre Verbindlichkeiten offenlegen müssen, damit das Nettovermögen berechnet werden kann. Es reicht nicht aus, mehr als 1 Million Dollar an Vermögenswerten zu haben. Es ist auch wichtig, dass die Anzahl der Verbindlichkeiten, die Sie derzeit haben, Ihren Gesamtwert nicht auf unter 1 Million US-Dollar senkt.

Es gibt drei separate Faktoren, die verwendet werden, wenn Sie überprüfen, ob Sie ein Nettovermögen von mehr als 1 Million US-Dollar haben. Der erste Faktor beinhaltet die Kreditauskunft für sich und Ihren Ehepartner, Letzteres ist nur erforderlich, wenn Sie versuchen, sich für die Überprüfung des hohen Nettovermögens durch gemeinsames Nettovermögen mit Ihrem Ehepartner zu qualifizieren. Wenn ein US-Kredit-Bericht zugegriffen werden kann, sollte es zur Verfügung gestellt werden. Wenn Sie keine Kreditauskunft an Ihren Namen gebunden haben, müssen Sie erklären, warum es keine Kreditauskunft gibt, was die Überprüfung erschweren kann.

Der nächste Schritt zum Nachweis Ihres Nettovermögens ist die Offenlegung aller Ihrer Verbindlichkeiten. Wenn Sie Verbindlichkeiten haben, werden diese von Ihrem Nettovermögen abgezogen. Wenn Sie glauben, dass mit Ihrem Namen keine Verbindlichkeiten verbunden sind, müssen Sie eine bejahende Erklärung abgeben, dass Sie keine Verbindlichkeiten haben. Der letzte Schritt beinhaltet die Offenlegung aller Ihrer Vermögenswerte. Wenn Sie Ihre Vermögenswerte offenlegen, müssen Sie sie mit Unterlagen unterstützen, aus denen hervorgeht, dass Sie der rechtmäßige Eigentümer des Vermögenswerts sind. Der Wert des Vermögenswerts sollte ebenfalls berechnet werden.

Verschiedene Vermögenswerte haben unterschiedliche Richtlinien, wenn Sie versuchen, Ihr Vermögen zu berechnen. Zum Beispiel könnten alle Versicherungspolicen oder Renten, die Sie haben, einen Barwert für sie haben, was bedeutet, dass sie als Vermögenswerte verwendet werden könnten. Für alle Bankkonten oder Einlagenzertifikate sollten Sie Ihren letzten Kontoauszug angeben, der den Wert des Kontos anzeigt. Wenn Sie die richtige Dokumentation sammeln, sollten Sie in der Lage sein, fast alle Ihre Vermögenswerte als Beweis dafür zu verwenden, dass Sie eine vermögende Privatperson sind.

Diversifizierung Ihres Anlageportfolios als akkreditierter Investor

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Es gibt mehrere Anlagemöglichkeiten, aus denen Sie auswählen können, wenn Sie Ihr Portfolio diversifizieren möchten. Zum Beispiel könnten Sie wählen, in Wohnimmobilien oder Gewerbeimmobilien zu investieren, je nach Ihren Vorlieben und der Art der Rendite, die Sie erwarten. Unser Team kann Ihnen helfen, die richtige Anlagestrategie für Ihr Portfolio zu bestimmen. Kontaktieren Sie AB Capital noch heute, um loszulegen!