Gepostet von heritagelaw am Jul 3, 2020 in Blog, Wills & Estate

Wir alle kennen den Prozess der Trauer um den Tod eines Freundes, Familienmitglieds oder geliebten Menschen – wir kleiden uns schwarz, besuchen eine Beerdigung und feiern das Leben, das sie hatten.

Wenn Sie jedoch ein Testamentsvollstrecker oder ein designierter Vertreter sind, wird der Prozess der Bearbeitung des Todes einer Person komplizierter.

Plötzlich bist du dafür verantwortlich, das Leben dieser Person, ihren Besitz und ihren Papierkram zu entwirren.

Es kann nicht nur verwirrend sein, herauszufinden, welche Dokumente aufbewahrt werden müssen, sondern wie lange müssen sie aufbewahrt werden?

Während eine professionelle Anwaltskanzlei Ihnen helfen kann, Aufzeichnungen zu sortieren und zu bestimmen, welche Dokumente aufbewahrt werden sollen, finden Sie hier eine Anleitung, was und wie lange aufbewahrt werden sollte:

Wie lange sollten Steuererklärungen aufbewahrt werden?

Normalerweise sind die Steuererklärungen das Hauptanliegen beim Umgang mit den Rechtsdokumenten einer verstorbenen Person.

Die Verjährungsfrist für eine Betriebsprüfung beträgt vier Jahre. Dies bedeutet, dass die CRA (Canada Revenue Agency) in den nächsten vier Jahren eine stichprobenartige Prüfung der Steuererklärungen des Verstorbenen durchführen kann.

Trotz dieser Verjährungsfrist wird empfohlen, dass Sie sich mindestens sechs Jahre lang an alle Steuerunterlagen halten, falls Fragen zu den Steuererklärungen der verstorbenen Person auftreten.

Dazu gehören alle eingereichten Dateien zusammen mit wichtigen Steuerformularen und Quittungen.

Welche anderen Aufzeichnungen sollten aufbewahrt werden?

Die Dokumentation eines Verstorbenen umfasst mehr als nur Steuererklärungen.

Während es überwältigend erscheinen mag, an all den Papierkram zu denken, sind hier einige wichtige Dokumente, die aufbewahrt werden sollten, in vier Kategorien unterteilt:

Rechtsunterlagen

Rechtsunterlagen sind alle Dokumente im Zusammenhang mit dem Gesetz, sei es auf Bundes-, Provinz- oder lokaler Ebene. Diese Arten von Aufzeichnungen sollten auf unbestimmte Zeit aufbewahrt werden.

Dies bedeutet, dass alle rechtlichen Unterlagen von Begünstigtem zu Begünstigtem weitergegeben werden sollten.

Wenn Sie also diese Aufzeichnungen geerbt haben, sollten sie mit Ihren eigenen wichtigen Aufzeichnungen aufbewahrt und an Ihren Begünstigten weitergegeben werden.

Diese Dokumente enthalten die Sterbeurkunde des Verstorbenen sowie die folgenden Aufzeichnungen:

• Geburtsurkunde
• Sozialversicherungskarte
• Heiratsurkunde
• Scheidungsurteile
• Legaler Wille
• Sterbeurkunde

Jede dieser Aufzeichnungen kann erforderlich sein, um Angelegenheiten im Zusammenhang mit dem Nachlass zu verwalten. Insbesondere Beweise für Ehe, Eheverträge und / oder Scheidung – ohne sie können Sie sich mit Nachlassstreitigkeiten befassen.

Wenn nichts anderes, können Sie diese wichtigen Dokumente aus Gründen der Familiengeschichte oder Genealogie behalten.

Finanzdokumente

Wir haben bereits darüber gesprochen, wie wichtig es ist, die Steuererklärungen des Verstorbenen aufzubewahren, aber es gibt auch andere Finanzdokumente, die ebenfalls aufbewahrt werden sollten.

Diese Dokumente sollten für mindestens drei Jahre aufbewahrt werden, nachdem alle notwendigen Erbschaftssteuern eingereicht werden.

Wichtige Finanzdokumente sind:

• Kontoauszüge
• Quittungen
• Gehaltsabrechnungen
• Altersvorsorge– und Verteilungsauszüge
• Steuererklärungen

Während einer Steuererklärung oder sogar einer Prüfung können diese Dokumente angefordert werden.

Testamente & Nachlässe

Medizinische Dokumente

Medizinische Dokumente und Informationen sollten mindestens zehn Jahre aufbewahrt werden.

Datenschutzgesetze schützen jedoch die Krankenakten einer Person, so dass Sie ein benannter Vertreter oder gesetzlicher Testamentsvollstrecker des Nachlasses der Person sein müssten, um darauf zugreifen zu können.

Beispiele für wichtige medizinische Dokumentation sind:

• Krankenversicherungskarten
• Medizinische Tests
• Krankengeschichte
• Rezepte
• Krankenhausentlassungspapiere

Diese Aufzeichnungen helfen dabei, die Art der Krankenversicherung des Verstorbenen sowie die Bedingungen, unter denen er litt (oder nicht litt), zu klären.

Diese Informationen sind auch nützlich, da sie Familienmitgliedern helfen können, festzustellen, ob eine dieser Bedingungen erblich bedingt ist.

Möglicherweise möchten Sie auch eine Dokumentation zu den Ergebnissen von Krankenhausbesuchen haben, um die Besuche und die verabreichten Behandlungen zu verfolgen.

Andere wichtige Dokumente

Nach dem Tod einer Person können Sie einen Stapel verschiedener Dokumente durchsuchen.

Woher wissen Sie, was Sie aufbewahren und was Sie wegwerfen sollen?

Bevor Sie alles beiseite werfen, was nicht legal, finanziell oder medizinisch ist, sollten Sie die folgenden Aufzeichnungen führen:

• Diplome
• Haus- und Kfz-Versicherung
• Mietverträge
• Mail

Wenn Sie und der Verstorbene ein Haus geteilt haben, können Sie weiterhin ihre Post öffnen und die Korrespondenz verwalten. Möglicherweise möchten Sie den Absender kontaktieren, um ihn über den Tod der Person zu informieren.

Wenn Sie nicht mit dem Verstorbenen gelebt haben, müssen Sie nachweisen, dass Sie der Testamentsvollstrecker ihres Nachlasses sind, bevor Sie Änderungen an ihrem Postdienst vornehmen können.

Abgesehen von der Post sollten Sie sich bemühen, diese Dokumente mindestens 10 Jahre lang aufzubewahren – insbesondere die Haus- und Autoversicherung, die bei der ordnungsgemäßen Verwaltung des Nachlasses helfen kann.

Ansonsten sind Diplome in der Regel für nichts rechtlich erforderlich, können aber einen sentimentalen Wert haben.

Wichtige Dokumente organisieren

Das Durchsuchen der Habseligkeiten einer verstorbenen Person kann überwältigend sein, insbesondere wenn es um Papierkram geht.

Um die Aufgabe weniger stressig und organisierter zu gestalten, investieren Sie in einen Akkordeon-Dateiordner, um den Papierkram nach Jahr zu trennen.

Achten Sie darauf, alles zu beschriften und überprüfen Sie den Ordner jedes Jahr, um zu sehen, welche Informationen nicht mehr aufbewahrt werden müssen.

Wenn Sie mit dem Papierkram eines verstorbenen Familienmitglieds, Freundes oder geliebten Menschen zu tun haben, zögern Sie nicht, unsere professionellen Anwälte von Heritage Law zu kontaktieren.

Wir können uns die Zeit nehmen, Ihnen zu helfen, den Papierkram zu verstehen und sicherzustellen, dass die notwendigen Dokumente sicher und gesund aufbewahrt werden.

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