Viele Kanadier betrachten Immobilien nicht mehr nur als etwas, in dem sie leben können. In den letzten Jahrzehnten hat sich Kanadas Immobilienmarkt zu einer boomenden Branche mit immensen Renditen entwickelt.
Immobilieninvestitionen sind eine ideale Möglichkeit, Ihr Kapital zu parken, um das Wachstum Ihrer Investition zu beobachten. Es ist auch eine fantastische Möglichkeit, eine Einkommensquelle zu schaffen.
Um Ihnen einen Überblick darüber zu geben, wie beliebt Immobilieninvestitionen geworden sind, finden Sie hier einige interessante Statistiken:
Kanadische Investoren und ausländische Käufer kauften im Jahr 2020 einen Rekord von 551.000 Wohnimmobilien.
Der Durchschnittspreis der in ganz Kanada im Dezember 2020 verkauften Häuser betrug 607.280 USD, ein Plus von 17,1% gegenüber Dezember 2019.
Viele Kanadier, die nach Möglichkeiten suchen, in Immobilien zu investieren, zögern. Das nennt man schon lange Immobilienblase.
Ein weiterer Grund zu zögern ist, dass es viele Fehlinformationen gibt, die Menschen verwirren können.
Ich werde mich darauf konzentrieren, Sie auf Ihre Immobilieninvestitionen in Kanada vorzubereiten. Dieser Artikel wird ein Leitfaden sein, der Ihnen hilft, die idealen Immobilieninvestitionsoptionen in Kanada zu verstehen, die Sie nutzen können.
Inhaltsverzeichnis
1.Hauptwohnsitz Immobilieninvestition
Die erste und wohl wichtigste Methode für Immobilieninvestitionen in Kanada ist die Hauptwohnsitzinvestition. Der Kauf eines Hauptwohnsitzes (Hauptwohnsitz) ist ein langjähriger Ansatz für Investitionen in Immobilien.
Wenn Sie einen Hauptwohnsitz kaufen, kaufen Sie nicht nur eine Wohnung – Sie tätigen eine langfristige Investition.
Wenn Sie einen Hauptwohnsitz besitzen, helfen Sie Ihrem Vermieter nicht, seine Hypothek zu bezahlen. Sie zahlen Ihre eigene Hypothek ab und wachsen Ihr Vermögen. Um Ihre eigene Residenz zu kaufen, müssen Sie Kapital für eine Anzahlung sparen.
Denken Sie daran, dass beim Kauf einer Wohnimmobilie ihr Status als Hauptwohnsitz für Sie ein entscheidendes Instrument in Bezug auf die Finanzplanung ist.
Die Canada Revenue Agency (CRA) ermöglicht Ihnen die Steuerbefreiung von Gewinnen, die Sie durch den Verkauf eines Hauptwohnsitzes erzielen.
Diese Befreiung ist entscheidend, wenn es um Immobilieninvestitionen in Kanada geht. Alle Immobilien, die Sie besitzen, unterliegen der Steuer, wenn sie an Wert gewinnen. Diese Wertsteigerung wird als Kapitalgewinn bezeichnet, und jeder Vermögenswert, der an Wert gewinnt, unterliegt der Kapitalertragsteuer.
Wenn Sie eine Immobilie verkaufen, sind Sie verpflichtet, Kapitalertragsteuer auf die Hälfte des Gewinns zu zahlen, den Sie aus dem Verkauf erzielen. Wenn Sie jedoch eine Hauptimmobilie verkaufen, bietet Ihnen die CRA eine vollständige Befreiung von allen Kapitalertragssteuern, die Sie sonst für die Transaktion schulden würden.
Verwandte Lektüre: So sparen Sie Steuern in Kanada
Neben dem Hauptwohnsitzstatus, Es gibt mehrere Dinge, die Sie beachten müssen, wenn Sie in Immobilien investieren.
Dinge, die Sie beim Kauf Ihres Hauptwohnsitzes beachten sollten
Die Kosten der Immobilie sind ein Hauptfaktor, den Sie berücksichtigen sollten. Es gibt jedoch noch ein paar weitere Dinge, die Sie beim Kauf Ihres Hauptwohnsitzes beachten sollten:
A) Ihr Schulden-Einkommen-Verhältnis
Wenn Sie das Geld haben, um die Immobilie zu kaufen, sollten Sie das Haus gegen Bargeld kaufen. Sie können es sich auch leisten, ein Haus zu kaufen, wenn Sie genug für eine Anzahlung haben, und Sie qualifizieren sich für eine Hypothek auf ein neues Zuhause.
Immobilieninvestoren mit einem schlechten Debt-to-Income-Verhältnis (DTI) qualifizieren sich möglicherweise nicht für eine Hypothek auf ein neues Haus. Stellen Sie sicher, dass Sie ein anständiges DTI-Verhältnis haben, bevor Sie eine Immobilie kaufen.
B) Die Situation auf dem Wohnungsmarkt
Eine solide persönliche finanzielle Situation ist nicht der einzige zu berücksichtigende Faktor. Der Kauf eines Hauses ist eine beträchtliche Investition, und der Wohnungsmarkt ist jetzt anders als früher.
Frühere Generationen genossen massive Gewinne durch das Eigentum, das sie besaßen, indem sie es einige Jahre später verkauften. Viele Hausbesitzer verloren viel Geld, als der Immobilienmarkt vor einem Jahrzehnt zusammenbrach.
Ich denke, die Situation auf dem Wohnungsmarkt im Jahr 2020 könnte den Kauf von Immobilien zu einem günstigen Preis rechtfertigen, wenn Sie die Zeit richtig einstellen.
C) Das wirtschaftliche Umfeld
Ähnlich wie bei der Situation auf dem Wohnungsmarkt ist die Wirtschaft ein wichtiger Faktor. Es gibt Zeiten, in denen der Immobilienmarkt unten ist und Jahre, in denen es exorbitant teuer ist.
In einem wirtschaftlichen Umfeld, in dem die Immobilienmarktpreise unglaublich niedrig sind, können Sie tolle langfristige Gewinne genießen, wenn Sie Immobilien zu einem Schnäppchen kaufen.
D) Betrachten Sie Ihren Lebensstil
Wenn Sie einen Hauptwohnsitz kaufen, wird es ein Ort sein, den Sie für eine Weile zu Hause nennen werden. Berücksichtigen Sie Ihren Lebensstil und die Eignung der Wohnimmobilie basierend auf Ihren Bedürfnissen.
Sie müssen ein Haus kaufen, für das Sie sich die Hypothek leisten können, und Ihre Bedürfnisse von einem Wohnsitz aus erfüllen. Sie investieren in ein Haus, wenn Sie einen Hauptwohnsitz kaufen – nicht einfach ein Haus kaufen.
E) Sollten Sie mieten oder kaufen?
Hier ist ein hervorragendes Video, das Ihnen bei der Entscheidung helfen kann, ob Sie Ihr Haus kaufen oder mieten möchten.
2.Kaufen und halten
Eine weitere traditionelle Methode der Immobilieninvestitionen in Kanada ist die Erstellung einer Buy-and-Hold-Strategie. Es gibt mehrere Möglichkeiten, wie Sie erfolgreich Einnahmen aus Ihrer Immobilie erzielen können, indem Sie Ihre Immobilie kaufen und behalten.
- Sie können ein Einfamilienhaus kaufen und an eine Familie vermieten.
- Sie können ein Mehrfamilienhaus kaufen, in einer der Einheiten wohnen und den Rest vermieten.
- Kaufen Sie ein Mehrfamilienhaus und vermieten Sie alle Einheiten.
Eine erfolgreiche Buy-and-Hold-Strategie kann Ihnen helfen, durch die Miete erhebliche Einnahmen aus Ihrer Immobilie zu erzielen.
Es kann Ihnen helfen, die Hypothekenkosten zu decken und einen Gewinn zu erzielen. Je länger Sie an der Immobilie festhalten, desto mehr potenzielle Wertschätzung können Sie für den Immobilienwert genießen.
3.Wohnmieteinnahmen
Eine hervorragende Möglichkeit, Immobilieninvestitionen in Kanada zu nutzen, besteht darin, eine Wohnimmobilie zu kaufen und zu vermieten. Der Besitz von Wohnimmobilien eröffnet Ihnen die Möglichkeit, durch monatliche Zahlungen Ihrer Mieter ein Einkommen aus Ihrer Investition zu erzielen.
Das Einkommen, das Sie verdienen, kann zur Tilgung der Hypothek auf dem Grundstück und zur Erhöhung des Cashflows für Sie verwendet werden.
Denken Sie daran, dass der Besitz von Wohnimmobilien harte Arbeit sein kann. Es ist eine aktive Investition, und Sie müssen mit einem praktischeren Ansatz in die Angelegenheiten Ihrer Immobilie einbezogen werden. Die meisten Menschen neigen dazu, Wohnimmobilien selbst zu verwalten.
Wenn Sie nicht die Rolle eines aktiven Vermieters spielen möchten, können Sie einen Hausverwalter beauftragen, sich um die Mieter zu kümmern, sich um die Immobilie zu kümmern und sicherzustellen, dass Sie die Miete pünktlich erhalten.
Stellen Sie sicher, dass Ihre Wohnimmobilie genügend Cashflow generiert, so dass Sie nach der Bezahlung der Kosten für die Einstellung eines Immobilienverwalters noch genug übrig haben.
Wohnmieteinnahmen können für Immobilieninvestoren eine erhebliche Einnahmequelle sein. Laut Global Property Guide können Sie für Wohnungen in Montreal eine Bruttomietrendite von über 4,5% erzielen und für Wohnungen mit einer Größe von nur 645 Quadratmetern bis zu 6%.
Verwandte Lektüre: Wie man passives Einkommen in Kanada macht
4.Gewerbliche Mieteinnahmen
Gewerbliche Mieteinnahmen sind eine ungewöhnliche Methode für einzelne Anleger, um durch Immobilieninvestitionen in Kanada Einnahmen zu erzielen. Gewerbeimmobilien können alles von Bürogebäuden bis zu Einkaufszentren und alles dazwischen umfassen.
Gewerbeimmobilien ermöglichen es Unternehmen, auf dem Grundstück zu arbeiten, um Einkommen zu generieren. Eigentümer der Immobilie können durch die Miete ihrer Mieter erhebliche Einnahmen erzielen.
Das Ertragspotenzial für Gewerbeimmobilien ist immens. Laut Statista belief sich die durchschnittliche Miete für Büroflächen in der Innenstadt von Toronto auf 37,05 USD pro Quadratfuß.
Es gehört zu den teuersten Märkten der Stadt. Eine 2.200 Quadratmeter große Bürofläche kann eine Miete von 81.510 US-Dollar haben. Das sind fast $ 6.800 pro Monat an Mieteinnahmen.
Natürlich müssen Sie berücksichtigen, dass Gewerbeimmobilien auch eine aktive Investition sind. Sie müssen mit der Verwaltung der Immobilie und dem Umgang mit Mietern vertraut sein. Abhängig von der Art der Gewerbeimmobilie, die Sie besitzen, können sich auch die Feinheiten der Verwaltung der Immobilie drastisch unterscheiden.
Zwischen dem exorbitanten Anfangskapital, das für den Kauf von gewerblichen Mietobjekten erforderlich ist, und der Komplexität der Verwaltung bevorzugen viele Menschen möglicherweise nicht den direkten Kauf von Gewerbeimmobilien.
Ein realistischerer Weg, um von gewerblichen Immobilieneinnahmen zu profitieren, sind REITs oder REIT-ETFs. Ich werde beide später besprechen, damit Sie eine bessere Idee bekommen.
5.Eigenschaften spiegeln
Flipping-Eigenschaften, wenn Sie richtig gemacht werden, können Ihnen helfen, erhebliche Gewinne zu erzielen. Es ist eine bemerkenswerte Methode der Immobilieninvestitionen in Kanada.
Die Idee hinter Flipping Properties ist, dass Sie eine Immobilie kaufen, an der einige Arbeiten durchgeführt werden müssen. Die Immobilie muss ein erhebliches Potenzial zur Wertsteigerung haben, wenn Sie sie renovieren.
Wenn Sie eine Wohnimmobilie finden, die repariert und schnell renoviert werden muss, können Sie sie mit einem ansehnlichen Gewinn verkaufen. Während es wie ein einfaches Geschäft erscheinen mag, Häuser zu kaufen, sie zu reparieren und sie mit Gewinn zu verkaufen, zahlt sich House Flipping nicht immer aus.
Sie können auf eine Vielzahl von Problemen stoßen. Sie müssen wissen, worauf Sie sich einlassen, bevor Sie sich für diese Strategie entscheiden. Nur eine Immobilie zu kaufen, weil sie repariert werden muss, funktioniert nicht.
Um Ihren Erfolg beim Umdrehen von Immobilien zu steigern, müssen Sie nach Immobilien suchen, die einige kosmetische Upgrades erfordern, aber keine größeren Fehler wie einen undichten Keller oder strukturelle Mängel aufweisen.
Bevor Sie in eine solche Immobilie investieren, um sie umzudrehen, sollten Sie mit einem Immobilienmakler sprechen und sicherstellen, dass Sie die Immobilie für den gesuchten Betrag weiterverkaufen können.
Wenn das Haus in die Rechnung passt, müssen Sie die Renovierungskosten berechnen und mit dem Endpreis vergleichen, sobald es verkaufsbereit ist. Wenn es Ihnen die Möglichkeit gibt, einen erheblichen Gewinn zu erzielen, lohnt sich die Investition.
Verwandte Lektüre: Beste Investitionen in Kanada
6.Airbnb Ihre Immobilie
Sie müssen nicht unbedingt einen traditionellen Ansatz verfolgen, wenn es um die Vermietung von Wohnimmobilien geht. Auf Websites für Langzeitmieten wie Airbnb können Sie einen Raum vermieten, um zusätzliches Geld zu verdienen.
Sie müssen nicht einmal ein ganzes Haus vermieten, um mit der Airbnb-Plattform Geld zu verdienen. Die kurzfristige Vermietung Website ermöglicht es Ihnen, ein Ersatzschlafzimmer in Ihrer Residenz zu vermieten, um etwas mehr Geld zu verdienen.
Sie müssen sicherstellen, dass Sie alle kommunalen Satzungen und Regeln des Condo Board konsultieren, wo immer dies zutrifft, bevor Sie Ihren Platz für eine Kurzzeitmiete über Airbnb vermieten. Es gibt zunehmende Einschränkungen in Airbnb Vorschriften aus einer Reihe von Gründen.
Laut The Globe and Mail hat Airbnb kürzlich nach einem unglücklichen Vorfall in Toronto ein Limit für die Buchung von Airbnbs für junge Kanadier festgelegt.
Es ist am besten, sich aller Vorschriften bewusst zu sein, um sicherzustellen, dass Sie alle Gesetze einhalten. Sie werden auch ein wachsames Auge auf Ihre Immobilie haben wollen, da kurzfristige Mieter in der Regel nicht so gut auf die Immobilie aufpassen wie langfristige Mieter.
7.Landmieteinnahmen
Sie können sogar leeres Land nutzen, um Mieteinnahmen zu erzielen. Wenn Sie leerstehendes Land besitzen, können Sie es an Interessenten vermieten, die das Land aus verschiedenen Gründen nutzen möchten. Die häufigste Quelle für Landmieteinnahmen ist die Vermietung an Landwirte.
Als Ackerlandpächter zahlen sie Ihnen die Miete monatlich oder jährlich, um Einnahmen zu erzielen. Sie sollten wissen, dass Sie, wenn Sie Mieteinnahmen aus leerstehenden Grundstücken erzielen, möglicherweise Steuern auf die Einnahmen zahlen müssen.
Leerstehendes Land zu besitzen und es zu Mietzwecken zu nutzen, kann für Sie von Vorteil sein, auch wenn Sie keine aktiven Mieter haben.
Wenn Sie keine Mieteinnahmen aus dem freien Land erzielen, berücksichtigt die Ratingagentur Ihre Kosten für die Instandhaltung der Immobilie als Investitionsausgaben. Dies bedeutet, dass Ihre Kosten für die Instandhaltung des Grundstücks, falls vorhanden, zu den ursprünglichen Kosten der zum Verkauf stehenden Immobilie addiert werden können.
Die Kosten für die Immobilie sind aufgrund dieses Betrags höher, wenn Sie das freie Land verkaufen. Für detailliertere Informationen über Steuern für ein freies Land, Sie können die Informationen auf CRA-Website lesen hier.
8.REIT Aktien
Real Estate Investment Trust Aktien sind eine fantastische Methode für Sie, um von Immobilieninvestitionen in Kanada zu profitieren. REITs sind Unternehmen, die einkommensschaffende Immobilien besitzen und betreiben.
Ein REIT kann ein großes Portfolio von Immobilien besitzen, das Gewerbeimmobilien wie Büros, Wohnungen, Krankenhäuser, Einkaufszentren und sogar Wohnimmobilien umfassen kann. Sie können Aktien von börsennotierten REITs über einen Broker kaufen und verkaufen.
Der Kauf von Aktien eines REIT bietet Ihnen ein Engagement auf dem Immobilienmarkt ohne den Aufwand eines praktischen Ansatzes, es macht die Immobilien zugänglicher, und es bietet Ihnen eine signifikante Auszahlung durch Dividenden.
Es ist ideal, in einen REIT zu investieren, der eine Erfolgsbilanz für stabile Preise und eine Geschichte der zuverlässigen Auszahlung von Auszahlungen an seine Aktionäre hat.
Die REIT-Branche gibt es seit mehr als 25 Jahren. Von fünf REITs in Kanada im Jahr 1996 werden fast 40 REITs an der Toronto Stock Exchange gehandelt. Die Branche gewinnt aufgrund der Leichtigkeit, die REITs kanadischen Investoren bieten, die sich für den Immobiliensektor interessieren, an Beliebtheit.
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Verwandte Lektüre: Beste REIT-Aktien in Kanada
9. REIT ETFs
Eine weitere großartige Methode, um von Immobilieninvestitionen in Kanada zu profitieren, sind REIT Exchange Traded Funds (ETFs). Wenn Sie in bestimmte REITs investieren, verlassen Sie sich auf die Performance eines einzelnen Unternehmens, um Ihr Kapital zu erhöhen. Es kann Ihre Investition einem Verlustrisiko aussetzen, wenn der REIT an der Börse leidet oder fällt.
REIT-ETFs bieten Ihnen die Möglichkeit, in ein diversifiziertes Portfolio von REITs zu investieren. Es handelt sich um eine passive Anlage, die aus Aktien der besten kanadischen REITs besteht. Sie müssen sich nicht die Mühe machen, einen bestimmten REIT auszuwählen.
Der Besitz eines ETF gibt Ihnen automatisch eine Diversifizierung über verschiedene Arten von Immobilien wie Wohnimmobilien, Einzelhandel, Büro, Wohnungen, Industrie und vieles mehr.
Die Diversifizierung Ihres Anlageportfolios kann zu einem geringeren Risiko für Ihr Kapital führen. Es ist eine Option, die konservativere Anleger in Betracht ziehen können.
REIT-ETFs bieten nicht unbedingt die gleichen Renditen wie einzelne REITs. Sie neigen auch dazu, in Zeiten, in denen sich der Aktienmarkt in einer schwierigen Phase befindet, weniger volatil zu sein.
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Immobilien investieren vs. Aktien
Eine gemeinsame Sache, die Leute fragen, ist, ob sie in Betracht ziehen sollten, an der Börse oder auf dem Immobilienmarkt zu investieren, um substantiellere Renditen zu erzielen.
Der kanadische Immobilienmarkt boomt. Die Toronto Stock Exchange ist jedoch ein weiterer phänomenaler Ort, um Ihr Kapital für hervorragende Renditen zu parken.
Laut diesem Immobilienmakler gibt sogar er zu, dass kanadische Aktien im Durchschnitt einen Anstieg von 6.0% pro Jahr verzeichnet haben, verglichen mit einem Anstieg der kanadischen Immobilienwerte um 4% pro Jahr in den letzten 25 Jahren. Es scheint, als wären Aktien eine bessere Investition als Immobilien.
Aber sein Argument ist, dass Sie Hebel für übergroße Gewinne verwenden können. Wenn Sie 100.000 USD in Aktien investieren, erhalten Sie Aktien im Wert von genau 100.000 USD. Wenn Sie die gleichen 100.000 US-Dollar in Immobilien mit einer Finanzierung von 75% investieren, können Sie Immobilien im Wert von 400.000 US-Dollar kaufen.
Nach dem 6% pro Jahr Durchschnitt für Aktien, $100,000 an der Börse kann auf rund wachsen $405,000 nach 25 Jahre. Die gleiche Anzahlung von 100.000 USD, die in 400.000 USD Immobilien investiert wurde, kann nach 25 Jahren bei einer Rendite von 4% auf über 1.000.000 USD an Wert gewinnen. Dies ist mehr als die doppelte Rendite, wenn Sie in Immobilien investieren.
Aber seien Sie sich bewusst, dies ist ein zweischneidiges Schwert. Sie kaufen etwas auf Hebelwirkung, also, wenn Sie Geld auf Ihren Immobilienwert verlieren, werden Ihre Verluste so viel mehr schaden. Albertaner haben dieses Problem in den letzten Jahren erlebt.
Immobilien könnten Ihnen im Vergleich zum Aktienmarkt eine bedeutendere langfristige Stabilität und Rendite bieten, wenn Sie zu einem niedrigen Zinssatz Kredite aufnehmen können. Es ist ein materieller Vermögenswert, der wahrscheinlich nie auf Null gehen wird. Es wird immer eine Verwendung für Immobilien geben, und die einzige Möglichkeit, Geld für Ihre Investition in den Sektor zu verlieren, besteht darin, in einem Abwärtsmarkt zu verkaufen.
In Ihrem Portfolio ist Platz für Immobilien und Aktien. Ich besitze Immobilien und Aktien und ETFs als Teil meiner Diversifikationsstrategie. Die Nachteile von Immobilien sind, dass sie zeitintensiv sind und viel Recherche und Planung erfordern können. Aber die Belohnungen können es wert sein.
Abschließende Gedanken
Wenn es um Investitionen geht, sollte es meiner Meinung nach niemals ein „Entweder / Oder“ -Ansatz sein. Vielfalt funktioniert immer besser, wenn es darum geht, angemessene Renditen zu erzielen und Ihr Kapital zu schützen.
Geld an der Börse zu investieren kann fantastisch sein, aber Sie sollten auch in Betracht ziehen, in den Immobilienmarkt zu investieren.
Es gibt einen Grund, warum es eine der beliebtesten Anlageklassen für Kanadier ist, in die sie investieren können: Menschen investieren gerne in Dinge, die sie anfassen und sehen können.
Aktien können für viele Menschen ein abstraktes Konzept sein. Es gibt eine emotionale Verbindung zu Immobilien, die sich entwickeln kann, die man einfach nicht durch den Kauf von Aktien in einem Unternehmen bekommt!
Ich hoffe, dieser Artikel hat Ihnen geholfen, die verschiedenen Methoden der Investition in den Immobilienmarkt in Kanada zu verstehen. Wenn Sie andere Optionen für Investitionen wünschen, lesen Sie meinen Wealth Management Guide für Investitionen in Kanada hier.
