livet förändras snabbt, och det kan vara svårt att hålla jämna steg med ibland. Lyckligtvis är det lätt att göra uppdateringar när det gäller fastighetsplanering-speciellt om du har ett återkallbart levande förtroende som grund för din fastighetsplan. Om du går igenom en skilsmässa, välkomnar en ny familjemedlem eller gifter dig är det sannolikt dags att göra några förändringar.

ett Förtroendeändringsformulär är utformat för att ge dig flexibilitet och göra ändringar i ditt förtroende när det behövs, men detta är bara ett av tre huvudsakliga sätt att uppdatera din fastighetsplan. Följande guide kommer att leda dig genom processen att ändra ditt förtroende. Och när du är redo kommer vårt team på Trust & att vara här för att hjälpa till att svara på alla frågor du har:

• Vad är en förtroendeändring?

• Vad är en Trust restatement?

• Vad är en Trust update?

• när behöver jag ett Förtroendeändringsformulär?

• Vad gör ett Förtroendeändringsformulär?

Vad är en förtroendeändring?

en förtroendeändring är ett juridiskt dokument som ändrar en eller flera aspekter av ett återkallbart levande förtroende-utan att återkalla hela strukturen. Målet med en levande förtroende ändring är att hjälpa dig att göra ändringar i förmånstagare, förvaltare, bestämmelser, eller ändra några villkor till förtroende.

Vad är en Förtroendeomräkning?

Förtroendeomräkning är processen att skriva om strukturen i ett förtroende för att göra betydande ändringar i dess bestämmelser. Processen för omräkning ersätter helt den tidigare strukturen i förtroendet och måste följa samma formaliteter i den ursprungliga processen.

en Förtroendeomräkning används vanligtvis när någon behöver lägga till en ny make som förmånstagare, ta bort en förmånstagare helt eller väsentligt ändra utdelningar. En omräkning skiljer sig från en förtroendeändring, eftersom ändringar är bättre lämpade för mindre justeringar.

i vissa fall rekommenderas en Förtroendeomräkning för att konsolidera flera ändringar som gjorts över tiden. Detta kan hjälpa till att förenkla saker för en efterträdare, snarare än att låta dem följa flera ändringsdokument. På samma sätt kan en förtroendeomräkning också användas för att bättre följa förändringar i statliga lagar.

Vad är en Förtroendeuppdatering?

en Förtroendeuppdatering är praxis att göra ändringar i ditt förtroende, till exempel att lägga till ett Förtroendeändringsformulär. Förtroendeuppdateringar används för att återspegla eventuella förändringar i din familjestruktur, ekonomi eller till och med föredragna distributioner.

Förtroendeuppdateringar kan hänvisa till en förtroendeändring eller en omräkning. Det finns också ett tredje sätt att uppdatera ett förtroende, och det är att helt återkalla förtroendet och skapa ett nytt. Detta är ofta tidskrävande och kan vara kostsamt att slutföra. Det rekommenderas vanligtvis att du antingen ändrar eller upprepar ett förtroende för att återspegla alla ändringar du vill ha gjort.

det rekommenderas allmänt att uppdatera ditt förtroende vart tredje till femte år för att hålla dokumenten uppdaterade. Om du gör det kan du se till att alla och allt du behöver ingår i din fastighetsplan. Det finns några andra omständigheter som kan kräva en uppdatering av ditt förtroende, som vi kommer att diskutera nedan.

när behöver jag ett Förtroendeändringsformulär?

det finns flera situationer där du kan behöva ett Förtroendeändringsformulär för att uppdatera din fastighetsplan. Det är säkert att säga att fler stora livshändelser kommer att kräva några ändringar, men det finns också andra situationer. Här är några av de omständigheter som kan leda till en ändring av ett återkalleligt förtroende:

• du vill ändra en av bestämmelserna i ett förtroende efter ett äktenskap, skilsmässa och/eller ett barns födelse

• du vill lägga till eller ändra mottagare

• du vill lägga till eller ta bort egendom från förtroendet, eller justera mottagaren av egendom

• du vill ändra utnämningen av en förvaltare eller efterträdare förvaltare

• du vill uppdatera förvaltar befogenheter

• du vill ändra alla villkor som är förknippade med fördelningen av förtroendetillgångar (till exempel vill du att ett barn ska få pengar efter examen eller äktenskap)

Vad gör ett Förtroendeändringsformulär?

ett formulär för ändring av förtroende används för att göra officiella uppdateringar av ett förtroende i enlighet med statliga lagar. Blanketter bör innehålla specifik, tydlig information om de bestämmelser som läggs till. Åtgärder bör också vidtas för att notarisera eventuella ändringsformulär för att undvika svårigheter i domstol senare.

Provförtroendeändringsformulär

det finns flera Förtroendeändringsformulär tillgängliga online som är lätta att använda. Att hitta ett formulär online kan hjälpa dig att undvika att arbeta med en advokat, men du måste fortfarande ha papperet notarized för att göra det officiellt.

försök inte skriva på eller uppdatera dina Förtroendedokument utan ett Förtroendeändringsformulär, eftersom dessa ändringar kan ifrågasättas under probate. Syftet med en korrekt form är att se till att dina önskemål följs och inte kan vändas eller ignoreras i framtiden.

medan fastighetsplanering vanligtvis inte är det första som kommer att tänka på när man firar en ny livshändelse, är det fortfarande viktigt att tänka på. Att uppdatera ditt förtroende är ett av de bästa sätten att se till att dina nära och kära tas om hand i din fastighetsplan. Du kan göra detta genom att ändra, återställa eller helt återkalla ditt förtroende om det behövs. Ofta är ett förtroendeändringsformulär det enklaste sättet att göra ändringar-även om det är viktigt att förstå alla dina alternativ. Kom igång idag!

finns det en fråga här vi inte svarade? Nå ut till oss idag eller chatta med en live medlemssupportrepresentant!