Dateline: Bogota, Colombia
häromdagen delade jag hur jag försenade mitt andra pass genom att göra tre grundläggande misstag.
ett av dessa misstag var helt enkelt inte att låta experterna vara experterna. Idag gör jag stora ansträngningar för att inte bara gå till experterna och betala dem för det verkliga värdet av deras kunskaper och tjänster, men när det är möjligt samlar jag också informationen jag får från mitt nätverk för att dela den med dig.
för inte så länge sedan delade min vän Claudio Grass – en expert på guldbranschen – den korta versionen av sina tio bästa tips för att köpa guld. Att veta den rikedom av kunskap han besitter, jag bad honom att sitta ner för en intervju så att vi kunde skapa den långa versionen av samma lista.
hans insikter i guldvärlden gjorde inte besviken.
Claudio byggde upp ett ädelmetallföretag som heter Global Gold för flera år sedan som fokuserade på handel och lagring av fysiskt guld enligt schweizisk lag. Efter sex år i branschen avgick han från företaget för att främja Schweiz som det bästa stället att lagra fysiska pengar.
från hans många års erfarenhet har han skapat kraftfulla kontakter med de bästa guldbolagen i Schweiz och Liechtenstein – varav många tidigare var hans största konkurrenter. Som guldkonsult kan han nu hänvisa kunder till rätt företag och hjälpa dem att skapa skräddarsydda lösningar för att köpa fysiskt guld och lagra det i rätt jurisdiktioner för att skydda sina guldinvesteringar utanför banksystemet.
här är Claudios topp tio tips för att köpa guld:
ämnen som omfattas
1. Endast fysiskt guld och Silver
den som undersöker guld och silver måste förstå att dess grundläggande funktion är som pengar. Guld användes som pengar i 5000 år. Det var först 1971 när Nixon gick av guldstandarden att hela världen började övergå till fiat-systemet med papperspengar som inte stöds av guld. Innan det var alla papperspengar säkerhetskopierade av guld.
nu när världens valutor inte stöds av statligt guld har pappersmarknaden för guld vuxit oerhört när människor försöker köpa pengar som stöds av en fysisk vara. Det här är särskilt lätt att se om du tittar på råvarumarknaden – COMEX – där de ibland har över 500 papperskrav för varje uns fysiskt guld som regelbundet finns på COMEX.
hävstången i systemet är enorm eftersom så många tror att de äger guld på papper. Men om de vill hävda pengarna kommer de snabbt att ta reda på att det inte finns tillräckligt med fysiskt guld tillgängligt. Det är därför, när du köper guld som en försäkring mot kraschen i det monetära systemet, se till att du har det fysiskt.
köp inte det på papper.
Köp det fysiskt eftersom det finns även vissa pappersprodukter som inte garanterar att du faktiskt äger guld. Om du köper de största produkterna från Wall Street, till exempel en börshandlad fond eller en GLD eller till och med en SLD, kan du faktiskt gå igenom detaljerna i deras villkor och se att de inte ens berättar om de faktiskt har det fysiska guldet.
dessutom får du inte be om fysisk leverans och ganska ofta har de kontantavvecklingsklausuler, vilket innebär att banken kan betala dig kontant istället för fysiska metaller i en hård monetär kris eller krig.
det här är precis vad du inte vill ha.
därför, om du tror på guld och du vill lägga det på sidan som din försäkring eller för att spara pengar under en lång tid, se till att det är fysiskt och att du äger det. Se också till att du får exakta uppgifter om de objekt som du äger, inklusive stapelnummer, kännetecken, etc.
2. Det måste vara under ditt direkta och obehindrade ägande
det finns ett gammalt talesätt, ” om du inte kan hålla ditt guld, äger du inte det.”
detta är viktigt att förstå, särskilt när det gäller den genomsnittliga personen på gatan som inte har så mycket pengar att investera i guld.
om det är din situation bör du köpa små guldmynt direkt och förvara dem i närheten där du bor så att du har snabb tillgång till ditt guldlager i ett hårt krisscenario.
om du har mer pengar och du verkligen vill fördela delar av din rikedom till fysiskt guld, är det vettigt att gå in i jurisdiktioner som har starka privata äganderätt. De bästa jurisdiktionerna du kan hitta idag är fortfarande Schweiz och Liechtenstein, särskilt när det gäller fysiska ädelmetaller som lagras utanför det traditionella banksystemet.
se bara till att när du väljer ett guldlagringsföretag vet du att du är ägaren till guldet, att guldet tillhör dig direkt och att företaget du har att göra med inte kan lova det, säkra det eller hyra ut det. Det är viktigt.
3. Endast de mest likvida mynt och barer
du vill få så mycket guld för kontanter som möjligt. Huvudregeln är att bygga upp ditt flytande guld-och silverlager. Detta innebär att du bör investera i lagliga betalningsmedel mynt som Maple Leaf, den österrikiska Philharmonic, eller den australiska Nugget. Huvudskälet är att du inte vill springa runt med en kilo bar i en hård kris. Se bara till att de är ett lagligt betalningsmedel och att de har en låg tillverkningsavgift.
låt oss till exempel anta att du köper ett lönnlöv — myntet från den kanadensiska mynten. När du köper, bör priset på den fysiska uns av guld vara så nära som möjligt till pappers spotpriset på guld. Det är alltid det underliggande sättet du beräknar värdet på ett uns guld.
då måste du dessutom betala tillverkningsavgiften (som återförsäljaren måste betala till mynten för att få den fysiskt producerad) och sedan betalar du en mäklaravgift för allt arbete återförsäljaren måste göra innan du kan få den levererad till dig personligen.
oavsett om du köper ett guldmynt som Maple Leaf eller Austrian Philharmonic eller Australian Nugget (mynten med de lägsta betalningarna på marknaden), om du kan köpa dem direkt i en butik eller en onlinebutik, se till att du inte betalar mer än 5-6%. Det beror verkligen på installationen, men det är den allmänna prisklassen. Så snart du är nöjd med ditt lager av mindre dominansmynt kan du flytta upp till större format.
en varning: köp inte på eBay. Om du kan köpa under spotpriset på guld är det förmodligen för bra för att vara sant. Var försiktig när du vill köpa från falska källor. Försök ta reda på vilka certifikat en ädelmetallhandlare som har en butik kan ha.
det är också viktigt att känna till denna tumregel: Ju mindre enheten är, desto högre premier är kunderna villiga att betala. Detta innebär att köpa en ett kilo guldtacka kommer alltid att kosta mindre i form av en premie över plats än att köpa en ett uns mynt.
vad sägs om numismatiska mynt? Den som vill köpa sällsynta mynt måste förstå den numismatiska verksamheten innan de fattar några stora beslut. Du måste känna till mynten. Numismatik kan ha ett enormt upppris. Marknaden kan betala två, tre eller till och med fyra gånger priset på en vanlig Uns guld för ett gammalt mynt. Om du inte förstår vad du köper, gör det inte. Du måste ha kunskapen, och om du inte har kunskapen, håll dig borta från det här.
4. Bygga upp likvida aktier
guld är monetär försäkring samt ett sätt att bygga upp besparingar under en längre tid. Till exempel skulle en person som investerade 100 000 dollar i fysiskt guld 1970 kunna köpa ungefär 1800 Uns guld. Idag skulle det vara värt 2 miljoner dollar. Även om du köpte ett uns guld 2004 till ett pris av $500, skulle det nu vara värt över $1900.
som med allt som är relaterat till guld måste du veta vad du gör. I det här fallet betyder det att du måste ha en investeringshorisont. Titta inte på det som ditt handelsfordon. Se istället till att du köper och sedan lägger guldet åt sidan. Det är din försäkring. Det fungerar som en värdebutik.
du kan inte skriva ut rikedom ur ingenting. Det är omöjligt.
du kan göra det under en viss tid, men en dag måste skulden återbetalas. Världens finansiella system hade 140 biljoner krediter 2008; Idag står vi på nästan 258 biljoner krediter. Det är massivt. Allt har ett slut och denna skuldorgie som vi har bevittnat under de senaste 50 åren kommer också att sluta.
vi vet inte exakt när, tiden är alltid långsam, men det kommer att sluta. Det är därför du borde lägga flytande guld på sidan. Du vill ha tillgång till ditt guld i en kris och du vill inte springa runt med ett kilo guld. Du vill att det ska vara flytande.
en lektion från det förflutna: under Weimarrepubliken i Tyskland när inflationen sprang frodas, ett uns guld kunde köpa ett hus och ett silver uns kunde betala bonden att ha kyckling för de kommande fyra eller fem veckor. Om en liknande situation skulle uppstå idag kommer du att kunna använda guld för större möjligheter och silver för att finansiera mindre saker.
5. Använd inte kredit, köp med besparingar
den som vill köpa guld måste spara först innan de investerar. Det är ryggraden i en sund ekonomi. Det nuvarande systemet bygger på skuld, kredit och konsumtion – det exakta motsatsen till en sund ekonomi. Använd inte de dåliga vanor som har skapat detta system för att köpa motgift mot systemet.
om du köper guld, Använd dina besparingar, lägg det på sidan och se till att det är helt ditt. Ta inte kredit eller spekulera för att köpa guld. Du vet aldrig vad marknaden gör och du kan behöva betala tillbaka din kredit innan priset på guld stiger. Använd dina besparingar. Du måste ge upp vissa önskemål idag så att du kan dra nytta av dina investeringar i framtiden.
så fungerar ett ärligt system.
6. Förvara några mynt nära dig
som jag nämnde tidigare bör du alltid ha tillgång till lite guld. Du kan lägga den i ett kassaskåp hemma eller begrava den utanför – vad du än vill – se bara till att du hittar den. Nyckeln är att ha direkt tillgång till ditt guld om något händer.
du bör dock inte lagra allt ditt guld i närheten; precis vad du vill ha tillgängligt i en krissituation. Du bör ha din försäkring utanför landet. Förenta Staterna konfiskerade till exempel guld tillbaka 1933 under Franklin Roosevelt. Samma sak hände under Mussolini i Italien, under Hitler i Tyskland och under Stalin i Sovjetunionen.
Schweiz, å andra sidan, var den sista valutan som gick av guldstandarden. De har alltid haft en valuta-även under krigstid-som kan bytas ut mot fysiskt guld. Och politikerna har inte makten att konfiskera guld där.
så, som en allmän regel, om du har över $50,000 att investera i guld, lagra det i en säker jurisdiktion. För något mindre än det, håll det i närheten.
7. Förvara en del av ditt guld i en säker jurisdiktion
på grund av de frågor som diskuterats ovan bör du lagra en del av ditt guld i en säker jurisdiktion där Politikens makt är begränsad.
Schweiz är en av de säkraste jurisdiktionerna eftersom de har sju presidenter och ett decentraliserat politiskt system. Detta innebär att staterna och kommunerna i allmänhet har mycket mer makt att göra reglerna på sina egna nivåer.
Schweiz grundades på subsidiaritetsprinciperna, vilket innebär att om en kommun inte kan lösa ett problem på egen nivå och behöver statens stöd, kan den uppmana staten. Men det fungerar aldrig tvärtom. Det måste vara från botten upp.
ett centraliserat system med en president för 320 miljoner amerikaner kan å andra sidan göra reglerna från toppen och ignorera folket eftersom de har makten. I Schweiz vet ingen presidentens namn. Det schweiziska folket har sista ordet och de skulle aldrig tillåta konfiskering, de är inte så dumma. Detta är ett unikt system som du inte hittar i andra länder.
Liechtenstein är liknande, men de har en monarkfigur – prins Hans-Adam II – som har vetorätt. Han är dock en stark anhängare av guld. Han var involverad i centrum för österrikisk ekonomi och skrev boken, staten i det tredje årtusendet, där han främjar avskiljningsrättigheter ner till kommunnivå, samt sunda pengarprinciper som guld och silver.
med andra ord, han är en ganska bra kille, han är en klassisk liberal och han är mycket för guld och silver. Av den anledningen är Liechtenstein också meningsfullt som en jurisdiktion för lagring av guld.
sidoanteckning: jag nådde också ut till min vän Joshua Rotbart för att få mer insikt i säkra jurisdiktioner. Han är grundare och managing partner för J. Rotbart & Co, ett Hong Kong-baserat företag, och en global expert på ädelmetaller för investeringar. Här är vad han hade att säga:
” under de senaste åren har vi sett en trend av kunder som föredrar att flytta sina tillgångar till Asien, särskilt till Singapore och Hong Kong. Orsakerna bakom deras drag inkluderar oro över stabiliteten i det finansiella systemet i Europa som kan påverka schweiz, liksom den oönskade uppmärksamhet Schweiz har dragit under de senaste åren när det gäller integriteten i deras banksystem.
våra kunder ser tillväxten i lagringsinfrastrukturen i Asien och den blomstrande ekonomin och känner att det är säkert att lagra sina bullion där. I detta avseende är det anmärkningsvärt att nämna utvecklingen i Singapore: från att bygga Singapore Freeport i 2009, att avstå från GST på investeringar-grade ädelmetaller i 2012, att etablera Singapore Bullion Market Association, regeringen i Singapore har varit fast beslutna att vända sig till ”asiatiska Schweiz” och locka internationella ”guld buggar.”
här på Nomad Capitalist är vi starka förespråkare för att lagra guld i Singapore. För dem som just har börjat lagra guld rekommenderar vi att du tittar på Buillionstar. För dem med mer att investera, kontakta gärna vårt team för att inkludera premium guldlagringsalternativ i en holistisk offshore-plan.
8. Förvara alltid utanför banksystemet
fysiskt guld är motgiftet mot det nuvarande systemet. Det nuvarande banksystemet är baserat på kredit -, pappers-och datorsiffror. Den kris som vi förväntar oss — anledningen till att så många människor köper guld för att skydda sig — kommer att bli en enorm bankkris. Därför, om du bestämmer dig för att köpa fysiskt guld, är det bara logiskt att lagra det utanför det banksystemet.
äganderätten i banksystemet är av tillfällig karaktär. Banker har tidigare konfiskerat fysiskt guld och kontanter, och det finns alltid möjlighet till en skuldnedskrivning där alla tillgångar utan tvekan kommer att konfiskeras.
vissa kan hävda att du kan ha ett värdeskåp, men för det mesta är de inte försäkrade. Dessutom, under hårda kriser i det förflutna, banken var antingen stängd eller inte har den mängd guld de påstod sig ha.
detta problem började redan på 1980-talet när banker tog matematiker in i systemet som hävdade att de inte behövde allt guld till hands. De antog att bankerna förmodligen bara behövde 25% till hands. Så började bankerna lien ut eller till och med sälja 75% av sitt guld. Vissa investerade det i statsobligationer där de fick en garanterad avkastning på investeringen. Så småningom försvann mycket av guldet i banksystemet.
den nedersta raden: lägg inte ditt guld i bankerna. Du vill inte ta den risken.
9. Var kompatibel med alla lagar när du köper guld
närhelst möjligheten uppstår bör den genomsnittliga guldinvesteraren köpa några mynt. De flesta guldinvesterare kommer inte att kunna köpa många mynt åt gången, men det kan fungera till din fördel. Om du köper några mynt per år kan du köpa dem privat.
Detta är en bestämd positiv.
när du köper små valörer kan du köpa anonymt-du behöver inte identifiera dig eller avslöja någon personlig information. Och det är helt lagligt. Att köpa små mängder i taget ger dig ännu mer säkerhet och integritet. Så den genomsnittliga köparen har en fördel när man köper små.
det finns dock lagar för dem som vill investera i större mängder fysiskt guld. Om du är i stånd att göra större inköp, se till att du följer lagen och att den deklareras.
du måste ha rätt motivation för att gå in i fysiskt guld. Om du vill köpa guld för att dölja något för att du tror att guld kan vara den sista möjligheten och att regeringen aldrig kommer att ta reda på det, är det fel motivation.
om du tror på guld måste du spela efter spelets regler. Du måste vara kompatibel. Men när du är kompatibel, är det möjligt att fortsätta att spela efter spelets regler och hålla dina pengar från att konfiskeras. Detta är möjligt om du lagrar ditt guld i en jurisdiktion som Schweiz eller Liechtenstein. Särskilt om det lagras enligt schweizisk och Liechtenstein lag, är det säkert.
10. Investera bara pengar du inte behöver i fem år
vi vet inte när systemet kommer att krascha. Om du tror att de människor som säger att systemet kommer att kollapsa under de kommande sex månaderna, kommer du att göra dåliga ekonomiska beslut. Tro dem inte. Spekulera inte.
investera bara pengar som du verkligen inte behöver i minst de kommande fem åren. Allt kan hända om fem år. Och 2020 har vi lärt oss att allt kan hända på fem korta månader. Även om det är mycket troligt att priset på guld kommer att vara högre om fem år än det är idag, är det svårare att veta vad som kommer att hända på kort sikt.
om du vill ha en bra avkastning måste du vänta minst fem år. Om systemet kraschar innan dess kommer du att bli bra, men använd inte pengar som du behöver om tre, sex eller till och med nio månader eftersom vi inte vet var priset går på kort sikt.
ett uns guld är alltid ett uns guld, men priset på fiat är det som fluktuerar. Oavsett vad är det mycket hög sannolikhet att du efter fem år kommer att bli riktigt nöjd med din investering.
det finns inget som säger vad som kommer att hända med guldpriserna inom en snar framtid, men du kan säkert anta att din investering kommer att ha vuxit om fem år.
bonustips: använd LBMA-ekosystemet
ett sista tips från J. Rotbart & Co. är att endast anskaffa ädelmetaller som förfinats av medlemmar i London Bullion Market Association (”LBMA”) eller London Platinum och Palladium Market (”LPPM”).
leta efter leverantörer som bara skickar och lagrar varor med säkra logistikföretag som är medlemmar i föreningarna. Detta ger trygghet när det gäller äktheten av varorna, samt försäkran om att säkerhetsstandarderna är i nivå med marknaden.
när det är dags att likvidera dina tillgångar, kommer bullion som upphandlas via LBMA att ta mindre tid att likvidera och hela processen kommer att kosta dig mindre. Objekt som togs bort från LBMA / LPPM-ekosystemet måste testas eller analyseras innan de deponeras tillbaka i systemet.
den växande trenden för att köpa guld
Claudio har rest över hela USA i fyra veckor nu och har besökt Texas, Montana, Georgia, Alabama, Washington och New York. Här är några av hans sista tankar och observationer från hans resor:
” jag är extremt positiv till vad jag ser hända. Jag har pratat med många människor och vi kan se att det finns tydliga trender mot decentralisering. Du har internet och det är uppenbart att regeringen inte kontrollerar media och den information som vi matas längre.
det är därför vi har Trump och Brexit och avskiljningsrörelser och falska nyheter. Dessa är alla sprickor i systemet. Samtidigt har vi dock Bitcoin och blockchain-teknik, vilket kommer att leda till ett decentraliserat finansiellt system, decentraliserad kommunikation, decentraliserad lag och decentraliserad produktion.
detta gör det möjligt för de tre till fyra miljarder människor som för närvarande inte har tillgång till ett bankkonto (men som alla har smartphones) att få tillgång till systemet. De kommer att bli marknadsaktörer i framtiden och med ett decentraliserat finansiellt system på blockchain är trenden tydlig: vi går mot decentralisering.
systemet som vi känner det bryter isär, vilket innebär att guld är perfekt – så gör cryptocurrencies och blockchain-teknik.
det är vettigt att spendera mer tid på att undersöka dessa ämnen eftersom de kommer att fortsätta växa in i framtiden. Den nya världsordningen kommer snart att bli historia. Det centraliserade systemet kommer inte att råda. Och med varje USD eller euro som du lägger i fysiskt guld och silver tar du ut likviditet från det nuvarande systemet som de inte längre kan använda för att finansiera krig eller muta politiker.”
du hittar Claudio på http://claudiograss.ch/.
en ytterligare insikt från J. Rotbart & Co.: Trenderna som nämnts ovan av Claudio är populära över hela linjen. Efterfrågan på fysiska ädelmetaller ökar sedan finanskrisen 2008 och fler kunder väljer att investera i ädelmetaller som en strategi för förmögenhetsskydd för framtiden.
kunder flyttar sina tillgångar från bankvalv till privatägda valv. Det finns några skäl till det:
- bättre tillgång till sina tillgångar (de är inte längre beroende av Öppettider, bankens goodwill etc.);
- ökat avstånd från räckhåll för regeringar och tillsynsmyndigheter;
- bättre service; och
- bättre valuta för pengarna.
vi ser också en ny trend när det gäller jurisdiktioner: enskilda kunder flyttar många tillgångar till Asiens ”nya gräns” av de skäl som vi nämnde ovan.
en annan trend som vi ser är att kunder flyttar pengar mellan ädelmetaller och kryptokurser. Som Claudio nämner går vi mot decentralisering och i detta avseende finns det likheter mellan kryptor och guld, eftersom båda tillgångarna de facto är globala decentraliserade valutor.
det är därför kunder flyttar medel mellan de två tillgångarna. De tar antingen vinster från Bitcoin (till exempel) och återinvesterar dem i fysiska metaller, eller de likviderar sina metallinnehav för att investera intäkterna i kryptor.
en annan trend som vi ser är att kunder är villiga att ta lån mot sina fysiska innehav för att göra andra investeringar. Skillnaden i denna trend är att lånen inte kommer från banker (så kundernas innehav kommer inte att deponeras under utlåningsbankens tillgångar) utan från välrenommerade privata långivare.
om du är redo att börja köpa guld eller investera större summor, kontakta vårt team för att bestämma din tillgångsallokeringsstrategi som en del av en omfattande offshore-plan.
- författare
- Senaste inlägg
