para muitos consultores financeiros, o objetivo é encontrar clientes com ativos entre US $1 milhão e US $5 milhões, o que é um ponto ideal. Mas muitos indivíduos mais velhos de alto patrimônio já estão definidos em seus caminhos; eles vivem de acordo com o lema “Se não estiver quebrado, não conserte” — mesmo que esteja quebrado.Investidores mais jovens, aqueles com idades entre 21 e 45 anos, vão oferecer mais liquidez porque provavelmente experimentarão eventos de mudança de vida que exigem planejamento. Essa idade demográfica também será mais aberta a novas ideias. O negativo é que eles tendem a ter menos dinheiro do que clientes mais velhos.
ter um público-alvo é uma boa ideia, mas você não quer fechar nenhuma porta. O objetivo Nº 1 deve ser sempre agir no melhor interesse do seu cliente. Isso por si só levará ao negócio mais longo prazo. Então, como você faz a bola rolar?
1. Obter referências de Clientes Existentes
o Boca a boca é autoexplicativo. Ainda é uma das maneiras mais eficazes de obter novos clientes. (Apenas desconfie de exagerar.)
2. Estabeleça uma rede de referência
conheça profissionais — incluindo médicos, advogados, agentes imobiliários e CPAs-em sua vizinhança, em seu local de trabalho, etc. Enviar negócios um para o outro por meio de referências é simples e eficaz. As melhores ofertas são aquelas em que ambas as partes ganham.
3. Use as redes sociais
usando o Facebook, LinkedIn e Twitter para se comercializar como um especialista e encontrar clientes em potencial não é tão eficaz quanto frequentemente anunciado, mas qualquer consultor financeiro que não use essas ferramentas parecerá arcaico ou não atualizado com a tecnologia de hoje. Isso é um turn-off para jovens investidores, especialmente.
4. Comece um Blog sobre dicas financeiras e / ou seus pensamentos sobre as tendências atuais do mercado podem parecer demorados, mas a chave para o sucesso é a consistência (e brevidade). Se você atualizar seu blog em uma base regular — pelo menos duas vezes por semana-você vai ver o seu motor de busca rankings subir. Isso começará devagar, mas o impulso ascendente acelerará enquanto você ficar com ele. Isso fará com que os clientes cheguem até você, em vez de você ter que procurá-los.
5. Escreva um E-Book
se você quiser ser uma autoridade respeitada em seu campo, considere fortemente escrever um livro eletrônico. A maneira mais fácil de fazer isso é através Amazon.com Inc. (AMZN) e seu programa Kindle Direct Publishing (KDP). Não custa nada e, além de encontrar clientes, você pode cobrar royalties. Para encontrar clientes, deixe suas informações de contato na frente e no verso do livro. Direcionar a frente do livro é importante porque os leitores que usam o KDP podem visualizar os primeiros 10% de um livro gratuitamente com o recurso “Look Inside”, que ajuda a capturar os navegadores. Para aumentar sua marca e aumentar as vendas, publique 4-5 livros, mas não muito rapidamente. Depois de ter alguns livros centrados em um determinado nicho, a Amazon verá que você leva a sério a escrita e seus rankings de pesquisa melhorarão. Se você está procurando clientes high-end, escrever livros sobre temas que lhes interessam.
6. Torne-se um político local
se você quiser acesso a pessoas ricas e poderosas, torne-se um político local. Isso adicionará muito trabalho pós-horário à sua programação, mas ter acesso a essas pessoas durante eventos de networking, reuniões e arrecadação de fundos tem o potencial de ser incrivelmente benéfico para o crescimento de seus negócios. Claro, existem escritórios estaduais e municipais, mas não se esqueça da comunidade de menor escala ou dos Conselhos de zoneamento, bem como dos Conselhos de condomínio ou cooperativos.
7. Faça festas de Aniversário
dar uma festa de aniversário para um cliente pode parecer fora do campo esquerdo, mas pode ser altamente eficaz. Não só o cliente ficará impressionado (e surpreso!), mas ele provavelmente convidará amigos e familiares e desejará apresentá-lo à maioria deles. Esta é uma excelente oportunidade para fazer novas conexões-muitas delas em apenas algumas horas.
8. Compre ingressos de temporada para algo
pegue uma página dos departamentos de marketing corporativo e compre ingressos de temporada para uma equipe esportiva profissional, ópera, balé, etc. Pode ser caro, mas deve valer a pena o investimento. Você pode levar clientes a jogos ou shows, o que ajudará a retê-los. E quanto mais ingressos melhor: é provável que um cliente convide um membro da família ou amigo próximo, o que permite formar novos relacionamentos e conquistar novos clientes em potencial.
9. Fale em escolas locais
entre em contato com escolas secundárias em áreas ricas e deixe a administração saber que você gostaria de conversar com as crianças sobre planejamento financeiro. Muitas escolas vão aproveitar a oportunidade-São informações valiosas. Você pode não ter a oportunidade de distribuir cartões de visita e panfletos, mas pode incentivar seu público a perguntar aos pais sobre finanças, economia para a faculdade, aposentadoria e muito mais. Os professores e administradores também estarão ouvindo.
10. Praticar esportes
todos nós sabemos que o golfe é um ótimo jogo para networking, mas é um esporte geralmente reservado para um quarteto. Se você quiser aumentar sua exposição, considere ingressar em uma academia de tênis, liga de softball ou academia local. Você pode não encontrar tantos leads qualificados quanto via golfe, mas encontrará muitas oportunidades.
a linha inferior
muitos métodos para aterrar novos clientes são experimentados e True-networking, golfe. Mas pensar criativamente e ir a milha extra (ou gastar o dólar extra) para encontrar pistas em circunstâncias incomuns pode valer a pena no final.