como sobreviver como banqueiro pessoal?
50% dos banqueiros pessoais desistem em 9 meses. Isso é uma estatística perturbadora. Depois de toda a dor e glamour de entrar no trabalho como banqueiro pessoal, sua taxa de sobrevivência é, na melhor das hipóteses, 50% em 9 meses. Isso inclui 1 A 2 meses de treinamento e talvez 1 mês de liquidação em sua nova agência bancária.
ainda assim, a gestão de patrimônio bancário recebe algumas centenas de novas contratações todos os anos. Há sempre sangue fresco, e as pessoas com fome e determinação para ter sucesso que podem substituí-lo. Então, como você se torna o 50% que sobreviveu aos 9 meses?
No. 1 aceite-se como vendedor!
Sim. Nós aumentá – lo para efeitos especiais. Não importa como você imagine que você é como banqueiro, Gerente de riqueza, banqueiro pessoal, graduado com conhecimento de nível de investimento superior-a verdade é que você é uma pessoa de vendas.
você faz uma coisa bem: você vende. Você vende produtos financeiros, como confiança unitária, Produtos Estruturados, Investimentos vinculados a seguros e talvez empréstimos, contas de depósitos e cartões de crédito.
o banco precisa de receita e margem alta para pagar seu salário e sua comissão.
vendas é igual a renda. Se você quer mais renda, aprenda a vender.
~ Robert Kiyosaki
muitas vezes, um novo banqueiro pessoal leva muitos meses para perceber que é um papel de vendas e odeia o fato de que eles estão vendendo produtos e não fornecendo conselhos aos clientes. Eles perderam um tempo precioso, que poderiam gastar na compreensão dos clientes, produtos & gestão de patrimônio. Quanto mais cedo você aceitar, melhor você fará.
N.º 2 Não é nunca o melhor produto
Pessoais Muitas Banqueiros se encontram competindo contra outros bancos, produtos, taxas de juros e inadequada gama de produtos. Alguns acreditam tanto nos produtos de outros bancos que deixam o emprego para se juntar a eles – apenas para perceber que o produto percebido melhor vem com trade-offs como comissão mais baixa, Tamanho de lançamento de pequeno investimento ou Bloqueado em promoções com outros produtos.
há sempre bons produtos que você pode recomendar como uma solução de gestão de riqueza. A luta é aprender e entender os produtos com rapidez suficiente para que você possa se encaixar no plano financeiro do cliente. Não há nenhum guia para aprender. O melhor é via Caproasia Online.
não. 3 incapaz de reconhecer a arte da Gestão da riqueza & investir
é difícil diferenciar entre gestão da riqueza e investimento. A maioria pensa na gestão de riqueza como Seguro, aposentadoria ou Necessidades Educacionais. Investir é ganhar dinheiro.
simplesmente explicado ou falho? Como um banqueiro pessoal, você será pego em fornecer conselhos de gestão de riqueza ou conselhos de investimento. De qualquer forma, você provavelmente não sabe qual é a diferença. Ou talvez você pensasse que sim.
muitos banqueiros pessoais caem na armadilha de praticar a gestão de riqueza e incapazes de atingir a meta de vendas. A maneira mais fácil de atingir a meta de vendas é fornecer conselhos de investimento, que quando dá errado, o banqueiro pessoal entra em pânico. Como você consegue um equilíbrio? O que nos leva ao próximo ponto.
se os especialistas do mercado de ações fossem tão especialistas, eles estariam comprando ações, não vendendo conselhos
~ Norman Ralph Augustine
não. 4 Construir Relacionamentos
Se você tivesse notado muitos bancário, gestores de riqueza são chamados de Gerentes de Relacionamento, é uma descrição apropriada de suas funções. Eles gerenciam as relações dos clientes para o banco.
por meio disso, o banqueiro pessoal entende bem os clientes o suficiente para fornecer uma variedade de conselhos financeiros ao cliente. Este é um passo muitas vezes negligenciado-levando a maus conselhos dados. Voltando às vendas, quando você vende bem, você merece ganhar mais.
as questões financeiras são pessoais e sensíveis. Aqueles que se conectam pessoalmente aos clientes Bem, tem a vantagem. Quando um cliente confia em você, você não deve abusar da confiança.
Leia Mais: OS 2 principais produtos para construir um forte relacionamento com clientes no banco de varejo
No. 5 Gerenciando metas de vendas
o maior problema para o personal Banker é a incapacidade de gerenciar a meta de vendas. Infelizmente, recém-saído da escola, o que você saberia sobre como gerenciar a meta de vendas?
ser capaz de ter um bom plano para gerenciar metas de vendas contra limitações como Gama de produtos, promoções de produtos e perfil de investimento dos clientes é absolutamente necessário. Siga-nos no Caproasia Online, pois fornecemos estratégias de receita de vendas & para ajudá-lo a exceder sua meta de vendas. Significa mais incentivos e comissão.
Nº 6 Falar Bancário & Investimentos Falares, Terminologias, História
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agora você tem perguntas curiosas, o que perturbou sua inteligência e profissionalismo. Você aprende rápido o suficiente ou desiste rápido o suficiente?
aqui temos 6 Dicas para você sobreviver aos 9 meses. Se você é um banqueiro pessoal, Siga – nos enquanto descobrimos mais ideias, insights e estratégias para você.
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visite personal Banker Guide ou Priority Banker Guide para obter mais informações.
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