muitos canadenses não consideram mais o setor imobiliário como apenas algo em que podem viver. Nas últimas décadas, o Mercado Imobiliário do Canadá tornou-se uma indústria em expansão, exibindo imensos retornos.

o investimento imobiliário é uma forma ideal de estacionar o seu capital para ver o seu investimento crescer. É também uma maneira fantástica de criar uma fonte geradora de renda.

para lhe dar uma perspectiva de como popular investir em imóveis tornou-se, aqui estão algumas estatísticas interessantes:

investidores canadenses e compradores estrangeiros compraram um recorde de 551.000 propriedades residenciais em 2020.O preço médio das casas vendidas em todo o Canadá em Dezembro de 2020 foi de US $607.280, um aumento de 17,1% em relação a dezembro de 2019.

muitos canadenses que procuram maneiras de investir em imóveis estão hesitantes. É chamado de bolha imobiliária há muito tempo.

outra razão para hesitação é que há muita desinformação por aí que pode confundir as pessoas.

vou me concentrar em prepará-lo para o seu empreendimento em investimentos imobiliários no Canadá. Este artigo será um guia que ajuda você a entender as opções ideais de investimento imobiliário no Canadá que você pode aproveitar.

1.Principal residência Investimento Imobiliário

o primeiro, e sem dúvida, o método mais importante para o investimento imobiliário no Canadá é o investimento principal em propriedades residenciais. Comprar uma residência principal (residência principal) é uma abordagem de longa data para investir em imóveis.

quando você compra uma residência principal, você não apenas compra um lugar para morar – você está fazendo um investimento de longo prazo.

quando você possui uma residência principal, você não está ajudando seu senhorio a pagar sua hipoteca. Você está pagando sua própria hipoteca e aumentando sua riqueza. Para comprar sua própria residência, você precisa economizar capital para um adiantamento.

lembre-se que quando você compra uma propriedade residencial, seu status como residência principal é uma ferramenta crucial para você em termos de planejamento financeiro.

A Canada Revenue Agency (CRA) permite a isenção de impostos de quaisquer lucros obtidos com a venda de uma residência principal.

esta isenção é crucial quando se trata de investimentos imobiliários no Canadá. Todas as propriedades que você possui estão sujeitas a impostos quando aumentam de valor. Essa valorização de valor é chamada de ganho de capital, e qualquer ativo que cresce em valor está sujeito ao imposto sobre ganho de capital.

quando você vende uma propriedade, você está sujeito a pagar imposto sobre ganhos de capital em metade do lucro que você ganha com a venda. Se você está vendendo uma propriedade principal, no entanto, o CRA fornece uma isenção completa sobre todos os impostos sobre ganhos de capital que você deve na transação.

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além do status de residência principal, há várias coisas que você precisa considerar quando está investindo em imóveis.

coisas a considerar ao comprar sua residência principal

o custo da propriedade é um fator primário que você deve considerar. No entanto, há mais algumas coisas que você deve ter em mente quando você está comprando sua residência principal:

A) sua relação dívida / renda

se você tem o dinheiro para comprar a propriedade, você deve comprar a casa por Dinheiro. Você também pode comprar uma casa se tiver o suficiente para um adiantamento e se qualificar para uma hipoteca de uma nova casa.

os investidores imobiliários com uma relação dívida / renda (DTI) ruim podem não se qualificar para uma hipoteca em uma nova casa. Certifique-se de ter uma relação DTI decente antes de comprar uma propriedade.

B) a situação do mercado imobiliário

uma situação financeira pessoal sólida não é o único fator a considerar. Comprar uma casa é um investimento considerável, e o mercado imobiliário é diferente agora em comparação com o que costumava ser.

as gerações anteriores desfrutaram de lucros massivos através da propriedade que possuíam, vendendo-a vários anos depois. Muitos proprietários perderam dinheiro significativo quando o mercado imobiliário caiu há uma década.

eu acho que a situação do mercado imobiliário em 2020 poderia garantir a compra de imóveis em uma pechincha se você acertar o tempo.

C) O ambiente econômico

semelhante à situação do mercado imobiliário, a economia é um fator significativo a considerar. Há momentos em que o mercado imobiliário está em baixa e anos em que tem preços exorbitantes.

em um ambiente econômico onde os preços do mercado imobiliário são incrivelmente baixos, você pode desfrutar de ótimos ganhos de longo prazo se comprar uma propriedade em uma pechincha.

D) considere seu estilo de vida

quando você estiver comprando uma residência principal, será um lugar que você chamará de lar por um tempo. Considere seu estilo de vida e a adequação da propriedade residencial com base em suas necessidades.

você precisa comprar uma casa para a qual possa pagar a hipoteca e atender às suas necessidades em uma residência. Você está investindo em uma casa quando compra uma residência principal-não simplesmente comprando uma casa.

E) você deve alugar ou comprar?

aqui está um excelente vídeo que pode ajudá-lo a decidir se deve ou não comprar ou alugar sua casa.

2.Compre e segure

outro método tradicional de investimento imobiliário no Canadá é criar uma estratégia de compra e retenção. Existem várias maneiras de realizar uma maneira bem-sucedida de gerar renda de seus imóveis comprando e mantendo sua propriedade.

• você pode comprar uma casa unifamiliar e alugá-la para uma família.
• você pode comprar uma casa multifamiliar, morar em uma das unidades e alugar o resto.
• compre uma casa multifamiliar e alugue todas as unidades.

uma estratégia de compra e retenção bem-sucedida pode ajudá-lo a gerar renda significativa de sua propriedade por meio do aluguel.

pode ajudá-lo a cobrir os custos da hipoteca e obter lucro. Quanto mais tempo você segurar a propriedade, mais apreciação potencial você pode desfrutar do valor da propriedade.

3.Renda de aluguel residencial

uma excelente maneira de usar o investimento imobiliário no Canadá é comprar uma propriedade residencial e alugá-la. Possuir propriedade residencial abre a oportunidade para você ganhar uma renda de seu investimento através de pagamentos mensais de seus inquilinos.

a renda que você ganha pode ir para pagar a hipoteca sobre a propriedade e adicionar mais fluxo de caixa para você usar.

lembre-se de que possuir imóveis residenciais pode ser um trabalho árduo. É um investimento ativo, e você precisará estar envolvido nos assuntos de sua propriedade com uma abordagem mais prática. A maioria das pessoas tende a gerenciar as próprias propriedades de aluguel residencial.

Se você não quer jogar o papel de um ativo senhorio, você pode contratar um gerente de propriedade para lidar com os inquilinos, cuidar da propriedade para você, e garantir que você obtenha o aluguel em dia.

certifique-se de que sua propriedade de aluguel residencial está produzindo fluxo de caixa suficiente para que você tenha sobra suficiente depois de pagar a despesa de contratar um gerente de propriedade.

Renda Residencial pode ser uma fonte de renda substancial para investidores imobiliários. De acordo com o Global Property Guide, você pode ganhar um retorno bruto de aluguel de mais de 4,5% para apartamentos em Montreal, e pode chegar a 6% para apartamentos de até 645 pés quadrados.

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4.Renda de aluguel comercial

a renda de aluguel comercial é um método incomum para investidores individuais gerarem renda por meio de investimentos imobiliários no Canadá. As propriedades comerciais podem incluir qualquer coisa, desde edifícios de escritórios a shoppings e tudo mais.

imóveis comerciais permitem que as empresas operem na propriedade para gerar renda. Os proprietários da propriedade podem ganhar renda significativa através do aluguel de seus inquilinos.

o potencial de ganhos para propriedades comerciais é imenso. De acordo com Statista, a média de pedidos de aluguel de escritórios no centro de Toronto foi de US $37,05 por metro quadrado.

está entre os mercados mais caros da cidade. Um espaço de escritório de 2.200 pés quadrados pode ter um aluguel cotado de US $ 81.510. Isso é quase US $6.800 por mês em renda de aluguel.

claro, você precisa considerar que os imóveis comerciais também são um investimento ativo. Você precisa ser prático para gerenciar a propriedade e lidar com os inquilinos. Dependendo do tipo de propriedade comercial que você possui, os meandros de lidar com a gestão da propriedade também podem diferir drasticamente.

entre o capital inicial exorbitante necessário para comprar imóveis comerciais e as complexidades de gerenciá-los, muitas pessoas podem não preferir comprar diretamente imóveis comerciais.

uma maneira mais realista de capitalizar a renda imobiliária comercial é através de REITs ou REIT ETFs. Vou discutir os dois mais tarde para que você possa ter uma ideia melhor.

5.Lançando propriedades

virar propriedades, se bem feito, pode ajudá-lo a obter lucros substanciais. É um método notável de investimento imobiliário no Canadá.

a ideia por trás das propriedades de inversão é que você compra uma propriedade que precisa ter algum trabalho feito nela. A propriedade precisa ter um potencial significativo para aumentar de valor se você renová-lo.

se você puder encontrar uma propriedade residencial que precise consertá-la e renová-la rapidamente, poderá vendê-la com um lucro considerável. Embora possa parecer um negócio direto comprar casas, consertá-las e vendê-las com lucro, a inversão da casa nem sempre vale a pena.

você pode encontrar uma ampla gama de problemas. Você deve saber no que está se metendo antes de decidir seguir essa estratégia. Comprar qualquer propriedade porque precisa ser consertada não funciona.

para aumentar seu sucesso na inversão de propriedades, Você precisa procurar propriedades que exijam algumas atualizações cosméticas, mas não apresentam grandes falhas, como um porão com vazamento ou defeitos estruturais.

Antes de investir em qualquer propriedade com a intenção de lançá-la, você deve falar com um corretor de imóveis e certificar-se de que você será capaz de revender a propriedade para o valor que você está procurando.

se a casa se encaixa na Conta, você precisa calcular o custo das reformas e compará-lo com o preço final, uma vez que está pronto para vender. Se lhe der a oportunidade de obter um lucro significativo, vale a pena o investimento.

leitura relacionada: melhores investimentos no Canadá

6.Airbnb sua propriedade

você não precisa necessariamente adotar uma abordagem tradicional quando se trata de alugar uma propriedade residencial. Sites de aluguel de longo prazo como o Airbnb permitem que você alugue um espaço para ajudá-lo a ganhar algum dinheiro extra.

você nem precisa alugar uma casa inteira para ganhar algum dinheiro com a plataforma Airbnb. O site de aluguel de curto prazo permite que você alugue um quarto sobressalente em sua residência para ganhar algum dinheiro extra.

você precisa se certificar de que você consulte qualquer estatuto municipal e regras do Conselho de condomínio, sempre que aplicável antes de alugar seu lugar em um aluguel de curto prazo através do Airbnb. Há restrições crescentes nos regulamentos do Airbnb devido a uma série de razões. De acordo com o Globe and Mail, o Airbnb recentemente aplicou um limite para reservar Airbnbs para jovens canadenses após um infeliz incidente em Toronto.

é melhor estar totalmente ciente de quaisquer regulamentos para se certificar de que você está cumprindo todas as leis. Você também vai querer ficar de olho em sua propriedade, uma vez que os inquilinos de curto prazo normalmente não cuidam bem da propriedade, tanto quanto os inquilinos de longo prazo costumam fazer.

7.Renda de aluguel de terras

você pode até usar terrenos baldios para ganhar uma renda de aluguel. Se você possui terrenos baldios, você pode alugá-lo para quaisquer partes interessadas que possam querer usar a terra por uma variedade de razões. A fonte mais comum de renda de aluguel de terras é alugá-la aos agricultores.

como inquilinos de terras agrícolas, eles pagarão o aluguel mensalmente ou anualmente para que possam gerar receita. Você deve saber que se você ganhar renda de aluguel de terrenos baldios, você pode ser responsável pelo pagamento de impostos sobre a receita.

possuir terrenos baldios e usá-los para fins de aluguel pode ser benéfico para você, mesmo quando você não tem inquilinos ativos.

se você não está ganhando renda do terreno baldio, o CRA considerará seus custos para manter a propriedade como despesas de capital. Isso significa que suas despesas com a manutenção do terreno, se houver, podem ser adicionadas ao custo original do imóvel à venda.

o custo da propriedade é maior devido a esse valor se você estiver vendendo o terreno baldio. Para obter informações mais detalhadas sobre impostos para um terreno baldio, você pode ler as informações no site da CRA aqui.

8.Reit Stocks

as ações da Real Estate Investment Trust são um método fantástico para você capitalizar sobre o investimento imobiliário no Canadá. REITs são empresas que possuem e operam propriedades geradoras de renda.

um REIT pode possuir um grande portfólio de propriedades que podem incluir propriedades comerciais, incluindo escritórios, apartamentos, hospitais, shopping centers e até propriedades residenciais. Você pode comprar e vender ações de REITs de capital aberto listadas na bolsa de valores por meio de um corretor.

comprar ações de um REIT oferece exposição ao mercado imobiliário sem o incômodo de uma abordagem prática, torna o imóvel mais acessível e oferece um pagamento significativo por meio de dividendos.

é ideal investir em um REIT que tenha um histórico de preços estáveis e um histórico de pagamentos de forma confiável aos seus acionistas.

a indústria REIT existe há mais de 25 anos. De cinco REITs no Canadá em 1996, há quase 40 REITs negociando na Bolsa de valores de Toronto. A indústria está aumentando em popularidade devido à facilidade REITs fornecer investidores canadenses interessados no setor imobiliário.

você pode comprar REITs Canadenses gratuitamente com Wealthsimple Trade, que não cobra nenhuma taxa de negociação. Receba um Bônus de inscrição de $50 aqui.

leitura relacionada: melhores ações REIT no Canadá

9. Reit ETFs

outro método fantástico para capitalizar o investimento imobiliário no Canadá é através de fundos negociados em bolsa REIT (ETFs). Quando você investe em REITs específicos, você está confiando no desempenho de uma única empresa para aumentar seu capital. Pode deixar seu investimento em risco de Perdas se o REIT sofrer ou declinar no mercado de ações.

os ETFs da REIT oferecem a opção de investir em um portfólio diversificado de REITs. É um investimento passivo que consiste em ações dos principais REITs Canadenses. Você não precisa passar pelo incômodo de escolher um REIT específico.

possuir um ETF automaticamente oferece diversificação em vários tipos de propriedades imobiliárias, como propriedades residenciais, varejo, escritório, apartamentos, industriais e muito mais.

a diversificação em sua carteira de investimentos pode resultar em menor risco para seu capital. É uma opção que os investidores mais conservadores podem considerar.

os ETFs REIT não fornecem necessariamente os mesmos retornos que os REITs individuais podem. Eles também são propensos a ser menos voláteis em momentos em que o mercado de ações está passando por uma fase difícil.

minhas duas maneiras favoritas de comprar ETFs REIT no Canadá são:

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Imóveis Investir vs. Estoques

Uma coisa comum que as pessoas perguntam é se eles devem considerar investir na bolsa de valores ou no mercado imobiliário para obter mais retornos substanciais.

o Mercado Imobiliário canadense é uma indústria em expansão. No entanto, a bolsa de valores de Toronto é outro lugar fenomenal para estacionar sua capital para retornos fantásticos.

de acordo com este agente imobiliário, mesmo ele admite que as ações canadenses tiveram uma média de aumento de 6,0% ao ano em comparação com um aumento de 4% ao ano nos valores imobiliários canadenses nos últimos 25 anos. Pode parecer que as ações são um investimento melhor do que o imobiliário.

mas seu argumento é que você pode usar alavancagem para ganhos desproporcionais. Se você investir US $100.000 em ações, receberá exatamente US $100.000 em ações. Se você investir os mesmos US $100.000 em imóveis com financiamento de 75%, poderá comprar US $400.000 em propriedades imobiliárias.

de acordo com a média de 6% ao ano para ações, US $100.000 no mercado de ações podem crescer para cerca de US $405.000 após 25 anos. O mesmo adiantamento de $100.000 investido em $400.000 imóveis pode crescer em valor para mais de $ 1.000.000 após 25 anos, assumindo um retorno de 4%. Isso é mais do que o dobro dos retornos se você investir em imóveis.

mas esteja ciente, esta é uma faca de dois gumes. Você está comprando algo com alavancagem, então se você perder dinheiro com o valor da sua propriedade, suas perdas prejudicarão muito mais. Albertans têm experimentado esse problema nos últimos anos.

imobiliário poderia oferecer-lhe mais significativa estabilidade a longo prazo e retornos em comparação com o mercado de ações se você é capaz de emprestar a uma taxa de juros baixa. É um ativo tangível que provavelmente nunca irá para zero. Sempre haverá um uso para imóveis, e a única maneira de perder dinheiro com seu investimento no setor é vendendo em um mercado baixo.

há espaço para imóveis e ações em seu portfólio. Eu possuo propriedade e ações e ETFs como parte da minha estratégia de diversificação. As desvantagens do setor imobiliário são que é demorado e pode ter muita pesquisa e planejamento envolvidos. Mas as recompensas podem valer a pena.

Pensamentos finais

quando se trata de investir, acho que nunca deve ser uma abordagem “ou/ou”. A diversidade sempre funciona melhor em termos de obter retornos decentes e proteger seu capital.

Investir dinheiro no mercado de ações pode ser fantástico, mas você também deve considerar investir no mercado imobiliário. Há uma razão pela qual é uma das classes de ativos mais populares para os canadenses investirem: as pessoas gostam de investir em coisas que podem tocar e ver.

as ações podem ser um pouco abstratas para muitas pessoas. Há uma conexão emocional com o setor imobiliário que pode se desenvolver e que você simplesmente não obtém comprando ações em uma empresa!

espero que este artigo tenha ajudado você a entender os diferentes métodos de investimento no mercado imobiliário no Canadá. Se você quiser outras opções para investir, leia meu guia incrível de riqueza para investir no Canadá aqui.