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outro dia, compartilhei como atrasei o recebimento do meu segundo passaporte cometendo três erros básicos.
um desses erros foi simplesmente não deixar os especialistas serem os especialistas. Hoje em dia, faço grandes esforços para não apenas ir aos especialistas e pagá-los pelo verdadeiro valor de seus conhecimentos e serviços, mas, quando possível, também faço a curadoria das informações que obtenho da minha rede para compartilhá-las com você.
não muito tempo atrás, meu amigo Claudio Grass – um especialista no negócio do ouro-compartilhou a versão curta de suas dez principais dicas para comprar ouro. Conhecendo a riqueza de conhecimento que ele possui, pedi que ele se sentasse para uma entrevista para que pudéssemos criar a versão longa dessa mesma lista.
seus insights sobre o mundo do ouro não decepcionaram.Claudio construiu uma empresa de metais preciosos Chamada Global Gold há vários anos que se concentrou no comércio e armazenamento de ouro físico sob a lei suíça. Após seis anos no negócio, ele renunciou à empresa para promover a Suíça como o melhor lugar para armazenar dinheiro físico.
a partir de seus anos de experiência, ele criou conexões poderosas com as melhores empresas de ouro da Suíça e Liechtenstein – muitas das quais eram anteriormente suas maiores concorrentes. Como consultor de ouro, ele agora é capaz de encaminhar os clientes para as empresas certas, ajudando-os a criar soluções personalizadas para comprar ouro físico e armazená-lo nas jurisdições certas para proteger seus investimentos em ouro fora do sistema bancário.
Aqui estão Claudio dez dicas para comprar ouro:
Temas Abordados
1. Somente o ouro físico e a prata qualquer pessoa que investigue o ouro e a prata precisa entender que sua função básica é como dinheiro. O ouro foi usado como dinheiro por 5000 anos. Foi somente em 1971, quando Nixon saiu do padrão-ouro que o mundo inteiro começou a fazer a transição para o sistema fiduciário usando papel-moeda que não é apoiado pelo ouro. Antes disso, todo o papel-moeda era apoiado por ouro.Agora que as moedas do mundo não são apoiadas por ouro detido pelo governo, o mercado de papel para o ouro cresceu imensamente à medida que as pessoas procuram comprar dinheiro que é apoiado por uma mercadoria física. Isso é especialmente fácil de ver se você olha para o mercado de câmbio de commodities – COMEX – onde às vezes eles têm mais de 500 reivindicações de papel para cada onça de ouro físico regularmente disponível no COMEX.
a alavancagem no sistema é enorme porque muitas pessoas acreditam que possuem ouro no papel. No entanto, se quiserem reivindicar esse dinheiro, descobrirão rapidamente que não há ouro físico suficiente disponível. É por isso que, quando você está comprando ouro como um seguro contra a queda do sistema monetário, certifique-se de tê-lo fisicamente.
não compre no papel.
compre fisicamente porque existem até certos produtos de papel que não garantem que você realmente possui ouro. Se você comprar os maiores produtos de Wall Street, como um fundo negociado em bolsa ou um GLD ou mesmo um SLD, você pode realmente passar pelos detalhes em seus termos e Condições e ver que eles nem sequer dizem se eles realmente têm o ouro físico.Além disso, você não tem permissão para pedir entrega física e, muitas vezes, eles têm cláusulas de liquidação em dinheiro, o que significa que o banco pode pagar em dinheiro em vez de Metais físicos em uma dura crise monetária ou guerra.
isso é exatamente o que você não quer.Portanto, se você acredita em ouro e quer colocá-lo ao lado como seu seguro ou para economizar dinheiro por um longo período de tempo, certifique-se de que é físico e que você o possui. Além disso, certifique-se de receber os detalhes exatos dos itens que você possui, incluindo números de barras, marcas, etc.
2. Deve estar sob sua propriedade direta e sem limites há um velho ditado: “Se você não pode segurar seu ouro, você não o possui.”
isso é importante entender, especialmente quando se trata da pessoa média na rua que não tem muito dinheiro para investir em ouro.
se essa for a sua situação, você deve comprar pequenas moedas de ouro diretamente e armazená-las nas proximidades, onde mora, para ter acesso rápido ao seu armazenamento de ouro em um cenário de crise severa.Se você tem mais dinheiro e realmente deseja alocar partes de sua riqueza em ouro físico, então faz sentido entrar em jurisdições que têm fortes direitos de propriedade privada. As melhores jurisdições que você pode encontrar hoje em dia ainda são a Suíça e o Liechtenstein, especialmente quando se trata de metais preciosos físicos armazenados fora do sistema bancário tradicional.
Apenas certifique-se de que sempre que você selecionar um ouro empresa de armazenamento, você sabe que você é o dono do ouro, que o ouro que pertence a você diretamente, e que a empresa que você está lidando com não pode prometer isso, hedge, ou de concessão de fora. Isso é vital.
3. Apenas as moedas e barras mais líquidas
você deseja obter o máximo de ouro possível por Dinheiro. A regra principal é construir seu estoque líquido de ouro e prata. Isso significa que você deve investir em moedas com curso legal, como a folha de bordo, a Filarmônica austríaca ou a pepita Australiana. A principal razão é que você não quer correr com uma barra de quilo em uma crise severa. Apenas certifique-se de que eles têm curso legal e que têm uma baixa taxa de fabricação.
por exemplo, vamos supor que você compre uma folha de bordo — a moeda da casa da moeda canadense. Quando você compra, o preço da Onça física de ouro deve ser o mais próximo possível do preço à vista do papel do ouro. Essa é sempre a maneira subjacente de calcular o valor de uma onça de ouro.
então, além disso, você tem que pagar a taxa de fabricação (que o revendedor tem que pagar à casa da moeda para obtê-la fisicamente produzida) e então você paga uma taxa de corretagem por todo o trabalho que o revendedor tem que fazer antes que você possa entregá-la pessoalmente.
se você comprar uma moeda de ouro como o Maple Leaf ou a Filarmônica austríaca ou a pepita Australiana (as moedas com os pagamentos mais baixos do mercado), se você puder comprá-las diretamente em uma loja ou loja online, certifique-se de não pagar mais de 5-6%. Realmente depende da configuração, mas essa é a faixa de preço geral. Assim que você estiver feliz com seu estoque de moedas de dominação menores, você pode mover-se para formatos maiores.
um aviso: não compre no eBay. Se você pode comprar abaixo do preço à vista do ouro, provavelmente é bom demais para ser verdade. Seja cauteloso ao procurar comprar de fontes falsas. Tente descobrir quais certificados um revendedor de metais preciosos que tenha uma loja pode ter.
também é importante conhecer esta regra prática: quanto menor a unidade, maiores os prêmios que os clientes estão dispostos a pagar. Isso significa que comprar uma barra de ouro de um quilo sempre custará menos em termos de prêmio em vez de comprar uma moeda de uma onça.
e as moedas numismáticas? Qualquer pessoa que queira comprar moedas raras precisa entender completamente o negócio numismático antes de tomar grandes decisões. Você precisa conhecer as moedas. A numismática pode ter um preço enorme. O mercado poderia pagar duas, três ou até quatro vezes o preço de uma onça normal de ouro por uma moeda antiga. Se você não entende o que está comprando, não faça isso. Você precisa ter o conhecimento e, se não tiver o conhecimento, fique longe dessas coisas.
4. Acumular estoques líquidos
o ouro é um seguro monetário, bem como um meio de acumular economias por um longo período de tempo. Por exemplo, uma pessoa que investiu US $100.000 em ouro físico em 1970 seria capaz de comprar cerca de 1800 onças de ouro. Hoje, isso valeria US $ 2 milhões. Mesmo se você comprou uma onça de ouro em 2004 a um preço de US $500, agora valeria mais de US $1900.
como com qualquer coisa relacionada ao ouro, você precisa saber o que está fazendo. Nesse caso, isso significa que você precisa ter um horizonte de investimento. Não olhe para ele como seu veículo comercial. Em vez disso, certifique-se de que você está comprando e, em seguida, colocar o ouro para o lado. É o teu seguro. Ele atua como uma reserva de valor.Você não pode imprimir riqueza do nada. É impossível.
você pode fazer isso por um certo período de tempo, mas um dia a dívida deve ser paga. O Sistema Financeiro Mundial tinha 140 trilhões de crédito em 2008; hoje, estamos em pé sobre quase 258 trilhões de crédito. Isso é enorme. Tudo tem um fim e essa orgia de dívidas que temos testemunhado nos últimos 50 anos também vai acabar.
não sabemos exatamente quando, o tempo é sempre lento, mas terminará. É por isso que você deve colocar ouro líquido ao lado. Você quer ter acesso ao seu ouro em uma crise e não quer correr com um quilo de ouro. Você vai querer que seja líquido.Uma lição do passado: durante a República de Weimar, na Alemanha, quando a inflação estava desenfreada, uma onça de ouro poderia comprar uma casa e uma onça de prata poderia pagar ao agricultor para ter frango pelas próximas quatro ou cinco semanas. Se uma situação semelhante surgisse hoje, você poderá usar ouro para maiores oportunidades e prata para financiar coisas menores.
5. Não Use crédito, Compre com poupança
quem quiser comprar ouro deve economizar antes de investir. Essa é a espinha dorsal de uma economia saudável. O sistema atual depende da dívida, crédito e consumo – exatamente o oposto de uma economia saudável. Não use os maus hábitos que criaram este sistema para comprar o antídoto para o sistema.
se você comprar ouro, use suas economias, coloque-o ao lado e certifique-se de que ele seja totalmente seu. Não tire crédito ou especule para comprar ouro. Você nunca sabe o que o mercado está fazendo e pode ter que pagar seu crédito antes que o preço do ouro suba. Use suas economias. Você tem que desistir de certos desejos hoje para que você seja capaz de lucrar com seus investimentos no futuro.
é assim que um sistema honesto funciona.
6. Armazene algumas moedas perto de você
como mencionei anteriormente, você deve sempre ter acesso a algum ouro. Você pode colocá – lo em um cofre em casa ou enterrá – lo do lado de fora-o que quiser-apenas certifique-se de encontrá-lo. A chave é ter acesso direto ao seu ouro se algo acontecer.
no entanto, você não deve armazenar todo o seu ouro nas proximidades; apenas o que você quer ter disponível em uma situação de crise. Você deve ter seu seguro fora do país. Os Estados Unidos, Por exemplo, confiscaram ouro em 1933 sob Franklin Roosevelt. O mesmo aconteceu sob Mussolini na Itália, sob Hitler na Alemanha e sob Stalin na União Soviética.A Suíça, por outro lado, foi a última moeda a sair do padrão-ouro. Eles sempre tiveram uma moeda-mesmo durante a guerra-que poderia ser trocada por ouro físico. E os políticos não têm o poder de confiscar ouro lá.Portanto, como regra geral, se você tiver mais de US $50.000 para investir em ouro, armazene-o em uma jurisdição segura. Para qualquer coisa menos do que isso, mantenha-o por perto.
7. Armazene um pouco do seu ouro em uma jurisdição segura
devido às questões discutidas acima, você deve armazenar um pouco do seu ouro em uma jurisdição segura onde o poder da política é limitado.A Suíça é uma das jurisdições mais seguras porque tem sete presidentes e um sistema político descentralizado. Isso significa que os estados e os municípios geralmente têm muito mais poder para fazer as regras em seus próprios níveis.A Suíça foi fundada sobre os princípios da subsidiariedade, o que significa que se um município não pode resolver um problema em seu próprio nível e precisa do apoio do estado, então ele pode chamar o estado. Mas nunca funciona ao contrário. Tem que ser de baixo para cima.Um sistema centralizado com um presidente para 320 milhões de americanos, por outro lado, pode fazer as regras do topo e ignorar as pessoas porque elas têm o poder. Na Suíça, ninguém sabe o nome do Presidente. O Povo Suíço tem a última palavra e nunca permitiria o confisco, eles não são tão estúpidos. Este é um sistema único que você não encontra em outros países.Liechtenstein é semelhante, mas eles têm uma figura monarca-o príncipe Hans-Adam II – que tem poder de veto. No entanto, ele é um forte defensor do ouro. Ele estava envolvido com o centro de economia austríaca e escreveu o livro, O Estado no terceiro milênio, onde promove os direitos de Secessão até o nível municipal, bem como princípios sólidos de dinheiro, como ouro e prata.Em outras palavras, ele é um cara muito bom, ele é um liberal clássico e ele é muito a favor do ouro e da prata. Por essa razão, Liechtenstein também faz sentido como uma jurisdição para armazenar ouro.
nota lateral: eu também entrei em contato com meu amigo Joshua Rotbart, para obter mais informações sobre jurisdições seguras. Ele é o fundador e sócio-gerente da J. Rotbart Co, uma empresa com sede em Hong Kong, e um especialista global em metais preciosos para investimento. Aqui está o que ele tinha a dizer:
” nos últimos anos, vimos uma tendência de clientes que preferem transferir seus ativos para a Ásia, especialmente para Cingapura e Hong Kong. As razões por trás de sua mudança incluem a preocupação com a estabilidade do sistema financeiro na Europa que pode afetar a Suíça, bem como a atenção indesejada que a Suíça atraiu nos últimos anos em termos de integridade de seu sistema bancário.
nossos clientes veem o crescimento da infraestrutura De Armazenamento na Ásia e a economia florescente e sentem que é seguro armazenar seus lingotes lá. A este respeito, é notável mencionar os desenvolvimentos em Cingapura: desde a construção do Singapore Freeport em 2009, até a renúncia do GST em barras de investimento em 2012, até o estabelecimento da Singapore Bullion Market Association, o governo em Cingapura está determinado a se transformar na “Suíça asiática” e atrair os “insetos de ouro” internacionais.Aqui no Nomad Capitalist, somos fortes defensores do armazenamento de ouro em Cingapura. Para aqueles que estão apenas começando a armazenar ouro, recomendamos olhar para Buillionstar. Para aqueles com mais para investir, sinta-se à vontade para entrar em contato com nossa equipe para incluir opções premium de armazenamento de ouro em um plano offshore holístico.
8. Sempre armazenar fora do sistema bancário
o ouro físico é o antídoto para o sistema atual. O sistema bancário atual é baseado em dígitos de crédito, papel e computador. A crise que estamos esperando — a razão pela qual tantas pessoas estão comprando ouro para se proteger — será uma enorme crise bancária. Portanto, se você decidir comprar ouro físico, é lógico armazená-lo fora desse sistema bancário.Os direitos de propriedade no sistema bancário são de natureza temporária. Os bancos no passado confiscaram ouro físico e dinheiro, e sempre há a possibilidade de um fiança onde todos os ativos serão, sem dúvida, confiscados.
alguns podem argumentar que você poderia ter um cofre, mas na maioria das vezes aqueles não são segurados. Além disso, durante crises severas no passado, o banco foi fechado ou não tinha a quantidade de ouro que alegavam ter.Esse problema começou na década de 1980, quando os bancos trouxeram matemáticos para o sistema que argumentavam que não precisavam de todo o ouro disponível. Eles supuseram que os bancos provavelmente só precisavam de 25% na mão. Assim, os bancos começaram a vender ou até vender 75% de seu ouro. Alguns investiram em títulos do governo onde receberam um retorno garantido sobre o investimento. Pouco a pouco, grande parte do ouro no sistema bancário desapareceu.
o resultado final: não coloque seu ouro nos bancos. Você não quer correr esse risco.
9. Esteja em conformidade com todas as leis Ao comprar ouro
sempre que surgir a possibilidade, o investidor médio de ouro deve comprar algumas moedas. A maioria dos investidores de ouro não poderá comprar muitas moedas de cada vez, mas isso pode funcionar a seu favor. Se você comprar algumas moedas por ano, poderá comprá-las em particular.
este é um positivo definitivo.
quando você compra pequenas denominações, você pode comprar anonimamente – você não precisa se identificar ou divulgar nenhuma informação pessoal. E é totalmente legal. Comprar pequenas quantias de cada vez oferece ainda mais segurança e Privacidade. Então, o comprador médio está em vantagem ao comprar pequeno.
existem leis, no entanto, para aqueles que querem investir em maiores quantidades de ouro físico. Se você estiver em condições de fazer compras maiores, certifique-se de seguir a lei e que ela seja declarada.
você precisa ter a motivação certa para entrar em ouro físico. Se você quer comprar ouro para esconder algo porque acredita que o ouro pode ser a última possibilidade e que o governo nunca descobrirá, essa é a motivação errada.
se você acredita em ouro, você tem que jogar pelas Regras do jogo. Você tem que ser complacente. Mas uma vez que você está em conformidade, é possível continuar a jogar pelas Regras do jogo e manter o seu dinheiro de ser confiscado. Isso é possível se você armazenar seu ouro em uma jurisdição como Suíça ou Liechtenstein. Especialmente se for armazenado sob a lei suíça e Liechtenstein, é seguro.
10. Apenas invista dinheiro que você não precisa por cinco anos
não sabemos quando o sistema vai falhar. Se você acredita que as pessoas que estão dizendo que o sistema vai entrar em colapso nos próximos seis meses, você vai tomar decisões financeiras ruins. Não acredite neles. Não especule.
apenas invista dinheiro que você realmente não precisa nos próximos cinco anos. Tudo pode acontecer em cinco anos. E em 2020, aprendemos que tudo pode acontecer em cinco meses curtos. Embora seja muito provável que o preço do ouro seja maior em cinco anos do que é hoje, é mais difícil saber o que acontecerá no curto prazo.
se você quiser um bom retorno, precisará esperar pelo menos cinco anos. Se o sistema falhar antes disso, você ficará bem, mas não use dinheiro que precisará em três, seis ou até nove meses, porque não sabemos para onde o preço está indo no curto prazo.
uma onça de ouro é sempre uma onça de ouro, mas o preço do fiat é o que flutua. Não importa o que aconteça, há uma probabilidade muito alta de que, após cinco anos, você fique muito feliz com seu investimento.
não há como dizer o que acontecerá com os preços do ouro em um futuro próximo, mas você pode assumir com segurança que seu investimento terá crescido em cinco anos.
dica bônus: Use o ecossistema LBMA
uma dica final de J. Rotbart & Co. é apenas adquirir barras de ouro refinadas por membros da London Bullion Market Association (“LBMA”) ou do London Platinum And Palladium Market (“LPPM”).
procure fornecedores que apenas enviem e armazenem mercadorias com empresas de logística seguras que sejam membros das associações. Isso proporciona paz de espírito quanto à autenticidade dos bens, bem como garantia de que os padrões de segurança estão em pé de igualdade com o mercado.
quando é hora de liquidar seus ativos, o ouro adquirido através do LBMA levará menos tempo para liquidar e todo o processo custará menos. Os itens que foram removidos do ecossistema LBMA/LPPM precisarão ser testados ou testados antes de serem depositados de volta no sistema.
a tendência crescente de compra de Ouro
Claudio tem viajado pelos Estados Unidos há quatro semanas e visitou Texas, Montana, Geórgia, Alabama, Washington e Nova York. Aqui estão alguns de seus pensamentos e observações finais de suas viagens:
“sou extremamente positivo sobre o que vejo acontecer. Falei com muitas pessoas e podemos ver que existem tendências claras para a descentralização. Você tem a internet e é claro que o governo não controla a mídia e as informações que somos alimentados por mais tempo.É por isso que temos movimentos de Trump e Brexit e Secessão e notícias falsas. Estas são todas rachaduras no sistema. Ao mesmo tempo, no entanto, temos a tecnologia Bitcoin e blockchain, que levará a um sistema financeiro descentralizado, comunicação descentralizada, lei descentralizada e produção descentralizada.
isso permitirá que as três a quatro bilhões de pessoas que atualmente não têm acesso a uma conta bancária (mas que todos têm smartphones) tenham acesso ao sistema. Eles se tornarão participantes do mercado no futuro e, com um sistema financeiro descentralizado no blockchain, a tendência é clara: estamos caminhando para a descentralização.
o sistema como o conhecemos está se desfazendo, o que significa que o ouro faz todo o sentido – assim como as Criptomoedas e a tecnologia blockchain.Faz sentido gastar mais tempo investigando esses tópicos porque eles continuarão a crescer no futuro. A nova ordem mundial será história em breve. O sistema centralizado não vai prevalecer. E, com cada USD ou euro que você coloca em ouro físico e prata, você retira liquidez do sistema atual que eles não podem mais usar para financiar guerras ou subornar políticos.”
você pode encontrar Claudio em http://claudiograss.ch/.
uma visão adicional de J. Rotbart & Co.: As tendências mencionadas acima por Claudio são populares em todos os aspectos. A demanda por metais preciosos físicos está em ascensão desde a crise financeira de 2008 e mais clientes optam por investir em ouro como uma estratégia para a proteção da riqueza para o futuro.
os clientes estão transferindo seus ativos de cofres bancários para cofres privados. Existem algumas razões para isso:
- melhor acesso aos seus ativos (eles não dependem mais do horário comercial, da Boa Vontade do banqueiro, etc.);
- maior distância do alcance dos governos e reguladores;
- melhor serviço; e
- melhor valor para o dinheiro.
também vemos uma nova tendência quando se trata de jurisdições: clientes individuais estão movendo muitos ativos para a” nova fronteira ” da Ásia pelas razões que mencionamos acima.
outra tendência que estamos vendo é que os clientes estão movimentando fundos entre metais preciosos e criptomoedas. Como Claudio menciona, estamos caminhando para a descentralização e, a esse respeito, existem semelhanças entre criptos e Ouro, já que ambos os ativos são moedas descentralizadas globais de fato.
é por isso que os clientes movimentam fundos entre os dois ativos. Eles estão obtendo lucros do Bitcoin (por exemplo) e reinvestindo-os em metais físicos, ou estão liquidando suas participações em metais para investir os recursos em criptos.
outra tendência que vemos é que os clientes estão dispostos a tomar empréstimos contra suas participações físicas, a fim de fazer outros investimentos. A diferença nessa tendência é que os empréstimos não vêm de bancos (portanto, as participações dos clientes não serão depositadas sob os ativos do banco emprestador), mas de credores privados respeitáveis.Se você está pronto para começar a comprar ouro ou investir quantias maiores, entre em contato com nossa equipe para determinar sua estratégia de alocação de ativos como parte de um plano offshore abrangente.
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