Akredytowany inwestor to osoba, która kwalifikuje się do inwestowania, zawierania transakcji i obrotu papierami wartościowymi i ma specjalny status zgodnie z przepisami dotyczącymi regulacji finansowych. SEC ustaliła, że istnieją dwa główne kryteria, które mogą być wykorzystane przez osobę fizyczną, aby stać się akredytowanym inwestorem.
po pierwsze, ktoś, kto uzyskał dochód w wysokości ponad $200,000 lub wspólny dochód ze współmałżonkiem w wysokości ponad $300,000 w ciągu ostatnich dwóch lat, może kwalifikować się jako Akredytowany inwestor. Jednak kwalifikacja ta może być zapewniona tylko wtedy, gdy dana osoba spodziewa się podobnego dochodu w ciągu następnego roku. Osoby fizyczne mogą być również akredytowanymi inwestorami, jeśli ich indywidualna wartość netto lub ich łączna wartość netto przekracza 1 milion dolarów, gdy inwestycja ma miejsce.
sposoby weryfikacji
dostępne są również dodatkowe metody weryfikacji, czy jesteś akredytowanym inwestorem, jeśli nie kwalifikujesz się do metod wartości netto lub wysokich dochodów. Gdy jesteś uznany za akredytowanego inwestora, możesz inwestować swoje pieniądze w niezarejestrowane inwestycje, które są dostarczane przez firmy venture capital, fundusze private equity i fundusze hedgingowe. Jeśli chcesz zainwestować we wcześniej wymienione fundusze, poniższy artykuł zawiera przewodnik, Jak zostać zweryfikowanym akredytowanym inwestorem.
Jesteś Informatorem?
osoba fizyczna może być akredytowanym inwestorem, jeśli jest dyrektorem, komplementariuszem lub dyrektorem wykonawczym emitenta papierów wartościowych, które są sprzedawane lub oferowane. Podczas gdy większość akredytowanych inwestorów otrzymuje to oznaczenie ze względu na poziom dochodów lub wartość netto, osoby, które są bezpośrednio związane z niezarejestrowanym zabezpieczeniem, mogą również otrzymać to oznaczenie. Niezarejestrowanym zabezpieczeniem jest każdy rodzaj akcji, obligacji lub notatek, które nie zostały jeszcze zarejestrowane w SEC, aby zostały sprzedane do publicznej wiadomości. Bycie akredytowanym inwestorem oznacza, że możesz nabyć te papiery wartościowe przed ich publicznym udostępnieniem.
dowody wymagane do udowodnienia pozycji posiadaczy papierów wartościowych
podczas próby zakupu niezarejestrowanego papieru wartościowego z funduszu hedgingowego lub funduszu private equity w charakterze osoby posiadającej papiery wartościowe, użytkownik będzie zobowiązany do przedstawienia dowodu, że jest dyrektorem, komplementariuszem lub dyrektorem wykonawczym danego papieru wartościowego. Dowody te mogą mieć formę uchwał, uchwał, dokumentów zarządzających lub podobnych zaświadczeń. Wszystko, co może udowodnić, że jesteś w sytuacji poufnej, może zostać zaakceptowane jako dowód potwierdzający pozycję poufnego.
czasami dowody te mogą być publicznie dostępne za pośrednictwem raportów z badań, dokumentów papierów wartościowych lub innych rodzajów informacji dostępnych za pośrednictwem źródeł zewnętrznych. Chociaż tylko niewielki wybór osób kwalifikuje się do uzyskania akredytacji inwestorów za pomocą tej metody, jest to uważany za najprostszy sposób na zweryfikowanie.
uzyskaj Profesjonalny list
możesz również zostać akredytowanym inwestorem, dostarczając profesjonalny list jako dowód, który musi być dostarczony tylko przez wykwalifikowane osoby. Do tych osób należą:
- zarejestrowany broker-dealer
- licencjonowany adwokat, który jest obecnie w dobrej kondycji
- doradca inwestycyjny zarejestrowany w SEC
- certyfikowany księgowy, który jest obecnie zarejestrowany i ma dobrą kondycję
co ten profesjonalny List ma do powiedzenia?
profesjonalny list, który jest dostarczony do ciebie, powinien stwierdzać, że podjęto logiczne kroki w celu ustalenia, że jesteś akredytowanym inwestorem w ciągu ostatnich trzech miesięcy i że zostałeś uznany za akredytowanego inwestora. Jeśli masz po swojej stronie prawnika lub księgowego, który jest w stanie dostarczyć to oświadczenie, będziesz mógł przejść przez proces weryfikacji bez konieczności wydawania znacznej sumy pieniędzy. Jednak może być konieczne uiszczenie niewielkiej opłaty, aby uzyskać profesjonalny list.
możliwe jest również, że prawnik lub księgowy, z którym pracujesz, nie poczuje się komfortowo z dostarczeniem tego listu. Jednym z powodów może być to, że osoby te mają skrupuły dotyczące wydania profesjonalnego listu z powodu obaw o odpowiedzialność. W takim przypadku może być konieczne skupienie się na zostaniu zweryfikowanym akredytowanym inwestorem, wykazując dowody na wysoki dochód lub wysoką wartość netto.
Czy Twój Roczny Dochód Się Kwalifikuje?
prawdopodobnie najczęstszym sposobem zostania zweryfikowanym akredytowanym inwestorem jest posiadanie określonego poziomu dochodów. Możesz zostać uznany za akredytowanego inwestora, jeśli uzyskałeś dochód przekraczający $200,000 w obu ostatnich dwóch latach.
to samo dotyczy sytuacji, gdy w ciągu ostatnich dwóch lat uzyskałeś wspólny dochód ze współmałżonkiem, który przekracza $300,000. Jednak weryfikacja poziomu dochodów może być czasami trudna do uzyskania, ponieważ będziesz musiał udowodnić, że masz uzasadnione oczekiwania na uzyskanie tego samego poziomu dochodów w bieżącym roku. Jeśli nie masz pewności co do bezpieczeństwa swojego zatrudnienia w przyszłości, może lepiej spróbować stać się zweryfikowanym akredytowanym inwestorem poprzez całkowitą wartość netto.
ważne jest, aby pamiętać, że Twoje dochody będą musiały być uzyskiwane w ten sam sposób przez oba lata. Nie zostaniesz zweryfikowany, jeśli zarabiasz więcej niż $200,000 jako osoba fizyczna przez jeden rok, ale zarabiasz ponad $300,000 jako wspólny dochód na następny rok. Powiedzmy, że zarabiasz $250,000 przez pierwszy rok, podczas gdy twój małżonek zarabia prawie nic. Oznacza to, że w końcu staniesz się akredytowanym inwestorem, wyświetlając ponad $200,000 z indywidualnym dochodem. Jeśli w drugim roku zarabiasz $150,000, podczas gdy twój współmałżonek zarabia $ 200,000, nie kwalifikujesz się jako osoba fizyczna, ale zamiast tego przekroczysz próg wspólnego dochodu $300,000.
mimo, że zarabiasz więcej niż $200,000 w obu latach, pieniądze muszą być zarobione w ten sam sposób w obu latach, abyś mógł zostać zweryfikowany. Wyjątek od tej zasady jest dozwolony, jeśli wziąć ślub lub rozwieść się w okresie dwóch lat, ale nadal spełniają $ 200,000 lub $ 300,000 próg.
dowody wymagane na dowód dochodu
najprostszym sposobem dostarczenia dowodów wymaganych na dowód dochodu jest dostarczenie oficjalnych lub rządowych rejestrów, które pokazują Twój dochód, który może być regularnym odcinkiem płacy lub rocznymi dokumentami podatkowymi. Jeśli nie jesteś w stanie dostarczyć tej dokumentacji, możliwe jest również uzyskanie listu od pracodawcy lub księgowego, który potwierdza, że Twoje wynagrodzenie lub roczny dochód są wyższe niż $200,000 lub $300,000 ze wspólnym dochodem. Jeśli musisz poprosić o to pismo, upewnij się, że twój pracodawca lub księgowy również dostarczy dowody na to, że będziesz w stanie utrzymać ten dochód w bieżącym roku. Wraz z tym listem, należy złożyć oświadczenie, że uważasz, że poziom dochodów będzie powyżej progu dla bieżącego roku.
Czy Jesteś uważany za osobę o wysokiej wartości netto?
możesz zostać akredytowanym inwestorem, udowadniając, że masz wysoką wartość netto, co oznacza, że twoja indywidualna wartość netto lub wspólna wartość netto ze współmałżonkiem będzie musiała wynosić powyżej 1 miliona dolarów. Głównym problemem z dokonaniem tego obliczenia jest to, że dodatnia wartość dla głównego miejsca zamieszkania nie jest bezpośrednio liczona, gdy obliczane są całkowite aktywa. Podczas gdy wartość domu nie jest liczona, wszelkie zadłużenie, które zostało zaciągnięte w ciągu ostatnich 60 dni z głównym miejscem zamieszkania, zostanie odjęte od wartości całkowitych aktywów. Ta metoda może być bardzo prosta do obliczenia, jeśli zdarzy ci się mieć zerowe zobowiązania i praktycznie wszystkie aktywa na jednym koncie bankowym. W przeciwnym razie będziesz chciał rozważyć zalety i wady każdej opcji.
dowody wymagane do udowodnienia wysokiej wartości netto
chociaż może się wydawać, że udowodnienie wysokiej wartości netto byłoby najłatwiejszą metodą weryfikacji, aby stać się akredytowanym inwestorem, ważne jest, aby zrozumieć, że będziesz musiał ujawnić zarówno swoje aktywa, jak i zobowiązania, aby można było obliczyć wartość netto. Nie wystarczy mieć więcej niż milion dolarów w aktywach. Ważne jest również, aby liczba zobowiązań, które obecnie posiadasz, nie obniżyła Twojej całkowitej wartości poniżej miliona USD.
istnieją trzy oddzielne czynniki, które są używane podczas sprawdzania, czy masz wartość netto większą niż 1 milion dolarów. Pierwszy czynnik obejmuje Raport kredytowy dla siebie i współmałżonka, z których ostatni jest tylko konieczne, jeśli próbujesz zakwalifikować się do weryfikacji wysokiej wartości netto poprzez wspólne wartości netto ze współmałżonkiem. Jeśli można uzyskać dostęp do raportu kredytowego USA, należy go dostarczyć. Jeśli nie masz Raport kredytowy związany z nazwą, będzie musiał wyjaśnić, dlaczego nie ma raportu kredytowego, które mogą utrudnić weryfikację.
następnym krokiem w udowodnieniu swojej wartości netto jest ujawnienie wszystkich swoich zobowiązań. Jeśli masz jakiekolwiek zobowiązania, zostaną one odjęte od wartości netto. Jeśli uważasz, że nie ma żadnych zobowiązań związanych z Twoim nazwiskiem, musisz złożyć potwierdzenie, że nie masz zobowiązań. Ostatni krok polega na ujawnieniu wszystkich swoich aktywów. Kiedy ujawniasz swoje aktywa, będziesz musiał wesprzeć je dokumentacją, która pokazuje, że jesteś prawowitym właścicielem aktywów. Należy również obliczyć wartość składnika aktywów.
różne aktywa mają różne wytyczne, gdy próbujesz obliczyć wartość netto. Na przykład wszelkie polisy ubezpieczeniowe lub renty, które posiadasz, mogą mieć wartość pieniężną, co oznacza, że mogą być używane jako aktywa. W przypadku kont bankowych lub certyfikatów wpłaty należy podać najnowszy wyciąg, który wyświetla wartość konta. Jeśli zbierzesz odpowiednią dokumentację, powinieneś być w stanie wykorzystać prawie wszystkie swoje aktywa jako dowód, że jesteś osobą o wysokiej wartości netto.
dywersyfikacja portfela inwestycyjnego jako Akredytowany inwestor
czy jesteś akredytowanym inwestorem, który chce dywersyfikować swój portfel? Jeśli tak, rozważ inwestowanie w nieruchomości komercyjne z kapitałem AB. Dzięki ponad 75-letniemu doświadczeniu, nasz profesjonalny personel ma doświadczenie i wiedzę, które są potrzebne, aby pomóc klientom w ich potrzebach inwestycyjnych. Główne rodzaje możliwości inwestycyjnych, które ułatwiamy, to zabezpieczone możliwości inwestycyjne dla nieruchomości.
istnieje wiele opcji inwestycyjnych, z których możesz wybrać, jeśli chcesz zdywersyfikować swój portfel. Na przykład możesz zainwestować w nieruchomości mieszkalne lub komercyjne w zależności od preferencji i rodzaju zwrotu, którego oczekujesz. Nasz zespół pomoże Ci określić, która strategia inwestycyjna jest odpowiednia dla Twojego portfela. Skontaktuj się z AB Capital już dziś, aby rozpocząć!