wysłany przez heritagelaw dnia Lip 3, 2020 w Blog, Wills & Estate
wszyscy znamy proces żałoby po śmierci przyjaciela, członka rodziny lub ukochanej osoby – ubieramy się na czarno, uczestniczymy w pogrzebie i świętujemy życie, które mieli.
kiedy jesteś wykonawcą lub wyznaczonym przedstawicielem, proces pracy przez czyjąś śmierć staje się bardziej skomplikowany.
nagle znajdujesz się odpowiedzialny za rozplątanie życia tej osoby, jej dobytku i papierkowej roboty.
nie tylko może być mylące, aby dowiedzieć się, które dokumenty muszą być przechowywane, ale jak długo muszą być przechowywane?
podczas gdy profesjonalna kancelaria prawna może pomóc w sortowaniu dokumentów i określeniu, które dokumenty należy zachować, oto przewodnik na temat tego, co powinno być przechowywane i jak długo:
Jak Długo Należy Przechowywać Zeznania Podatkowe?
zwykle głównym problemem w kontaktach z dokumentami prawnymi osoby zmarłej jest zeznanie podatkowe.
przedawnienie kontroli podatkowej wynosi cztery lata. Oznacza to, że CRA (Canada Revenue Agency) może przeprowadzić wyrywkową kontrolę deklaracji podatkowych zmarłego przez następne cztery lata.
pomimo tego przedawnienia, zaleca się przechowywanie wszystkich rejestrów podatkowych przez co najmniej sześć lat w przypadku jakichkolwiek pytań dotyczących zeznań zmarłego.
obejmuje to wszystkie złożone pliki wraz z ważnymi formularzami podatkowymi i paragonami.
Jakie Inne Zapisy Należy Prowadzić?
dokumentacja osoby zmarłej to coś więcej niż zeznania podatkowe.
chociaż może wydawać się przytłaczające myślenie o wszystkich papierach, oto kilka ważnych dokumentów, które należy zachować, podzielonych na cztery kategorie:
zapisy prawne
zapisy prawne to wszelkie dokumenty związane z prawem, niezależnie od tego, czy są to dokumenty federalne, prowincjonalne czy lokalne. Tego typu rejestry powinny być przechowywane przez czas nieokreślony.
oznacza to, że wszelkie dokumenty prawne powinny być przekazywane z beneficjenta do beneficjenta.
tak więc, jeśli odziedziczyłeś te zapisy, powinny one być przechowywane z własnymi życiowymi zapisami i przekazywane beneficjentowi.
dokumenty te obejmują akt zgonu zmarłego, a także następujące zapisy:
- akt urodzenia
- Karta Ubezpieczenia Społecznego
- akt małżeństwa
- dekrety rozwodowe
- Testament prawny
- akt zgonu
każdy z tych zapisów może być wymagany do zarządzania sprawami związanymi z majątkiem. Zwłaszcza dowody małżeństwa, intercyzy i/lub rozwodu – bez nich możesz mieć do czynienia z sporami spadkowymi.
jeśli nic więcej, możesz zachować te ważne dokumenty ze względu na historię rodziny lub genealogię.
dokumenty finansowe
rozmawialiśmy już o znaczeniu przechowywania deklaracji podatkowych zmarłego, ale są też inne dokumenty finansowe, które należy przechowywać.
dokumenty te powinny być przechowywane przez co najmniej trzy lata po złożeniu wszelkich niezbędnych podatków od nieruchomości.
ważne dokumenty finansowe to:
- wyciągi z konta
- pokwitowania
- odcinki wypłat
- Oświadczenia o świadczeniu i dystrybucji świadczeń emerytalnych
- deklaracje podatkowe
podczas zeznania podatkowego, a nawet audytu, dokumenty te mogą być wymagane – Dlatego najlepiej je mieć pod ręką.
Wills & Estates
dokumenty medyczne
dokumenty medyczne i informacje powinny być przechowywane przez co najmniej dziesięć lat.
jednak przepisy dotyczące prywatności chronią dokumentację medyczną osoby, więc musisz być wyznaczonym przedstawicielem lub prawnym wykonawcą majątku danej osoby, aby uzyskać do nich dostęp.
przykłady ważnej dokumentacji medycznej to:
- karty ubezpieczenia zdrowotnego
- testy medyczne
- historia choroby
- recepty
- dokumenty wypisu ze szpitala
te zapisy pomogą wyjaśnić rodzaj ubezpieczenia zdrowotnego zmarłego, a także wszelkie warunki, na które cierpiał (lub na które nie cierpiał).
ta informacja jest również przydatna, ponieważ może pomóc członkom rodziny określić, czy którykolwiek z tych warunków jest dziedziczny.
ponadto, możesz chcieć mieć dokumentację związaną z wynikami wizyt w szpitalu, aby śledzić wizyty, a także podawane zabiegi.
Inne ważne dokumenty
możesz znaleźć sortowanie różnych dokumentów po śmierci osoby.
skąd wiesz, co zatrzymać, a co wyrzucić?
zanim odrzucisz cokolwiek, co nie jest legalne, finansowe lub Medyczne, rozważ prowadzenie następujących rejestrów:
- dyplomy
- ubezpieczenie domu i samochodu
- umowy najmu
- Poczta
jeśli ty i zmarły dzielicie dom, możesz nadal otwierać ich pocztę i zarządzać korespondencją. Możesz rozważyć skontaktowanie się z nadawcą, aby powiadomić go o śmierci osoby.
jeśli nie mieszkasz ze zmarłym, musisz przedstawić dowód, że jesteś wykonawcą ich majątku, zanim będziesz mógł wprowadzić zmiany w ich usługach pocztowych.
oprócz poczty, należy starać się zachować te dokumenty przez co najmniej 10 lat – zwłaszcza ubezpieczenia domu i samochodu, które mogą pomóc w prawidłowym zarządzaniu majątkiem.
w przeciwnym razie dyplomy zazwyczaj nie są wymagane do niczego zgodnie z prawem, ale mogą mieć wartość sentymentalną.
porządkowanie ważnych dokumentów
przesiewanie rzeczy zmarłego może być przytłaczające, zwłaszcza w przypadku papierkowej roboty.
aby zadanie było mniej stresujące, a bardziej zorganizowane, zainwestuj w folder z akordeonem, aby oddzielić papierkową robotę od roku.
pamiętaj, aby oznaczyć wszystko etykietą i co roku sprawdzać folder, aby zobaczyć, jakie informacje nie muszą być już przechowywane.
jeśli masz do czynienia z dokumentacją zmarłego członka rodziny, przyjaciela lub bliskiej osoby, nie wahaj się skontaktować z naszymi profesjonalnymi prawnikami w Heritage Law.
możemy poświęcić trochę czasu, aby pomóc ci zrozumieć dokumenty i zapewnić, że niezbędne dokumenty są bezpieczne i zdrowe.
Skontaktuj Się Z Nami