This Article Is About Conventional Loan After Short Sale Mortgage Guidelines

Fannie Mae and Freddie Mac are the two mortgage giants that set conventional mortgage guidelines.

• konwencjonalne pożyczki nazywane są zgodnymi pożyczkami, ponieważ muszą być zgodne z wytycznymi Fannie/Freddie Mortgage
• okres oczekiwania po zdarzeniu mieszkaniowym na zgodnych pożyczkach różni się od pożyczek rządowych (FHA, VA i USDA)
• pożyczki rządowe mają ten sam okres oczekiwania po wykluczeniu, akt zamiast wykluczenia, krótka sprzedaż
• konwencjonalne pożyczki mają różne wytyczne dotyczące okresu oczekiwania po krótkim
• kwalifikowanie się do konwencjonalnego kredytu po krótkiej sprzedaży i/lub aktu zastępczego Wykluczenie wynosi cztery lata w porównaniu z siedmioletnim okresem oczekiwania po standardowym wykluczeniu

w tym artykule omówimy i omówimy kwalifikowanie się do konwencjonalnych pożyczek po wcześniejszej krótkiej sprzedaży.

okres oczekiwania po zdarzeniu mieszkaniowym na rząd a kredyty zgodne

• Federalna Administracja Mieszkaniowa, FHA, patrzy na wykluczenie i krótką sprzedaż tak samo jak zwykłe wykluczenie
• okres oczekiwania po krótkiej sprzedaży, akt w miejsce wykluczenia, wykluczenia jest taki sam
• wytyczne FHA dotyczące okresu oczekiwania po krótkiej sprzedaży, akt w miejsce wykluczenia, wykluczenia jest wszystkie trzy lata
• VA pożyczki ma dwuletni okres oczekiwania po wykluczeniu,
• istnieje trzyletni obowiązkowy okres oczekiwania po zarejestrowanej dacie wykluczenia i/lub akcie zastępującym wykluczenie oraz trzyletni okres oczekiwania po dacie krótkiej sprzedaży, aby kwalifikować się do kredytu mieszkaniowego FHA
• istnieje dwuletni okres oczekiwania, aby kwalifikować się do kredytu FHA po rozdziale 7 Upadłości

okres oczekiwania okres rozpoczyna się od daty zakończenia postępowania upadłościowego w rozdziale 7.

Foreclosure Versus Deed in Lieu And Short Sale On Conventional Loans

With Fannie Mae, there is a 7 year waiting period after foreclosure to qualify for a conventional loan.

• jednak, aby zakwalifikować się do konwencjonalnej pożyczki po krótkiej sprzedaży lub aktu w miejsce wykluczenia, okres oczekiwania spada do 4 roku okresu oczekiwania
• 5% zaliczki jest wymagane na konwencjonalnych pożyczek
• po raz pierwszy kupujący dom może kwalifikować się do Zgodnych pożyczek z 3% zaliczki
• po raz pierwszy kupujący dom jest zdefiniowany jako ktoś, kto nie ma interesu w homeownership za ostatnie trzy lata
• krótka sprzedaż i akt w miejsce wykluczenia jest klasyfikowany w tej samej klasie i wykluczenia w innej klasie z Fannie i Freddie

Fannie Mae i Freddie Mac mają krótszy okres oczekiwania wymagania na krótkiej sprzedaży i / lub akt w miejsce wykluczenia niż robią z standardowym wykluczenia.

Co Się Stało Z 2-Letnim Okresem Oczekiwania Po Krótkiej Sprzedaży Z 20% Zaliczką?

jeśli kupujący dom Google „okres oczekiwania, aby zakwalifikować się do konwencjonalnej pożyczki po krótkiej sprzedaży lub akt zamiast wykluczenia”, otrzymają dziesiątki artykułów. Pierwsze strony podkreślą, że istnieje 2-letni okres oczekiwania na zakwalifikowanie się do konwencjonalnej pożyczki z 20% zaliczką.

• niestety, wszystkie te artykuły nie są teraz dokładne
• to dlatego, że Google nie zaktualizował poprawne informacje lub zaktualizowane blogi od pisarzy hipotecznych i blogerów
• Fannie Mae wyeliminował 2-letni okres oczekiwania po krótkiej sprzedaży i/lub akt zamiast wykluczenia zakwalifikować się do konwencjonalnej pożyczki z 20% w dół kilka lat wstecz
• wielu nabywców domu którzy zbliżali się do 2-letniego okresu oczekiwania po krótkiej sprzedaży lub akcie prawnym zamiast wykluczenia z 20% zaliczki, byli po prostu całkowicie zdewastowani z powodu zakończenia tych guidelines
• Since Fannie Mae came up with new mortgage guidelines on waiting periods after short sale and deed in lieu of foreclosure to qualify for a conventional loan, buyers either needs to wait until they qualify for FHA Loans and/or can qualify with NON-QM Loans

There is no waiting period to qualify for NON-QM Loans after a short sale, deed in lieu, or standard foreclosure.

wytyczne FANNIE MAE dotyczące okresu oczekiwania po zdarzeniu mieszkaniowym i bankructwie

wytyczne Fannie MAE dotyczące okresów oczekiwania po krótkiej sprzedaży, aktu zamiast wykluczenia, wykluczenia i bankructwa, aby kwalifikować się do konwencjonalnej pożyczki uległy zmianie:

okres oczekiwania po krótkiej sprzedaży i aktu zamiast wykluczenia, aby kwalifikować się do konwencjonalnej pożyczki:

• istnieje 4-letni obowiązkowy okres oczekiwania po krótkiej sprzedaży i wykluczeniu z rynku, aby zakwalifikować się do konwencjonalnego kredytu
• 5% zaliczki i przywrócony kredyt po krótkiej sprzedaży lub akcie prawnym zastępującym wykluczenie z rynku, bez opóźnień w płatnościach w ciągu ostatnich 12 miesięcy

większość kredytodawców hipotecznych nie chce widzieć żadnych opóźnień w płatnościach po krótkiej sprzedaży lub akcie prawnym zastępującym wykluczenie z rynku.

kredyt konwencjonalny po krótkiej sprzedaży a wykluczenie

okres oczekiwania po wykluczeniu:

• istnieje obowiązkowy okres oczekiwania wynoszący 7 lat po wykluczeniu, aby zakwalifikować się do konwencjonalnej pożyczki
• Data rozpoczęcia okresu oczekiwania wynosi od zarejestrowanej daty wykluczenia
• pożyczkobiorca potrzebuje przywróconego kredytu po wykluczeniu i żadnych opóźnień w płatnościach w ciągu ostatnich 12 miesięcy
• większość kredytodawców hipotecznych ma nakładki inwestorskie, które nie wymagają opóźnień w płatnościach po wykluczeniu

okres oczekiwania po upadłości, aby zakwalifikować się do kredytu konwencjonalnego:

• istnieje 4-letni obowiązkowy okres oczekiwania po rozdziale 7 upadłości, aby kwalifikować się do konwencjonalnego kredytu
• kredytobiorca Hipoteczny potrzebuje ponownego kredytu
• brak opóźnień w płatnościach w ciągu ostatnich 12 miesięcy

większość kredytodawców będzie miała nakładki dla inwestorów, w których nie będą konieczne opóźnienia w płatnościach po upadłości.

hipoteka część Rozdział 7 upadłość

nabywcy domu z hipoteka część Rozdział 7 upadłość może kwalifikować się do konwencjonalnych pożyczek 4 lata od daty ich rozładowany Rozdział 7 upadłość rozładowany Data:

• Zdarzenie mieszkaniowe musi zostać sfinalizowane albo poprzez wykluczenie, akt zamiast wykluczenia, krótka sprzedaż
• nie ma wymogu okresu oczekiwania po zdarzeniu mieszkaniowym
• kredytobiorca musi przywrócić kredyt i nie ma opóźnień w płatnościach w ciągu ostatnich 12 miesięcy
• wielu kredytodawców będzie miało nakładki pożyczkodawcy, gdzie będą wymagać żadnych opóźnień w płatnościach po upadłości
• >

kupujących dom, którzy muszą kwalifikować się do kredytu hipotecznego z Krajowym pożyczkodawcą bez nakładek na rząd i pożyczek zgodnych, prosimy o kontakt z nami na gustan cho Associates w 262-716-8151 lub napisz do nas, aby uzyskać szybszą odpowiedź. Lub napisz do nas na zespół w Gustan cho Associates jest dostępny 7 dni w tygodniu, wieczory, weekendy i święta.