La vida cambia rápidamente, y a veces puede ser difícil mantenerse al día. Afortunadamente, cuando se trata de la Planificación Patrimonial, las actualizaciones son fáciles de hacer, especialmente si tiene un Fideicomiso en Vida Revocable como base de su Plan Patrimonial. Si está pasando por un divorcio, dando la bienvenida a un nuevo miembro de la familia o casándose, es probable que sea hora de hacer algunos cambios.

Un formulario de enmienda de Fideicomiso está diseñado para darle flexibilidad y hacer cambios a su Fideicomiso cuando sea necesario, aunque esta es solo una de las tres formas principales de actualizar su Plan Patrimonial. La siguiente guía lo guiará a través del proceso de cambio de su Confianza. Y, cuando esté listo, nuestro equipo de Trust & estará aquí para ayudarlo a responder cualquier pregunta que tenga:

• ¿Qué es una enmienda de Fideicomiso?

• ¿Qué es una reafirmación de Confianza?

• ¿Qué es una actualización de confianza?

• ¿Cuándo necesito un formulario de enmienda de Fideicomiso?

• ¿Qué hace un formulario de enmienda de Fideicomiso?

¿Qué es una Enmienda de Fideicomiso?

Una enmienda de Fideicomiso es un documento legal que cambia uno o más aspectos de un Fideicomiso vivo revocable without sin revocar toda la estructura. El objetivo de una enmienda de fideicomiso en vida es ayudarlo a hacer cambios a los beneficiarios, fideicomisarios, provisiones o modificar cualquier condición del Fideicomiso.

¿Qué es una Reafirmación de confianza?

Restatement de confianza es el proceso de reescribir la estructura de un Fideicomiso para realizar cambios significativos en sus disposiciones. El proceso de reformulación reemplaza completamente la estructura anterior del Fideicomiso, y debe seguir las mismas formalidades del proceso original.

Un restablecimiento de fideicomiso se usa típicamente cuando alguien necesita agregar un nuevo cónyuge como beneficiario, eliminar un beneficiario por completo o cambiar significativamente las distribuciones. Una reformulación difiere de una enmienda de fideicomiso, ya que las enmiendas son más adecuadas para ajustes menores.

En algunos casos, se recomienda una nueva declaración de confianza para consolidar varias modificaciones realizadas a lo largo del tiempo. Esto puede ayudar a simplificar las cosas para un fideicomisario sucesor, en lugar de que sigan varios documentos de enmienda. Del mismo modo, una reafirmación de fideicomiso también se puede usar para cumplir mejor con los cambios en las leyes estatales.

¿Qué es una actualización de confianza?

Una actualización de confianza es la práctica de hacer cambios en su Confianza, como agregar un formulario de enmienda de Confianza, por ejemplo. Las actualizaciones de confianza se utilizan para reflejar cualquier cambio en la estructura familiar, las finanzas o incluso las distribuciones preferidas.

Las actualizaciones de confianza pueden referirse a una modificación de confianza o a una reformulación. También hay una tercera forma de actualizar un Fideicomiso, y es revocar completamente el Fideicomiso y crear uno nuevo. Esto a menudo consume mucho tiempo y puede ser costoso de completar. Típicamente, se recomienda que sea modificar o replantear un Fideicomiso para reflejar cualquier cambio que desee realizar.

Se recomienda ampliamente actualizar su Confianza cada tres a cinco años para mantener los documentos actualizados. Hacerlo le permitirá asegurarse de que todos y todo lo que necesita esté incluido en su Plan Patrimonial. Hay algunas otras circunstancias que podrían requerir una actualización de su Confianza, que analizaremos a continuación.

¿Cuándo Necesito un Formulario de Enmienda de Fideicomiso?

Hay varias situaciones en las que es posible que necesite un formulario de enmienda de Fideicomiso para actualizar su Plan Patrimonial. Es seguro decir que más grandes eventos de la vida requerirán algunos cambios, pero también hay otras situaciones. Estas son algunas de las circunstancias que podrían provocar una enmienda a un Fideicomiso revocable:

• desea cambiar una de las disposiciones de un Fideicomiso después de un matrimonio, el divorcio, y/o nacimiento de un hijo

• desea agregar o cambiar los beneficiarios

• Usted desea agregar o quitar los bienes de la fundación, o ajustar el beneficiario de la propiedad

• Desea cambiar la designación de un Fiduciario, o el Fiduciario sucesor

• desea actualizar Fiduciario poderes

• desea cambiar cualquier condición asociada con la distribución de los activos del Fideicomiso (Por ejemplo, quiere que un niño recibir fondos después de graduarse o casarse)

¿Qué Hace un Formulario de Enmienda de Fideicomiso?

Un formulario de enmienda de Fideicomiso se utiliza para realizar actualizaciones oficiales de un Fideicomiso de conformidad con las leyes estatales. Los formularios deben incluir información clara y específica sobre las disposiciones que se añadan. También se deben tomar medidas para certificar ante notario cualquier formulario de enmienda para ayudar a evitar dificultades en los tribunales más adelante.

Formulario de enmienda de confianza de muestra

Hay varios formularios de enmienda de confianza disponibles en línea que son fáciles de usar. Encontrar un formulario en línea puede ayudarlo a evitar trabajar con un abogado, aunque aún necesitará tener el papel certificado ante notario para hacerlo oficial.

No intente escribir o actualizar sus documentos de Fideicomiso sin un formulario de enmienda de Fideicomiso, ya que estos cambios podrían impugnarse durante la legalización de un testamento. El propósito de una forma adecuada es asegurarse de que sus deseos sean seguidos y no puedan ser revocados o ignorados en el futuro.

Si bien la planificación patrimonial no suele ser la primera cosa que viene a la mente cuando se celebra un evento de una nueva vida, aún es importante pensar en ello. Actualizar su Confianza es una de las mejores maneras de asegurarse de que sus seres queridos sean atendidos en su Plan Patrimonial. Puede hacer esto modificando, restableciendo o revocando completamente su Confianza si es necesario. A menudo, un formulario de enmienda de fideicomiso es la forma más sencilla de hacer cambios, aunque es importante comprender todas sus opciones. Comience hoy mismo!

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