Para muchos asesores financieros, el objetivo es encontrar clientes con activos entre $1 y 5 5 millones, lo que es un punto óptimo. Pero muchas personas mayores de alto patrimonio neto ya están establecidas en sus costumbres; viven bajo el lema «Si no está roto, no lo arregles», incluso si está roto.
Los inversores más jóvenes, aquellos entre las edades de 21 y 45 años, van a ofrecer más liquidez porque es probable que experimenten eventos que cambian la vida que requieren planificación. Este grupo demográfico de edad también va a estar más abierto a nuevas ideas. Lo negativo es que tienden a tener menos dinero que los clientes mayores.
Tener un grupo demográfico objetivo es una buena idea, pero no querrás cerrar ninguna puerta. El objetivo número 1 siempre debe ser actuar en el mejor interés de su cliente. Esto por sí solo conducirá al negocio a más largo plazo. Entonces, ¿cómo haces que la pelota ruede?
1. Obtener Referencias De Clientes Existentes
El boca a boca se explica por sí mismo. Sigue siendo una de las formas más efectivas de conseguir nuevos clientes. (Solo tenga cuidado de exagerar.)
2. Establezca una Red de Referencias
Conozca a profesionales, incluidos médicos, abogados, agentes de bienes raíces y CPA, en su vecindario, alrededor de su lugar de trabajo, etc. Enviar negocios entre sí a través de referencias es simple y efectivo. Las mejores ofertas son aquellas en las que ambas partes ganan.
3. Usar Redes sociales
Usar Facebook, LinkedIn y Twitter para promocionarse como un experto y encontrar clientes potenciales no es tan efectivo como se anuncia a menudo, pero cualquier asesor financiero que no use estas herramientas parecerá arcaico o no estará actualizado con la tecnología actual. Eso es un desvío para los inversores jóvenes, especialmente.
4. Iniciar un blog
Bloguear sobre consejos financieros y / o sus ideas sobre las tendencias actuales del mercado puede parecer lento, pero la clave del éxito es la consistencia (y la brevedad). Si actualizas tu blog de forma regular, al menos dos veces por semana, verás que tu posicionamiento en los motores de búsqueda aumenta. Esto comenzará lentamente, pero el impulso ascendente se acelerará mientras te mantengas con él. Esto hará que los clientes acudan a ti en lugar de que tengas que buscarlos.
5. Escribe un libro electrónico
Si quieres ser una autoridad respetada en tu campo, considera seriamente escribir un libro electrónico. La forma más fácil de hacerlo es a través de Amazon.com Inc. (AMZN) y su programa Kindle Direct Publishing (KDP). No cuesta nada y, además de encontrar clientes, puedes cobrar regalías. Para encontrar clientes, deje su información de contacto en la parte delantera y trasera del libro. Apuntar a la parte frontal del libro es importante porque los lectores que utilizan KDP pueden ver el primer 10% de un libro de forma gratuita con la función «Mirar dentro», que ayuda a capturar los navegadores. Para hacer crecer tu marca y aumentar las ventas, publica de 4 a 5 libros, pero no demasiado rápido. Una vez que tengas algunos libros centrados en un nicho determinado, Amazon verá que te tomas en serio la escritura y que tus rankings de búsqueda mejorarán. Si estás buscando clientes de alta gama, escribe libros sobre temas que les interesen.
6. Conviértase en un político local
Si desea acceder a personas ricas y poderosas, conviértase en un político local. Esto agregará mucho trabajo fuera del horario de trabajo a su horario, pero tener acceso a estas personas durante eventos de redes, reuniones y recaudaciones de fondos tiene el potencial de ser increíblemente beneficioso para el crecimiento de su negocio. Claro, hay oficinas en todo el estado y en la ciudad, pero no se olvide de las juntas comunitarias o de zonificación a menor escala, así como las juntas de condominios o cooperativas.
7. Organizar fiestas de Cumpleaños
Organizar una fiesta de cumpleaños para un cliente puede parecer fuera del campo izquierdo, pero puede ser altamente efectivo. No solo el cliente quedará impresionado (¡y sorprendido!), pero probablemente invitará a amigos y familiares y querrá presentarte a la mayoría de ellos. Esta es una excelente oportunidad para hacer nuevas conexiones, muchas de ellas en solo unas pocas horas.
8. Comprar Abonos de temporada para Algo
Tome una página de los departamentos de marketing corporativo y compre abonos de temporada para un equipo deportivo profesional, la ópera, el ballet, etc. Puede ser caro, pero debería valer la pena la inversión. Puede llevar a los clientes a juegos o espectáculos, lo que ayudará a retenerlos. Y cuantas más entradas, mejor: es probable que un cliente invite a un familiar cercano o amigo, lo que le permite formar nuevas relaciones y obtener nuevas perspectivas.
9. Hable en las escuelas locales
Póngase en contacto con las escuelas secundarias de las áreas ricas y hágale saber a la administración que le gustaría hablar con los niños sobre la planificación financiera. Muchas escuelas aprovecharán la oportunidad — es información valiosa. Es posible que no tenga la oportunidad de distribuir tarjetas de visita y folletos, pero puede alentar a su audiencia a preguntar a sus padres sobre finanzas, ahorros para la universidad, jubilación y más. Los maestros y administradores también estarán escuchando.
10. Jugar Deportes
Todos sabemos que el golf es un gran juego para la creación de redes, pero es un deporte generalmente reservado para un cuarteto. Si desea aumentar su exposición, considere unirse a una academia de tenis, una liga de softbol o un gimnasio local. Es posible que no encuentre tantos clientes potenciales calificados como lo haría a través del golf, pero encontrará muchas oportunidades.
La línea de fondo
Muchos métodos para conseguir nuevos clientes están probados y son verdaderos: redes, golf. Pero pensar de manera creativa y hacer un esfuerzo adicional (o gastar el dólar extra) para encontrar clientes potenciales en circunstancias inusuales puede valer la pena al final.