¿Cómo sobrevivir como Banquero personal?
El 50% de los banqueros personales renunciaron en 9 meses. Son estadísticas inquietantes. Después de todo el dolor y el glamour de entrar en el trabajo como banquero Personal, su tasa de sobrevivientes es, en el mejor de los casos, del 50% en 9 meses. Eso incluye de 1 a 2 meses de capacitación y tal vez 1 mes de instalación en su nueva sucursal bancaria.
Aún así, la gestión del patrimonio bancario recibe unos cientos de nuevas contrataciones cada año. Siempre hay sangre fresca, y personas con el hambre y la determinación de tener éxito que pueden reemplazarte. Entonces, ¿cómo te conviertes en el 50% que sobrevivió a los 9 meses?
No. 1 ¡Acéptate como VENDEDOR!
Sí. Lo ampliamos para efectos especiales. No importa cómo se imagine que es como Banquero, Administrador de Patrimonio, Banquero Personal, Graduado con un conocimiento de grado de inversión de primera línea, la verdad es que es un Vendedor.
Haces bien una cosa: vendes. Usted vende productos financieros como Fideicomisos de Unidades, Productos Estructurados, Inversiones Vinculadas a Seguros y, tal vez, Préstamos, Cuentas de Depósitos y Tarjetas de Crédito.
El banco necesita ingresos y un alto margen para pagar su salario y su comisión.
Las ventas equivalen a ingresos. Si quieres más ingresos, aprende a vender.
~ Robert Kiyosaki
Muy a menudo, un nuevo banquero personal tarda muchos meses en darse cuenta de que es un papel de ventas, y odia el hecho de que están vendiendo productos y no asesorando a los clientes. Perdieron un tiempo precioso, que podían gastar en entender a los clientes, productos & gestión de patrimonio. Cuanto antes lo aceptes, mejor te irá.
No. 2 Nunca hay el mejor producto
Muchos banqueros personales se encuentran compitiendo contra otros productos de bancos, tasas de interés y una gama de productos inadecuada. Algunos creen tanto en los productos de otros bancos que dejan su trabajo para unirse a ellos, solo para darse cuenta de que el mejor producto percibido viene con compensaciones como comisiones más bajas, pequeñas inversiones de lanzamiento o promociones bloqueadas con otros productos.
Siempre hay buenos productos que puede recomendar como solución de gestión de patrimonio. La lucha es aprender y comprender los productos lo suficientemente rápido para que pueda encajar en el plan financiero del cliente. No hay ninguna guía de la que aprender. Lo mejor es a través de Caproasia en línea.
No. 3 Incapaz de reconocer el Arte de la Gestión Patrimonial & Invertir
Es difícil diferenciar entre Gestión Patrimonial e Inversión. La mayoría piensa en la Gestión Patrimonial como un Seguro, una Jubilación o necesidades educativas. Invertir es ganar dinero.
¿Simplemente explicado o defectuoso? Como Banquero Personal, se verá atrapado en la prestación de asesoramiento de Gestión de Patrimonio o Asesoramiento de inversión. De cualquier manera, probablemente no sepas cuál es la diferencia. O tal vez pensaste que sí.
Muchos banqueros Personales caen en la trampa de practicar la Gestión de Patrimonios e incapaces de alcanzar el objetivo de ventas. La forma más fácil de alcanzar el objetivo de ventas es proporcionar asesoramiento de inversión, que cuando sale mal, el pánico Bancario Personal. ¿Cómo se logra un equilibrio? Lo que nos lleva al siguiente punto.
Si los expertos del mercado de valores fueran tan expertos, estarían comprando acciones, no vendiendo consejos
~ Norman Ralph Augustine
No. 4 Construir relaciones
Si ha notado que muchos gerentes de patrimonio bancario se llaman Gerentes de Relaciones, es una descripción muy apropiada de sus funciones. Gestionan las relaciones de los clientes para el banco.
A través de esto, el Banquero Personal entiende a los clientes lo suficientemente bien como para proporcionar una gama de asesoramiento financiero al cliente. Este es un paso que a menudo se descuida, lo que lleva a que se den malos consejos. De vuelta a las ventas, cuando vendes bien, mereces ganar más.
Los asuntos financieros son personales y delicados. Los que se conectan personalmente bien con los clientes, tienen la ventaja. Cuando un cliente confía en ti, no debes abusar de la confianza.
Leer más: Los 2 mejores productos para construir una relación sólida con los clientes en la banca minorista
No. 5 Gestión de objetivos de ventas
El mayor problema para Personal Banker es la incapacidad para gestionar objetivos de ventas. Desafortunadamente, recién salido de la escuela, ¿qué sabrías sobre la gestión de objetivos de ventas?
Tener un buen plan para gestionar los objetivos de ventas frente a limitaciones como la gama de productos, las promociones de productos y el perfil de inversión de los clientes es absolutamente necesario. Síganos en Caproasia en línea, ya que ofrecemos estrategias de ingresos de ventas & para ayudarlo a superar su objetivo de ventas. Significa más incentivos y comisiones.
No. 6 Habla Banca & Jerga, Terminología, Historia de inversiones
UT, ILP, CLN, CDS, SOE, GIC, ECB, Fed, Janet Yellen, Warren Buffett?
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Ahora recibe preguntas curiosas, que perturbaron su inteligencia y profesionalismo. ¿Aprendes lo suficientemente rápido o dejas de fumar lo suficientemente rápido?
Aquí tenemos 6 Consejos para que sobrevivas a los 9 meses. Si usted es un Banquero Personal, síganos mientras descubrimos más ideas, ideas y estrategias para usted.
Artículo recomendado: ¿Cómo tienes éxito como Banquero personal? ¿y qué haces después de la Banca Personal?
Visite Personal Banker Guide o Priority Banker Guide para obtener más información.
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- El 50% del Banquero Personal renunció en 9 meses
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