Fecha: Bogotá, Colombia
El otro día, compartí cómo retrasé la recepción de mi segundo pasaporte al cometer tres errores básicos.
Uno de esos errores fue simplemente no dejar que los expertos sean los expertos. En estos días, hago grandes esfuerzos no solo para ir a los expertos y pagarles por el verdadero valor de sus conocimientos y servicios, sino que, cuando es posible, también conservo la información que obtengo de mi red para compartirla con ustedes.
No hace mucho tiempo, mi amigo Claudio Grass, un experto en el negocio del oro, compartió la versión corta de sus diez consejos principales para comprar oro. Conociendo la riqueza de conocimientos que posee, le pedí que se sentara para una entrevista para que pudiéramos crear la versión larga de esa misma lista.
Su visión del mundo del oro no decepcionó.
Claudio creó una empresa de metales preciosos llamada Global Gold hace varios años que se centró en el comercio y el almacenamiento de oro físico bajo la ley suiza. Después de seis años en el negocio, renunció a la compañía para promover a Suiza como el mejor lugar para almacenar dinero físico.
A partir de sus años de experiencia, ha creado conexiones poderosas con las mejores compañías de oro de Suiza y Liechtenstein, muchas de las cuales anteriormente eran sus mayores competidores. Como consultor de oro, ahora puede referir a los clientes a las compañías adecuadas, ayudándolos a crear soluciones personalizadas para comprar oro físico y almacenarlo en las jurisdicciones adecuadas para proteger sus inversiones en oro fuera del sistema bancario.
Aquí están los diez mejores consejos de Claudio para comprar oro:
Temas Cubiertos
1. Solo Oro y Plata físicos
Cualquier persona que investigue el oro y la plata necesita entender que su función básica es como dinero. El oro se usó como dinero durante 5000 años. Fue solo en 1971 cuando Nixon salió del patrón oro que el mundo entero comenzó a hacer la transición al sistema fiduciario usando papel moneda que no está respaldado por oro. Antes de eso, todo el papel moneda estaba respaldado por oro.
Ahora que las monedas del mundo no están respaldadas por oro en poder del gobierno, el mercado de papel para el oro ha crecido inmensamente a medida que la gente busca comprar dinero respaldado por una mercancía física. Esto es especialmente fácil de ver si nos fijamos en el mercado de bolsas de productos básicos, COMEX, donde a veces tienen más de 500 reclamaciones en papel por cada onza de oro físico disponible regularmente en el COMEX.
El apalancamiento en el sistema es enorme porque muchas personas creen que poseen oro en papel. Sin embargo, si quieren reclamar ese dinero, descubrirán rápidamente que no hay suficiente oro físico disponible. Es por eso que, cuando compre oro como seguro contra el colapso del sistema monetario, asegúrese de tenerlo físicamente.
No lo compre en papel.
Cómpralo físicamente porque incluso hay ciertos productos de papel que no garantizan que realmente tengas oro. Si compra los productos más grandes de Wall Street, como un fondo cotizado en bolsa o un GLD o incluso un SLD, puede revisar los detalles en sus términos y condiciones y ver que ni siquiera le dicen si realmente tienen el oro físico.
Además de eso, no se le permite pedir entrega física y, muy a menudo, tienen cláusulas de liquidación en efectivo, lo que significa que el banco puede pagarle en efectivo en lugar de metales físicos en una dura crisis monetaria o guerra.
Esto es exactamente lo que no quieres.
Por lo tanto, si cree en el oro y desea ponerlo a un lado como su seguro o para ahorrar dinero durante un largo período de tiempo, asegúrese de que sea físico y que lo posea. Además, asegúrese de recibir los detalles exactos de los artículos que posee, incluidos los números de compás, las marcas, etc.
2. Debe Estar Bajo Su Propiedad Directa y Sin Compromiso
Hay un viejo dicho, «Si no puedes mantener tu oro, no lo posees.»
Esto es importante de entender, especialmente cuando se trata de la persona promedio en la calle que no tiene tanto dinero para invertir en oro.
Si esa es su situación, debe comprar monedas de oro pequeñas directamente y almacenarlas cerca de donde vive para tener acceso rápido a su almacenamiento de oro en un escenario de crisis dura.
Si tiene más dinero y realmente desea asignar partes de su riqueza en oro físico, entonces tiene sentido ir a jurisdicciones que tienen fuertes derechos de propiedad privada. Las mejores jurisdicciones que puede encontrar en estos días siguen siendo Suiza y Liechtenstein, especialmente cuando se trata de metales preciosos físicos almacenados fuera del sistema bancario tradicional.
Solo asegúrese de que cada vez que seleccione una empresa de almacenamiento de oro, sepa que usted es el propietario del oro, que el oro le pertenece directamente y que la empresa con la que está tratando no puede comprometerlo, cubrirlo o arrendarlo. Eso es vital.
3. Solo las Monedas y Barras más Líquidas
Desea obtener la mayor cantidad de oro por dinero en efectivo posible. La regla principal es acumular existencias de oro y plata líquidos. Esto significa que debe invertir en monedas de curso legal como la Hoja de Arce, la Filarmónica Austriaca o la Pepita australiana. La razón principal es que no quieres correr con una barra de kilo en una crisis dura. Solo asegúrese de que sean de curso legal y que tengan una tarifa de fabricación baja.
Por ejemplo, supongamos que compra una hoja de arce, la moneda de la casa de moneda canadiense. Cuando compre, el precio de la onza física de oro debe estar lo más cerca posible del precio al contado del oro en papel. Esa es siempre la forma subyacente de calcular el valor de una onza de oro.
Luego, además de eso, tiene que pagar la tarifa de fabricación (que el distribuidor tiene que pagar a la casa de moneda para que se produzca físicamente) y luego paga una tarifa de corretaje por todo el trabajo que el distribuidor tiene que hacer antes de que pueda entregársela en persona.
Ya sea que compre una moneda de oro como la Hoja de Arce o la Filarmónica de Austria o la Pepita Australiana (las monedas con los pagos más bajos del mercado), si puede comprarlas directamente en una tienda o en una tienda en línea, asegúrese de no pagar más del 5-6%. Realmente depende de la configuración, pero ese es el rango de precios general. Tan pronto como estés satisfecho con tu stock de monedas de dominación más pequeñas, puedes pasar a formatos más grandes.
Una advertencia: No compre en eBay. Si puedes comprar por debajo del precio spot del oro, probablemente sea demasiado bueno para ser verdad. Tenga cuidado cuando busque comprar de fuentes falsas. Trate de averiguar qué certificados puede tener un distribuidor de metales preciosos que tenga una tienda.
También es importante conocer esta regla general: cuanto menor sea la unidad, mayores serán las primas que los clientes estén dispuestos a pagar. Esto significa que comprar una barra de oro de un kilo siempre costará menos en términos de una prima sobre spot que comprar una moneda de una onza.
¿Qué pasa con las monedas numismáticas? Cualquier persona que quiera comprar monedas raras debe comprender completamente el negocio numismático antes de tomar grandes decisiones. Necesitas saber las monedas. La numismática puede tener un gran precio. El mercado podría pagar dos, tres, o incluso cuatro veces el precio de una onza regular de oro por una moneda vieja. Si no entiendes lo que estás comprando, entonces no lo hagas. Necesitas tener el conocimiento, y si no tienes el conocimiento, mantente alejado de estas cosas.
4. Acumulación de existencias líquidas
El oro es un seguro monetario, así como un medio para acumular ahorros durante un período de tiempo más largo. Por ejemplo, una persona que invirtió 1 100,000 en oro físico en 1970 podría comprar aproximadamente 1800 onzas de oro. Hoy, eso valdría 2 millones de dólares. Incluso si compró una onza de oro en 2004 a un precio de 5 500, ahora valdría más de 1 1900.
Al igual que con cualquier cosa relacionada con el oro, necesitas saber lo que estás haciendo. En este caso, eso significa que necesita tener un horizonte de inversión. No lo mires como tu vehículo comercial. En su lugar, asegúrese de que está comprando y luego poniendo el oro a un lado. Es tu seguro. Actúa como depósito de valor.
No se puede imprimir riqueza de la nada. Es imposible.
Puede hacerlo durante un cierto período de tiempo, pero un día la deuda tiene que ser pagada. El sistema financiero mundial tenía 140 billones de créditos en 2008; hoy, tenemos casi 258 billones de créditos. Eso es enorme. Todo tiene un fin y esta orgía de deudas que hemos estado presenciando durante los últimos 50 años también va a terminar.
No sabemos exactamente cuándo, el tiempo siempre es lento, pero terminará. Es por eso que deberías poner oro líquido a un lado. Quieres tener acceso a tu oro en una crisis y no quieres estar corriendo con un kilo de oro. Querrás que sea líquido.
Una lección del pasado: Durante la República de Weimar en Alemania, cuando la inflación era desenfrenada, una onza de oro podía comprar una casa y una onza de plata podía pagar al granjero para tener pollo durante las próximas cuatro o cinco semanas. Si surgiera una situación similar hoy, podrá usar el oro para oportunidades más grandes y la plata para financiar cosas más pequeñas.
5. No use Crédito, Compre con Ahorros
Cualquier persona que quiera comprar oro debe ahorrar primero antes de invertir. Esa es la columna vertebral de una economía sana. El sistema actual depende de la deuda, el crédito y el consumo, exactamente lo contrario de una economía saludable. No utilice los malos hábitos que han creado este sistema para comprar el antídoto para el sistema.
Si compra oro, use sus ahorros, póngalo a un lado y asegúrese de que sea completamente suyo. No saques crédito ni especules para comprar oro. Nunca se sabe lo que está haciendo el mercado y es posible que tenga que devolver su crédito antes de que el precio del oro suba. Usa tus ahorros. Usted tiene que renunciar a ciertos deseos hoy para que pueda beneficiarse de sus inversiones en el futuro.
Así es como funciona un sistema honesto.
6. Almacene algunas Monedas Cerca de Usted
Como mencioné anteriormente, siempre debe tener acceso a algo de oro. Puedes ponerlo en una caja fuerte en casa o enterrarlo afuera, lo que quieras, solo asegúrate de encontrarlo. La clave es tener acceso directo a tu oro si pasa algo.
Sin embargo, no debes almacenar todo tu oro cerca; solo lo que quieres tener disponible en una situación de crisis. Deberías tener tu seguro fuera del país. Estados Unidos, por ejemplo, confiscó oro en 1933 bajo Franklin Roosevelt. Lo mismo sucedió con Mussolini en Italia, con Hitler en Alemania y con Stalin en la Unión Soviética.
Suiza, por otro lado, fue la última moneda en salir del patrón oro. Siempre han tenido una moneda, incluso en tiempos de guerra, que se podía cambiar por oro físico. Y los políticos no tienen el poder de confiscar oro allí.
Por lo tanto, como regla general, si tiene más de 5 50,000 para invertir en oro, guárdelo en una jurisdicción segura. Por algo menos que eso, mantenlo cerca.
7. Almacene parte de Su Oro en una Jurisdicción Segura
Debido a los problemas discutidos anteriormente, debe almacenar parte de su oro en una jurisdicción segura donde el poder de la política es limitado.
Suiza es una de las jurisdicciones más seguras porque tiene siete presidentes y un sistema político descentralizado. Esto significa que los estados y los municipios generalmente tienen mucho más poder para hacer las reglas en sus propios niveles.
Suiza se fundó sobre los principios de subsidiariedad, lo que significa que si un municipio no puede resolver un problema a su propio nivel y necesita el apoyo del Estado, puede recurrir al Estado. Pero nunca funciona al revés. Tiene que ser de abajo hacia arriba.
Un sistema centralizado con un presidente para 320 millones de estadounidenses, por otro lado, puede hacer las reglas desde arriba e ignorar a la gente porque tiene el poder. En Suiza, nadie sabe el nombre del presidente. Los suizos tienen la última palabra y nunca permitirían la confiscación, no son tan estúpidos. Este es un sistema único que no se encuentra en otros países.
Liechtenstein es similar, pero tienen una figura monarca, el príncipe Hans-Adam II, que tiene poder de veto. Sin embargo, es un firme defensor del oro. Estuvo involucrado con el Centro de Economía Austriaca y escribió el libro, El Estado en el Tercer Milenio, donde promueve los derechos de secesión hasta el nivel municipal, así como principios monetarios sólidos como el oro y la plata.
En otras palabras, es un tipo bastante bueno, es un liberal clásico y está muy a favor del oro y la plata. Por esa razón, Liechtenstein también tiene sentido como jurisdicción para almacenar oro.
Nota al margen: También contacté con mi amigo Joshua Rotbart para obtener más información sobre las jurisdicciones seguras. Es el fundador y socio gerente de J. Rotbart & Co, una compañía con sede en Hong Kong, y un experto global en metales preciosos para inversión. Esto es lo que tenía que decir:
«En los últimos años, hemos visto una tendencia de clientes que prefieren mover sus activos a Asia, especialmente a Singapur y Hong Kong. Las razones detrás de su movimiento incluyen la preocupación por la estabilidad del sistema financiero en Europa que puede afectar a Suiza, así como la atención no deseada que Suiza atrajo en los últimos años en términos de la integridad de su sistema bancario.
Nuestros clientes ven el crecimiento de la infraestructura de almacenamiento en Asia y la economía floreciente y sienten que es seguro almacenar sus lingotes allí. En este sentido, es notable mencionar los desarrollos en Singapur: desde la construcción del Puerto Franco de Singapur en 2009, hasta la exención del GST sobre lingotes de grado de inversión en 2012, hasta el establecimiento de la Asociación del Mercado de Lingotes de Singapur, el gobierno de Singapur ha estado decidido a convertirse en la «Suiza Asiática» y atraer a los «insectos del oro» internacionales.»
Aquí en Nomad Capitalist, somos fuertes defensores del almacenamiento de oro en Singapur. Para aquellos que recién comienzan a almacenar oro, recomendamos buscar en Buillionstar. Para aquellos que tienen más para invertir, no dude en comunicarse con nuestro equipo para incluir opciones de almacenamiento de oro premium en un plan integral en alta mar.
8. Almacenar Siempre Fuera del Sistema Bancario
El oro físico es el antídoto para el sistema actual. El sistema bancario actual se basa en dígitos de crédito, papel y computadora. La crisis que estamos esperando-la razón por la que tantas personas están comprando oro para protegerse — será una enorme crisis bancaria. Por lo tanto, si decide comprar oro físico, es lógico almacenarlo fuera de ese sistema bancario.
Los derechos de propiedad en el sistema bancario son de carácter temporal. En el pasado, los bancos han confiscado oro físico y efectivo, y siempre existe la posibilidad de un rescate en el que, sin duda, se confiscarán todos los activos.
Algunos podrían argumentar que podría tener una caja de seguridad, pero la mayoría de las veces no están aseguradas. Además, durante las duras crisis del pasado, el banco estaba cerrado o no tenía la cantidad de oro que afirmaba tener.
Este problema comenzó en la década de 1980 cuando los bancos trajeron matemáticos al sistema que argumentaban que no necesitaban todo el oro a mano. Supusieron que los bancos probablemente solo necesitaban el 25% a mano. Por lo tanto, los bancos comenzaron a embargar o incluso vender el 75% de su oro. Algunos lo invirtieron en bonos del gobierno donde recibieron un retorno garantizado de la inversión. Poco a poco, gran parte del oro en el sistema bancario desapareció.
La conclusión: no pongas tu oro en los bancos. No quieres correr ese riesgo.
9. Cumplir con Todas las Leyes Al Comprar Oro
Siempre que surja la posibilidad, el inversionista promedio de oro debe comprar algunas monedas. La mayoría de los inversores de oro no podrán comprar muchas monedas a la vez, pero eso puede funcionar a su favor. Si compras unas cuantas monedas al año, puedes comprarlas de forma privada.
Esto es definitivamente positivo.
Cuando compra denominaciones pequeñas, puede comprar de forma anónima, no tiene que identificarse ni revelar ninguna información personal. Y es totalmente legal. Comprar pequeñas cantidades a la vez le brinda aún más seguridad y privacidad. Por lo tanto, el comprador promedio tiene una ventaja cuando compra pequeñas.
Sin embargo, hay leyes para aquellos que desean invertir en cantidades más grandes de oro físico. Si está en condiciones de hacer compras más grandes, asegúrese de seguir la ley y de que se declare.
Necesitas tener la motivación adecuada para entrar en el oro físico. Si quieres comprar oro para ocultar algo porque crees que el oro podría ser la última posibilidad y que el gobierno nunca lo descubrirá, esa es la motivación equivocada.
Si crees en el oro, tienes que seguir las reglas del juego. Tienes que ser obediente. Pero una vez que cumples, es posible seguir jugando según las reglas del juego y evitar que tu dinero sea confiscado. Esto es posible si almacena su oro en una jurisdicción como Suiza o Liechtenstein. Especialmente si se almacena bajo las leyes de Suiza y Liechtenstein, es seguro.
10. Solo Invierta Dinero que no Necesite durante Cinco Años
No sabemos cuándo se bloqueará el sistema. Si le crees a la gente que dice que el sistema va a colapsar en los próximos seis meses, tomarás malas decisiones financieras. No les creas. No especule.
Solo invierta el dinero que realmente no necesita durante al menos los próximos cinco años. Cualquier cosa puede pasar en cinco años. Y en 2020, hemos aprendido que cualquier cosa puede suceder en cinco meses cortos. Si bien es muy probable que el precio del oro sea más alto en cinco años de lo que es hoy, es más difícil saber qué sucederá a corto plazo.
Si quieres un buen rendimiento, tendrás que esperar al menos cinco años. Si el sistema falla antes de eso, estará bien, pero no use el dinero que necesitará en tres, seis o incluso nueve meses porque no sabemos a dónde va el precio a corto plazo.
Una onza de oro es siempre una onza de oro, pero el precio del fiat es lo que fluctúa. Pase lo que pase, hay una probabilidad muy alta de que, después de cinco años, esté realmente satisfecho con su inversión.
No se sabe qué pasará con los precios del oro en el futuro cercano, pero puede asumir con seguridad que su inversión habrá crecido en cinco años.
Consejo adicional: Utilice el ecosistema LBMA
Un consejo final de J. Rotbart & Co. es solo adquirir lingotes que fueron refinados por miembros de la Asociación del Mercado de Lingotes de Londres («LBMA») o el Mercado de Platino y Paladio de Londres («LPPM»).
Busque proveedores que solo envíen y almacenen productos con empresas de logística segura que sean miembros de las asociaciones. Esto proporciona tranquilidad en cuanto a la autenticidad de los productos, así como la seguridad de que los estándares de seguridad están a la par con el mercado.
Cuando llegue el momento de liquidar sus activos, los lingotes adquiridos a través de la LBMA tardarán menos en liquidarse y todo el proceso le costará menos. Los elementos que se retiraron del ecosistema LBMA/LPPM tendrán que ser probados o ensayados antes de volver a depositarse en el sistema.
La Creciente Tendencia a Comprar Oro
Claudio ha estado viajando por los Estados Unidos durante cuatro semanas y ha visitado Texas, Montana, Georgia, Alabama, Washington y Nueva York. Estos son algunos de sus pensamientos y observaciones finales de sus viajes:
«Estoy extremadamente positivo sobre lo que veo que está sucediendo. He hablado con mucha gente y podemos ver que hay tendencias claras hacia la descentralización. Tienes Internet y está claro que el gobierno ya no controla los medios y la información de la que nos alimentan.
Es por eso que tenemos movimientos de Trump y Brexit y secesión y noticias falsas. Todas estas son grietas en el sistema. Al mismo tiempo, sin embargo, tenemos tecnología Bitcoin y blockchain, que conducirá a un sistema financiero descentralizado, comunicación descentralizada, ley descentralizada y producción descentralizada.
Esto permitirá a los tres a cuatro mil millones de personas que actualmente no tienen acceso a una cuenta bancaria (pero que todos tienen teléfonos inteligentes) acceder al sistema. Se convertirán en participantes del mercado en el futuro y, con un sistema financiero descentralizado en la cadena de bloques, la tendencia es clara: estamos avanzando hacia la descentralización.
El sistema tal como lo conocemos se está desintegrando, lo que significa que el oro tiene mucho sentido, al igual que las criptomonedas y la tecnología blockchain.
Tiene sentido dedicar más tiempo a investigar estos temas porque continuarán creciendo en el futuro. El nuevo orden mundial será historia pronto. El sistema centralizado no va a prevalecer. Y, con cada dólar o euro que inviertes en oro y plata físicos, retiras liquidez del sistema actual que ya no pueden usar para financiar guerras o sobornar a políticos.»
Puedes encontrar a Claudio en http://claudiograss.ch/.
Una información adicional de J. Rotbart & Co.: Las tendencias mencionadas anteriormente por Claudio son populares en todos los ámbitos. La demanda de metales preciosos físicos está aumentando desde la crisis financiera de 2008 y más clientes optan por invertir en lingotes como estrategia para la protección de la riqueza para el futuro.
Los clientes están trasladando sus activos de bóvedas bancarias a bóvedas privadas. Hay algunas razones para ello:
- Un mejor acceso a sus activos (ya no dependen del horario comercial, del fondo de comercio del banquero, etc.).);
- Mayor distancia del alcance de los gobiernos y los reguladores;
- Mejor servicio; y
- Mejor relación calidad-precio.
También vemos una nueva tendencia cuando se trata de jurisdicciones: los clientes individuales están trasladando muchos activos a la «nueva frontera» de Asia por las razones que mencionamos anteriormente.
Otra tendencia que estamos viendo es que los clientes están moviendo fondos entre metales preciosos y criptomonedas. Como menciona Claudio, estamos avanzando hacia la descentralización y, en este sentido, hay similitudes entre las criptomonedas y el oro, ya que ambos activos son monedas descentralizadas globales de facto.
Esta es la razón por la que los clientes mueven fondos entre los dos activos. Están tomando ganancias de Bitcoin (por ejemplo) y reinvertiéndolas en metales físicos, o están liquidando sus tenencias de metales para invertir los ingresos en criptos.
Otra tendencia que vemos es que los clientes están dispuestos a tomar préstamos contra sus tenencias físicas para hacer otras inversiones. La diferencia en esta tendencia es que los préstamos no provienen de bancos (por lo que las tenencias de los clientes no se depositarán bajo los activos del banco prestamista), sino de prestamistas privados de buena reputación.
Si está listo para comenzar a comprar oro o invertir sumas más grandes, comuníquese con nuestro equipo para determinar su estrategia de asignación de activos como parte de un plan integral offshore.
- Autor
- Publicaciones recientes
