indsendt af heritagelov den Jul 3, 2020 i Blog, testamenter& ejendom

vi er alle bekendt med processen med at sørge over en ven, et familiemedlem eller en elsket – vi klæder os i sort, deltager i en begravelse og fejrer det liv, de havde.

når du er eksekutor eller udpeget repræsentant, bliver processen med at arbejde gennem en persons død mere kompliceret.

pludselig finder du dig selv ansvarlig for at løsne denne persons liv, deres ejendele og deres papirarbejde.

ikke kun kan det være forvirrende at finde ud af, hvilke dokumenter der skal opbevares, men hvor længe skal de opbevares?

mens et professionelt advokatkontor kan hjælpe dig med at sortere gennem poster og bestemme, hvilke dokumenter du skal opbevare, er her en guide til, hvad der skal opbevares, og hvor længe:

Hvor Længe Skal Selvangivelser Opbevares?

normalt er den største bekymring, når man beskæftiger sig med en afdød persons juridiske dokumenter, selvangivelsen.

forældelsesfristen for en skatterevision er fire år. Dette betyder, at CRA (Canada Revenue Agency) kan foretage en tilfældig revision af afdødes selvangivelser i de næste fire år.

på trods af denne forældelsesfrist anbefales det, at du holder fast i alle skatteregistre i mindst seks år, hvis der opstår spørgsmål om den afdøde persons afkast.

dette inkluderer alle arkiverede filer sammen med vigtige skatteformularer og kvitteringer.

Hvilke Andre Poster Skal Opbevares?

der er mere til en afdød persons dokumentation end selvangivelser.

selvom det kan virke overvældende at tænke på alt papirarbejdet, er her nogle vigtige dokumenter, der skal opbevares, opdelt i fire kategorier:

juridiske poster

juridiske poster er dokumenter relateret til loven, hvad enten det er føderalt, provinsielt eller lokalt. Disse typer poster skal opbevares på ubestemt tid.

dette betyder, at enhver juridisk dokumentation skal videregives fra modtager til modtager.

så hvis du har arvet disse poster, skal de opbevares med dine egne vitale poster og videregives til din modtager.

disse dokumenter omfatter afdødes dødsattest samt følgende optegnelser:

• fødselsattest
• socialsikringskort
• ægteskabsattest
• Skilsmissedekret
• juridisk vilje
• dødsattest

enhver af disse poster kan være påkrævet for at styre anliggender relateret til boet. Især bevis for ægteskab, ægteskabsaftaler og/eller skilsmisse – uden dem kan du finde dig selv i at håndtere ejendomstvister.

hvis intet andet, kan du beholde disse vigtige dokumenter af hensyn til familiehistorie eller slægtsforskning.

finansielle dokumenter

vi har allerede talt om vigtigheden af at holde afdødes selvangivelser, men der er andre finansielle dokumenter, der også skal opbevares.

disse dokumenter skal opbevares i mindst tre år efter, at eventuelle nødvendige ejendomsskatter er indgivet.

vigtige finansielle dokumenter omfatter:

• kontoudtog
• kvitteringer
• Betalingsstubber
• pensionsydelser og distributionsopgørelser
• selvangivelser

under en selvangivelse eller endda en revision kan disse dokumenter anmodes om – så det er bedst at holde dem ved hånden.

testamenter & Estates

medicinske dokumenter

medicinske dokumenter og oplysninger skal opbevares i mindst ti år.

privatlivslovgivningen beskytter dog en persons medicinske journaler, så du skal være en udpeget repræsentant eller juridisk eksekutor for personens ejendom for at få adgang til dem.

eksempler på vigtig medicinsk dokumentation inkluderer:

• Sundhedsforsikringskort
• medicinske tests
• medicinsk historie
• recepter
• hospitalsafladningspapirer

disse optegnelser hjælper med at afklare den type sundhedsdækning, den afdøde havde, samt eventuelle forhold, de led af (eller ikke led af).

disse oplysninger er også nyttige, da de kan hjælpe familiemedlemmer med at afgøre, om nogen af disse tilstande er arvelige.

du kan også have dokumentation relateret til resultaterne af hospitalsbesøg for at holde styr på besøg samt administrerede behandlinger.

andre vigtige dokumenter

du kan finde dig selv sortering gennem en bunke af diverse dokumenter efter en person går væk.

Hvordan ved du, hvad du skal holde og hvad du skal smide væk?

før du smider noget, der ikke er lovligt, økonomisk eller medicinsk, skal du overveje at føre følgende poster:

• diplomer
• hjem-og bilforsikring
• lejeaftaler
• Mail

hvis du og afdøde delte et hjem, kan du fortsætte med at åbne deres mail og administrere korrespondancen. Du kan overveje at kontakte afsenderen for at underrette dem om den enkeltes død.

hvis du ikke boede hos den afdøde, skal du fremlægge bevis for, at du er eksekutor for deres ejendom, før du kan foretage ændringer i deres posttjeneste.

bortset fra mail skal du stræbe efter at opbevare disse dokumenter i mindst 10 år – især bolig-og bilforsikringen, som kan hjælpe med korrekt styring af boet.

ellers kræves eksamensbeviser typisk ikke for noget lovligt, men kan have sentimental værdi.

organisering af vigtige dokumenter

sigtning gennem en afdødes ejendele kan være overvældende, især når man beskæftiger sig med papirarbejde.

for at gøre opgaven mindre stressende og mere organiseret skal du investere i en harmonika-filmappe for at adskille papirarbejdet efter år.

sørg for at mærke alt og kontrollere mappen hvert år for at se, hvilke oplysninger der ikke længere skal opbevares.

hvis du har at gøre med papirarbejdet fra et afdødt familiemedlem, en ven eller en elsket, tøv ikke med at kontakte vores professionelle advokater ved arvelov.

vi kan tage os tid til at hjælpe dig med at forstå papirarbejdet og sikre, at de nødvendige dokumenter opbevares sikkert og forsvarligt.

Kontakt Os